На археологических раскопках у букинистов нашел книгу «Настоящая стоимость капитала» и дал ей вторую электронную жизнь. Пишу это заметку к тому, чтобы вы знали, что есть такая книга. 

Из нее вы сможете узнать, что ничего сверхъестественного в мире капитала нет. Базовые истины, что компания может привлекать капитал как через облигации, так и через акции.

Инвесторы в облигации в отличии от акций ограничены потолком прибыли. Я, например, вообще не понимаю, зачем покупать облигации, если есть ОФЗ и вклады? Может Смартлаб просветит меня в этом, есть же гарантированный вклад в банке, зачем заморачиваться ради 1-2% процентов сверху с облигациями компаний?

Авторы книги «Настоящая стоимость капитала» рассматривают за счет какого же риска инвесторы в акции получают больше прибыли. Они делают вывод, что раз инвестор пошел умный, диверсифицированный, то риск конкретной компании в портфеле нивелируются прибылью другой. Единственный риск — это системный риск. И вот за него рынок и накидывает проценты.

Наверняка, вам приходила мысль: купить квартиру в ипотеку, сдать ее в аренду, чтобы платеж гасил проценты по ипотеке, а через 30 лет получить квартиру бесплатно!

Как такое вообще возможно? Можно ведь так 100-1000 квартир взять забесплатно! В чем фокус, как такое получается с точки зрения финансовой математики?

Ответ кроется в детали: первоначальный взнос.

Именно он за 30 лет и превращается в ту самую бесплатную квартиру. Откройте в интернете какой-нибудь калькулятор вкладов, введите в него, например, сумму 2 миллиона, 8% годовых, на 30 лет. Полученная сумма повергнет вас в удивление. На вашем вкладе будет с капитализацией процентов ~ 16 миллионов рублей. Сколько будет стоить квартира к тому времени, как она состарится на 30 лет, другой вопрос. Да еще нужно дожить до этих времен.

Нет бесплатной ипотеки. )

Прочел на досуге книгу «Саморазрушительные привычки хороших компаний и как избавиться от них». Этот труд обязан своему появлению другой книге-бестселлеру Тома Питерса и Роберта Уотермана «В поисках совершенства», в которой разбирались компании, которым в США было жить хорошо.

Нюанс только в том, что по прошествии лет эти выдающиеся компании, приводимые в пример миру, либо погибли, либо сражаются за выживание (Xerox, IBM, Kodak). Что же их погубило?

Автор книги про саморазрушительные привычки Джагдиш Н.Шет проанализировал как хорошие компании превращаются в плохие. Вот эти привычки, которые нужно выследить у себя в компании и нейтрализовать заранее.

1) Отрицание
Помните 5 стадий принятия неизбежного? Отрицание, гнев, торг, депрессия, принятие. Компании видимо тоже проходят этот путь. И начинают они с отрицания новых технологий, отрицания изменившихся предпочтений клиентов, глобальных изменений в мире. В книге приводятся примеры из жизни компаний на этот счет.

«В первой десятке списка Forbes около 40% евреев, среди них Марк Цукерберг, Уоррен Баффет, основатель Google Сергей Брин. В российском списке Forbes доля участников с еврейскими корнями больше 20%».

Чем объясняется секрет богатства евреев?

На этот вопрос дает ответы книга руководителя и совладельца одного из крупнейших рекламных агентств в России Дмитрия Сендерова «Еврейские законы больших денег».

В рамках ежедневного повышения уровня финансовой грамотности купил и прочел эту книгу. Оказалось, что большинство законов и правил успеха интуитивно применяю в своей жизни. И более того, скорее всего, они встроены в меня на генетическом уровне. В моих ДНК представлены русские, украинцы, турки (прапрадед привел женщину из турецкого гарема) и евреи.

Да, есть вещи, которые передаются по наследству. Ты знаешь что-то и не знаешь, откуда ты это знаешь. Просто знаешь и все. А люди вокруг тебя почему-то не знают многих очевидных для тебя вещей. И, если у вас нет в предках евреев, то книга «Еврейские законы больших денег» поможет вам обрести эти истины. И дополнит их.

В маркетинге и рекламе недавно появилось новое направление: нейромаркетинг. Одна за одной выходят книги о том, как проникнуть в мозг потребителя и повлиять на его подсознание.

Советы в этих книгах основываются, в том числе, на результатах сканирования мозга испытуемых в томографах. Им показывают разные рекламные буклеты и смотрят, что отсвечивают снимки. На основании всего этого делаются выводы.

Феликс Хаслер — автор книги «Нейро-мифология» ставит под сомнения все эти исследования. Те же самые МРТ-снимки мозга формируются компьютером по заданным программистами алгоритмам. Группа ученых решила пошутить и просканировала мозг лосося и его реакцию на стимулы. Вроде бы ничего так получилось, можно делать выводы. Нюанс был в том, что лосось был уже мертв, когда его сканили, а потом съели за обедом. А полученные снимки — это погрешности работы томографа, которые ученые почему-то не берут в расчет, когда проводят свои нейроисследования.

В книге «Нейро-мифология» рассматриваются всевозможные современные подходы к исследованию и терапии мозга.

«Поднимите на мгновение ваши глаза и оглянитесь: возможно после нашего знакомства вы перестанете воспринимать мир, ваш мир, таким образом». Так самонадеянно пишет 35-летний Микаэль Лонэ в своей книге «Теорема зонтика».

Автор решил разрушить нашу картину мира и в первой же главе у него это успешно удается сделать. Он предлагает нам отправиться в магазин у дома и начать выписывать первые цифры с ценников товаров. Например, если молоко стоит 134 рубля, то выписываем «1». Шоколадка по акции: 54 — «5» и так далее для сотни товаров. Затем подсчитайте количество каждой цифры. Микаэль Лонэ утверждает, что мы столкнемся с аномалией.

Почти треть товаров будет начинаться с цены «1», чуть больше четверти с «2». Аналогично, если проанализировать длины рек, население городов, атомные массы элементов, да и просто случайные выборки чисел в газет, то будет тоже самое соотношение для первых цифр. Это так называемый закон Бенфорда.

Для того, чтобы найти одну ценную книгу, нужно бывает перечитать 100. И моя стратегия перебора книг чемоданами дает плоды. Экономлю вам время, докладываю о своей находке — это книга Карлоса Харилло «Стратегическая логика».

Бывают книги как бальзам на душу, они заставляют нейроны работать и получать радость от чтения умных людей, которые умеют излагать свои мысли.

Книга «Стратегическая логика» рекомендуется предпринимателям и главам корпораций. Если бы они ее прочли, то сэкономили своим компаниям миллионы-миллиарды. А прочитать они ее вряд ли могли, потому что единственный ее оставшийся бумажный экземпляр пылился на краснодарском книжном рынке, пока я его оттуда не выудил и не оцифровал.

Эта книга из серии тех, что необходимо прочитать. По эффективности она мне напоминает серию книг Ричарда Коха о принципе 80/20.

Дальше будут некоторые идеи из книги в моей интерпретации.

Есть идеи, которые ты думаешь, озвучиваешь, но на тебя смотрят как на чудака. Когда же ты находишь те же самые мысли в книге человека, который 20 лет занимается консалтингом трансатлантических компаний, то понимаешь, что ход твоей мысли был верный. Просто мышление людей вокруг не осознает глубины простых идей.

Вы видели, как светятся богатые и успешные люди? Вокруг них ореол уверенности и благополучия. Наблюдал так свечение миллионеров.

Что это за энергия? Райан Серхант — автор книги «Энергия Больших денег» прошел путь от падальщика на рынке недвижимости Нью-Йорка до брокера № 1 (по его словам), объем его сделок превышает миллиард долларов. Как ему это удалось?

Классическая история трансерфинга реальности в зарубежном исполнении. Если ты хочешь стать богатым и привлекать миллионы, то твой образ должен соответствовать энергии больших денег. И ты его можешь сформировать прямо сейчас и для начала подделать его.

Представьте, как бы вы одевались, говорили, вели себя, если бы ваш доход исчислялся миллионами? Почувствуйте это. Начните себя вести так прямо сейчас. Богатые люди общаются с богатыми на других уровнях энергии и понятиях. Грязные туфли и немытая машина выдают человека с потрохами.

Подыграйте! Оденьтесь прилично, наведите лоска. Это, если вы хотите быть на их уровне.

«Инвестируй в ETF», — говорили они. «Портфель должен быть диверсифирован, покупайте акции США» — утверждали они.

Когда рынок растет, блогеры во всей красе рекомендуют инвестировать, но стоит акциям упасть или пропасть, как они замолкают. Не пишут о своих потерях. Считаю, что нужно об этом постоянно говорить, рассказывать подрастающему поколению, что их ждет в жестоком мире капитализма.

И дело не в том, что акции падают, хотя они неприлично падают, например, в случае с ВТБ у меня на дьявольские 66,6% рухнули. Это ты закладываешь в теории, но когда твои инвестиции крадут жулики и воры из-за рубежа и другие деятели, то об этом нужно говорить. Вот мои провалы:

1) Заблокированы ETF фонды от Finex. Это значит записи в программе есть, а денег нет. Чем не мошенничество?

2) Заблокирован фонд Сбербанка на американский рынок SNP 500, тут вообще тишина. Где они? Зачем они? Если блок Fineх — это проделки европейских жуликов (надо называть вещи своими именами), то в случае со Сбербанком концы в воду.

Долларизацию не нужно путать с трендом дедолларизации.)

Долларизация — это главная мысль книги Джеффри Фокса и Ричарда Грегори «Конкурентное преимущества в денежном выражении».

Вышел на нее в рамках проекта «Книги из чемодана». Это когда на книжном рынке Краснодара купил чемодан из 68 книг по бизнесу за символические 20 тысяч рублей (это книги последние из могикан, некоторые из них стоят под 6000 рублей) и теперь смотрю, что же я там купил такое? )

«Долларизация — это денежная оценка выгод, получаемых клиентом в результате приобретения клиентом продукта или услуги».

Переиначивая Уоррена Баффета эта мысль звучит как «продавайте рубль за 50 копеек».

Человек — существо иррациональное, к финансовой грамотности и математике не склонное, поэтому простые мысли, требующие взгляда в будущее, ускользают от него.

Как люди принимают решение о покупке? Они ориентируются на цену. Чем дешевле, тем лучше. Для этого еще тендеры устраиваются, где идет битва за самую низкую цену, но мало кто думает о последствиях этих решений.