Как все знают, деньги с ИИС нельзя выводить в течение 3х лет. Это — единственная причина, почему ИИС ещё не открыл каждый работающий россиянин :) На самом деле, способы вывода денег с ИИС есть. Их три, и каждый из них имеет свои особенности:

1. Дивидендный комбайн
2. Купонный комбайн
3. «Свистящие» облигации

Дивидендный комбайн

Первый способ, открытый и опробованный на практике в 2016 году. Для работоспособности нужно, чтобы брокер позволял выводить дивиденды на банковский счёт, а такую возможность дают не все брокеры. Суть в том, чтобы заходить в акцию перед отсечкой. Далее акция попадает на дивидендный гэп, который плюс-минус равен дивиденду, полученному на банковский счёт с учётом налогов. Акция продаётся сразу на гэпе.

В результате сальдо не меняется (или меняется несущественно), а деньги просто перемещаются из левого кармана инвестора в правый.

( Читать дальше )

1. Все облигации на российском рынке (включая ОФЗ) – рискованный инвестиционный инструмент.
Во-первых, это риски инфляции.
То есть, риски валюты размещения.
Тут мало что можно сделать.
Разве что на половину портфеля купить евробонды
(впрочем, хедж всегда стоит денег, и защищаясь от инфляции вы сильно подрубаете общую доходность портфеля).
Во-вторых, это риски реинвестирования.
Поэтому единственная безрискованная инвестиция – государственная дисконтная бумага,
которая держится до погашения.
Как известно,
доходность облигации определяется доходностью ее тела (изменение цены),
доходностью купонов,
и доходностью реинвестирования купонов.
И по всем трем позициям возможны проседания.
Номинал после вашей покупки может снижаться,
купоны могут не выплачиваться из-за техдефолта (или полного),
а их реинвестирование может быть затруднено из-за изменения ставки ЦБ
или отсутствия подходящих бумаг на рынке.

2. Размер позиции определяется общей доходностью портфеля.

( Читать дальше )

Буквально вчера ночью (и чуть-чуть сегодня утром) решил немного улучшить Гугл документ, в котором веду свой портфель (более подробно ознакомиться можно в предыдущих постах, начинать здесь: https://smart-lab.ru/blog/489421.php). Стало интересно, на какие денежные потоки я могу рассчитывать в следующие полгода.

Это должно помочь лучше планировать будущие инвестиции, а также понять, можно ли что-то из этого потратить на свои хотелки (получилось, что пока нельзя:(. Хочу поделиться (и немного похвастаться), что из этого получилось.

Что для этого нужно? По большому счету, не так и много. По моим облигациям дата и размер будущего купона уже автоматически забираются с сайта Мосбиржи. Выглядит это примерно так:


По облигациям известна дата и размер только следующего купона. Поэтому по ним прогноз будет только где-то на полгода вперед.

По акциям информации о будущих дивидендах не было, пришлось добавлять новые колонки «Дивиденды, на акцию», «Дата закрытия реестра» и «Дивиденды, всего выплаты». Заполнить эти колонки нужными данными труда не составляет, спасибо Тимофею за отличный сайт:

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

К сегодняшнему дню я подготовил материал, а точнее получилась подробная инструкция для работы с программой Excel. Или как посчитать, и построить процентный и рублевый график доходностей.

Для начала необходимо заполнить необходимые поля в таблице. Сразу оговорюсь, что применяемые навыки можно использовать как для инвестиций, так и для спекуляций. Соответственно зная базовые навыки из данной статьи, вы сможете самостоятельно построить графики как годовой доходности, так и месячной/дневной и т. д.

Итак, продолжим… Заполним поля.

( Читать дальше )

Приветствую коллеги!
Обращаюсь к Тимофею и ко всем кто разбирается в финансовой отчетности компаний.
Тимофей, ты начал хорошую тему в этом видео:

www.youtube.com/watch?time_continue=2663&v=zO0jloB8_uo

Это была вводная лекция по фундаментальной отчетности, а дальше (конечно я мог пропустить) таких видеоликбезов не было. А жаль, заинтересовало!

Можешь записать видео в Антикризисе с разбором параметров в отчетности компаний, которая публикуется на твоем сайте?



А конкретно пройтись по всем пунктам. Что такое:

1) EBITDA
2) FCF
3) EPS
4) FCF/акцию
5) Доходность FCF
6) Чистая прибыль н/с
7) EV

( Читать дальше )

После получения нескольких просьб обработать фундаментальные показатели компании. Решил запустить некий марафон.

Пишите название компании, которую хотите посмотреть в стиле скитлз
Если в моей базе данных она уже есть, то в тот же день. Если нет, то на след. день.

Компании из любой точки мири, от Японии до Америки(хоть Бразилия, хоть Австралия), только при условии, что есть нормальный отчет. Например китайские или индийские компании иногда даже с гугл переводчиком не читаются. Зачастую если тикер имеется на NYSE, то обычно все нормально. В большинстве случаев отчеты читаемые. 

Можно и несколько компаний. Просьба российские компании не запрашивать, ибо информация вся это есть в ру-сигменте, но если сильно хочется то можно.

De Beers rough diamond sales for Cycle 6, 2018
31 Jul 2018

De Beers Group объявила о стоимости продаж алмазного сырья (Global Sightholder продаж и аукционных продаж) для 6-го цикла продаж 2018 года. 

Цикл 1 2016 (фактически)         $545 млн
Цикл 2 2016 (фактически)         $617 млн
Цикл 3 2016 (фактически)         $666 млн
Цикл 4 2016 (фактически)         $636 млн
Цикл 5 2016 (фактически)         $564 млн ($3,028 млрд)

( Читать дальше )

Цель создать портфель 10 000 000 руб.

Это 14-ой отчёт. Предыдущий можете посмотреть здесь.

• Цель создать портфель на 10 000 000 руб.;
• старт дан 25.07.2017;
• ориентировочный план акции, облигации, валюта;
• портфель пополняю постоянно, по мере возможности.
• с момента последнего отчёта внесено средств: 
• +100 000 руб.;
• +798 долларов США(50 438 руб.);
• Итого пополнение: +150 438 руб.

• Текущая стоимость портфеля: 3 235 185 руб.;
• текущая прибыль с начала инвестирования: +198 331 руб.;
• текущая доходность годовых: +10.82%
• времени с начала инвестирования: 365 дней.

Сегодня ровно год с того дня как я сделал первый взнос. Доходность годовых всего портфеля на данный момент составляет +10,82%, хотел написать свою оценку такому показателю доходности, но оставлю без оценки. Всего лишь 1 год прошёл, слишком маленький срок.

Прошедший год сложился лучше чем я мог предполагать, ставил цель инвестировать 1 200 000 за год, получилось внести 3 037 911 руб. К сожалению, ситуация с доходом сейчас изменилась в худшую сторону, плюс предстоят ощутимые траты осенью на здоровье, отказаться от расходов на лечение нельзя. Сейчас у меня нет предпосылок что удастся повторить такой финансовый результат по взносам в следующем году, это конечно морально тяжело, к хорошему быстро привыкаешь :-). С другой стороны, я буду стараться чтобы получилось, всё в моих руках и всё возможно! 

 

( Читать дальше )

                                Пост написан при финансовой поддержке того, 
                                кто кинул мне на телефон 100 рублей.

" Напишите пост-наставление молодежи только закончившей школу? 19-20 лет. Куда идти, что делать?" С  таким вопросом обратился один из трейдеров смарт-лаба.

     Есть много опубликованных заметок на эту тему. Можно почитать письма академика Лихачева про наставления к жизни молодых людей. 
Его известные «Письма о добром и прекрасном». Там их 46 штук и практически, есть ответы на все вопросы молодого поколения.
     Достойная полезная книга авторитетного человека, написанная доступным языком. Читается легко и с интересом. Конечно, есть в них и некий пафос, каждое письмо написано разными словами, но посыл  один, будь Человеком и всю жизнь учись. 
    Существуют целые списки классической литературы, которые к к 18-19 годам нужно прочитать. Опять же не просто пробежать глазами, а понять глубокий смысл каждой фразы. Вот что я вкладываю в слово -прочитать. 
    Я бы конкретно указал на одну книгу всех времен и всех народов- Это «Милый друг»  Ги Де Мопассана
Молодой человек  Жорж Дюруа пытается пробиться в Париже. Сам по себе он бездарен, жаден, труслив и безграмотен. Зато очень красив. История про то, как умные и талантливые женщины помогли ему стать тем, кем он стал. А стал он долларовым миллионером.))))

( Читать дальше )