инвестиции

Первый месяц лета пролетел незаметно, и вот уже на дворе 1 июля (а значит пора пополнить портфель). С летом почти всегда так, ждешь его ждешь, и вроде только моргнул, как на календаре третье сентября. Но пока июль, радуюсь этому и стараюсь не терять ни минуты, хотя работы и очень много, при любом удобном случае, стараюсь наслаждаться тёплыми деньками.

Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на
33333 рубля (делаю это вот уже восьмой год подряд), на эти средства покупаю акции (преимущественно дивидендные) российских публичных компани. Имею крайне простой план ежемесячное пополнение ИИС на 33333 в месяц, чтобы в год вышло 400000. Тем самым максимизирую возврат НДФЛ до 52000 в год. Сумма пополнений для меня всё ещё немалая, но я специально изначально завысил планку, чтобы потом не морочить голову с индексациями. Поверьте, 8 лет назад, я в начале своего инвестирования, изначально даже не знал, где возьму деньги на пополнение, но всё же поставил цель, а затем уже добился её выполнения.

По данным ЦБ, в мае 2024 г. спрос в кредитовании составил 713₽ млрд (2% м/м и 26,4% г/г, месяцем ранее — 570₽ млрд). В мае 2023 г. он составлял 583₽ млрд, третий месяц подряд мы превышаем темпы прошлого года (в мае безумные цифры). В который раз можно повторить, что в потребкредитовании и автокредитовании происходит безумство, но дело в том, что и ипотека продолжила своё ускорение. Темпы марта-мая только доказывают, что повышение ставки неизбежно, а высокая ключевая ставка с нами надолго. Давайте перейдём к данным:

🏠 По предварительным данным, ипотека в мае ускорилась до 1,7% (+1,4% в апреле), во многом из-за того, что условия по госпрограммам поменяются с 1 июля, в особенности завершение массовой льготной ипотеки. Выдача ипотеки с господдержкой составила 422₽ млрд (350₽ млрд в апреле), выдача же рыночной — 124₽ млрд (116 млрд в апреле). Всего было выдано кредитов на 546₽ млрд (в апреле 466₽ млрд), в мае прошлого года выдали 580₽ млрд. Стоит признать, что в 2024 г.

ИЮЛЬ — ЗАКРЫТИЕ!

🧐 Сегодня индекс в первые торговые часы чувствовал себя не очень, однако с середины дня он начал постепенное движение вверх, которое в итоге завершилось пробитием 3165 и закрытием бычьей свечой. Поэтому отсюда могу легко могу вывести, что завтра с огромной вероятностью будет движение индекса в сторону 3200. 

В целом, если отметить сектора РФ рынка, то сегодня сильно выделился Нефтегазовый сектор. Да что уж тут говорить, даже Газпром вырос на 3%. Однако, если же говорить про Финансовый сектор, который ранее тащил рынок вверх, то он явно подводит. Сбер устал.

💪 Следовательно открывается возможность поставить на сильный сектор. Как по мне сейчас это именно Нефтегазовый. (Да и в целом похоже на то, что рубль будет послабее, что хорошо для них). Поэтому Я уже сделал ставку на Нефтегазовый сектор.)

🧠 Подводя итог, жду рынок выше, а именно около 3200. 

В конце скажу, что металлы сильно распродали, а значит возможно, что скоро придет их черед. (Это $MAGN$PLZL$NLMK$CHMFи тд.)

Владельцы девелоперской группы «Сапсан», входящей в холдинг Viridian, проявили интерес к инвестициям в производство строительно-дорожной техники. В июне было учреждено АО «Народный механический завод» (НМЗ) в Подмосковье, контролируемое ООО «Гринтех». Согласно данным из ЕГРЮЛ, участники связанные с ГК «Сапсан» получили 40% долю в новом предприятии с обязательством инвестировать в его развитие.

НМЗ, расположенный в Лыткарино, специализируется на производстве различной строительной техники, включая погрузчики и тракторы. Это направление стало интересным для девелоперов из-за сохраняющейся высокой доли импорта на рынке, особенно из Китая, что делает конкуренцию по цене сложной.

Группа «Сапсан» известна своими крупными проектами в Подмосковье, такими как коттеджные поселки «Княжье Озеро», «Ла-Манш» и другие. Владельцы холдинга также владеют недвижимостью в Москве и планируют развитие в гостиничном секторе.

Сервис по поиску и продаже недвижимости «Самолет плюс», входящий в группу «Самолет», готовится к pre-IPO, запланированному на первую половину июля 2024 года. Размещение на площадке Zorko, ожидаемое объемом до 1 млрд рублей, планируется завершить к концу месяца, сообщили источники РБК. Само IPO «Самолета плюс» на Мосбирже планируется на 2025 год, сказал бывший гендиректор «Самолета» Антон Елистратов.

Ранее «Самолет плюс» был запущен в 2022 году и предоставляет широкий спектр услуг по недвижимости, включая поиск, покупку, продажу, аренду, дизайн интерьера и оценку объектов. В первом квартале 2024 года оборот компании от продаж вырос до 100 млрд рублей, что на 125% превышает показатели прошлого года, а количество сделок увеличилось на 142% до 23 тыс.

Специалисты отмечают, что pre-IPO «Самолет плюс» вызовет значительный интерес у инвесторов, учитывая его лидерство на рынке сделок с недвижимостью в 2023 году. Однако будущие изменения на рынке, такие как завершение программы льготной ипотеки, могут повлиять на динамику бизнеса компании.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 162000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

❓Давайте сегодня постараемся разобраться, почему люди в России инвестируют существенно меньше, по сравнению с другими странами?

Так, в США доля инвестирующего населения составляет 61%, в то время как в России порядка 2,5%. Ниже, на мой взгляд, представлены основные причины, по которым люди не инвестируют в нашей стране:

1️⃣ Одной из главных причин является низкий уровень финансовой грамотности населения. Многие россияне просто не знают, как правильно выбирать объекты для инвестиций, какие риски связаны с этим процессом и как управлять своими финансами. Это приводит к тому, что они предпочитают сохранять деньги на банковских счетах или вкладывать их в недвижимость, которая кажется им более надежной.



2️⃣ Кроме того, высокий уровень инфляции также может отпугивать людей от инвестирования. В условиях быстрого роста цен на товары и услуги становится сложно предсказать будущую доходность инвестиций. Поэтому многие предпочитают тратить деньги на текущие нужды, а не рисковать ими ради возможной прибыли в будущем.

     Странный новый обычай, оценивать привлекательность рынка акций по соотношению дивидендной доходности к дохе облигаций и депозитов, причем сравнивать нарочито тупо, лоб в лоб. Мол, «кому нужна акция с дивдоходностью 12%, если есть депозит с доходностью 18%?». А уж если дивдоха того меньше, или вообще ее нет — тем более туши свет. Все, акции надо распродавать, пока одна цифра не дорастет до другой.

     Оговорюсь, что связь со ставками у рынка акций, конечно, есть. И именно такая, конечно же, выше ставки — хуже акциям. Дичь именно простое наивное сравнение дивдохи со ставкой безриска, мол, что больше — то и лучше, то и берем. 

     Давайте закрою тему простым примером. Дивидендами наш рынок стал силен не сразу, а где-то во второй половине 10-х годов. В нулевые средняя дивдоха российского рынка могла быть не 8%, как мы привыкли, а, скажем, 2%. А депозиты давали свои 10%. Следовательно, рынок расти не мог. Между тем, тогда-то он и рос, и плевать хотел на эти пропорции!

Сегодня в обед на брокерский счет ВТБ Инвестиции поступили дивиденды от компании Московская биржа.
Дивиденды в размере 17,35 рублей на акцию (дивидендная доходность 8,15%).
В моём пенсионном портфеле 470 акций Московской биржи, со средней ценой покупки 90,96 рублей за акцию.

Моя личная дивидендная доходность 19%. Скажу прямо, она вполне меня устраивает, НО акции я уже довольно давно не докупал. По текущим ценам, и с текущей доходностью, брать особенно желания уже нет. Хотя и есть понимание, что Московская биржа, с большой долей вероятности, будет расти и развиваться, пока наблюдаю.

29.06.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.