Собственно, вот оно — мясо.

К ОФЗ 26221 и 29006 добавил на 1/3 в соотношении 50/50:

ГТЛК БО 001P-10 и Пионер-Лизинг БО-П02.

Пионер-Лизинг дает ежемесячные выплаты +6.25 к ставке ЦБ, ГТЛК платит раз в квартал +0.65. В среднем, получается +3.45, что довольно неплохо.

Если сравнить с 26221, то получится, что почти каждый месяц приходит купон, как минимум, от двух выпусков облигаций. Это обеспечивает стабильный денежный поток. Обе облигации довольно низковолатильные.

По ГТЛК оферта пут 100% летом 2022 года. К тому времени, уже будет выплачено довольно приличное количество купонов. По Пионеру — можно купить в ЛК НФК-Сбережений через 1, 2 или 3 года. Как вариант, взять синхронный с ГТЛК.

Итого:
ОФЗ 26221 45%
ОФЗ 29006 25%
001Р-10     15%
БО-П02      15%

Предполагаю, что будущий год будет для России чуть позитивнее, ну а если и будут шоки, то кратковременные (которые и учтут флоатеры).

План минимум — держать лизинговую часть до оферты в 22 году.

Корабль поплыл.

Каждый год я публиковал в Facebook и на Smart-lab статистику своих инвестиций на ИИС.

Основными критериями при формировании портфеля на ИИС были:
✅ Максимальная надежность, поэтому портфель был создан исключительно из ОФЗ с дюрацией, равной сроку ИИС для иммунизации портфеля облигаций.
✅ ИИС типа А, чтобы получать каждый год возврат НДФЛ в размере 13% от суммы средств, внесенных на счёт.

Таким образом, портфель был максимально консервативным и безрисковым. В этом году я могу закрыть ИИС, поскольку он просуществовал три года.

Каковы же результаты❓
✅ Прирост капитала за три года составил чуть более 21%❗️
✅ Реальная доходность (с учетом взносов на ИИС) 43% или 12,7% годовых❗️ 


➡️ Если сравнить результаты с депозитами, то результат лучше примерно на 20%.
➡️ Также результат превзошёл индекс государственных облигаций RGBITR, который почти догнал ИИС только в этом году, благодаря снижению ключевых ставок Банком России.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Привет всем, отправил заявку на ИИС через Тинькофф. Теперь думая, как составить портфель.
Пока мысли, взять пару ETF: etf fxus 80% и fxit 20% и ОФЗ.
Возможно кто-то задавался таким же вопросом? Был бы рад обсудить конкретные мысли по портфелю. =)

Топ-22 бумаги для вашего индивидуального инвестиционного счета и как гарантированно получить 13% дохода, а также освободить прибыль от налога. 

Как работает ИИС?

На индивидуальном инвестиционном счете можно торговать теми же биржевыми активами, что и на обычном брокерском. Еще по нему положен налоговый вычет — это когда государство возвращает 13% от уплаченного налога. 

Отличие ИИС от брокерского счета в том, что пополнить его можно только в рублях и на сумму не более 1 млн рублей в год. Выбрать можно лишь один из двух налоговых вычетов. Чтобы получить вычет — с ИИС нельзя выводить деньги в течение первых трех лет.

Что купить на ИИС в 2019 году? 

Команда аналитиков Тинькофф Инвестиций Премиум собрала три актуальных портфеля. Портфели и бумаги в них могут подойти для ИИС и других долгосрочных вложений сроком на три года и более.

Первый портфель — облигации

( Читать дальше )

Коллеги, добрый день!

Ранее писал пост на аналогичную тему, несколько «Смартлабовцев» одобрили актуальность темы.
Ценность письма подтверждается текущей возможностью покупки в стакане.

Поэтому кратко:
Вошел в РОСНАНО 2Р1.
Бумага не облагается НДФЛ, гос.компания, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА: RuAA/Стаб.

До погашения 2,2 года, текущая доходность 7,87 %. Сейчас в стакане продается реальный объем бумаг под указанную доходность (котировка 102,7).

Также, как и ранее, припарковал часть своего ИИС (консервативная стратегия), при этом, если в горизонте полугода-года ЦБ сократит ставку рефинансирования (вполне вероятный сценарий), то помимо текущей доходности увидим «рост стоимости облиги». Поэтому не исключаю сценария продажи данной бумаги в дальнейшем (на годовом горизонте) с общей доходностью («тело+купоны») в 10-11% годовых.

Всем удачи и хорошего профита!

Коллеги, добрый день!

Решил написать пост — нужно поднимать свой рейтинг.

В преддверии ожидаемой корректировки рынка (не берусь утверждать, что она будет и когда именно) мнение многих трейдеров — уходить в защитные активы. Это может быть золото, доллар и.т.д. Мне ближе всего — короткие облигации, которые «не просядут» при коррекции всего рынка.
Конечно — самые надежные бумаги — это ОФЗ, но ставка на текущий момент 7,05 % как-то не очень радует.

Стратегия у меня в большей степени — консервативная. Нашел для себя интересные бумаги: Автодор 2P3, 2Р4. Обе бумаги не облагаются 13% НДФЛ, поэтому доход чистый. Это гос.компания, поэтому надежность бумаги имеет место быть, подтвержденный рейтинг от Эксперт РА:  ruAA+/Стаб

2Р4:
До погашения 1,5 года. Текущая доходность 8,2 %. Недостатки — сейчас не очень хорошая ликвидность.
2Р3:
До погашения 1,7 года. Текущая доходность 7,92 %. Главный плюс — в стакане продается реальный обьем бумаг, под доходность 7,92 %. Эта доходность меня сейчас устраивает, я воспользовался и припарковал 20 % своего депо на вновь открытом ИИС.

Если данная тема с надежными облигами интересна, в дальнейшем могу продолжить. Пишите в комментах.

Всем удачи и хорошего профита!!!

Всем привет, рассматриваю данные бумаги к покупке на иис. Бумаги преимущественно с погашением через 1- 2.5 года. Так как хочу в случае коррекции переложиться в акции. Половина портфеля планируется из субфедеральных облигаций половина из корпоративных:
 Банк ВТБ-Б-1-13 дата погашения 26.06.2020 размер купона 8,15%
 Камаз БОП2 дата погашения 25-03-2022 размер купона 8.75%
 Тинькофф 1R дата погашения 22-04-2022 размер купона 8.90%
 Альфа Б2Р2 дата погашения 01-11-2021 размер купона 8.95%
Купоны планирую перекладывать в другие короткие корпоративные бонды. 
Буду рад любой конструктивной критике. 

Что такое Enterprise Value (EV)? Значение Enterprise Value, или EV для краткости, является мерой общей стоимости компании, часто используемой как более полная альтернатива капитализации на фондовом рынке.

Самый простой способ оценки акционерной компании — её рыночная капитализация, то есть стоимость акций, умноженная на их количество. Такая оценка дает необъективное представление о стоимости бизнеса по нескольким причинам:

• в стоимости акций заложена спекулятивная составляющая. Как только инвесторы со спекулятивным капиталом видят рост акций, они тут же подпитывают его своими деньгами. Компания оказывается переоцененной, то есть её рыночная капитализация не соответствует реальной рыночной стоимости. Часто можно наблюдать рост акций перед выплатой дивидендов с откатом после выплаты;
• капитализация не отражает внутренней ситуации. Компания может быть прибыльной, но долговая нагрузка будет нивелировать положительные результаты работы.

Для более точной оценки стоимости компании используется финансовый показатель Enterprise Value.

Что такое Enterprise Value.

( Читать дальше )

1 февраля 2019года мне на электронную почту пришло уведомление от АО «Открытие Брокер», о том что брокер отказывается от исполнения договора на брокерское обслуживание в одностороннем внесудебном порядке с 04.05.2019. Также с 1 февраля  мне запрещены все операции на бирже, кроме закрытия позиций.

У меня это вызвало искренние удивление. Я являюсь клиентом брокера уже 5 лет с 2014 года. И никаких нареканий  друг к другу никогда не возникало. Я торгую на валютной секции ММВБ, ввод денежных средств осуществлял только через Банк Открытие, внося денежные средства наличными через кассу банка. И так делал 5 лет подряд без каких либо ньюансов.

Ну, ладно думаю, Брокер имеет право в одностороннем порядке расторгнуть договор и причины не обьяснять, поэтому решил вывести все денежные средства на счет в банке, да не тут то было.

Так как через личный кабинет я уже не мог подать поручение на вывод, я подал его в бумажной форме в отделении по адресу:  Москва г, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4. через специалиста. Распоряжение мне напечатал сам специалист на фирменном бланке Открытия Брокер. Мне тут же пришел смс в отказе в исполнении поручения. Отказ в бумажной форме в отделении мне давать отказались. По телефону также никаких комментариев мне никто не дал. Пришлось общаться через почту. И вот какой ответ мне пришел ---

( Читать дальше )