Первый в 2024 году недельный рост котировок на долгосрочные ОФЗ на прошлой неделе оборвался после сообщения о том, что Минфин планирует 24.04.2024 разместить выпуск ОФЗ 26243 с погашением в 2038 году.

Продолжится ли рост после аукциона?

Годовая инфляция в апреле ускоряется третий месяц подряд (по итогам февраля с 7,44% до 7,69%, в марте – до 7,72%, на 15 апреля – до 7,82%). Это означает, что ЦБ сохранит ставку на ближайшем заседании в эту пятницу, более того, может предупредить о возможности её повышении на следующем заседании 7 июня 2024 года.

Учитывая эффект базы замедление годовой инфляции возможно не раньше осени, что в лучшем случае в 2024 году позволит Банку России снизить ставку лишь до 14%.

Банки, выступающие основными покупателями долгосрочных ОФЗ, несут потери на стоимости фондирования. В лучшем случае, если стоимость фондирования к концу года сократится до 14% годовых, ежедневное начисление процентов по ставке 14% соответствует эффективной доходности = 15% годовых.

( Читать дальше )

Наконец-то дошли руки записать 5-ю бесплатную лекцию по инвестициям.
На сей раз речь идет о доходности.
Надеюсь, будет полезно!

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

( Читать дальше )

В преддверии начала дивидендного сезона, который начнётся в мае, я еще раз решил поднять тему лучшего момента покупки дивидендной акции, провел небольшой анализ и сделал вывод, как выгоднее инвестировать в акции-до дивидендов или после!

Стратегии покупки дивидендных акций

Есть два основных подхода инвестирования в дивидендные акции:

• Покупать акцию после выплаты дивидендов (на дивидендном гэпе)
  Эта стратегия подразумевает, что инвестор отказывается от дивидендов и покупает акцию после закрытия реестра в тот момент, когда котировки снижаются на дивидендном гэпе.
  Считается, что рынок исторически растёт, гэп рано или поздно закрывается и покупка после падения из-за гэпа является удачной точкой входа в акцию.

Пример покупки на дивидендом гэпе в акциях Лукойла:

   

Но, мне никогда не нравился такой подход. Потому что дивидендные гэпы могут закрываться довольно долго. Сам по себе гэп не является гарантией роста котировок после выплаты дивидендов, здесь важен общий долгосрочный тренд в акции и если он нисходящий, то можно месяцами сидеть в убытке, а то и годами, ожидая прибыли от закрытия гэпа (к примеру, гэп СБЕРа в 2013 году закрывался около 1 года, а МТС почти 3 года!), а даже если гэп закроется, акция все равно пойдёт вниз если идёт тренд на снижение бумаги.

( Читать дальше )

Многие после этого поста сочтут меня сумасшедшим и напишут много гневных отзывов в комментах. Но эти правила я взял не из воздуха, перелопатил море литературы я применяю их на практике и в личной жизни. И вы знаете, если это знать, жизнь становиться намного веселее. Конечно, это все ненаучно и относится к жанру фантастики, но это работает. К этому пришли многие ученые, многие психологи. Правда я вам расскажу об этом с точки зрения научной фантастики, так как описать с этой точки зрения намного проще.

Начал я всё это «дерьмо» постигать очень давно, лет 15 — 20 назад, когда открыл свой первый бизнес, после чего находился в постоянном стрессе, ну а когда пришел в жизнь трейдинг, стресс усилился стократно. В итоге, пройдя через огонь и воду я попал на цигун к одному мастеру. После чего жизнь улучшилась, не физически а ментально. 

Я начал копать дальше и понял, что все религии, учения, психологи, говорят по сути об одном. 

Измените мысли — изменится и жизнь! 

Вышеописанное изречение, хорошо работает совместно с ДАОСКОЙ философий и главным трактом ДАО ДЭ ДЗИНЬ. Есть даже автор Вейн Дайр, который даоский трактак, перевел и расшифровал с точки зрения европейского мышления. У него есть книга с таким же названием. 

( Читать дальше )

Продолжение темы по сберу smart-lab.ru/blog/1005187.php

Что конкретно сейчас имеем по договору.

1. Сбербанк наотрез отказался заключить договор с премиум клиентом через рукописную подпись. 

2. Сбербанк отказывается выслать копию договора на эл почту клиента. Получить копию договора возможно только в офисе банка.
При этом сотрудник банка не имеет доверенности и полномочий заверять копию договора.


Согласно требованиям ФЕДЕРАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПО ТЕХНИЧЕСКОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ И МЕТРОЛОГИИ НАЦИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ГОСТ Р 7.0.97-2016 ОРГАНИЗАЦИОННО-РАСПОРЯДИТЕЛЬНАЯ ДОКУМЕНТАЦИЯ ТРЕБОВАНИЯ К ОФОРМЛЕНИЮ ДОКУМЕНТОВ Приказом Госстандарта от 25.05.2017 года № 435-ст пунктом 5.26 предусмотрено что отметка о заверении копии оформляется для подтверждения соответствия копии документа (выписки из документа) подлиннику документа. Отметка о заверении копии проставляется под реквизитом «подпись» и включает: слово «Верно»; наименование должности лица, заверившего копию: его собственноручную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения копии (выписки из документа).

( Читать дальше )

                    Не стойте и не прыгайте,
                    не пойте, не пляшите,
                    там где идет строительство
                    или подвешен груз!

Всем привет и трям! Вот и пятница прилетела. И сегодня на рынках выходной.
У католиков Пасха, с чем их всех и поздравляю!
Отдыхаем до вторника. 
И пока рынки стоят, можно поговорить на чуть отвлеченные темы (почти). 
Вот что заметила, не все понимают, что такое спекуляции, и как это работает. ))
С инвесторами более-менее разбираются. Это что-то купил и забыл. Вернее не забыл, а прибыль капает за счет дивидендов. 
Это может быть что угодно. Главное, чтоб исправно приходил доход, соизмеримый определенным потребностям. 

А что такое спекулянт? 
Спекулянту приходиться ежедневно трудиться в поте лицо. Не заработал — день прошел зря. Это конечно же условно. ))

( Читать дальше )

Банк России в обзоре брокеров  представил распределение активов по брокерским счетам. Всего на конец 2023 было 39 млн счетов, но только 13,6 млн ненулевые и 4,6 млн с активами больше 10 тыс. руб.

Общая сумма на счетах физлиц упала с 8,3 до 6,0 трлн в 2022 и выросла до 9,2 трлн руб. в 2023. ЦБ не приводит структуру активов отдельно по физикам, но известно, что у них основная часть в акциях. А почти весь приток идет пока в облигации — 0,9 из 1 трлн всего притока за 2023 пришло в облигации резидентов, включая ОФЗ, и паи (в основном, в денежные фонды).

У юрлиц динамика схожая, но активов больше — 13 трлн (в акциях, скорее всего, немного). Всего доля российских акций на брокерских счетах 31% или 6,8 трлн.

Концентрации активов, конечно, впечатляет. Я консолидировал данные от ЦБ по брокерским счетам, от АСВ по депозитам и от Росстата по зарплатам:

📈 Брокерские счета ненулевые на 01.01.2024 (ЦБ)
0.1% (9 тыс.) с остатками >100 млн руб. владеют 45% средств
0.7% (90 тыс.) с остатками 10-100 млн руб. владеют 27% средств

( Читать дальше )

Официальная инфляция обладает чудесными свойствами изворотливости и даже если она и растет, то кажется, что не так уж и сильно. Я решил посчитать, как в течение года будут вести себя цены на продукты в магазине и буду сравнивать с официальными данными Росстата. Каждый месяц будем ходить с вами в магазин, погнали!

Продуктовая корзина инвестора

Покупки буду производить в магазине Ашан. Продуктовая корзина инвестора состоит из 23 позиций, нет излишков, но и на гречке с маслом сидеть не будем. Так сказать, среднестатистический закуп в магазине, если в холодильнике мышь повесилась, и он пустой.

Покупки в марте:

• Масло подсолнечное рафинированное, литр (Слобода) – 150,99 руб
• Молоко нормализованное 3,2%, 0,9 литра (Село Зеленое) – 97,99 руб
• Масло сливочное 82,5%, 180 грамм – 169,99 руб
• Сметана, 15%, 300 г (Домик в деревне) – 69,96 руб
• Мука пшеничная, 2 кг (MAKFA) – 122,49 руб
• Сахар-песок, 1 кг – 68,0 руб
• Хлеб ржаной, ржано-пшеничный, 1 шт – 58,99 руб
• Яйцо куриное, С1 – 120,99 руб
• Куры (тушка) в расчете на 1 кг – 235,99 руб

( Читать дальше )

Заканчивается март, в этом месяце довольно много компаний дали рекомендации по дивидендам:

   

Из компаний, присутствующих в моём портфеле, один эмитент выплатил дивиденды, это НОВАТЭК. Реестр был закрыт 26 марта, деньги по регламенту идут до 18 дней, жду поступления дивидендов на счет примерно 10-15 апреля:

  

( Читать дальше )