Ушла первая…

…бумага из моего портфеля лучших бумаг года. И это еще хорошо, судя по тому, как в последние дни валится наш рынок! Дело в том, что в последний торговый день 2019 года я сформировал портфель из 8 лучших бумаг по итогам 2019 года.

Вот список 8 лучших бумаг по итогам 2019 года:

         Таблица 1. Лучшие бумаги 2019 года.

Именно из этих бумаг я и сформировал свой портфель. Правда, купил я всего на 40% от одного из своих счетов. Вот мой пост об этом:

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Я всегда твердо придерживаюсь правила о том, что стоп-лосс необходим всем и всегда. Вы обязательно должны ограничивать свои убытки какой-то заранее известной суммой, чтобы хотя бы иметь возможность планировать свои будущие доходы.

( Читать дальше )

Своп на бирже форекс (в оригинале swap — обмен) — это перенос сделки на следующие сутки. 

Причина, по которой есть своп — разница, при чём иногда существенная, в процентных ставках между странами. Например, если вы покупаете пару GBPUSD, то продаёте доллар США, а взамен получаете британский фунт. Поскольку торговля ведётся с плечом, то в одной валюте берётся кредит, а в другой открывается депозит. У представленных стран на момент написания абсолютно разные ставки ЦБ:

— США — 2%; — Великобритания — 0,75%.

В итоге, мы берём кредит на доллары под 2%, а получаем фунты, которые вносим на депозит всего лишь под 0,75%. Не сложно догадаться, что такая сделка несёт убыток (0,75 — 2 = -1,25%), именно из-за этого с трейдера списывается swap.

ПРИМЕР №1 ВАЛЮТНЫЕ ПАРЫ:

— Покупаем 1 лот (т.е. 100 000 единиц) GBPUSD, цена пары при переносе — 1,28000, комиссия брокера — 0,25%.

 

— SWAP = (100000 * (1,25 + 0,25) / 100) * 1,28 / 365 = 5,26 USD.

В результате, при переносе позиции спишут своп 5,26 USD.

ПРИМЕР №2 ИНДЕКСЫ

( Читать дальше )

Всем привет, Друзья. В продолжение к прошлому посту о полезных каналах по инвестициям в Telegram, сегодня хочу поделиться группами Вконтакте, на которые я подписан и с удовольствием читаю. Пост адаптирован под правила смартлаба и я не оставляю ссылки на эти группы, кроме своей, уж простите. Вы сможете с легкостью их найти, скопировав название в поиск ВК.

1. «InvestCommunity | помогаем инвестировать» (Группа состоящая из нескольких частных инвесторов, которые публикуют уйму полезной информации, начиная с новостей, заканчивая биржевой аналитикой)

2. «Инвестируй или проиграешь» (большая группа Юрия Козлова, в которой публикуется качественная аналитика по российским акциям и не только)

3. «Инвестократъ» (Группа Георгия Аведикова с полезным контентом для инвесторов)

4. «Финдир» (Популярная группа в которой собраны обзоры российских компаний, анализ их отчетности и все, что связано с рынком)

( Читать дальше )

prostguide.ru
Убытки на фондовом рынке — это вполне нормальная ситуация. В мире не существует трейдеров каждая сделка которых оборачивается исключительно прибылью. И именно грамотный подход в управлении капиталом, во многих случаях, является ключом к успеху в трейдинге. 
Сложно представить, а еще сложнее найти трейдера, который показывал бы стабильный доход на протяжении долго времени не используя при этом хотя бы базовые основы управления капиталом. В тоже время, торговые стратегии трейдеров постоянно терпящих убытки в торговле на фьючерсном рынке, как правило не содержат в себе хоть немного вменяемого риск-менеджмента. 
И если вы на данный момент являетесь совсем зеленым новичком в мире трейдинга, то первое с чего нужно начать построение собственной торговой стратегии — изучение управления капиталом. 

Здесь на помощь начинающему трейдеру приходят настоящие титаны мира трейдинга:

( Читать дальше )

‌Прошлый мой пост про прибыль от биржи удивил много людей.
Сейчас покажу изнутри механику, как это работает.

‌Этот принцип знают все успешные инвесторы и биржевики.
Но очень тщательно скрывают.
Решил Вам показать кусочек грааля, там есть еще элементы и свои нюансы, но это основа.
Итак, начнем.

Спекуляция и инвестиции — это бизнес.
Причем серьезный бизнес.
И цель любого бизнеса это — получение прибыли.


Сначала про 100%

Помните, еще убыточные сделки и комиссии никто не отменял.
Они будут их тоже надо учитывать.
В моем примере для простоты понимания я их не указывал.

Для наглядности пример (в среднем)
100% -это  

100% — это   1 сделка на 100 процентов
100%  - это  2 по 50%
100%  -  это 3 по 33%
100%  - это  10 по 10%
100%  - это  20 по 5%

И так далее. Думаю, смысл понятен…

И еще, очень внимательно смотрим. Важно!

Суть. Каждые следующие 100 %, заработать в два раза легче, чем предыдущие.

( Читать дальше )

Современное денежное обращение имеет недопустимую ошибку. Ошибка эта заключается в банковском денежном мультипликаторе. Разберем на примере. Если кредитованием занимается ростовщик, и если у него нет других источников дохода, кроме этого вида деятельности, то ситуация следующая. Раздав все свои деньги, он не может больше никому дать ни копейки. То есть, если к нему обратится очередной заемщик, то такому заемщику придется ждать, когда ростовщику кто-то из более ранних заемщиков вернет выданный ему кредит, и тогда ростовщик сможет эти деньги выдать новому заемщику в виде нового кредита. Ситуация в корне меняется, если кредитованием занимается банк, который так же принимает вклады от населения и кредитует и на свои деньги, и на деньги вкладчиков. Теперь, выдав кредиты, допустим, как и в случае с ростовщиком — в сумме всех денег, банк может какую-то часть этих денег получить через небольшое время в виде новых вкладов. Поэтому банк может выдать новые кредиты, не дожидаясь возвращения старых кредитов. Кроме банков, такой же мультипликативный эффект производится и через государственный долг, и через корпоративный. Почему так делать нельзя? Да потому, что такая система создает долг гораздо легче, чем его погашает. Результатом является постоянный рост всех долгов. Кроме того, эта система деформирует спрос и предложение. Предложение товаров и услуг превалирует над спросом на эти товары и услуги. Здесь я конечно имею в виду платежеспособный спрос, а не спрос вообще. Доказывать эти тезисы: что долг возникает легче, чем погашается, и что предложение превалирует над спросом, — я считаю излишним. Потому что, если смотреть не предвзято, то это положение дел очевидно. Если кто-то будет отрицать очевидное, ну что ж – вольному воля. Как же можно избежать этой ошибки? Предлагаю для решения этой проблемы ввести вторую валюту. Эта вторая валюта будет предназначена для кредитования. Погашаться кредиты могут только этой второй валютой. Для этого понадобится напечатать наличные деньги во второй валюте. Кроме того, у всех субъектов экономики должны быть два счета в банке (или две пластиковые карточки) для первой и второй валюты. Естественно, что эти две валюты не пересекаются. То есть, если один субъект расплачивается с другим субъектом первой валютой, то деньги поступают на счет первой валюты продавца. Если же расплачивается второй валютой, то деньги поступают на счет второй валюты продавца. Налоги можно платить любой валютой. Государственные услуги можно оплачивать любой валютой. Частные товары и услуги оплачиваются той валютой, которую хочет продавец этих товаров/услуг. Теперь техническое описание системы. В общем виде: банк выдает кредитов во второй валюте в том размере,- какое количество денег в первой валюте лежало без движения в предыдущий расчетный период. Расчетным периодом удобно принять месяц. Рассмотрим на примере. Пока без процентов. При запуске новой системы существуют только первая валюта. Пусть у нас в экономике 5 субъектов. На 31 декабря у каждого субъекта на счету первой валюты по 1000 рублей. Проходит январь. Банк отслеживает, какая минимальная сумма была у каждого клиента в течение месяца на его счету в первой валюте. Допустим, у первого клиента счет обнулялся (хоть на секунду). У второго опускался до 100 р., у третьего до 300р, у четвертого до 200р, а у пятого до 400р. Получается, что в январе без движения на счетах первой валюты было? 0+100+300+200+400=1000р. Значит, банк выдает 1 февраля кредитов на сумму 1000р, но уже второй валютой. Теперь такая же процедура повторяется в феврале. Допустим, что в феврале без движения опять оказалась сумма в 1000 р. первой валюты. А кредиты погашаются по 20% в месяц, то есть по 200р второй валютой. Так как количество денег в первой валюте, которое лежало без движения не изменилось в феврале по отношению к январю, то банк 1 марта выдаст 200р, которые он собрал в виде погашения кредитов 28 февраля, в виде новых кредитов (естественно во второй валюте). Если же в феврале количество денег в первой валюте, которое было без движения, уменьшилось до 900 р., то банк, собрав погашений 200р. второй валютой, выдаст новых кредитов 1 марта лишь 100 р. Если бы наоборот, количество денег, лежащих без движения в первой валюте в феврале, увеличилось до 1100 р., то банк выдал бы новых кредитов 1 марта на сумму: 200+100=300р второй валютой. Здесь 200р – погашение ранних кредитов, а 100р – добавка из-за увеличения количества первой валюты, лежащей без движения в феврале, по отношению к январю. Практически удобно пользоваться формулой. Сначала запоминается цифра – количество первой валюты, лежащей без движения в январе. В нашем случае это 1000р. По истечении февраля мы получаем новую цифру. Допустим 900р. Вычитаем из второй первую: 900-1000= -100. Теперь складываем эту цифру с суммой вторичных денег, которые уплачены в виде погашений кредитов за февраль. В нашем случае это 200р. Получаем: -100+200=100р. Значит, банк выдает в виде новых кредитов в марте 100р. второй валютой. Теперь цифру за январь 1000р. просто забываем, а помним цифру за февраль 900р. По истечении марта получаем новую цифру за март количества первой валюты, лежащей без движения, X. И по алгоритму действуем дальше: X-900=Y и так далее. Теперь, как работает система с процентами. Пусть, как и ранее банк выдал в феврале 1000р. второй валютой кредитов. Но теперь заемщики по этим кредитам ежемесячно должны возвращать по 220р. пять месяцев. То есть каждый месяц 200р. погашения тела кредита и 20р. – проценты. Допустим, за февраль план выполнен, в банк возвратилось 220р. Пусть количество первой валюты, лежащей без движения за февраль, составило 1100р. Значит, на эту сумму должно быть начислено 20р. процентов, то есть 20/1100= 0,018р. на каждый рубль Эти 20р. первой валюты банк допечатывает и зачисляет на счета первой валюты клиентов. Теперь как считается баланс. До начисления процентов, сумма первой валюты без движения за февраль составила 1100р., а за январь 1000р. Значит, в марте банк выдаст новых кредитов: 220+100=320р. второй валютой. Проценты зачисляются последним днем февраля. То есть на входе на 1 марта мы имеем уже не 1100р. первой валюты, а 1100+20=1120р. После этого мы цифру 1100 забываем, а остается базовой цифрой за февраль 1120. В конце марта мы будем сравнивать мартовский баланс с цифрой 1120. Таким образом, при работе с процентами алгоритм выглядит так: Сначала считается сумма первой валюты, лежащей без движения в текущем месяце. Эта сумма сравнивается с такой же суммой за предыдущий месяц для того, чтобы определить, сколько второй валюты надо добавить или изъять для дальнейшего кредитования. Потом определяются и начисляются проценты. После начисления процентов мы переписываем сумму первичных денег, лежащих без движения в текущем месяце с учетом процентов, и теперь эта, новая цифра будет у нас базовой для расчетов в следующем месяце. Такая схема приведет к тому, что, хотя сумма первой валюты будет возрастать за счет процентов, но кредитование за счет процентов увеличиваться не будет. То есть, если бы за февраль баланс по первой валюте составил бы, как и в январе, 1000р, то банк выдал бы в виде кредита в марте лишь 220р. второй валютой. И если в следующих месяцах сумма первой валюты, лежащей без движения, менялась бы только за счет процентов, то банк каждый раз выдавал бы кредитов на сумму, которую он собрал в виде погашений более ранних кредитов. Получается, что в нашем примере в обращении находится постоянная сумма 1000р. второй валюты. Платежи в феврале составляют 220р., а в марте уже 220+48,4=268,4р. (имеется в виду, что новый кредит 220р. выдан на тех же условиях). И дальше эта сумма будет возрастать, как снежный ком. Очевидно, что если в обороте постоянная сумма денег, а возвращать каждый месяц надо все больше, то делать это становится все труднее. Это неизбежно будет приводить к усилению второй валюты. (Обменный курс естественно будет при двухвалютной системе). Поэтому правительство должно за счет эмиссии вбрасывать в экономику дополнительно вторую валюту. Размеры такой эмиссии будет определяться обменным курсом. Курс этот должен быть таким, что бы вторая валюта была немножко сильнее первой по покупательской способности. Если же курс второй валюты чрезмерно снизится, то нужно временно прекратить эмиссию, и вторая валюта опять укрепится. Вброс новых денег в оборот осуществляется, например, через бюджетное финансирование. Теперь, как работает система в действительности. В стране единственный банк. Он государственный, то есть подчиняется правительству, и не коммерческий. Почему так – объясню позже. Таким образом – правительство само устанавливает процентные ставки, по которым осуществляется кредитование, и само же следит за тем, что бы второй валюты в обороте было достаточно. Если ставки достаточно высоки, то в стране может быть инфляция. Первая валюта не обесценивается, так как она прирастает процентами. Вторая же валюта обесценивается, но на текущий момент она более сильная, чем первая. Таким образом, владелец второй валюты может ее поменять на первую с убытком для себя. Но, не трогая эту обмененную первую валюту в течение, например 6 месяцев, выйти в ноль по убыткам, а за тем и начать получать прибыль за счет процентов. Другой вариант – быстрее тратить вторую валюту, так как она обесценивается из-за инфляции. При этом еще, чем интенсивнее обращается вторая валюта, тем легче растут проценты на первую валюту. Теперь выводы. Очевидно, что каждый субъект, имея два счета(две карточки) в банке, будет стремиться тратить в первую очередь вторую валюту, а первую не трогать как можно дольше. Такой интенсивный оборот второй валюты (как денег Гезеля), должен привести на первом этапе к бурному росту экономики. Теперь богатеть натуральными товарами будет намного проще, чем деньгами. Такое положение дел приведет к тому, что сначала некоторые, а потом и многие люди будут меньше работать, так как просто не смогут потреблять все заработанное. Это приведет и к уменьшению конкуренции, и к выравниванию доходов. Работа станет равняться потреблению. Прекратится погоня за прибылью. Поэтому и целесообразно иметь один банк, государственный. Что бы на первом этапе множество банков не конкурировало между собой за деньги вкладчиков, и первая валюта в результате такой конкуренции не перетекала из банка в банк и не уменьшало в результате этого кредитования. В общем все.

Аттестаты ФСФР отменены! 

http://www.naufor.ru/tree.asp?n=18484

На основании Регламента признания соответствия квалификации критериям оценки, определенным оценочными средствами (далее — Регламент), утвержденным СПКФР, лица, претендующие на осуществление определенного вида трудовой деятельности и имеющие действующие квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка по типам, установленным Указанием Банка России от 21.06.2016 № 4047-У «О типах и форме квалификационных аттестатов, выдаваемых аккредитованными Банком России организациями, осуществляющими аттестацию специалистов финансового рынка», или соответствующие им действующие квалификационные аттестаты, выданные ФКЦБ России или ФСФР России (далее совместно — квалификационные аттестаты), имеют право обратиться в ЦОК НАУФОР с целью получения свидетельства ЦОК по квалификациям, в отношении которых ЦОК НАУФОР уполномочен проводить независимую оценку.

Признание квалификационных аттестатов в рамках системы независимой оценки квалификации осуществляется путем зачета соискателю теоретического и практического этапов профессионального экзамена по соответствующей квалификации.

( Читать дальше )

Все добрый вечер — прям вот тезисно напишу ибо очень устал сегодня:

Есть такая замечательная страна на Балканах — Montenegro.





( Читать дальше )