БАНКИ

Краткое описание ситуации:

10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала кредит моему клиенту в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.

В тот же день мошенники открыли на имя клиента текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.

Исковое заявление по нарушению Тинькофф Банком ФЗ-115 «О противодействии легелизации (отмыванию) доходов полученных преступным путем...» разместил в Части 6 dzen.ru/a/ZT_5U95MshSF0w22

Суть искового заявления в том, что Банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов, а именно не проверяет кому принадлежит номер телефона, который указывает клиент при оформлении заявления на открытие счета, при регистрации через интернет, тем самым нарушаются требования ФЗ-115.

Суд решил, что Тинькофф Банк нарушает требования подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», это значит банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов. Этим активно пользуются мошенники.

Здравствуйте, уважаемые читатели смартлаба! Продолжаю публикацию коротких и информативных видео о актуальных банковских вкладах и счетах. 
Все больше банков отреагировали на повышение ключевой ставки ЦБ и подняли проценты по вкладам и счетам. Наиболее выгодные в основном короткие и средние вклады.

P.S.
Буду благодарен за комментарии, так как условия по банковским вкладам и счетам могут меняться в любой момент, этим Вы поможете мне и людям, которым интересна данная тематика.

Таблицы я постарался сделать как можно информативнее и проще для восприятия.
Они будут публиковаться в телеграмм канале, по ссылке в t.me/provklad

Сегодня, 19 декабря, в 12:00 в прямом эфире PRObonds встретимся с топ-менеджментом ПАО «МГКЛ» (Группа «Мосгорломбард») для того, узнать:

— чем ломбард отличается от МФО, и что надежнее?
— облигации или акции: что интереснее инвестору в текущий момент?
— из чего складывается цена акций, и откуда берутся мультипликаторы новых размещений?
— какие планы по работе с инвесторами после выхода на публичность?

Ждем ваши вопросы эмитенту в комментариях. 

Трансляция пройдет на Youtube-канале PRObonds, в телеграм-канале PRObonds и чате для инвесторов, подключайтесь, где удобнее!

Подписаться на ТГ | Чат Инвесторов| YOUTUBE | VK | Сайт

Прежде чем открывать любой вклад, изучите внимательно условия в зависимости от срока. Очень часто банки заманивают клиентов высокими ставками, но дают их на не очень продолжительный срок.

Например, в Тинькофф, если вы открываете вклад по-умолчанию на 12 месяцев, то получите доходность 13% годовых (с Премиум подпиской). Если же выберете вариант на 11 месяцев, то доходность уже будет 14,5%.

Давайте считать:

1️⃣ Вклад 100 000 руб. на 12 мес. под 13% принесет 13 000 руб.

2️⃣ Вклад 100 000 руб. на 11 мес. под 14,5% принесет 13 300 руб.

Во втором случае вы зарабатываете даже больше и экономите 1 месяц, на который деньги можно тоже куда-то вложить. Это может быть другой вклад , фонд ликвидности или короткие облигации, например.

🧐 Так что считайте ваши деньги самостоятельно, банк их обычно считает в свою пользу.

❤️ Если пост оказался полезным, ставьте лайки, это лучшая мотивация для автора делать разборы и делиться такими лайфхаками.

Следить за всеми моими обзорами и новостями в оперативном режиме: Telegram, Вконтакте, Дзен, Смартлаб