Если кому-то это покажется слишком просто — подумайте о тех, кому это не очевидно. Мне бы в 2010 году текст помог. Как сказано — памятка новичкам. Причем новичок — понятие растяжимое. Можно им и 10 лет оставаться.

… Итак, вы пришли к нормальному брокеру (не перепутав его с форексным дилером). Но чтобы у вас  все было нормально, мало выбрать нормального контрагента.

Брокер будет вас соблазнять, вы должны устоять. Например, вам предложат какой-нибудь «консультационный тариф». У нормальных людей комиссия будет 0.03% на фондовой секции и 50 копеек за фьючерс, а у вас 0.3% на фонде и 5 рублей за контракт на срочке.

Зато вы будете называться вип-клиент. Вам будут за это приходить советы, чего купить и продать.

Биржевые советы, как правило, бесполезны, их может генерить любой копирайтер, натасканный на финансовый сленг.

Я бы сам мог, если потеряю совесть. Вероятность заработать и потерять примерно 50 на 50. Будь вероятность лучше, такие советы дают самому себе и держат в тайне. Зато вы с ними будете продавать-покупать в 10 раз чаще, чем вам надо. То есть вас раскрутили два раза, и с тарифом, и с оборотом. Переплатите на два порядка. Не надо. Моему товарищу по умолчанию поставили вип-тариф, и бедняга отдал кучу денег, пока я случайно не прочитал его договор.

Наталья Смирнова, независимый финансовый советник

Вопрос 1:
Какие конкретно еврооблигации можете посоветовать для покупки на ИИС
(или на брокерский счет, если на иис нельзя)?
Номинал не больше 1000$.
Срок, по сути, любой. но для конкретики,
для начала пусть будет 3-5 лет с большой вероятностью продления ещё на 5-10 лет.

Ответ: Евроооблигации малыми лотами можно найти на сайте мосбиржи.
Примеры — вэб2020, полюс золото.
Если не получится найти — обратитесь к брокеру,
чтобы вам выслали ликвидные евробонды лотами от 1 тыс долл на мосбирже для покупки.
И выбирайте не субординированные и с погашением через 3-5 лет.

Вопрос 2: Без возможности анализа можно ли частнику лезть в покупку еврооблигаций?
Не важно корпоративных или государственных.
Достаточно ли выбрать что-то боле-менее ликвидное и надежное
(еврооблигации Альфа-капитал, Лукойл, газпром, сбер и т.п.),
что можно взять мелкими долями (1000$) с вменяемой доходностью 4-5%
(посмотрев хотя бы цифры доходности здесь на финаме) и забыть до отсечки?
Допустим, если рассматривать подобный портфель на 3-5 лет.
Перетряска\докупка только в моменты наступления отсечки какой-то из бумаг.

Тема чрезвычайно избита, но все-таки попробую сформулировать свой список без углубления в конкретику, которую невозможно описать в двух предложениях. Готов к ловле яиц и помидоров.

1. В большинстве случаев демо-счет больше вам навредит, чем поможет, вселив излишнюю уверенность в себе. Начните свой путь на рынке сразу с реальной торговли небольшим счетом. Психология торговли реального и демо-счета различается кардинально. Единственным плюсом является выработка технических навыков.
2. Не пренебрегайте планированием. Торгуйте исключительно по заранее составленному плану, если на рынке не произошло ничего экстраординарного. Это одно из самых главных правил. Далее в некоторых пунктах будут встречаться его частные случаи.
3. Бездумное усреднение не приводит ни к чему хорошему. Процесс усреднения должен соответствовать Вашему торговому плану.
4. Будьте готовы к «чрезвычайно сильным движениям рынка». Не совершайте необдуманных поступков на таких движениях. Чаще всего подобные моменты воспринимаются как шанс быстро заработать. Вероятность же быстро потерять не берется в расчет.
5. Будьте осторожны с неликвидными финансовыми инструментами. Не выделяйте на них более 20% вашего депо, естественно, принимая во внимание его объемы.
6. В самом начале пути куда важнее суметь сохранить капитал, чем пытаться приумножить его. Не ставьте себе сразу невыполнимых планов.
7. Верность вашей торговой стратегии можно оценить только на долгосрочном временном промежутке (более трех лет).
8. Вкладывайте в финансовые рынки столько, сколько готовы потерять (как физически/финансово так и морально/эмоционально), однако помните, что без большого риска практически невозможно достичь успеха.
9. Высказывания некоторых личностей могут достаточно серьезно влиять на рынок. Часто движения, вызванные под таким влиянием, являются краткосрочными и фундаментально необоснованными. Фильтруйте информацию.
10. Глобальный тренд не меняется за 1 день, сколь бы сильное ни было движение.
11. Диверсификация важна, но не стоит переусердствовать. Следить за множеством финансовых инструментов бывает слишком сложно, что приводит к снижению качества принимаемых вами решений.
12. Для входа в рынок либо выхода из него всегда должна быть веская объективная причина, которую вы можете объяснить себе без эмоций.
13. Если Вы торгуете активно, то используйте стопы. Порой самостоятельно бывает эмоционально (а также физически по времени) тяжело зафиксировать убыток тогда, когда это необходимо. Когда вы поставили стоп-лосс, не убирайте его при приближении цены к нему.
14. Если на основе накопленного опыта Вы выработали для себя 100%-ю установку, то следуйте ей неукоснительно. К примеру, если вы решили не шортить Сбербанк (ну не получается — постоянные убытки), так не шортите же Вы Сбербанк, каким бы подходящем не казался момент! Иначе ощущение неправильно принятого решения начнет довлеть над вами сразу же после входа в позицию. Все это только звучит просто. На самом же деле, зачастую, ранее совершенные ошибки повторяются снова и снова.
15. Если на растущем тренде рынок/инструмент находится на уровне исторического максимума, то куда больше шансов, что он продолжит идти вверх, чем уйдет в коррекцию. Вас не должна смущать «слишком высокая стоимость» инструмента, если фундаментально он привлекателен. Уже скоро текущая цена может оказаться очень дешевой.
16. Если твердо решили покупать, и ликвидность это позволяет, то не гонитесь за микроскопическими выгодами в цене: покупайте по рынку. Тогда он точно от вас не уйдет.
17. Зачастую внутридневная торговля на долгосрочном временном интервале не приносит сверхприбылей, однако ведет к физическому и моральному истощению.
18. Когда вы перестаете что-либо понимать и у Вас ничего не получается, все-таки стоит занять позицию «вне рынка» (либо на это время войти в короткие ОФЗ), как бы это ни было тяжело морально.
19. На плохих новостях покупайте, на хороших продавайте, а не наоборот. Но без фанатизма: учитесь оценивать «качество» новостей.
20. Не воспринимайте всерьез краткосрочные инвестиционные рекомендации брокерских компаний.
21. Не позволяйте эмоциям влиять на реализацию вашего торгового плана.
22. Не пытайтесь как можно быстрее отыграть потери. Это приведет к потерям еще большим.
23. Не стоит покупать/продавать в моменты затишья после бурного роста/падения рынка.
24. Не стоит рассказывать о своих победах, а уж тем более, о будущих планах, если Вас об этом не спрашивают.
25. Не существует разницы в торговле большими и маленькими суммами. Вас не должна пугать большая позиция, как и малая не должна вести к легкомыслию.
26. Невозможно торговать, никогда не неся убытков. После каждой убыточной сделки/торгового дня определите, почему так произошло, и что вы сделали неправильно. При этом, убытки могут возникнуть даже тогда, когда вы все сделали правильно.
27. Недополученная прибыль намного лучше полученных убытков. Не думайте о том, что «могло бы быть, если...». (не путать с анализом ошибок).
28. Никогда не будьте уверены в успехе на 100%. Иначе при наступлении неблагоприятного исхода, растет риск необдуманных поступков.
29. Никто и никогда не поведает Вам секретов и граалей рынка, однако, опыт других людей порой может быть действительно полезен.
30. Определите для себя максимальную расчетную прибыль по инструменту, либо по итогам торгового дня. Если она достигнута, зафиксируйте ее и остановитесь. Далее внесите изменения в ваш торговый план.
31. Самый важный из всех возможных ресурсов – информация.
32. Ох как заезжено, но из-за важности все-таки скажу: «не торгуйте против тренда»! Не покупайте стагнирующие акции и не продавайте растущие без веских на то оснований.
33. Помните о том, что рынки падают намного быстрее, чем растут.
34. После фиксации прибыли, рискуйте только ее частью при входе в новую позицию.
35. Поставьте себе глобальную цель в жизни. Постепенное движение к своей цели – залог успеха.
36. Потенциальная прибыль должна быть минимум в 2 раза выше возможного убытка (частный случай: отношение тейк-профита к стоп-лоссу).
37. Примите тот факт, что большинство близких вам людей не будут понимать, чем вы занимаетесь, а объяснить это будет невозможно, да и не стоит этого делать.
38. Следите за фактами, избегайте мнений.
39. Сначала идет движение рынка, и лишь потом вы сможете увидеть причину (если вообще сможете), которая к данному движению привела. Не думайте, что Вы способны очень сильно опередить рынок по времени, несмотря на его неэффективность.
40. Спекулятивная торговля намного опаснее и сложнее простого инвестирования. Для 99% инвесторов стратегия «купил и держи» является лучшей из возможных.
41. Фиксирование минимальной прибыли после долгой просадки – наиболее частая, и, при этом, одна из самых серьезных ошибок. Если далее рынок продолжит расти, то эмоционально вам будет слишком тяжело войти в позицию выше, чем вы из нее необоснованно вышли.
42. Фундаментальный анализ всегда первичен, а технический вторичен.
43. При отсутствии большого опыта, чаще торгуйте в лонг, чем в шорт. Исключение: это противоречит Вашему торговому плану.
44. Учитесь отдыхать, не думайте о рынке постоянно.

Алексей Соловцов, Инвестиционная Палата.

Моя прошлая тема была посвящена структуре долгосрочного инвестиционного портфеля. С ней Вы можете ознакомиться здесь>>>, а в последующих темах я обещал перейти к рассмотрению деталей.

Начать хочется с темы депозитов. На первый взгляд она кажется очень простой, но при детальном изучении предложений банков начинаешь понимать всю сложность данного вопроса. Сразу хочу сделать предупреждение – внимательно читайте условия договора!

Итак, общий объем депозитов в моём портфеле составляет около 43%. В эту цифру в равных долях входят вложения в национальной и в иностранной валюте. У меня открыты счета в рублях, долларах, евро, фунтах и с недавнего времени начал делать небольшие запасы в юанях.

На что я обращаю своё внимание при открытии вклада (депозита)?

1. Мне часто говорят, что я не современный. Я до сих пор хожу в отделение банка открывать счета и категорически не использую дистанционные платформы банков. Причина довольно простая. Если открыть вклад через сайт банка, то никаких документов не получаешь, а значит в случае банкротства данного учреждения нет возможности доказать факт передачи денег. По этой причине банк может не застраховать полученные средства. Это грозит полной потерей сбережений.
2. Я храню свои сбережения в разных банках. Важно, чтобы вложенная сумма не превышала сумму страховки. Лучше потерять обещанные проценты, чем всю сумму сбережений.
3. Очень подробно изучаю условия депозита. О современных «хитростях» банкиров расскажу ниже.
4. Валютные вклады открываю на срок не менее 1-1,5 года. Здесь я обязательно рекомендую изучить валютные риски. Это отдельная, интересная и большая тема. Вы обязательно откроете для себя много нового, а я пока не буду на ней останавливаться.

Лариса Морозова провела бесплатный часовой вебинар «Аттракцион дивидендной щедрости» который можно посмотреть, зарегистрировавшись на сайте Красный Циркуль.

Нюрба — Якутия вышла, поэтому не держу, т.к. могут не платить дивиденды (нет железобетонного основания для выплат).
ЛСР — не вижу железобетнного основания выплачивать дивиденды, в портфеле нет.

Нет 2-значной дивидендной доходности
Аэрофлот
Русгидро
Газпром (думаю, что могут увеличить дивиденды, поэтому наблюдаю)

Из нефтегаза:
Газпромнефть, Роснефть покупаю под промежуточные дивиденды
Татнефть П
Башнефть Прив. (дивиденды должны быть от 200 до 300 руб)

Энел не имеет возможности вывести за границу чистую прибыль, кроме как дивидендами. После продажи Рефтинской ГРЭС могут быть повышенные дивиденды.