i: стагфляция-это рост инфляции и сжатие экономики.

#недвигопад- это рост экономики и сжатие цен на недвижимость под массивом предложения и сужением каналов спроса.

из курса МВА(да и просто внимательные знают),
известно > ипотека это 60% сделок в недвиге в среднем.

1% стоимости ипотеки у сбера поднимает её на 3% у всех других банков.
и снижает недвигу ещё на 10%

=>Сбер: поднял ставки по депозитам на 1-1,5 %.

Принял решение о размещении евробондов на 500 млн. евро. Перевел выдачу средних и крупных кредитов в «ручной режим». Налицо признаки сужения ликвидности.
www.vedomosti.ru/finance/news/28048241/sberbank-podnyal-stavki-dlya-naseleniya
 

Вступление:
Вчера многие попросили рассказать про вопрос подробно, а потому данный пост предназначен только для тех, кому вопрос действительно интересен и не преследует цели «что-либо доказать».

Для начала расскажу как всё начиналось. Начиналось это с того, что в начале 2012го года, наши знакомые тоже приобрели квартиру в Испании, за очень достойные деньги и порекомендовали нам.
Через месяц было принято решение тоже купить. Семья у нас большая, плюс очень любим приглашать друзей, потому было принято решение брать реально большую квартиру.
Нам посоветовали несколько разных риелторов, в том числе из разных городов, но одних порекомендовали отдельно. Первое что потребовалось, так это определиться с городом. До этого не раз были в Барселоне, Валенсии и еще нескольких городах испании. (рассматривали для покупки естественно только побережье) Было принято решение, что большой крупный город нам совершенно не требуется. (так как живём только за счёт торговли на бирже, следовательно крупный город не нужен, а нужен лишь хороший интернет) Начали ездить по разным городам и смотреть их.

( Читать дальше )

23 июня 2014 года
 
Сегодня пятая годовщина одного из самых ужасных дней моей биржевой торговли, пять лет назад был мой «чёрный вторник». События тех дней как сейчас стоят перед моими глазами. Это предостережение начинающим трейдерам, пусть учатся на чужих ошибках. Это гораздо дешевле, чем на своих.
 
В конце февраля 2009 года я задумал инвестировать деньги в акции, но риск показался мне слишком велик и я отложил это решение (а зря, цены были самые минимальные). В начале апреля я инвестировал первые 100 тысяч рублей в акции. Вложил их не через интернет, а просто купил в Сбербанке, распредел их на 7 эмитентов – Сбер, Сбер ап, Газпром, Норникель, МТС, Русгидро, Татнефть. Сбер покуппа по 24.5, префы по11.14 (!!), Норникель по 2407, Русгидро по 0.82 и т.д. Акции росли, прибыль росла (я её каждый день отслеживал, вводя в компьютер новые цены), в мае я их ещё два раза докупал, добавил акции ВТБ и довёл вложенную сумму до 694 тысяч рублей. Акции иногда недолго падали, но я на это внимания не обращал, в целом они растут и растут, особенно Сбербанк. Довложения я делал в основнм в Сбербанк, так как он рос гораздо быстрее других, а при коррекции падали все акции, так что смысла в диверсификации после месяца работы я не видел.
 


( Читать дальше )

После некоторого «затишья» сегодня ЦБР отозвал лицензии у:
Замоскворецкого банка и Диг-Банка

Замоскворецкий банк был в watchlist-е у smoketrader.ru на основании того, что у него 3 июня была отключена система БЭСП (код 13 ED209).

 

Аксиома трейдинга № 4 
Единственное, что вы можете контролировать на рынке это свои убытки!
Все! Больше вы ничего на рынке не контролируете, только ту сумму которую вы готовы рынку отдать. Очень много трейдеров слышали или читали это, но не многие задумывались над этими словами. Вроде все понятно, но почему же это для многих людей так сложно исполнить.
Не секрет откуда берутся деньги у тех кто постоянно зарабатывает — они отнимаются у тех кто их сливает! Все очень просто.
Так вот, вам просто необходимо, перед тем как вы откроете позицию, решить сколько вы готовы отдать рынку если ошиблись с направлением цены. Решить и принять этот минус (об принятии убытков мы поговорим позднее), поставить стоп лосс (лось) и все, не в коем случае его не отодвигать от цены только к цене.
«Лосей» надо резать пока они маленькие и безобидные! Если вы добавляетесь к убыточной позиции это называется кормить «лося». Если вы оставляете убыточную позицию на ночь это называется спать с «лосем». Если вы дали своему «лосю» вырасти до больших размеров, то у вас не хватит решимости его убить, ведь убить его такого большого это все равно что признать, что ты черт и дебил, что не убил его раньше. Чем больше «лось» тем меньше у тебя сил, ты парализован, не адекватно оцениваешь ситуацию, не понятно что происходит вообще, потеют ладони, сердце готово вырваться наружу, всё раздражает, работать не возможно! И единственное, что еще не дает сойти с ума это госпожа Надежда. Вы надеетесь, что вот с минуты на минуту рынок пойдет в вашу сторону и все образуется, ведь рынок просто должен развернуться (напомню, что рынок никому и ничего не должен)! И тут мало вариантов развития событий или вы сливаете полностью депозит или принимаете огромного «лося». Потом, когда туман рассеивается, думаешь, блин я же знал, что лосей надо резать пока они совсем маленькие, знал, но...


( Читать дальше )

Предыдущий недельный  обзор на тему дивидендных отсечек в режиме Т+2 прочитали уже 7500 участников  SL. В комментариях  участник  Bikнаписал: «Надеюсь, будете нас радовать еженедельно такими мини-обзорами еще месяц-полтора :)».
Не вопрос. Постараюсь до конца дивидендных отсечек выкладывать такие еженедельные мини-обзоры.

Вот очередная таблица на следующую неделю с 23 по 27 июня 2014 года.
Дивитикеры с ДД свыше 1 % к котировкам закрытия 20.06.14  расположены именно по датам отсечек в режиме Т+2.
 

Дивидендных отсечек на следующей неделе не так уж и много.
Самая приличная ДД у ЛСР. Размер дивиденда 40 рублей, он вырос в 2 раза по сравнению с 2012 годом, 20 рублей, но ведь и ЧП выросла: в 2012 году 2250 млн рублей, а в 2013 году уже 7611 млн рублей.
ЛСР наращивает размер дивидендов: по итогам 2010 года 15 рублей( ЧП 5886 м р), по итогам 2011(ЧП 3580м р) и 2012(ЧП 2250 м р) годов по 20 рублей, по итогам 2013 года 40 рублей.
В таблице предстоящей недели есть и маржинальная бумага: ВТБ. ДД 2.5%.
Акции ВТБ должны быть в вашем портфеле 27.06.14.В понедельник,30.06.14 их уже можно продавать.
В комментариях к моим обзорам не редко высказывают опасения, что после отсечки под дивиденды  котировка дивитикера падает так, что можно застрять в бумаге надолго. Да, такой вариант возможен, но есть и позитивные примеры.
Давайте посмотрим графики  Верхнесалд (ВСМПО АВИСМА)



( Читать дальше )

Согласно новому отчёту, в прошлом году уровень пустующих квартир в китайских городах превысил 22%. При этом он продолжает неуклонно расти.
10 июня исследовательский центр при китайском Юго-западном университете финансов и экономики опубликовал отчёт под названием «Уровень пустующих квартир в городах и тенденции развития рынка жилья».
В документе говорится, что в 2013 году в китайских городах уровень пустующего жилья составил 22,4%, что на 1,8 процентных пункта больше, чем было в 2011 году. Кроме этого, также возросла и доля семей-собственников нескольких квартир, имеющих пустующее жильё с 15,8% в 2011 году до 17,3% в 2013 году.
В прошлом году в китайских городах насчитывалось 48,98 миллиона пустующих квартир, что на 8,42 миллиона больше, чем было в 2011 году.
Авторы отчёта также отметили, что больше всего пустует квартир в городах третьего уровня — 23,2%, по сравнению с городами второго и первого уровня — 21,8% и 21,2% соответственно.
Если даже уровень урбанизации увеличится на 10%, то это сократит количество пустующего жилья всего на 2,6%.


( Читать дальше )

Управление рисками через размер позиции — базовая часть общего управления рисками. И даже иногда специфичные приёмы типа «торговля на эквити» рассматриваются как самостоятельные тактики.




Рассмотрим 4 характерных тактики управления позицией:

1) Plain — простая тактика, когда размер позиции всегда одинаков, например 1 контракт.

2) Martin — «Мартингейл», после проигрыша позиция увеличивается в 2 раза.

3) AntiMartin — «АнтиМартингейл», после проигрыша позиция уменьшается в 2 раза.

4) Pyramid — «Пирамида», после выигрыша позиция увеличивается в 2 раза.

Посмотрим, как ведут себя тактики в различных условиях. За базовую стратерию возмём BuyAndHold (или SellAndHold). Поскольку потенциальных активов и типов поведения рынка — огромное множество, то тестировать тактики будем на случайных рядах (с дрейфом или без).

Тестирование будет такое: берём маленький кусочек ряда, в 3 шага, и отрабатываем на нём тактику, через 3 шага позиция полностью закрывается, и всё начинается заново. Это будут такие 3-х шаговые серии.


( Читать дальше )

Начало помнят все. После квартального закрытия рсх выше линии пробитой поддержки, стало ясно скоро север. Косвенный признак был со стороны депутатов Украинской Рады. Ни один из них не пронёс на заседание оружие, и не применил его.  Значит все они знали, или думали что это понарошку, просто рисуют кризис.  Когда убивали простых людей, полагаю некоторые их них покупали колы на ри. Надо будет запомнить, когда начнут убивать депутатов, надо будет селить всё и тарить тушёнку, макароны, сухари, спички, соль, лекарства и патроны. Прошу прощения не мог сказать раньше, слишком много пассажиров бы набралось. Но я намекал. За обман простите. Ри истхай необновил. Честно говоря, после майской экспирации овер 200кило опциков 120 колов плюс июньских 300 я думал Путин воспользуется моим предложением и ри обновит истхай за пару мощных гепап дней по два три десятка процентов. Что я предлагал, смотрите в предыдущих постах. Просто подумал, что если хочешь, чтобы что-то произошло, придумай как это сделать. Позиции были роаллированы из спреда 130-135 в 132,5-135, потом в 135-137,5 и в пятницу хотел ведь закрыться с утра, но увидев, что пролив с утра выкупили, пошёл от компа нахрен. Пришёл а ри уже 134 -50%. Посидел подумал выше 140 точно непустят. Последний крупный забор как правило не пробивается, колется, но не пробивается.  Думал что хохлы за газ заплатят. Но не учел одного право быть суперменом и решать и разруливать все важнейшие вопросы за секунду до взрыва принадлежит только американцам. Короче роаллировался в спред 137,5-140. Ну чё в понедельник с утра ещё -60%. Бычий рынок самый трудный, раз за разом покупать колспред нагрузка на нервную систему максимальная. Депозит остался таким же как за два дня до речи Путина. Так что дёшего отделался. Зато пришло понимание. Что стратегия работает. У однокурсницы своя агентско-брокерская контора. Попрошу организовать встречу с капиталовладельцами. Мужики, и леди, подскажите что в предлагаемых мной условиях не так.  Просадка строго равна рыночной просадке индекса и комиссионным расходам, большую просадку оплачиваю сам. Прибыль та что больше индекса делим пополам, меньше индекса всё Ваше. При расчёте прибыли процентные доходы от облигаций и депозитов не учитываются, всё это Ваше. Мани-менеджмент, в начале инвестируете 15% от общей суммы, остальное на депозит в банке, эти проценты Ваши. Ребалансировка  средств, в зависимости от динамики индекса. Эта стратегия не супер прибыльная. Это просто лучше простого инвестирования в индекс или индексный фонд. У меня вопрос. А  в Арсагеру меня такого умного возьмут? Выведите на главную, пожалуйста.