Статья будет полезна тем, кто живёт в России и имеет доход в рублях. Я расскажу о том, почему нужно копить в долларах и как обеспечить вложениям хорошую доходность при минимальных рисках.

 Меня зовут Валентин, я владелец и руководитель небольшой веб-студии в Петербурге. Хочу поделиться своим подходом к будущей пенсии.

Мне 33 года, мои родители недавно вышли на пенсию, и их знакомые и родственники тоже постепенно выходят на пенсию. Реальный размер пенсии, которую сейчас назначают людям, которые всю жизнь работали — 15-20 тысяч рублей. Достойно на эти деньги жить невозможно, поэтому я задумался о том, какие есть варианты решения проблемы.

Для оптимистов: возможно, через 30 лет после десятка пенсионных реформ люди начнут получать пенсии, на которые можно жить, а не существовать — прекрасно, в этом случае у меня просто будет две хорошие пенсии.

( Читать дальше )

В прошлом посте я предположил, что снижение ставки ФРС подтвердило переключение рынка из стадии пика в стадию рецессии.
В этом попробую выбрать подходящие инвестиционные инструменты для различных её типов.

Вероятные сценарии развития экономики можно представить в виде вот такой матрицы:

Международный банк прогнозирует замедление экономики. А это и называется рецессией.

Есть два типа рецессии:

• Может сопровождаться инфляцией — стагфляция 70-х. 
• А может нет -  дефляционные кризисы 2000 и 2008 гг. 
• Или даже проходить сразу обе стадии: сперва дефляционный шок, а затем инфляция (Великая депрессия 1929-39 гг)

( Читать дальше )

Я тут год назад решил инвестировать с целью достигнуть пассивного дохода, равного моим текущим расходам на жизнь — начал все активы и накопления перекидывать в фондовый рынок, всё заработанное тоже туда же. Так как я придерживаюсь мнения, что при моих входных данных рынок я все равно не обгоню, решил инвестировать «в индексы».
ETF конечно инструмент хороший, но не использую его по ряду причин:
1. Комиссии на российских ETF оставляют желать лучшего.
2. Не совсем понятная для меня структура управления опять же русскими операторами — ну это субъективно, ни в коем случае не рассматривать как претензию.
3. и главное. Непрямое владение акциями/компаниями.

Поэтому для себя потратил месяц свободного времени по вечерам и запилил такую табличку по индексу ММВБ:

1) На главной страничке вбивается в зеленое поле Цель (капитал), будь то 100 тыс. р., будь то миллиард. Все остальные поля на странице считаются автоматически.


2) На второй страничке весь индекс ММВБ (40 тикеров), +их вес в индексе на данный момент. Цена, Изм., P/E, EPS — все тянется с Google Finance, все это динамические значения и обновляются сами по себе. «Акций купить» — это сколько надо купить например Яндекса на 3,3% от суммы запланированного капитала (такой же %, как и в индексе). «Куплено» — тянется из пункта 3 (читай ниже). "% готово" — сколько собственно куплено, у меня например можно увидеть, что я люблю наших металлургов больше, чем их любит индекс мосбиржи. По дивидендам информация обновляется со Смарт-Лаба.

( Читать дальше )

Cмотрим что получается


пусть вы купили в марте 2014 загодя на низинах
по 0,665$ и держите ее до сих пор что имеем (все расчеты в долларах)


( Читать дальше )

Поводом для создания портфеля послужило моё маленькое открытие, описанное в статье Магический фильтр NetDebt<EBITDA
В портфель добавлены все акции, прошедшие это фильтр, без фильтрации по ДД и по ликвидности.
На каждого эмитента выделено по 1млнр.
Если у эмитента есть привелегированные акции, то в портфель добавлялись именно они, за исключением KZOS.
Т.е. принципы создания портфеля не поменялись с момента создания первого виртуального портфеля Виртуальный портфель эмитентов-экспортеров
Портфель расположен по ссылке
smart-lab.ru/q/watchlist/Speculator2016/10784/


( Читать дальше )

Решил запостить полезную плюшку (надеюсь).

В отличии от этой темы, которую считаю:

Кстати говоря, автор мне не знаком и с ним не пересекались, но я оказался в ЧС — «Совпадение? Не думаю». © Киселев.

1. Работает практически на любом рынке.
2. Простота идентификации
3. Хороший P/L



( Читать дальше )

Когда анализировал свою табличку для фильтрации акций, то заметил одну закономерность.
У всех годных акций показатель Чистый Долг меньше показателя EBITDA (NetDebt<EBITDA).
Т.е. остальные показатели не требуются для фильтрации.
(я использую E, EV, EBITDA, BV, NetDebt и ДД)
Поэтому нужно взять фишки с требуемой ДД из таблицы Дивидендная доходность обыкновенной акции российских компаний ММВБ и применить к ним простейший фильтр NetDebt<EBITDA.
И портфель готов!
Фильтр действительно какой-то магический, ибо в портфель не попадают фишки с отрицательным значением BV и большинство фишек с завышенным соотношением EV\E.
При желании, можно удалить оставшиеся переоцененные фишки дополнительным фильтром EV\E<8.5

=


( Читать дальше )

Рассказываю на собственном примере.

У меня МТС. Тариф — «Smart». Для моих потребностей хватает с лихвой.

ИНТЕРНЕТ - 5 ГБ.

ЗВОНКИ - 400 мин.

СООБЩЕНИЯ - 400 SMS.

МОБИЛЬНОЕ ТЕЛЕВИДЕНИЕ - 44 ТВ канала.

Ежемесячная плата: 300 руб. Итого в год — 3 600 руб.

Являюсь акционером МТС.

Минимальные дивиденды по акциям МТС на 2019 год — 28 рублей на акцию (указаны в дивидендной политике компании). Пока компания с выплатами дивидендов не обманывала.

Итого, чтобы перекрыть годовую плату за связь и мобильный интернет в 2019 году дивидендными поступлениями необходимо 3 600 / 28 = 128,57 акций. Округлим до 130 акций.

По текущему курсу это будет стоить 130 х 285 = 37 050 рублей. Что соответствует стоимости одного не самого навороченного смартфона.

Совсем не дорого, согласитесь. Заплатить стоимость 1 сматфона за бессрочную халавную мобильную связь и интеренет — на мой взляд, это хорошая сделка.

P.S. У меня акций МТС больше, чем 130 по средневзвешенной 246 рублей / акцию (приобретал в 2018 году). МТС мне еще и приплачивает. Хорошо быть акционером хорошей компании))

Всем доброго дня. Решил поделиться свои опытом в инвестировании на фондовом рынке. 

Для начала я дам свое определение инвестора и чем он отличается от спекулянта/трейдера. 

Инвестор — этот тот, кто получает доход от владения активом. Спекулянт -  тот кто получает доход от перепродажи актива. Инвестор конечно тоже может продать акции с прибылью, как и спекулянт получить дивиденды пока владеет акцией, но основная деятельность инвестора сводиться именно к тому, чтобы владеть акциями и облигациями как можно дольше, если конечно он не перестал считать эту компанию перспективной или хотя бы стабильной на рынке. 

Я инвестор и вот мой портфель - 




( Читать дальше )

С этого месяца обзор портфеля и макростатистика будет вестись раздельно. В обзоре больше рассуждений, в статистике больше сухих цифр.

Месяц начался с ПМЭФа. Форум был богат на заявления. Из самых запоминающихся: 

— Государство больше не будет изымать прибыль «Газпрома» через разовые решения по НДПИ, в том числе в 2019 году;

— Ростелеком согласовал с правительством сделку по приобретению доли ВТБ в Tele2. Сделка будет осуществлена летом;

— Предложения по уравниванию ставки НДФЛ для иностранных инвесторов с российскими гражданами, а также по либерализации получения статуса резидентства будут внесены в Госдуму в осеннюю сессию.

— Председатель Счетной палаты Алексей Кудрин прогнозирует рост российской экономики на 1%, а не на 1,3%, как считают в правительстве.

— НОВАТЭК и китайская CNOOC подписали договор купли-продажи доли в 10% в проекте «Арктик СПГ-2», который планируется запустить в 2023 году.

( Читать дальше )