АНАЛИТИКА

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составили — 159000₽ в месяц), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты).

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, див. политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне фин. активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.).

Биткоин растет несколько дней в новом году, но пока цена движется в рамках боковика.

Ранее была дивергенция, после чего коррекция. Чтобы произошел слом коррекции, цене нужно закрепиться выше уровня 99963. А пока наблюдаем или просто продолжаем праздновать новогодние праздники😂

В телеграм опубликован весь прогноз за пару месяцев. Кому интересно, подписывайтесь и отследите как всё четко отработало:https://t.me/HamsterKombat_analytics

Прошу в комментариях не писать свои идеи и мысли по рынку, мне они не нужны. Создавайте свои блоги и там пишите.

В таблице (см. рисунок) приведены:
🔹изменения цен индекса МосБиржи и акций в период с 20 по 30 декабря 2024 года;
🔹максимальные значения открытых позиций (ОП) по фьючерсам на акции, где со знаком минус — преобладание коротких позиций, иначе — длинных позиций.

После решения ЦБ РФ 20.12.2024 оставить ключевую ставку на уровне 21%, к 2025 году наблюдается:
🔸большинство акций показали рост лучше рынка.
🔸во фьючерсах на акции преобладают длинные позиции.

Отмечается настрой:

🏦 Банк ВТБ опубликовал фин. результаты по МСФО за ноябрь 2024 г. В ноябре банк распустил резервы и заработал на курсовых разницах, данные эффекты увеличили ЧП по отношению к 2023 г., но если рассматривать розничное кредитование и % доходы, то там всё грустно, но ожидаемо. Давайте рассмотрим отчёт:

✔️ ЧПД: 11 м. 473₽ млрд (-32,4% г/г), ноябрь 21,7₽ млрд (-66,6% г/г)

✔️ ЧКД: 11 м. 241,5₽ млрд (+23,7% г/г), ноябрь 25,9₽ млрд (+57% г/г)

✔️ ЧП: 11 м. 452,2₽ млрд (+8,2% г/г), ноябрь 47,5₽ млрд (+223,1% г/г)

💬 Показатель чистой % маржи упал сразу на 130 б.п. до 1,9% за 10 м., это намекает на то, что банку обходится в копеечку привлечение денег клиентов.

💬 Комиссионные доходы демонстрируют внушительный рост благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей (учитывайте санкции на ГПБ).

💬 Кредиты юр. лицам увеличились за 11 м. до 16,84₽ трлн (+2,5% м/м, +20,2% г/г), темпы остались на уровне прошлого месяца. Портфель кредитов физ. лиц по итогам 11 м. составил 7,58₽ трлн (-1% м/м, +8,6% г/г), 2 месяц подряд происходит снижение портфеля (часть портфеля перераспределили в облигации), которое влияет на чистые опер. доходы до резервов — 903,3₽ млрд (-12,1% г/г).

Я люблю анализировать причины и следствия негативных ситуаций. Не только жизненных, но и происходящих на бирже

Почему кто-то стабильно зарабатывает на фондовом рынке десятилетиями, в несколько раз приумножая свой первоначальный капитал, а кто-то с высокой скоростью проигрывает деньги?!

🛍 ФАС одобрила дополнительное повышение тарифов на прокачку нефти Транснефти, они вырастут на 9,9% с 2025 года

Ранее ФАС предлагал повысить тарифы на 5,8%. На этой новости вчера акции Транснефти прибавили более 7%.

⚠️ Решение не меняет моего прогноза по Транснефти на 2024 год: 

Потенциальная прибыль 2024 = 214,2 млрд руб.

Потенциальные дивиденды 2024 = 147,72 руб.

Див доходность 2024 = 11,99%

✔️ При этом, несколько улучшает ситуацию на 2025 год. 

Потенциальная прибыль 2025 = 256 млрд руб. (было = 232,4 млрд руб.)

Потенциальные дивиденды 2025 = 176,56 руб. (было = 160,26 руб.)

Див доходность 2025 = 14,33% (было = 13,01%)

Это потенциально уже даже получше нефтянки (кроме Лукойла), но в целом, скорее, адекватно, чем дешево. Я свое продал по 1 270 на решении о повышении налогов, покупать обратно желания нет.

Подпишитесь на мой канал, чтобы экономить время на аналитику фондового рынка РФ!