Улюкаева многие неправильно трактуют, хотя мужик хочет сказать то что говорить нельзя. Недавно он говорил о новой реальности и эта реальность разочарует многих.
Теперь ценность любого актива будет строго формироваться на основе того денежного потока который приходит от него.
что это значит?
все будет ориентироваться на какую то среднюю доходность капитала по году. Возьмем 10% .
Значит все, буквально все будет стоить 10 сгенерированных за год прибылей.
Если Газпром заплатит дивиденды = 10 р, то цена ему 100 р и не копейкой больше.
Если Сбербанк пр заплатит 2,65 р, то цена этой акции = 26 руб 50 коп
Если квартира генерит к примеру 25 000 р чистыми в месяц или 300 тыщ в год, то такая квартира будет стоить 3 млн рублей.
Вот она новая реальность в которой нам всем придется жить.
Больше на рост самого актива надеяться не приходится. Если по акции заплатят 0 р дивов то ее цена будет =0.

( Читать дальше )

Ну вы что совсем дедки?

Умеете же пользоваться компом! Заходите и скачиваете программу, заполняете, распечатываете и отправляете в свою налоговую вместе в подтверждающими документами. Можете даже завести себе на сайте nalog.ru личный кабинет и отправлять из него в электронном виде декларацию.
Где вычет писать? А вот здесь:


(3 раза получал имущественные вычеты живыми деньгами)

На днях ко мне позвонили несколько клиентов и рассказали о том, что они в 2015 году открыли индивидуальные инвестиционные счета, а теперь торопятся подготовить декларации 3-НДФЛ за 2015 год, чтобы получить налоговые вычеты по ИИС.

Я уточнила, почему “торопятся”. В чем причина спешки? Оказывается, что многие думают, если не успеть подать декларацию 3-НДФЛ и пакет документов для получения вычета за 2015 год в срок до 30 апреля 2016 года, тогда деньги никто не вернет.

Я хочу развеять этот миф. Это неверно. Срок “30 апреля” — это срок для тех налогоплательщиков, которые обязаны подавать декларации, а не для тех, кто имеет право. Я об этом писала в своей прошлой статье. Подавать документы для получения вычета по ИИС, вычета операциям с ценными бумагами и ФИССами можно в течение всего года.

( Читать дальше )

Если расскажешь кому-то о своих планах — вероятность успеха снизится на 80%, или вообще ничего не получится. Лучше помалкивать о своих планах. Дело тут не в «деньги любят тишину», это уже как результат. Хвастаться и откровенничать наперед не стоит ни перед кем.
Как говорится — «Хорошо молчать труднее, чем хорошо говорить».

После разворота рубля на отметке 74.5. Вынужден был поменять разметку всей волны 3 (в которой мы находимся), с более мягкого сценария (который я считал наиболее вероятным), на более радикальный.  Представленная будет основной, коэфф. Фи и развитие событий говорят об этом.

 

1. волна 30-80
2. волна 80-49
3. волна 49 – делаем сейчас

Вторая относится к первой на 0.62

Рассматривая движения на более масштабном графике, предполагаю цели 3 97-100, такие же цели получаться, если пересчитать на меньшем. В данный момент, мы уже начали 5-ую волну, хоть есть и небольшая вероятность вернуться назад (сделав плоскость) и оттуда пойти вверх.  На данный момент, представляется возможным новое повышение ставки (что ударит по облигациям), в таком случае повторится конец 2014-го. Для закрытия дыр в бюджете, вероятно, будет увеличиваться налогообложение, что также сыграет негативную роль.

( Читать дальше )

Наступил февраль и пора подвести итоги января.

Для наглядности публикую скрин таблички, которая хоть и не включает много параметров, но в прошлом году показала свою высокую корреляцию с движением рынка.

Что имеем:

-несмотря на сильное давление на брент, среднемесячную отметку в 32 доллара/баррель удалось продавить только на два дня. Но за счет последующего выноса с 20 числа удалось вытянуть на 32,32 (в недельках, по дням 32,17). Тем не менее темп падения среднемесячного значения оказался большим, чем за любой месяц прошлого года и составил 18%.

-предполагаемое сальдо внешне-торгового баланса в СКВ (ВТБ) составит сумму 5,879. Данная сумма позволяет произвести платежи по внешнему долгу «не паля ЗВР».

Выводы:

-Главная интрига двух первых недель февраля, будет ли пробита вниз отметка 32,17. Если да, то насколько глубоко.

( Читать дальше )

sp500

тайм-фрейм М =ТРЕНД ВВЕРХ +ДАВЛЕНИЕ ВВЕРХ
тайм-фрейм W =тренд вниз +давление отсутствует
тайм-фрейм D =тренд вниз +давление вниз
тайм-фрейм 4h =ТРЕНД ВВЕРХ +ДАВЛЕНИЕ ОТСУТСТВУЕТ

ГиП

«бойтесь» февраля — начала марта

Коллеги, добрый день. Сегодня поднимаю тему сальдирования убытков по операциям с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок. Мы уже неоднократно обсуждали порядок возврата налога, зачета убытков, но хочу рассказать о том, за какие годы вы можете зачесть ваши убытки.

На днях ко мне обратился клиент, который подавал декларацию 3-НДФЛ за 2012 год, в которой отражался доход 2012 года и зачитывали убытки 2010 и 2011 годы. Налоговая инспекция не приняла декларацию, сославшись на то, что вернуть убытки 2010 уже нельзя. Получается, что из-за неграмотности сотрудника налоговой инспекции человек пропускает драгоценное время на возврат налога за 2012 год. Мы помогли клиенту избежать судебного разбирательства и вернуть налог за 2012 год, причем уже в 2016 году. 

Давайте еще раз вспомним порядок возврата налога по полученным убыткам. Налог возвращают за три предыдущие года. Например, в текущем 2016 году можно вернуть НДФЛ за 2013, 2014 и 2015 годы. То есть, у вас должны быть это прибыльные годы, в которые ваш брокер удерживал с вашего дохода подоходный налог. А вот зачесть убытки в прибыльном году можно за десять лет. Причем “брать во внимание” убытки можно, начиная с 2010 года. Это ваше право.

( Читать дальше )

В давнем обзоре по золоту, в котором выдвигалось два варианта развития: либо уже разворот (примерный уровень 1100), либо падение ниже 1000. И хоть второй вариант я считал за основной, но мы развернулись на уровне чуть ниже за прогнозируемый (1050) и как видится на графике в данный момент, начали рост. Цели по окончанию всего роста вижу в районе 2500-2700. В данный момент мы либо завершили, либо уже близки к завершению цикла обозначенного на графике, после чего последует коррекция 30-40 и последующий рост.

Объяснить данный рост можно и с «фундаментальной» точки зрения. Нестабильность на рынках, будущая «гонка инфляций» сделают этот актив очень привлекательным. Стремительный рост (по Эллиотту 3-ая волна) состоится во время мощного мирового кризиса, с серьёзными обвалами фондовых рынков. На сегодняшний день именно доллар и золото являются наиболее перспективными активами не только для сохранения, но и приумножения капитала.