капитал

#прогнозыриком

✅ Акции НЛМК #NLMK

Вчера НЛМК опубликовала отчет за IV квартал 2021 г., который стоит признать скорее позитивным, нежели нейтральным, поскольку компания рекомендовала выплатить 12,18 руб. дивидендов. Таким образом, квартальная дивидендная доходность составит 5,5%. Финансовые результаты оказались в пределах ожидаемых, поскольку снижение и EBITDA, и чистой прибыли относительно предыдущего квартала было следствием снижения цен на стальную продукцию, тогда как в годовом сопоставлении результаты заметно улучшились. Свободный денежный поток к прошлому кварталу просел из-за ожидаемого роста капитальных затрат.



Мы видим долгосрочно привлекательными бумаги НЛМК, поскольку компания продолжает оставаться одним из лидеров российского рынка как по причине ожидаемой дивидендной доходности на 2022 г., так и из-за высокой доли поставок на экспорт. Исходя из рекомендации по дивидендам НЛМК за IV квартал, по итогам 2021-го года в пользу акционеров может быть распределен весь свободный денежный поток.

#прогнозыриком

💼 Акции Русагро #AGRO

Сегодня Русагро обнародовала отчет по итогам 2021 года, согласно которому выручка выросла на 39% до межсегментных элиминаций по сравнению с 12 мес. 2020 г. до 243,1 млрд руб. Все бизнес-сегменты «Русагро» показали увеличение данного показателя, причем наибольший рост выручки показал масложировой сегмент (рост почти на 57% до 45,5 млрд руб.).

Мы видим долгосрочно привлекательными бумаги Русагро по причине освоения Приморского края с выходом на азиатские рынки, что является главным триггером для роста из-за более высоких цен в регионе на 25-35%. Кроме того, руководство компании постоянно покупает акции компании. По причине завершения основных капзатрат в прошлом году есть вероятность роста свободного потока и дивидендов. Мы видим вероятность роста 10-15% на горизонте 2 кварталов и возможность открытия длинных позиций по бумаге.

📊 Наш ежедневный технический анализ по рынку: analytic.ricom.ru/weekly_reviews.html

   Солидные лысеющие головы уже начинают предсказывать, что ключевую ставку в феврале поднимут аж на целый 1%. А это значит, что инвестировать в облигации станет приятнее.

   Что с этого нам, и можно ли использовать в этом случае опционы? Как простым ребятам «поднять» больше денег, но с такой же надежностью, как у ОФЗ? Такое вообще реально?

   Реально. И поможет нам в этом простой структурный продукт — «структурник», — который мы создадим прямо сейчас.

   Что обычно представляет из себя структурный продукт, который любезно вам предложит любой банк или брокер? А начинается он с вопроса: не хотите ли вы поучаствовать в росте или падении доллара, нефти, золота и т.д.

   Вы приносите 100 рублей, вам фиксируют:

• цену базового актива
• коэффициент защиты капитала
• коэффициент участия в прибыли

         Пример:

   Ставим на рост нефти. Нефть стоит 87$ за баррель. Ставим на год.

#прогнозыриком

✅ Акции ГК «Мать и дитя» #MDMG

Накануне группа «Мать и дитя» объявила о вводе в эксплуатацию нового многофункционального клинического госпиталя «MD Лахта» в Санкт-Петербурге. Общий объем инвестиций в проект составил около 2 млрд руб.

Новый двухэтажный медицинский центр построен в рамках реализации стратегического инвестиционного проекта Санкт-Петербурга для оказания высококвалифицированной медицинской помощи по следующим направлениям – акушерство-гинекология, педиатрия, хирургия, терапия, лучевая и лабораторная диагностика. Площадь центра составляет 9000 квадратных метров. Стационар нового госпиталя рассчитан на 150 койко-мест, в том числе 12 реанимационных. Важно, что на время пандемии госпиталь «MDЛахта» будет временно перепрофилирован для оказания медицинской помощи пациентам с инфекционными заболеваниями, в том числе с новой коронавирусной инфекцией. Это второй центр Группы с подобной специализацией, Первый центр функционирует в Московской области в клиническом госпитале «Лапино-4» с первого квартала 2021 года.

«Тем, кто сейчас готовится к выходу на пенсию и не хочет довольствоваться скудной жизнью, можно предложить только два реальных выхода: либо всерьез заняться накоплениями, либо рано умереть», Бертон Мэлкил, «Случайное блуждание на Уолл-стрит»

Что выберете вы: бедность в старости на пенсии, смерть молодым, или становится богатым год от года? И есть ли выбор при таком раскладе?

Бертон Мэлкил был директором инвестиционной компании The Vanguard Group (одной из крупнейших в мире с активами в управлении на триллионы долларов) в своей книге «Случайное блуждание на Уолл-стрит», изданной в первый раз еще в 1973, он одним из первых рекомендовал инвесторам использовать пассивно управляемые «индексные» фонды.

Книга «Случайное блуждание на Уолл-стрит» как библия финансов. Если вы хотите узнать всё сразу самое главное о деньгах и инвестициях, то этот труд в самый раз. Из каждой главы можно было бы сделать отдельную книгу. Например, о финансовых пузырях, которые пузырятся на жизни каждого поколения. Забавный экскурс в историю безумия масс. Из века в век.


Англия в начале 1700-х годов.

Книга Чарли Тяня: «Инвестируй как гуру: Как повысить доходность и снизить риск с помощью стоимостного инвестирования» звучит пафосно, а ее целлофановая упаковка в книжном магазине заставляет задуматься: лишать ее девственности или нет, покупать или нет?

На редкость толковая книга оказалась. Она будет полезна, в первую очередь, тем читателям, которые знают такие имена как: Бенджамин Грэм, Уоррен Баффет, Питер Линч, Чарльз Мангер, Дональд Яктман (вот его не знаю).

Чарли Тянь — американский физик (китайского, наверное, происхождения) погорел в эпоху доткомов на бирже, когда подумал, что он самый умный. Мистер Рынок преподал ему урок «инвестиций», после чего Чарли Тянь начал учиться по книгам гуру, прозрел, и основал свой сайт по анализу акций: https://www.gurufocus.com.

Книга «Инвестируй как гуру» — это как бы послесловие книг гуру инвестиций. Следующий шаг после них. Анализ их методов. Если вы читали труды Бенджамина Грэма, Уоррена Баффета, Питер Линча, то эта книга расширит и соединит вместе полученные знания.

Продолжаю смотреть, как публичные инвесторы тратят капитал, и увидел 2 основные стратегии:

💰Стратегия Ильшата и Бабайкина
———————————————————-
У них ставка на дивиденды. Тело капитала — пофиг. Главное, сколько дивидендов приходит в год. По этой стратегии кто-то реинвестирует дивиденды, кто-то тратит на хотелки.

И вопрос №1: на сколько безопасно в рамках этой стратегии постоянно тратить дивиденды? Если их не реинвестировать, не снизит ли это всю доходность и привлекательность? 

💰Стратегия Тимофея Мартынова
——————————————————-
Судя по постам, Тимофей использует разные инструменты. Но кубышка легко может вскрыться в случае интересной темы. Например, купил квартиру или думал про авто)

Вопрос №2: допустим доходность за год составила 20%. Что-то пришло дивидендами, что-то спекуляции, какие-то фонды/акции подросли. Сколько можно вывести на хотелки, чтобы без сильного вреда портфелю?

Т.е. с одной стороны понятна важность накопления капитала, а с другой стороны не хочется до старости тупо на циферки любоваться. Какие-то плюшки пришедшие с рынка хочется и сейчас получать) Как вынимать из капитала наиболее грамотно?)

В данный момент Русская Аквакультура занимает примерно 15% российского рынка красной рыбы.

Возможности

В своей долгосрочной стратегии развития компания говорит о создании крупнейшего вертикально-интегрированного игрока в сегменте аквакультуры. Русская Аквакультура будет заниматься производством малька, первичной переработкой и дистрибуцией собственной продукции.

Ещё в июле 2020 г. компания выиграла на торгах рыбоводный участок на Дальнем Востоке. Сегодня компания изучает возможности выращивания там красной рыбы. Такой проект, при его успехе — может стать дополнительным драйвером роста доходов компании.

Подготовил мини-книгу «17 рецензий на лучшие книги о финансах, инвестициях, экономике». Скачать ее вы сможете по ссылке: https://www.klex.ru/14hm


Специально собрал книги, на которые написаны рецензии, на одной полке. Нашел 16 из 17.


Все ли можно купить за деньги?
Почему работают одни, а богатеют другие?
Что интересного почитать по экономике?
Почему богатые богатеют, а бедные беднеют?
Как вы думаете, экономика — это наука?


Ответы на эти вопросы вы найдете в моей новой мини-книге.

Еще раз ссылка на скачивание: https://www.klex.ru/14hm

P.S.
Слушать онлайн в форме подкастов: https://music.yandex.ru/users/yugzone/playlists/1000

Мечта инвестора — жить на проценты с капитала.

Ты откладываешь и вкладываешь каждый месяц в надежде, что через несколько десятилетий твоя мечта свершится. Денежный дождь от дивидендов и выплат по купонам облигаций принесет заветную финансовую свободу.

Целью новички-инвесторы обычно ставят денежный поток в размере 50 — 100 тысяч рублей в месяц. Для получения таких выплат нужен соответствующий размер капитала. Он уже посчитан (https://smart-lab.ru/blog/731123.php) и прорисован в форме графиков

В вертикальной колонке указана сумма капитала, а по горизонтали проценты, которые вы можете получать от этой суммы с рынка. Так, если у вас есть 10 миллионов, то положив их под 7% вы будете иметь заветные 50 тысяч рублей в месяц (с учетом уплаты налогов).

В принципе, цифры реальные. Есть только нюанс, на который не обращают внимание инвесторы. Он в том, что когда у человека будет заветная сумма капитала, его расходы на столько сильно увеличатся, что 50 тысяч рублей ему не будет хватать на месяц.