Российским инвесторам, в том числе и состоятельным, остается все меньше возможностей для вложений в фондовый рынок – инвестировать в иностранные активы сейчас рискованно (более того, ЦБ намерен временно ввести запрет на их покупку), а российские бумаги могут неприятно удивить – как в случае с  недавним отказом «Газпрома» от дивидендов вопреки рекомендации совета директоров.
В связи с этим интерес могут представлять альтернативные инвестиции в недвижимость, драгоценности, предметы искусства, в частности – в бриллианты (частным лицам по закону запрещено покупать алмазы).

Обратил внимание, что Альфа-Капитал собирает новый ЗПИФ на недвижимость — «Коммерческие метры». Это будет уже *дцатый ЗПИФ на недвижку, поэтому можно посмотреть на другие и решить, насколько такое кому может подойти. ЗПИФ недвижимости — это что-то типа REIT, но ЗПИФ.

Интересная вещь, ведь недвижимость всегда растет, а раз она всегда растет, то это логичный способ инвестировать как в рост стоимости, так и в доход с аренды. Прошаренные любители бетона знают, что доходность коммерческой недвижимости в среднем выше, чем с квартир. Но чтобы свое помещение купить, это ж нужны миллионы, а тут можно стать пайщиком и иметь свой квадратный метр на складе с бананами. Или в офисе с вебкамщицами.

Решил посмотреть, как у российских брокеров обстоят дела с ЗПИФами на недвижимость на паре примеров.

объясните мне пожалуйста, вот не понимаю, на данный момент у нас инфляция официальная в районе 15%, ипотеку можно взять на вторичку под 10% ( жду в сентябре еще снижение ставки и планирую взять под 9%), даже не смотря на рост цен на недвижимость, объясните мне, почему большинство это считает плохой инвестицией? Рассматриваю однушку в ЦАО в Москве.

Ведь деньги обесцениваются быстрее, чем дает мне их банк, ведь так? Депозит в сбере 5,5% инфляция 15%, выходит, что я в мину -9,5%, а если я возьму кредит в банке, то банк будет в условном минусе… Первоначальный взнос у меня в районе 40%, кредит всего 50 тыс в месяц, даже если я её сдам за 30 тысяч, а в ЦАО это вполне реально, 20 тыр  не составит проблем докидывать на квартиру. Я понимаю, что цены сильно выросли, но почему они должны упасть? А если начнется гипер… Если цены на нефть из за рецессии пойдут вниз, а рубль уедет снова на 100? Покупатели реально ждут возврат цен в этих случаях на уровень 19 года? 

Дополнюсь , как сказал один пользователь форума :

Разбирались, есть ли среди них те, в которые пора перевести доллары и евро

тказ от долларов станет общим трендом, так что в России будет создан большой рынок альтернативных валют, предсказывал в марте глава ВТБ Андрей Костин. Тогда россияне еще учились жить в условиях ограничений на покупку, снятие и вывод за рубеж долларов и евро. Сейчас ЦБ отменил часть валютных ограничений, но их начали вводить банкиры и брокеры – через комиссии за хранение валюты на счетах. А вклады в долларах и евро стали дефицитным продуктом, несмотря на околонулевую доходность.

Летом ЦБ выступил за создание в РФ альтернативного рынка валют. Мосбиржа запустила торги армянским драмом и южноафриканским рэндом и анонсировала дирхам ОАЭ и узбекский сум. Минфин заговорил о новом бюджетном правиле, которое позволит влиять на курс рубля через интервенции в валютах «дружественных» стран. А банкиры и брокеры стали рекомендовать клиентам избавить свой портфель от «токсичных» валютных активов.

Frank Media разбирались, смогут ли валюты «дружественных» стран заменить россиянам привычные доллары, евро, франки и фунты.

Однако в Казахстан переедут не только сотрудники PR-подразделения ИК, но и десятки топ-менеджеров российского «Фридом Финанс», рассказали несколько собеседников Frank Media, близкие к инвесткомпании. Переехавшие сотрудники продолжат работать с российскими клиентами, но будут оказывать лишь консультационные услуги, указывает один из них. «Ряд ключевых сотрудников и топ-менеджеров, действительно, переходят на работу в Freedom Finance Global», — подтвердили во «Фридом Финанс». Представитель компании также уточнил, что «есть и те, кто останется в российском бизнесе».

Кроме того, один из собеседников утверждает, что российским клиентам брокера, торгующим ценными бумагами, в том числе и иностранными (ИЦБ), через российский «Фридом Финанс», предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global. Несколько клиентов ИК, а также агенты компании подтвердили Frank Media, что такие предложения уже делаются. «Все, кто хочет торговать ИЦБ через Freedom, будут переведены в Freedom Finance Global, либо должны будут уйти к другому брокеру», — рассказывал ранее источник Frank Media.

Уведомляем Вас о том, что в связи с введением в отношении ПАО Сбербанк (далее – «Банк») блокирующих санкций со стороны ряда иностранных государств, во исполнение решения Совета Директоров Банка России от 18.03.2022 принадлежащие Вам ценные бумаги иностранных эмитентов (далее – ценные бумаги) были переведены другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Перевод позволил минимизировать риск блокировки ценных бумаг и обеспечить Вашу возможность дальнейшего распоряжения ими. Вы сможете распоряжаться Вашими активами, в том числе совершать сделки и переводить ценные бумаги в другие депозитарии по Вашему выбору, после прохождения процедур, установленных профучастниками, указанными в настоящем уведомлении.

Всем привет,

хотелось бы послушать мнения знающих/опытных/скучающих людей, приветствуются любые комментарии.

Дано: стартовый капитал + ежемесячные пополнения; ИИС А + облигации (30% ОФЗ + 70% корп). Цель — не отставать/обгонять инфляцию с минимально возможным риском, через 2-4 года использовать имеющиеся деньги для взноса за квартиру.
С учетом происходящего в стране захотелось подумать, что и как еще можно было бы сделать.

Пока есть две мысли:
1. Добавить в портфель ОФЗ-ИН.
Плюс: Защита от инфляции.
Риски: Инструмент для меня новый, пока изучаю; есть субъективный (опять же, из-за отсутствие знаний) страх, что прибыли от ОФЗ-ИН не будет. 

2. Добавить в портфель доллары.
Плюс: Склонен думать, что доллар не ослабнет в какой-либо перспективе.
Риски: Ослабление доллара, которое прогнозируют некоторые эксперты; регулирование государством (комиссии, и т.д.)


В общем, человек я не сильно опытный, поэтому хотелось бы послушать чужие мнения и советы, в частности:
1. Стоит ли продолжать придерживаться текущей стратегии с ИИС + облигации или пора что-то менять?
2. Какие риски я упускаю, думая о ОФЗ-ИН и долларе?

Спасибо!