Избранное трейдера Desdichado

по

Как ЦБ борется с обналичкой?

Вы наверное в курсе, что в результате активной борьбы с уходом от уплаты налогов, нал сильно подорожал. Схемы обнала последовательно прикрывают. В результате рождаются новые схемы.

Мне говорили, что сейчас очень активно используется схема продажи нала розничными интернет-магазинами. Те, которые через яндекс-маркет продают айфоны по-дешевке за нал с доставкой на дом. Продали айфон, получили нал, нал собрали, отгрузили, получили платеж на счет через фирму-однодневку, наварили еще процентов 10 после всех расходов. Ну а цена кэша поднялась до 15-17%. 

Ъ пишет, что в 2017 доля продажи выручки составила 29% транзитных операций. 

Я столкнулся с тем, что мне, честному ИП банк Авангард повысил комиссию за перевод на счет физического лица. Я уже писал об этом, что у Тинька например «штраф» может составить 15% от суммы, если ты выводишь >10 млн в мес. Говорят ЦБ сказал банкам так:
Кэш стал товаром. Банки, нам пох как, надо сократить объем транзита. Действуйте. 
Вот банки заодно начали грабить и честных предпринимателей, в том числе меня.  Говорят, что кэш покупается через фирмы-однодневки (транзитные). И ЦБ начинает давить на банки, а больше всего от этого могут пострадать банки, обслуживающие МСП (мал-сред-предприн).

Так вот чтобы прикрыть обнал через розничную торговлю, ЦБ разослал банкам инструкции, как выявлять и блокировать счета однодневок:
  • 133 кодов ОКВЭД попали в «зону подозрительности» (точного списка нет)
  • контора зарегистрирована после 1.1.2016
  • счет в банке открыт после 1.1.2017
  • налоговая нагрузка не выше 2%
  • поступление и списание сумм выше 1 млн руб в качестве оплаты за авто и запчасти, табак, продукты и другие товары.
А еще ЦБ будет выявлять целые банки, через которых идет транзит, и отзывать лицензии.
Банкиры отметили, что, начиная с итогов IV квартала 2018 года, ЦБ будет учитывать объем описанных выше транзитных операций при определении общего объема сомнительных транзакций в банке. О высокой вовлеченности банка в противоправную деятельность будет говорить доля выше 2% от дебетовых оборотов по клиентским счетам или сумма от 1 млрд руб. за квартал, что может служить основанием для отзыва лицензии.
Народ, кто в теме — объясните смысл этой фразы? Я так понял, что ЦБ будет выявлять операции по 5 пунктам выше, и смотреть, если доля таких оборотов больше 2% от оборотов или >1млрд руб, то банку п**ц.

ну и главный вопрос: через банк QIWI идет огромный объем платежей с розничной торговли, и на банковском рынке говорят, что много обнала идет именно через инфраструктуру Киви. Как бы Цб не грохнул-то их лицензию под шумок:))

Что думаете?

( Читать дальше )

Ответ на топик "Про пенсии"

    • 19 июня 2018, 19:39
    • |
    • dekab1
  • Еще
Смотрю народ все пенсии обсуждает и как жить на пенсии.
Мне лично на пенсию в целом пофиг, т.к в 33 года не работаю, имею стабильный доход с вкладов, займов, спекуляции валютой и ИИСов в районе 250-300 тыс и трудовой пенсии у меня в любом случае не будет.  
Но  речь вообще не идёт о пенсионном возрасте, как вы понять не можете?  Пенсия по возрасту — это советское понятие. Там вообще другая система была. Совсем. Там была статья за тунеядство. Посадить могли, если ты не работаешь. А сегодня ты можешь идти на пенсию в любой день недели. В любом возрасте. Не хочешь работать — не работай. Может, у тебя есть лишняя квартира на Манхеттене, ты её сдаешь и тебе хватает на кусочек хлебца. Или каждый месяц тебе присылает пару франков дядюшка из Буркина-Фасо. Никому и дела нет.

Это же такая простая вещь. Есть у вас вклад в банке. Вы туда приходите, а вам говорят, что ваших денег больше нет. Но вы держитесь. Здоровья вам. «Банк обанкротился?» — «Нет, но было принято решение перевести ваши деньги на другие нужды» — «На какие это?» — «На нужные. У нас в банке не хватает денег. Очень много стало клиентов, а вносят очень мало средств. Поэтому вот так вот. Может, через лет восемь отдадут вам ваш вклад. Следующий».

( Читать дальше )

Шимон Перес – Путину: копипаст,автор:Александр Копылов

Фото Александр Копылов. 

«Я сказал ему: Вам 63 года, мне 93 года. Скажите, что вы хотите достичь в ближайшие 30 лет? За что вы боретесь? Вы надеетесь, позлить Америку?

Он говорит: Нет

Америка хочет часть России? Нет. У вас есть проблемы недопонимания с Обамой? 
Он говорит: А почему вы спрашиваете? 
Я сказал: Послушайте, я не шпион, вы можете говорить со мной обо всем. 
Он говорит: Что вы думаете? 
И я сказал: Америка выиграет, независимо от того, что вы делаете.



( Читать дальше )

Кэшбэк как инвестиция

Друзья, торгуя на фондовом рынке, постепенно начинаю применять некоторые моменты мани-менеджмента и в обычной жизни. И убеждаюсь во мнении, что фондовый рынок — это просто отражение рынка реального или даже глубже — психологии людей.

Помимо инвестиций на фондовом рынке работаю аналитиком банковских продуктов. Недавно опубликовал статью про карты с кэшбэком, которую постоянно обновляю и помогаю пользователям разобраться в вопросах банковских продуктов в комментариях.

Недавно наткнулся на очень интересную мудрую мысль: "Каждый сохранённый рубль — это рубль заработанный". В этом плане кэшбэк — это как рентабельность собственного капитала, но в обычной жизни. Упрощённо очень, но суть отражает :)

Не буду писать долго и нужно про кэшбэк, но определю лишь главные тезисы кэшбэка, который как раз и определяет этот ROE.

  1. Кэшбэк должен выплачиваться в рублях (не в баллах, не в бонусах, не в фантиках с этими известными фокусами в виде минимального лимита за конвертацию в рубли или вообще отсутствие такового, сгорания бонусов и прочих радостей);
  2. Кэшбэк должен начисляться на любые покупки на любые суммы (вплоть до копейки);
  3. Должен выплачиваться либо единоразово в конце месяца, либо в течение нескольких дней после покупки (что даже лучше);


( Читать дальше )

Кто не понял, тот поймёт или подобъём бабки.

Уровень газификации.
Нидерланды: 99,9%
Армения: 93%
Азербайджан: 82%
Узбекистан: 77%
Украина: 73%
Россия: 68%
--------------------
ВЭБ.
2013. Чистая прибыль: 8 млрд руб
2014. Чистый убыток: 250 млрд руб
2015. Чистая прибыль: 15 млрд руб
2016. Чистый убыток: 112 млрд руб
2017. Чистый убыток: 100 млрд руб
--------------------
Всемирный банк: Вклад России в рост мировой экономики в 2017-2019 годах составит 1%:
Кто не понял, тот поймёт или подобъём бабки.
РФ. Резервный фонд.
01.05.2014: $88 млрд
01.05.2015: $76 млрд
01.05.2016: $45 млрд
01.05.2017: $16 млрд
01.05.2018 (прогноз): 0
--------------------
Успехи России за 20 лет
1997 Число миллиардеров: 4 Общее состояние: $8.2 млрд
2007 Число миллиардеров: 53 Общее состояние: $282 млрд
2017 Число миллиардеров: 96 Общее состояние: $386 млрд
--------------------
наибольшее падение биткоина было с 14 сентября по 8 октября 2010 года:
Кто не понял, тот поймёт или подобъём бабки.

( Читать дальше )

Как поправить здоровье трейдеру (плюс несколько фото)

Многие заметили, что последнюю неделю ноября меня не было на сайте, я не писал постов, не гонял голубей троллей. А была веская причина – пришлось присмотреть за своим здоровьем.

На смартлабе часто поднимаются вопросы про здоровый образ жизни, питание, поддержание формы, на чем сидеть, на продвинутом кресле или верхом на шаре. У кого-то отекают ноги, у кого-то затекает спина, у кого-то устают глаза, у кого-то слюна твердеет…

Меня лично коснулся более глобальный вопрос – сердечно-сосудистая система («кардиология трейдинга», скажем так). Мониторя давление, я с удивлением обнаружил, что оно повышенное каждое утро в будний день, и вовсе не повышается утром в выходные дни (когда торгов нет). При этом если на рынке еще и мутная ситуация – то на сердце идет повышенная нагрузка, хотя я совершенно этого не ощущаю и внутренне спокоен. И даже если на рынке тишь да гладь, и я в кэше, все равно сердце реагирует встревоженно, как на вызов.



( Читать дальше )

Эфир упал на кошелёк

С июня начал майнит эфир, и вот на днях наконец-то мой пул ethmine.org произвёл выплату эфира на биржевой кошелёк.
Вообще раньше они делали выплаты при балансе от 1 ETH, но сейчас решили сделать выплаты для всех балансов выше 0.01 ETH:
Эфир упал на кошелёк
Проверяем баланс на Bittrex-e:
Эфир упал на кошелёк



( Читать дальше )

Почему электромобиль это не просто новация

    • 09 сентября 2017, 11:02
    • |
    • cerenc
  • Еще

« Эффективность двигателя внутреннего сгорания порядка 20%.
80% энергии запасенной в баке улетает просто в дым, в обогрев атмосферы.

Электромотор обладает эффективностью 90-95%.
В четыре раза более эффективен.… электричество еще и значительно дешевле.

 В Model S их всего 18! Восемнадцать движущихся частей. Менее одного процента от ДВС.  Обслуживание не стоит просто ничего. Поэтому Тесла дает гарантию на бесконечный пробег. Нулевая стоимость обслуживания. »

 Отсюда

http://tv2.today/TV2Old/Budushchee-uzhe-nastupilo-lekciya-andreya-pozdnyakova-0

Верить в нефть, что верить в приход Апостола.

Антон Попов  " На политическом уровне принято решение о переходе на электромобили. Соответствующие законы уже приняты в большинстве стран-автопроизводителей. Сроки там названы разные — обычно от 2025 до 2035 года. Так что все будет, но не потому что Тесла, а потому что все традиционные производители перейдут — а куда им деваться-то? Процесс трансформации производства уже начался. Так что на рынке электромобилей будут доминировать примерно те же, кто доминирует сейчас на рынке обычных автомобилей. "
 


Драги подлец, рубль молодец, Трампу скоро писец.

В этом эфире: Итоги заседания ЕЦБ, Укрепление рубля в преддверии заседания ЦБРФ. Команда Д.Трампа продолжат распадаться. Проблема с потолком госдолга США временно решена, но согласовать бюджет будет сложно. Последние новости по криптовалютам и идея с криптовалютой Риппл. Всеми криптовалютами торгую только в ETORO


( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн