Немного о том, как эмоции и излишняя самоуверенность могут навредить вашему депозиту)

Вчера вышел из сделки по Палладию, идею которой описывал здесь.
В полной уверенности дальнейшего роста (без понятия даже откуда она взялась) короткий стоп под отметкой 2400 сначала превратился в длинный под 2320 при том же размере позиции, а затем и вовсе был убран.

«Не, ну тут точно лонг же, просто коррекция более глубокая рисуется».

В итоге закрывался я руками по 2273, а первоначальный заложенный риск на просадку актива на 1,3% (или на 5% по гарантийному обеспечению, т.к. это фьючерс) вылился в -6,4% по активу и -23% на используемые в сделке средства.

📌 Не отклоняйтесь от своих торговых принципов или системы и не трогайте изначальные стопы.

Я думаю, те из вас, кто торгует давно, уже не раз все это слышали. Так пусть мой небольшой пример послужит для вас дополнительным подтверждением данным словам 😄

( Читать дальше )

Часто вижу как вонабигуру хвастаются своими нейтральными позициями и тем что «вовремя» ушли в рискофф. К слову «вовремя» это у них не только при каждом шухере, и не только когда на полшишечки упало, но и когда просто показалось, или когда просто «чёто слишком уже долго растёт». Рискоф или снижение рисков звучит солидно для новичков, но на деле нет никакого рискофа, а есть лишь отсутствие адекватной ТС и непонимание рынка.
Собственно рынок и платит доходность выше инфляции за принятие риска в основном, за то что держишь\открываешь позицию там где другим держать некомфортно, и максимальная прибыль как раз там где держать некомфортней всего.


( Читать дальше )

Наверное все слышали, что самый ценный ресурс — это время. А ещё, что этого времени постоянно нет ни на что.
Зато как ни встречусь со своими знакомыми — очередную порцию говносериалов каждый по несколько сезонов на Нетфликсе они посмотрели.
Весь инстасрам перелистали, на Бузову подписаны, все развлекательные выпуски автоблогеров и Стендапа посмотрели. В выходные очередным хламом затарились.
Ну и естественно это почти всегда наёмные сотрудники чего-либо с 9 до 18. Типичные потребители хлама и развлекательного контента.

А что является по-настоящему ценным ресурсом? Интеллект и знания. Без них время как автомобиль на холостом ходу — работает, но не едет.

Именно от точки принятия решений зависит успех любого дела и ваше благосостояние. Вы можете 30 лет ходить на работу за зарплату, а можете вовремя нажать в нужный момент кнопку и заработать всю эту сумму за пару дней. Ну хорошо, не за пару дней, но за пару лет уж точно.

Такие возможности бывают несколько раз в жизни каждого человека.

( Читать дальше )

В тему тетрадок в банках топ 10, интересная статья.
По теме, понимаю, что доверять банкам нельзя (кто бы им еще доверял), но кто то реально думает что по брокерским счетам ситуация лучше обстоит?

Изучали тему, десятки случаев хищений и суды по месту нахождения Ответчика (карманные суды брокера). У клиентов брокера, даже шансов вернуть деньги нет.
Оптимально дробить основную сумму на небольшие корзины и пользоваться всеми инструментами, которые предлагает рынок (акции, бетон, вклады, облигации, народные ОФЗ, пассивы). 

Один из последних приговоров был вынесен в отношении менеджера по работе с VIP-клиентами АО «Альфа-Банк» Илоны Остриковой. Имея доступ к базе данных, она от имени гражданки Поповой оформила банковские карты и через них обналичила почти 993 тысячи рублей ничего не подозревающего клиента. Еще 580 тысяч было похищено со счетов пользователя услуг банка Спиридоновой. Обвиняемая полностью признала свою вину и отделалась условным трехлетним сроком.

( Читать дальше )

В спорном положении оказались клиенты операционного офиса АО «Московский индустриальный банк» (МинБанк) в столице Кабардино-Балкарии. Так, Залимгери Иванов в мае 2017 года открыл трехлетний вклад «Накопительный». Внеся 10 млн рублей, клиент получил подписанный управляющим операционным офисом Заурбеком Тяжговым договор и приходный ордер с печатями. Ежеквартально на вклад начислялись проценты, а банк выдавал соответствующие справки.

Но обратившись по окончанию срока депозита для возврата накоплений клиент получил отказ. По утверждению банка, он никогда не был его клиентом, договор не заключался, а деньги в кассу не вносились. В 2019 году руководство кредитной организации отозвало доверенность Заурбека Тяжгова, по факту мошенничества в особо крупном размере против него было возбуждено уголовное дело.

Залимгери Иванов предъявил иск в Нальчинский городской суд, который признал представленные им документы допустимыми и достаточными доказательствами заключения между сторонами договора срочного банковского вклада. Отклоняя доводы кредитной организации о несоответствии этих бумаг неким ее внутренним правилам, служители Фемиды указали на отсутствие бесспорных доказательств, опровергающих факт внесения истцом денежных средств на счет банка. «Недобросовестные действия управляющего дополнительным офисом не свидетельствуют о том, что договор банковского вклада не был заключен и денежные средства не были переданы должностному лицу банка», – заключил суд, взыскивая в пользу клиента его накопления (18 млн рублей с учетом процентов) и штраф за несоблюдение требований потребителя в добровольном порядке (9 млн рублей).

( Читать дальше )

В опционной торговле огромной популярностью пользуются стратегии Стрэддл. Если совсем коротк, то суть стратегии заключается в том, что осуществляется одновременный трейдинг опционами PUT и CALL по одному и тому же активу с установлением одинакового срока экспирации.

Опцион колл  — возможность неограниченно заработать на росте акции, рискуя только заплаченной премией

Опцион пут  — возможность неограниченно заработать на падении, рискуя тем же

Возникает логичная идея: купить одновременно колл и пут, и зарабатывать при любом раскладе, куда бы ни пошла акция. Вырастет — заработаем на колле. Упадет, тоже хорошо, прибыль принесет пут

Казалось бы, стратегия беспроигрышная, но в реальности, все совсем не так...
Это как в футболе: можно сделать одновременно 2 ставки на победы двух команд. Но ведь иногда в матче может быть “ничья”, и сгорят сразу обе ставки.

Дело в том, что покупая колл и пут, мы платим сразу 2 премии (и чем дольше срок опционов, тем выше премии).
В связи с этим иногда требуется очень сильное движение акции, чтобы:
— отбить уплаченные премии
— выйти в плюс.

( Читать дальше )

  Суть дела будет изложена вкратце, основное внимание – поведению банка и особенностям российских судов.

     В октябре 2012 г. с Банком ВТБ-24 (позднее был присоединен к ВТБ)  был заключен кредитный договор ипотеки. Процентная ставка первые 5 лет составляла 9,9 процентов годовых. Начиная с 03 апреля 2018 года определяется как ставка рефинансирования + 3 процента годовых.
     В октябре 2017г. Банк ВТБ по известным только ему причинам решил сменить фиксированную ставку на плавающую на полгода раньше. Процентная ставка выросла с 9,9 до 11,5% годовых.

     На вопрос, почему так, сотрудники банка удивились, как это могло произойти. Попросили написать финансовую претензию (такой порядок в ВТБ) и заверили, что в ближайшее время вопрос будет урегулирован. Дальше прошел ноябрь, декабрь 2017гг., январь 2018г. и наступил уже февраль. Ничего не изменилось. Банк требовал делать платежи из расчета 11,5% годовых. Кроме вышеупомянутой финансовой претензии была отправлена стандартная досудебная претензия Почтой России  и зарегистрировано еще одно обращение в отделении банка.

( Читать дальше )

Эта задача встала передо мной случайно. Ко мне обратились хорошие знакомые с вопросом: «Можно ли на ближайший год разместить 0,5 млн. руб. под ставку 6%?».  Их собственное исследование ставок депозитов в Сбербанке, ВТБ и Тинькоффе не привело к результату больше 4,5% годовых, а менее крупные банки они рассматривать не хотят по причине рисков.

Понимаю, что эта задача не интересна большинству пишущих на этом сайте, но, думаю, что состав читателей несколько шире и потому расскажу к чему я пришел.

В принципе задача несложная: у ОФЗ 26209 (321 день до погашения)   сегодня доходность к погашению ~6,7% годовых. Правда с учетом нынешних налогов на купоны получится меньше, но все же больше 6% годовых.

Но мы все помним, что даже короткие ОФЗ могут просаживаться на повышении ставок (цифры будут ниже), а тут мы имеем дело с людьми, которые привыкли как в банках: в любой момент можно снять вклад, потеряв только  проценты. Что делать?

Ну первая идея пришла в голову сразу, так как она мною используется давно при построении облигационного бенчмарка:

( Читать дальше )

Случай с Потапенко заставляет присмотреться к депозитарным распискам. Что же это такое? Это своеобразный аналог акций, расписки, выданные под акции. Используются, когда есть различные ограничения на приобретение обычных акций. Это удобно для приобретателей, которые, допустим, не могут напрямую купить акции иностранной компании. Это удобно для компании, т.к. выпустить расписки легче, чем пробиваться на крупнейшие биржи.
Как это работает:
1. Компания  выпускает акции под программу депозитарных расписок. Реже крупный акционер использует свои акции.
2. Компания (акционер) передает акции на хранение какому-нибудь институту, например, банку, или человеку. В любом случае акции передадут какому-нибудь банку.
3. Банк (тот же или другой) получает глобальную общую расписку на хранящиеся у него акции.
4. Он осуществляет эмиссию отдельных депозитарных расписок, обеспеченных находящимися у него акциями.
5. Дивиденды капают и на акции под расписками. Так и право на дополнительную покупку акций по сниженной цене — либо соответственно изменяется количество акций под распиской, либо выпускают дополнительные расписки, либо акции продают и распределяют деньги.

( Читать дальше )