Наиболее перспективные отрасли на рынке акций для вложений в третьем квартале — фонды денежного рынка, облигации  с плавающим купоном и акции компаний, ориентированных на внутреннее потребление. Кроме того, сейчас подходящий момент для валютной диверсификации, так как доходности по валютным облигациям выросли, а рубль укрепился.

По словам инвестиционного стратега брокера «ВТБ Мои Инвестиции» Алексея Корнилова, фонды денежного рынка защищают от волатильности  и дают хорошую доходность при высокой ключевой ставке. Он также считает, что в портфель стоит добавить ОФЗ с плавающими купонами, так как в период жесткой монетарной политики они подстраиваются к текущим ставкам и устойчивы в цене.

Кроме того, мы ждем стабилизацию доходностей замещающих облигаций на фоне адаптации участников рынка к текущему курсу рубля и завершения замещений. Также на привлекательных уровнях находятся доходности наиболее ликвидных  долговых инструментов в юанях — 8–9% при сроке погашения 2–2,5 года

На рынке акций наиболее интересными в третьем квартале будут бумаги компаний из IT-, потребительского и финансового секторов.

( Читать дальше )

ПАО «Диасофт» (далее – «Диасофт», «Компания», тикер – DIAS), лидирующий разработчик программного обеспечения (далее – «ПО») для финансового сектора и других отраслей экономики, объявляет консолидированные финансовые результаты за 12 месяцев 2023 финансового^[1] года, закончившегося 31.03.2024.

 

 

КЛЮЧЕВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ 2023 ФИНАНСОВОГО ГОДА

• Выручка составила 9,14 млрд рублей, увеличившись на 27,1% год к году. Уверенный темп роста выручки был поддержан реализацией стратегических инициатив, направленных на диверсификацию бизнеса, запуск новых продуктов, выход в новые для Компании сегменты бизнеса, а также укрепление рыночных позиций у текущих клиентов.

• Доля новых продаж^[2] в составе общей выручки выросла до 31% по сравнению с 27% по итогам 2022 финансового года, рост в абсолютном значении составил 44%, до 2,8 млрд рублей.

• Законтрактованная выручка^[3] составила 19,2 млрд рублей по состоянию на 31.03.2024, что на 70% выше аналогичного показателя на 31.03.2023. Сохранение высокого уровня законтрактованной выручки отражает стабильный спрос со стороны клиентов на продукты и услуги Компании.

( Читать дальше )

Мы представляем путеводитель по российским компаниям, которые разместили акции на российских площадках с 2022 г.

Общие цифры:

 

• С 2022 г. на российский рынок IPO вышли 17 компаний.
• 16 компаний разместили акции на Московской бирже, ГК «Элемент» провела IPO на СПБ Бирже.
• Чаще всего акции размещали представители технологического (6 из 17 IPO) и финансового (6 из 17 IPO) секторов.
• Капитализация типичного эмитента составляет примерно 50 млрд руб., а объем размещения — 4 млрд руб.
• В среднем free float составил 12%.
• Средний объем переподписки за период составил х6, однако без учета IPO Астры и Диасофта он составил х3.
• Среди 17 IPO 5 компаний относятся к третьему эшелону.
• В среднем акции разместившихся компаний выросли с даты IPO на 31% (медиана 17%)

Как изменились котировки акций после IPO



( Читать дальше )

Доходы от инвестиций, как и любые другие доходы, подлежат налогообложению. Тем не менее, по закону у частных инвесторов есть ряд налоговых льгот. Для вашего удобства мы собрали их воедино. Итак, список основных льгот, которые помогут вам оптимизировать налоги и увеличить прибыль от вложений:

1. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
2. Льгота на долгосрочное владение ценных бумаг
3. Пятилетняя льгота
4. ЛДВ-РИИ: льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики
5. Отмена «валютной переоценки» по Еврооблигациям МинФина
6. Отмена налога при замещении еврооблигаций, которыми инвесторы владели по состоянию на 1 марта 2022 года
7. Учет убытков прошлых лет
8. Сальдирование финансовых результатов у разных брокеров

Инвестируйте грамотно, используйте доступные льготы и увеличивайте свою доходность! А еще напишите в комментариях, какая льгота вас заинтересовала больше всего. Сделаем отдельную публикацию на самый популярный запрос 😉

 

7 июня совет директоров ЦБ объявит о размере ключевой ставки. Крупные банки уже подняли ставки по сберегательным продуктам. Сбербанк повысил ставки по вкладам линейки «Лучший%» до 18% годовых для новых денег на шесть или семь месяцев. Альфа-банк увеличил ставку по продукту «Максимальный» до 17% годовых сроком на три года.

С 31 мая в Сбербанке максимальная ставка по вкладам линейки «Лучший%» составляет 18% годовых для новых денег, а для старых денег — 16%. Минимальная сумма вложений — ₽100 тыс., предложение действует до 30 июня. Ранее максимальная ставка требовала наличие платных подписок, но теперь это условие убрали. При ежемесячном снятии дохода ставка составляет 17,2%.

Альфа-банк поднял ставку до 17% годовых с капитализацией процентов на три года. Аналитики отметили, что за последние пару недель ставки изменили 10 банков из топ-50, включая четыре из топ-20 крупнейших банков. Изменения были точечными, диапазон составил от 0,15 до 2,5 п.п.

( Читать дальше )

На этой неделе драгоценный металл обновил исторический максимум, достигнув отметки $2454,2 за унцию. Мы хотели бы рассмотреть различные инструменты для инвестиций в золото с точки зрения налогообложения. Ведь в некоторых случаях полученных доход вам нужно будет задекларировать самостоятельно.

 

GLDRUB_TOM или GLDRUB_TOD

Данный инструмент еще называют биржевым золотом. Он обеспечен физическим золотом, которое находится в хранилищах Национального клирингового центра, но обычный человек забрать его оттуда не может. На динамику контрактов в некоторой мере влияет курс рубля к доллару. При прочих равных, чем слабее ведет себя российская валюта, тем выше курс GLDRUB.
👉При получении прибыли по таким сделкам инвестор платит налог самостоятельно путем подачи декларации.
👉Убыток не подлежит переносу на будущие периоды, т.к. относится к валютной секции.
👉Доход декларируется так же, как и валюта.

 

 

Золотые слитки

Граждане были освобождены от уплаты НДФЛ при продаже золотых слитков в 2022 и 2023 годах. Прибыль с 2024 год подлежит налогообложению. Драгоценные металлы приравниваются к имуществу.

( Читать дальше )

После выступления видел несколько отзывов, что мой спич плохо структурирован и было трудно понять, что конкретно я хотел донести. Воспринимаю это как свою недоработку, поэтому я попросил Тимофея дать мне возможность сделать монтаж собственноручно, добавив туда несколько дополнительных концептуальных слайдов и пояснений. Но потом я отвлёкся, и получилась заминка на несколько месяцев 🙈






( Читать дальше )

В последнее время наблюдается рост краж сматрфонов с целью получения доступа мошенниками к банковским приложениям.
Так как у большинства отсутствует какая либо защита от несанкционированного доступа, им это очень часто удается. И от момента кражи до момента пока жертва не обратится к сотовому оператору для замены SIM-карты, успевают обчистить банковские счета и набрать кучу кредитов.
Некоторые могут подумать, что у них стоит пароль на телефоне и получить доступ к банковским приложениям у злоумышленников не получится, но это не так. Достаточно прочитать SMS на заблокированном экране или вставить незащищённую SIM-карту в разблокированный телефон и мошенник получит полный доступ к вашим банковским приложениям, а потом, через некоторые из них, может восстановить доступ и к вашим госуслугам (почему существует такая дыра в безопасности госуслуг я пока от них ответа не получил).
Так что же делать, чтобы обезопасить себя?
Необходимо провести несколько несложных действий с вашим смартфоном. На разных устройствах настройки будут отличаться, но общий смысл один.

( Читать дальше )

 

Москва. 17 мая 2024 года — ПАО «Элемент», один из крупнейших разработчиков и производителей электроники, лидер в области микроэлектроники в России (далее – «Компания»), объявляет о намерении провести первичное публичное предложение (далее – «IPO» или «Предложение») обыкновенных акций (далее – «Акции») с листингом на ПАО «СПБ Биржа».

Группа «Элемент» (далее также «Группа»),объединяющая более 30 предприятий по всей России, является единственной в России компанией с полным циклом разработки и производства микроэлектроники.

В рамках IPO инвесторам будут предложены исключительно Акции дополнительного выпуска.

Привлеченные Компанией в ходе IPO средства будут направлены на финансирование программы развития Группы.

Первичный листинг состоится на СПБ Бирже. Компания ожидает включение своих Акций в котировальный список первого уровня СПБ Биржи.

Президент ПАО «Элемент» Илья Иванцов прокомментировал:

( Читать дальше )

Допустим у нас есть акция «Смартлаб».

Акции стоят 110 руб сейчас и совет директоров смартлаба уже давно объявил дивиденд 100 руб на акцию (то есть это всем известно). Отсечка по этому дивиденду будет через месяц-два.

Также мы прогнозируем, что дивиденд по итогам 2024 года составит 2 руб на акцию.

Согласитесь, что как-то странно будет написать:

❌Дивдоходность 2023 = 100/110 = 91%, дивдоходность 2024 = 2/110 = 1,8%

Как минимум правильно на мой взгляд писать:

✅Дивдоходность 2023 = 91%, а за 14 месяцев доходность составит (100+2)/110 =  92,7%

✅Ну или вычесть ближайший дивиденд из цены и написать: дивдоходность 2024 = 2/10 = 20% (за вычетом ближайшего дивиденда из цены).

Как вы думаете, как правильно писать, чтобы читателю было точно понятно, какую доху он получит?

Более конкретный кейс — это Сургут-п.

Там сейчас 12 руб дива в префе. Акции стоят 67.
Если мы прогнозируем див 2024 6,5 руб то ДД (2024)= 9,7%
НО корректно ли так писать? 
Вычтя див 12 из цены получим ДД = 11,8%, что во-первых выглядит существенно интереснее, а во-вторых, более правдоподобно.