Еврооблигации на Московской бирже – что нужно знать инвестору

Привет, смартлабовцы!

Хотим поднять тему евробондов российских эмитентов, которые торгуются на Московской бирже – тем более что обороты по ним активно растут. Далее мы тезисно перечислим основные факты про еврооблигации, которые стоит знать частным инвесторам. Поехали!

Коротко

• Евробонды (еврооблигации) – облигации, номинированные в иностранной валюте, например, долларах США. Это значит, что они покупаются на Мосбирже за доллары, купоны приходят тоже в долларах, но налоги платятся в рублях. О налогах расскажем отдельно.
• Сегодня на Мосбирже торгуется 14 государственных и 70 корпоративных еврооблигаций. Полный список бумаг доступен здесь.
  
• Доходность по большинству евробондов составляет 2-4% годовых в валюте.  
• Минимальный лот для вложений $1000.
• Евробонды можно покупать на брокерский счет и ИИС, получать на них налоговые вычеты или использовать налоговые льготы.

( Читать дальше )

Уважаемые коллеги, хочу поделиться менее полугодовым сотрудничеством с вышеупомянутым брокером.

При уходе в минус более 1% они «надёжно» закрывают твою позицию.

Представьте себе, счёт 200тр ушёл в минус на 2 тр и тебя закрывают очень достаточно, не один лот, как было бы возможно, а сразу с запасом лотов 5 закроют.

Говорю сейчас о срочном рынке.

Коллеги, ко мне одному такие жёсткие меры закрытия или м.б. у других брокеров бывает ешё хлеще?

Поделитесь, плиз.

За свою бытность прошёл школу у семи брокеров, НО ни один не был так жесток и самодурен.

Более того, сегодня, после вечернего клиринга ВТБ прислал смс-ку – критическое состояние, иначе будет принудительное закрытие.

Хотя оба счета были в существенном плюсе.

Давно порываюсь с ними окончательно завязать, но есть некоторые сложности с моей геолокацией – уехал из Москвы, бываю наездами, да к тому же, брокерский счет и ИИС счет не на меня. Скорее всего, будут трудности с переводом к другому брокеру.

( Читать дальше )

Друзья и коллеги, всем привет! Удачного и приятного выходного!)
Близкий родственник дает немного средств в управление на мой брок счет, но требует при этом оформить на него трейдерскую доверенность на этот счет. Мол на случай, если со мной что-нибудь случится! В связи с чем вопросы, если я соглашусь:
1. Cможет ли он вывести средства с моего брок счета и зачислить на свой при желании?
2. Смогу ли я в любой момент отменить эту доверенность?

Небольшое вступление (можно пропустить...
Я не писатель, но по какому-то странному стечению обстоятельств мой предыдущий пост вошел в топ постов недели. Получив от Тимофея небольшое финансовое поощрение, я решил попробовать написать для вас кое-что полезное, а заодно проверить — случайно ли прошлый мой опус засветился в топах, или же во мне дремлет литературный гений (даю повод для всевозможных едких высеров и колкостей в мой адрес).

А теперь к делу. 
В декабре 2020 года, а точнее в период с 1 по 12 декабря я увидел в биткоине шикарную возможность роста на 350%. И это без плечей. Естественно, глаза загорелись, мысли от волнения начали путаться — лишь бы не упустить идею! Лихорадочно я начал искать наиболее надежную криптобиржу с поддержкой русского языка. В поисках прошло несколько дней, за которые я успел остыть… и посмотреть на ситуацию свежим взглядом без эмоций. А так как ещё до моего знакомства с Московской биржей у меня был печальный опыт работы с форекс-брокером Альпари, я решил копнуть глубже и изучить вопрос с торговлей криптой более тщательно.

( Читать дальше )

Хочу полный рынок акций США, а не его десятую часть с СПб биржи, а также IPO + опционы. До 5-20 сделок где-то в месяц. У меня нет депозита 10000USD (я так понял, за меньше суммы придется объясняться перед господами, откуда деньги) и хотелось бы иметь возможность легко выводить обратно, если $ понадобятся срочно.

Буду премного благодарен за информацию!

Хочу рассказать, как я начал осваивать социальный трейдинг. Все наверное знают, что есть системы, позволяющие трейдерам получать прибавку к профиту от копирования своих сделок другими людьми. Как правило, фолловеры платят за это частью профита, либо фиксированной подпиской, в зависимости от того, как работает сервис.

Мне казалось, что набирать подписчиков невероятно долгое, нудное и бесперспективное занятие. Тем более, что на первом моем таком сервисе — Cryptorobotics, несмотря на отличную статистику, за пол года, я не получил ни одного реального подписчика и не заработал ни цента. Возможно, этот сервис меня обманывает. Возможно и нет. Проверить этого я не могу.

Без особого энтузиазма решил опробовал еще пару сервисов.

Это было злосчастное eToro, о котором можете прочитать в предыдущих постах.

И это была биржа с незамысловатым наименованием Bingbon.

( Читать дальше )

И решила однажды власть, что за почетное звание «Миллионер» должен гражданин платить дополнительный налог. И выступил Президент. И сказал:

Делиться надо! Предлагаю для граждан, чей общий объем банковских вкладов или инвестиций в долговые ценные бумаги превышает 1 млн руб., установить налог на процентный доход в размере 13%.

И все стало окончательно ясно. Кто бедный, а кто богатый… Про средний класс вопросов не было с момента, когда прояснили, что при месячном доходе в полтора МРОТ (1.5 х 12792 = 19188 руб.) — ты уже средний класс. Теперь, наконец, наступила ясность и по богатым.

Скажу честно про себя — это очень лестно, что заметили и оценили. Так сказать, признали за своего и приняли в «Клуб миллионеров». Но есть одно «но» — оказывается в клуб принимают не бесплатно… Нужно заплатить вступительный взнос. И платить его ежегодно. Как член Клуба. В придачу ко всем другим видам налогов, ндфл-ов и взносов в пенсионный, ОМС и тд.

Сумма зависит от степени богатства: чем ты миллионерестей, тем больше взнос. 

И раз уж я начал свой блог на Smart-Lab  с истории об убыточных банковских вкладах

( Читать дальше )

Добрый день,

Нужна помощь клуба.

Возникла следующая ситуация: имеем на счету в банке $100K. Пусть курс сейчас 75р/$. Имеются обязательства которые нужно будет исполнить через 15 месяцев (срок фиксированный) в размере 7.5млн рублей. Обязательства обязательно нужно будет исполнить в полном объеме (то есть, риск выйти с 7млн вместо 7.5 должен быть минимален.). Иными словами: «добрый дядя» дал нам подержать $100K ровно на 15 месяцев с условием вернуть ему 7.5млн по окончанию этого срока. Подводить дядю нельзя. Вопрос: как на этом побольше заработать ?

Самый простой вариант: сегодня меняем  $ -> рубли и 7.5млн кладем на депозит, через год получаем его с процентами. Проценты мы заработали. Риск — банкротство банка (минимален для крупного банка).  Как вариант вместо депозита — покупаем ОФЗ с погашением через 15 месяцев. 

Но возможно, есть способ умнее. Например, использовать $ в качестве обеспечения и продать опционы с  исполнением через год со страйком по текущему курсу. Дело в том что с опционами никогда дела не имел и плохо понимаю какую конструкцию в данном случае можно использовать и как практически ее релизовать (на практике столкнулся с тем что далеко не все работают с опционами для физлиц — Альфа вообще не работает, ПСБ не допускает использования $ в качестве обеспечения, а только рубли).

Буду признателен любой помощи. Может порекомендуете организацию или специалиста который мог бы помочь правильно решить возникшую ситуацию. Как бы вы ее использовали для заработка ? 

Спасибо

Преамбула или мой ответ Чемберлену Набиулиной

Завел в ВТБ брокерский счет и ИИС в ноябре 2019 года и так помаленьку осваивал биржу, читал книжки, смотрел вебинары и т.п. Весь суммарный оборот за 2020 год около 1,5 млн. И тут наш ЦБ и Набиулина в частности озаботилась судьбой бедных инвесторов, они ж неграмотные все. А  давайте загоним их в стойло разрешим им только строго определенные действия. Вот так я и решил получить этот статус КИ — не для того, чтоб пуститься во все тяжкие, а просто не люблю, когда ставят ограничения и решают куда мне идти.

Действие первое — набор оборота в 6 млн.

Почитав smart.lab, задав вопрос здесь и в службу поддержки ВТБ, начал действовать. Из ответа ВТБ узнал, что на текущий момент, для расчета берут данные, начиная с 01.04.2020. Считается по всем счетам и по полной цене фьючерса, а не по ГО.
Завел 42 000 рублей на срочный рынок и за 3 рабочих дня накрутил фьючерсами SIH1 необходимый оборот в >6 млн.рублей. Обошлось это мне… в + 2000 рублей. Немного?, но и не минус. По своим ощущениям, сравнивая фондовый рынок и FORTS — это как едешь на первой передаче, и перешел на вторую… до третей (опционы) не дошел. Более спокойный вариант, можно покупать-продавать VTBM, но это либо в убыток (потери на комиссиях биржи), либо долго, да и денег надо побольше.

( Читать дальше )