Сбербанк входит в 2024 год в супер форме с точки зрения чистой % маржи, доли плохих активов и уровня их покрытия (покрытие резервами stage 3 превышает 130%).

Вопреки распространенным ожиданиям, чистая процентная маржа после роста ключевой ставки расширилась, а не наоборот. Повторение ситуации конца 2014-начала 2015 было невозможно, ибо в 2014 году доля корпоративных кредитов на плавающей ставке у Сбера составляла 1 %, а сейчас ~50%. Случился опережающий рост доходности активов над стоимостью фондирования. У Сбера чистая процентная маржа выросла до рекордных за последние несколько лет значений, превысив 6 %. 



( Читать дальше )

Грузооборот морских портов РФ в 2024 году может увеличиться еще на 7%, сообщил журналистам заместитель руководителя Росморречфлота Борис Ташимов. Таким образом, по итогам года грузооборот может составить более 950 млн тонн

     Пока одни задаются вопросом где подзаработать, другие немного откладывают и составляют инвестиционный портфель.
     Напоминаю, что это за портфель. Называется он «Выкупим рынок сами»:

• реальные деньги
• еженедельное пополнение
• сумма еженедельного пополнения увеличивается 1 раз в год на 5%
• дивиденды реинвестируются
• портфель не ребалансируется
• акции не продаются

( Читать дальше )

Минфин опубликовал список компаний для приватизации. 
Силуанов рассказал, что правительство может приватизировать до 30 компаний! 

Минфин РФ подготовил список из около 30 крупных компаний с госучастием для возможной приватизации. Об этом сообщил глава ведомства Антон Силуанов, передает «Россия-24».

По его словам, в перечень вошли предприятия, где доля государства превышает 50%. Министерство предлагает сократить госучастие в них, сохранив при этом контрольный пакет. Силуанов отметил, что присутствие частных инвесторов, как правило, повышает эффективность работы компаний. У них появляются стимулы лучше управлять активами, снижать издержки и зарабатывать больше прибыли.

«Это могут быть десятки-сотни миллиардов. Перечень находится в правительстве, мы еще должны обсудить», — сказал Силуанов
https://www.gazeta.ru/business/news/2023/12/21/21976303.shtml
===============
Многие уже видели эту новость. Полного списка пока не опубликовано. Но можно взять перечень Госкомпаний с долями владения больше 50% и будет понятно, что в список на приватизацию попадут практически все Госкомпании торгуемые на ММВБ с Госконтролем.

( Читать дальше )

Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 29.11.23 вышел отчёт за третий квартал 2023г. компании Транснефть (TRNFP). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Для данной статьи доступна видео версия на Youtube. 

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

Транснефть — крупнейшая в мире трубопроводная компания в области транспортировки нефти и нефтепродуктов.

Основным направлением деятельности является предоставление услуг в области транспортировки нефти и нефтепродуктов по системе магистральных трубопроводов в Российской Федерации и за ее пределы. Также есть сопутствующие направления, в части ремонтов и развития сети трубопроводов, и другие.

( Читать дальше )

Т.к., это моя первая акция, которая стала, условно бесплатной,
хочу сказать пару слов, возможно для новичков.

Акции ГазпромНефти я купил одними из первых, в 2018-м году.
Их у меня в портфеле 1300 штук.
Небольшой пакет, по цене 390 руб.
На сумму — 508 000 руб

За весь период дивидендов начислено — 394 522 руб.
Это 77,66 %
 
При текущей цене, бумажная прибыль составляет — 675 766 руб,
Это 133 %

Если зафиксировать общую прибыль, то получится — 210 % прибыли за 5 полных лет владения акциями.

Да, несомненно, на фондовом рынке можно заработать больше даже за год,
но, я написал в теме слово «инвестиция», а не «трейдер».

В данном случае, считаю подобный пример именно очень хорошей инвестицией.
Растут и дивиденды и само тело акции.

Всем удачи в Новом Году!

Индекс Мосбиржи за 2023 год успешно восстановился и вырос на 43% и вклад Сбера в этот рост сложно переоценить 📈

Акции Сбера принесли нашему модельному портфелю более 75% доходности! Но что же обеспечит рост бумаги после восстановления?

🔘 Ключевые инсайты по компании:
🏦 #SBER — ТОП-1 банк России по размеру активов (ТОП-3 брокер по объёму активов клиентов)
— Более 108 млн розничных клиентов (74% населения России)
— Доля на рынке кредитных карт — 50%
— Доля на рынке ипотеки — 56%
— Доля в корпоративном кредитовании — 33%

🔘Факторы роста и стоимости:
— Одним из ключевых драйверов является ипотека (за 11 месяцев портфель вырос на 34%)
— Довольно бодро растёт портфель кредитных карт (+41.5% с начала года)
— Но и корпоративное кредитование тоже растёт двузначными темпами (+22.8% за 11 месяцев)
— Цели 2023 года: х1.5 рост активов и 26.2% рентабельность собственного капитала ROE
— Стратегические цели к 2026 году: ROE >22%, норма выплаты дивидендов — 50%

( Читать дальше )

2023 год заканчивается и я начинаю искать для себя перспективные дивидендные акции для инвестирования на будущий 2024 год!

   

Сегодня пятница, не смотря на традиционную тягу рынка к снижению в этот день недели, индекс МосБиржи растёт на 0.7%. Мой портфель тоже прибавляет почти 1% прибыли.

Рынок, вообще, хорошо рос весь год:

  

( Читать дальше )

Дивидендная корзина — это набор акций российского рынка, по которым ожидаются самые высокие дивиденды. Такой портфель может не только обеспечить поток пассивного дохода, но и обогнать рынок. Мы продолжаем регулярно анализировать все акции и выбирать те, у которых ожидается максимальная дивидендная доходность.

В этом месяце список компаний следующий:

• Сургутнефтегаз-ап
• ЛУКОЙЛ
• Татнефть-ао
• МТС
• Транснефть-ап.

Если при инвестировании вы делаете акцент именно на получении дивидендов, то каждый из этих эмитентов может стать достойной частью вашего портфеля. Ниже расскажем о каждом из них подробнее.

Главное

• Оставляем корзину топ дивидендных имен без изменений на этом этапе.

• Корзина прибавляет почти 68% за год — 10-летний рекорд!

• Дивидендная тема останется горячей и в 2024 г.

• Ожидаемая средняя дивдоходность корзины составляет 15,1%.

• Корзина за последний месяц снизилась на 2%, опередив рынок на 2 п.п.  Уверенное опережение на горизонте 6 месяцев на 12 п.п. Более чем на 22 п.п. лучше рынка за последний год.

( Читать дальше )

Новый год уже совсем близко, предстоят определенные расходы на подарки и отдых. Поэтому, самое время подсчитать кто и сколько дивидендов нам заплатит в декабре-январе.

Инвестиции должны приносить удовольствие, а что может быть лучше, чем потратить часть дивидендов на себя и своих близких? Это один из важных пунктов, которые для меня стали практически ритуалом за последние 2 года. Раньше все выплаты я реинвестировал, но сейчас вывожу их на карту и дальше распоряжаюсь по своему усмотрению.

📈 Итак, генеральными спонсорами праздников становятся:

✔️ Фосагро #PHOR с выплатой 291 руб. на акцию, что дает около 4,3% годовых к текущей цене. Компания неплохо завершила текущий год, несмотря на существенную коррекцию цен на удобрения. Я данный актив продал, поэтому наблюдаю за происходящим со стороны и жду новые точки входа.
Дата закрытия реестра — 25.12.2023.

✔️ ГМК Норникель #GMKN выплатит 915,33 руб. на акцию или 5,4% годовых к текущей цене. Выплата более скромная, чем в прошлые годы, но для текущей ситуации это вполне неплохо и было ожидаемо.

( Читать дальше )