БРОКЕРЫ

Александр, вот ты считаешь эти копейки, которые ETF/БПИФ удерживает за управление фондом и облегчает нам всем жизнь. Но при этом пользуешься одним из самых дорогих брокеров — Открытием. Что за непоследовательность в действиях?

Да, я считаю, что комиссия 0,9% от стоимости активов каждый год с моими вводными данными (очень длинный горизонт инвестиций, внушительный размер счёта) — это дорого. Сейчас на фондовом рынке у меня около 7 млн ₽, а в совсем скором времени это будет почти 9 млн ₽ (миграция ₽ от проданного бетона). Нетрудно рассчитать, что это 222₽ в день (81000₽ в год). И цифра будет только расти засчёт новых пополнений каждый месяц.

При этом я плачу целых $3 в месяц депозитарной комиссии Открытию (когда есть сделки), а в месяцы когда есть сделки и с российским портфелем, и с иностранным — $3 + 175₽ = 400₽ в месяц, кошмар! В действительности, здесь набегает порядка 2500₽ оплаты депозитарных услуг каждый год, и перейдя на условный ВТБ, это можно было бы сэкономить.

Но все сравнители брокеров, которые я видел в сети, не учитывают фактора, который для меня является ключевым: премиальное банковское обслуживание и премиальная карта. Перечислю ключевые моменты в Открытии:
1. Для бесплатного пользования нужно иметь 3 млн ₽ на счетах фин. группы (т.е., брокерский и ИИС — считаются).
2. Кэшбэк 4% на всё 🔥🔥🔥 (там есть опции с 10% на категорию + 1% на остальное, и я по неосторожности сижу весь октябрь на этой опции и страдаю от упущенной выгоды, но вообще этим читерством пользуюсь уже давно и буду пользоваться далее).
3. Проходы в бизнес-зал. Этим не удивить, и в Открытии их меньше чем у конкурентов (12 в год, а у ВТБ/Тинька — 2 в месяц), но 12 в год мне удобнее, ибо иногда надо 4-6 в месяц, а потом полгода не нужны проходы вообще.
4. Страховка в путешествии — на меня + 3 члена семьи, нам как раз впритык. Страховка от РГС на 163000 евро. Подходит для любых шенгенов и прочих виз. Кто страховал маленьких детей, тот знает, во сколько это обойдётся.

*Альфа = ДУ + самостоятельные счета
*Активный счёт — по которому была совершена хотя бы 1 сделка за месяц

Здесь мои бесплатные проекты в Google таблицах для инвесторов

Лидирующий брокер по условиям IPO в России (да и в мире кстати — писал об этом тут) — Фридом Финанс.


Есть еще другие брокеры, которые предоставляют доступ к IPO, но все они не айс для меня пока.

Перечислю название брокера с моим кратким комментом по нему:

Exante — стараются давать аллокацию, но за 2 года не дали ни разу — всегда 0. Говорят в недавних IPO дали что-то, но не больше чем у ФФ. Многие с ними работают по другим продуктам, надежность оцениваю как среднюю. Заявка от 10k$.

Атон — специализируются на китайских IPO, американских практически нет. (китайские IPO намного рискованнее американских.) Так же делают аналог ЗПИФ ФПР, вход от 50k$ или 100k$ — в зависимости от менеджера (у всех знакомых, кто работает с ними — менеджеры не айс, мягко говоря :). Надежность оцениваю как выше средней, хотя не очень красиво инкорпорированы на Кипре.

Альфа-банк — хоть и предлагают IPO, но аллокация всегда 0. Часто предлагают pre-IPO, но это заморозка денег неизвестно насколько.

Осторожно, лонгрид!

Разбиваю на главы для удобства чтения и чтобы не читать уже известную вам информацию.

1. МосБиржа — старт торгов иностранными бумагами.
2. Особенности торгов долларовыми бумагами в рублях.
3. Аналитика по иностранным бумагам.
4. Основные выводы.

1.МосБиржа — старт торгов иностранными бумагами.

— 24 августа Московская биржа запустила торги иностранными ценными бумагами.

— К торгам доступны 20 бумаг, входящих в S&P.

— Торги проходят в рублях, но дивиденды приходят в $.

— Расчеты проводятся в режиме Т+2.

— Ликвидность обеспечивается только Российскими брокерами. Подключения к иностранным биржам во время их работы нет.

— Есть возможность подписать форму W8, что бы снизить налог по дивидендам.

— Когда в России или стране эмитента проходит праздник, рынок Московской биржи не работает (часть инвесторов успело разочароваться такой постановкой вопроса 12 октября, так как биржа в этот день праздновала день Колубма. Хочу отметить, что даже сами Американцы его не праздновали, просто сказали что расчетов не будет).

Полтора года с Альфа.Директом. Пора что-то менять

Всем привет. Дам краткую вводную

Пользуюсь Альфа.Директ. Я стараюсь не спекулировать, а покупаю и держу. Покупаю исключительно через мобильное приложение (биржа это не основной заработок, а попытка выгодно «припарковать» деньги). Разбираться в «профессиональной» покупке акций через Квик – нет времени и желания.

Я стараюсь выявлять и покупать акции с фундаментальными причинами для роста (хотя мне уже кажется, что индекс был бы выгодней. Но всё-таки следить за новостями, пытаться разобраться в рынке – интересно). Во время коронакризиса относительно неплохо вышел из акций (ещё в феврале), на дне покупать побоялся. Потом перешёл к спекуляциями валютой (кстати, пока – достаточно успешной. За последние 3 месяца наспекулировал тысяч 200 деревянных).

Пользуюсь Альфа.Директом, потому что полтора года назад, когда заходил с 1 миллионом, долго и кропотливо изучал тарифы. В итоге самым лучшим оказался «Оптимальный» у Альфы – комиссии 0.04% на Московскую Биржу и валютные операции. Изначально меня интересовали только отечественные акции, поэтому всё устраивало. Но с короной кое-что поменялось: стал спекулировать валютой. И понял, что здесь комиссии получаются высоковатые.