Наконец-то мы выяснили что самое сложное для инвестора, который вкладывает свои деньги в ценные бумаги.


     Почему-то многие решили, что самое сложное у инвестора — это получить прибыль. Отчасти соглашусь, но так как есть те, кто получает убыток, то есть и те, кто получает и прибыль, а значит, не так уж это и сложно. Давайте, как мы все любим, зайдём издалека, чтобы написать пост размером в простыню.
     Мишустин в апреле 2024 года назвал среднюю зарплату в России 73к рублей. Такой же размер медианной зарплаты в Санкт-Петербурге, однако по России официальная медианная зарплата около 57к рублей. По крайней мере так показывает нам Сбериндекс за декабрь 2023 года. Если сделать поправку на 10%, как и годом ранее, у нас получается медианная зарплата в апреле 2024 года примерно около 51к рублей.
     Я намеренно даю такие вводные, поскольку нужно осознание, кто не в курсе, что ценность каждого рубля для каждого человека будет разной. Теперь переходим к инвестициям.

( Читать дальше )

Просмотровая тут разные металлы и сырье, обратил внимание на следующее 👇

Цена 💵Олова выросла до максимума за 22 месяца, и прибавила ~30% с начала года, хедж-фонды и управляющие нарастили лонги во фьючерсах на олово до максимума с 2018г

На РФ 🇷🇺 рынке представлен только один монополист — Русолово


В 2024 Русолово планирует нарастить производство и строить новые объекты:

👉 получили разрешение на строительство подземного рудника на Правоурмийском месторождении олова в Хабаровском крае, что позволит добывать до 540 тыс. тонн оловянной руды в год.

👉 Есть планы на Чукотке — компания стала победителем аукциона на право пользования участком недр россыпного золота и оловянных песков р. Млелювеем в Чаунском районе Чукотского автономного округа. Инвестиции составили ₽40.33 млн.

💡С учетом того, что сама компания с начала года находится в боковике, а основной металл уже обновляет максимумы, плюс впереди годовая отчетность с новыми планами реализации, стоит обратить внимание долгосрочным инвесторам 💼

( Читать дальше )

Это график средней стоимости жилья (фиолетовый) и средней зарплаты (красный) в США. Как видим, это происходит на фоне ключевой ставки в США в размере 5.25-5.50% (самое высокое значение за 17 лет).

Средняя ипотечная ставка при этом примерно на 2% выше учетной ставки (ключевая ставка по-нашему):


( Читать дальше )

Завершился юмористический месяц никому не верящих и белоспинных людей. Настала пора шашлындоса, дач и пьянок с гаражными корешами. А я по традиции подвожу итоги месяца прошедшего, определяя чего достигнуть удалось, а чего не совсем.

Инвестиционный портфель «пощупал» 4 000 000 рублей

Случилось это знаковое событие 22 апреля 2024 года. Правда длилось это «чудо» совсем недолго. Так как портфель по большей части состоит из консервативных инструментов – вкладов и облигаций, то после сохранения «Ключа» Центральным Банком на уровне 16% последние поехали вниз.

Но факт остаётся фактом. Ещё одна психологическая планка пробита. С момента накопления первого миллиона прошло всего 2,5 года. Каеф. Как добиться таких же результатов? Экономить, перестать жить в кредит и начать инвестировать часть заработанного.

Вот и весь секрет. Он так же прост, как и рецепты похудения. Да вот загвоздка. Все вокруг знают как похудеть и держать себя в форме, но почему-то худеют «единицы». Парадокс и отсутствие дисциплины. Другого объяснения я не приемлю.

( Читать дальше )

Продолжаю, как обещал, писать про мои подходы к инвестированию и сегодня расскажу о втором принципе.

Про первый принцип можно почитать тут 

Самые большие деньги зарабатываются и теряются на кардинальных изменениях в компаниях и экономике. Если компания годами не платит дивиденды или выводит деньги через трансфертное ценообразование, а потом вдруг поворачивается лицом к инвесторам, то бумага может вырасти в разы.

И наоборот: если компания супер транспарентна, любима всеми инвесторами, выплачивает большую долю прибыли на дивиденды, а потом, что-то меняется, то эти изменения могут существенно обвалить котировки.

Соответственно, важно помнить, что всё в жизни, экономике и финансах рано или поздно изменится. И делать инвестиции не только с учётом «текущей ситуации и тенденций», но и с учётом возможности других сценариев.

Прелесть в том, что часто эти сценарии ассиметричны. Нужно выбирать объекты для инвестиций, где потери от реализации негативных сценариев будут существенно меньше, чем прибыли от позитивных сценариев. И избегать инвестиций в те инструменты, где изменение правил игры приведёт скорее к кратным потерям, чем кратному росту.

( Читать дальше )

Сильно улучшил таблицу и добавил большое количество новых полей. Некоторые из них у меня просили уже очень давно.

В таблице реализовано:

— Краткое название бумаги
— Доходность купона в %
— Доходность купона в рублях
— НКД
— Цена бумаги в процентах
— Номинал бумаги
— Цена бумаги в рублях (смог решить вопрос с амортизируемыми бумагами)
— Дата погашения
— Дата оферты
— Доходность к оферте
— YTM
— Эффективная доходность
— G-spread
— Дней до погашения
— Дюрация

Всё это будет вам доступно лишь при введении ISIN бумаги. Реализовано много решений, которые сильно упрощают работу.

+ ко всему этому в таблице есть простенькие формулы, помогающие в подсчёте не для одной бумаги, а если их у вас множество

Сама таблица находится тут

В этой статье я разберу каждый из пунктов по отдельности, чтобы сразу ответить на все вопросы

Для большего понимания можете также заглянуть в мою предыдущую статью. В ней я подробно рассказываю как работают формулы

Начинаем с ISIN и режима торгов

Это два самых главных элемента, которые нужны для расчёта всех остальных формул.

( Читать дальше )

Вечер всем добрый, коллеги !!!
Когда то строчил здесь чуть ли не каждый день, с годами же стало лень, возраст видимо.
Теперь же как в том старом анекдоте, никому ничего не доказываю, просто медленно спускаюсь с гор (когда приходит нужный момент) к этому самому мирно пасущемуся стаду и начинаю иметь кого пожелаю.
Так уж получилось, что самую первую свою сделку на фонде сделал в ноябре 2008 года, купив Газпром и продав его с неплохой прибылью уже через несколько дней. Это была не попытка заработать, а попытка самостоятельно сделать первую сделку в Квике. С тех пор, раз в несколько лет, выкладываю сюда свой взгляд на Газпром.
Каждый раз удивляюсь, что однократно проведенные много лет назад по моей же методике (MTG-метод) линии поддержки продолжают работать и подсказывать по прошествии лет.
Немного истории:
2016 год: выкладываю в своем посте график (https://smart-lab.ru/blog/333281.php):


2021 год: вкладываю очередной пост и новый график (https://smart-lab.ru/blog/685056.php):


( Читать дальше )

💸Настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 4-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за апрель 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉



📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за март 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов: 

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 28 марта, а брокер зачислил мне купон только 2 апреля, то отношу этот купон уже к мартовской зарплате.

( Читать дальше )

     Санкции Запада дают результаты. Народное достояние в плачевном состоянии. Отчёт Газпрома заставляет продавать в убыток акции. 

     Только недавно многие задавали вопросы «почему выросли акции Газпрома?». Вначале казалось, что ответ простой — я их продал. В акции начали набиваться мужички, желающие поучаствовать в лохотроне аукционе невиданной щедрости, где прогнозировалась какая-никакая прибыль Газпрома и выходящие с этого дивиденды в размере от 13 до 20 рублей и иногда даже выше. 
     После взрыва Северных потоков, закрытию трубы и других нехороших излишеств, поставки газа в Европу снизились. Газпром начал переориентацию на Азия и даже стал соединять Силу Сибири. 
     Дивиденды — дело хорошее, но зачем их получать государству, когда их можно было изымать через НДПИ? Что пару лет назад и сделали.
     Выручка Газпрома за 2023 год немножечко упала


( Читать дальше )