Ранее по теме дивидендных аристократов:

1. Дивидендные аристократы США и России(март 2019)

2. Дивидендные аристократы США и России 2020(январь 2020)

3. Как дивидендные аристократы переживают коронакризис?(июнь 2020)

4. ЛУКойл может остаться дивидендным аристократом!(октябрь 2020)

5. Дивидендные аристократы. Прогноз на 2021-2022 гг. (ноябрь 2020)

 

 

Список российских дивидендных аристократов на 2021 год готов

( Читать дальше )

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру

Interactive Brokers: стоимость и комиссии

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

&feature=emb_logo

( Читать дальше )

Почему акции Alibaba реагируют на антимонопольное дело в Китае резким падением на 13%? Похожие иски в США подавались к Google и Amazon, но реакция ограничивалась падением всего на пару процентов.

Давление на Alibaba — следствие конфликта Джека Ма с властью. В конце октября основатель Alibaba и самый богатый человек Китая позволил себе публичную атаку на регуляторов. На конференции Ма прямо перед чиновниками критиковал законы и финансовую систему, мешающие технологическим инновациям.

Первая реакция властей — срыв IPO Ant Group. Выделившаяся из Alibaba и обросшая множеством дополнительных финпродуктов, платежная система осенью планировала провести крупное размещение акций при оценке более $300 млрд. IPO было не только отложено, но от Ant Group также потребовали «вернуться к корням» и заняться исключительно платежными сервисами.

The Wall Street Journal пишет, что Си Цзиньпин лично давал распоряжения по расследованиям против Ма. Власти страны давно хотят усмирить набравших капиталы и влияние бизнесменов технологического сектора. В отличие от западных стран, решение по контролю за компаниями будет приниматься исключительно политической верхушкой и пройдет без каких-либо обсуждений в обществе.

( Читать дальше )

Вместо декларации 3-НДФЛ можно будет подать заявление, если речь идет о получении имущественного и инвестиционного вычетов.
Опубликован проект будущего приказа ФНС «Об утверждении форм документов, используемых в рамках упрощенной процедуры получения налоговых вычетов по НДФЛ».
Заявление, которое заменит собой декларацию, будет на 3 листах, где необходимо указать контактные данные, реквизиты ИИС, сумму внесенных денежных средств и реквизиты банковского счета для перечисления излишне уплаченного налога.

Формировать данное заявление можно будет через личный кабинет налогоплательщика (ЛКН) по вновь утверждаемой форме.

Заявляемые в соответствии с упрощенным порядком суммы налоговых вычетов будут определяться исходя из сведений, имеющихся в распоряжении налоговых органов (в отношении инвестиционного вычета — исходя из сведений, представленных налоговыми агентами и банками).

Большинство из вас наверняка слышали про ИИС, а точнее про финансовые плюшки, которые возможно получить с помощью налоговых вычетов.

Сегодня я расскажу вам 3 полезные вещи:


1) Почему ИИС лучше открывать в конце года, если у вас его ещё нет.

2) Какие изменения вступят в силу с 2021 года.

3) Как заработать эти самые 25% годовых без рисков

  «А» и «Б» сидели на трубе...

Коротко освежим в памяти базовые знания:

( Читать дальше )

В этом обзоре рассмотрим, куда инвестируют легендарные инвесторы. Посмотрим, что держат в своих портфелях Уоррен Баффет, Билл Гейтс, Рей Далио, Джордж Сорос и другие. Посмотрим какие действия предпринимали инвесторы в такое не простое время.

Начнем с Уоррена Баффетта.

Думаю, он не нуждается в представлении. Один из самых богатых людей в мире, его считают легендой в инвестициях и даже дали прозвище «Оракул из Омахи».

У него есть своя философия инвестирования: он покупает акции крупных компаний на долгий срок и инвестирует только в тот бизнес, который понимает сам и у которого есть запас прочности. Баффет считает, что прогнозировать поведение рынка бессмысленно. Достичь долговременного успеха, по мнению Баффета, можно лишь соблюдая определённые принципы, проявляя при этом терпение и бережливость. Он реинвестирует прибыль и дивиденды обратно в акции, что существенно увеличивает доходность; компании в портфеле со временем практически не меняются.

( Читать дальше )

Интересно, что в секторе облигаций регионов роста доходностей нет (в ОФЗ доходности за 2 недели выросли в среднем на 0,15% годовых). Хотя субфеды как были крайне далеки от ОФЗ по масштабу и ликвидности, так и остались. В некотором смысле выгода от невостребованности. Продолжаю относиться к субфедеральным бумагам как к аналогу федерального долга, но с большей доходностью, меньшей ликвидностью и прозрачностью и меньшей волатильностью.

Первый эшелон корпоративных облигаций тоже стабилен, доходности традиционно чуть проигрывают субфедеральным. Наиболее высоки они для лизинга и строительной отрасли. Снова отдам предпочтение субфедам, все-таки это форма госдолга. Корпоративные облигации, с трудом покрывающие инфляцию, если, вообще, её покрывающие, несут больший риск просадки. А поскольку в отличие от ОФЗ они до сих пор этого риска счастливо избегали, риск накапливают.

( Читать дальше )

Не буду выкладывать стратегии на 2021 год от ведущих аналитических домов (не уверен, что компании позитивно к этому относятся), но уверен, что читать их полезно для создания общей картины в своей голове. Наткнулся на стратегию АТОНа, накидаю основных тезисов...

👉Прогноз RTS 1600 пунктов, потенциал 20%.
👉Фокус-лист: Газпром, Роснефть, Норникель, Северсталь, Сбербанк, Яндекс, Mail.ru, РУСАЛ и РусГидро.
👉Великая ротация 2.0: Акции будут лучше облигаций, как в 2013 году.
👉Ротация в циклические активы в 2021, Россия будет основной бенефециар
👉Снижение ставки ЦБ РФ не более 25-50 бп.
👉Нефть будет около $50, среднесрочно $60.
👉Россия — самый привлекательный carry trade, спред ОФЗ к LIBOR 600бп
👉MSCI Russia — самая высокая доходность среди EM (6.5% в USD)
👉Ср.дивдоходность акций РТС вырастет к 2022 до 9%
👉Рубль дешев: даже с геополитическим риском диапазон 70-75 рублей.

📈Самый большой потенциал в нефтегазе (+29%)
📈Газпром, потенциал 46%. Может увеличить поставки в Китай, и показать див.доходность 9% от текущей цены по итогам 2021.
📈Роснефть, потенциал 39%. Рынок недооценивает проект Восток Ойл, который может добавить 25% к капитализации.
📈Русал, потенциал 34%. С поправкой на долю в ГМК/долг EV/EBITDA=0.1😂 vs sector average = 6.9
📈Сбер, цель 320 рублей. Фаворит в банк. секторе. Сокращение CoR и расходов на создание резервов = рост прибыли и дивидендов.
📈Эталон, цель 175 руб, потенциал 46%. Целевые мультипликаторы EV/EBITDA 2021П 6.0x и P/E 8.0x.
📈POLY, PLZL — потенциал по 45%. Верят в цель по золоту на уровне $2250/унция

Самые переоцененные акции:
📉 MOEX, EVRAZ, RSTI, CBOM, YNDX, AFLT

👉IPOs 2021: клиника ЕМС, СофтЛайн (ПО), Сегежа (лесопилка), Степь (с/х), FixPrice, GV Gold, IVI.ru, Делимобиль, ВкусВилл, Совкомбанк.

Анализ отчетов СОТ.
Сначала теория, потом объяснение текущей ситуации.
Теория.



Изменения открытого интереса в индексе доллара (хеджеры и крупные спекулянты начинают расходиться во мнениях).
Рост индекса доллара — это risk off, начало расхождения говорит о возможности разворота тренда или отскока.

Первыми на изменения тренда ставят хеджеры
(это видно, если синяя линия идет в другом направлении от зеленой и / или красной линии). 



( Читать дальше )

Сегодняшняя информация с сайта ФРС.

Баланс ФРС вырос за неделю по 10 декабря + 0,28% = $20 млрд, теперь баланс ФРС на сумму $7 242 млрд.,
за неделю по 03 декабря +0,08%.

За год с 11 12 2019, баланс ФРС вырос на 73% =  $3 156млрд.
С КОНЦА НОЯБРЯ ЗАМЕДЛИЛОСЬ УВЕЛИЧЕНИЕ БАЛАНСА ФРС И ПЕРЕСТАЛА РАСТИ ДЕНЕЖНАЯ МАССА $ М2.

www.federalreserve.gov/releases/H41/current/h41.htm



( Читать дальше )