Банки

депозитов физиков «отразилось» на балансе Мособлбанка...
О мерах по финансовому оздоровлению АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «ИНРЕСБАНК» ООО и ООО КБ «Финанс Бизнес Банк»

Банк России принял решение о финансовом оздоровлении Акционерного коммерческого банка МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «Инвестиционного Республиканского Банка» (Общество с ограниченной ответственностью) «ИНРЕСБАНК» ООО и Коммерческого банка «Финанс Бизнес Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» в связи с наличием угрозы интересам их кредиторов и вкладчиков.

Предупреждение банкротства одновременно в отношении указанных банков обусловлено наличием устойчивых экономических отношений между ними и общих бенефициарных собственников. Решение об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банков нацелено на сохранение их платежеспособности в условиях резкого роста отраженных в отчетности обязательств перед вкладчиками.Указанные банки продолжат работать в обычном режиме, все клиенты, включая вкладчиков, могут пользоваться их услугами.

Банк России установил факты существенной недостоверности отчетных данных АКБ МОСОБЛБАНК ОАО. В связи с выявлением в рамках дистанционного надзора и в ходе проводившихся Банком России инспекционных проверок в деятельности данной кредитной организации нарушений законодательства РФ и нормативных актов Банка России, проведением высокорискованной кредитной политики, АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, начиная с мая 2011 года, осуществлял свою деятельность в рамках введенных Банком России ограничений (в том числе на работу со средствами физических лиц) и запретов на осуществление отдельных банковских операций.

С целью обхода установленных ограничений на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, АКБ МОСОБЛБАНК ОАО проводил масштабные операции по их сокрытию, в процессе которых осуществлялось списание денежных средств со счетов физических лиц без их ведома с последующим зачислением на счета компаний, входящих в холдинг ОАО «РФК», и их выводом за баланс банка. В результате АКБ МОСОБЛБАНК ОАО не отражал в отчетности превышение объемов привлеченных средств вкладчиков над величиной, установленной ограничением Банка России. По данным отчетности на конец апреля 2014 года размер вкладов в банке составлял около 20 млрд. рублей.

Банк России неоднократно применял к АКБ МОСОБЛБАНК ОАО меры воздействия. В апреле 2014 года Банк России привлек к оценке финансовой устойчивости банка Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

В мае АКБ МОСОБЛБАНК ОАО отразил в представляемой в Банк России отчетности прирост вкладов на сумму свыше 76 млрд. рублей, а также сопоставимый рост ссудной задолженности сомнительного качества.

Таким образом, АКБ МОСОБЛБАНК ОАО привлек около 100 млрд. рублей депозитов граждан и занял 22 место по этому показателю, исходя из данных по банковской системе РФ на 1 мая. Банк России принял решение о финансовом оздоровлении АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «ИНРЕСБАНК» ООО и ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» по предложению АСВ с учетом экономической целесообразности мер по предупреждению банкротства.

Мероприятия по предупреждению банкротства проводит АСВ совместно с открытым акционерным обществом Банк «Северный морской путь» ОАО «СМП Банк» согласно Плану участия, одобренному Советом директоров Банка России.

План участия предусматривает осуществление Банком России финансирования мероприятий по финансовому оздоровлению АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «ИНРЕСБАНК» ООО и ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» после приобретения ОАО «СМП Банк» акций (долей в уставных капиталах) этих банков в количестве (размере), позволяющем определять решения по вопросам, отнесённым к компетенции собраний их акционеров (участников). Реализация плана и финансирование начинаются после получения новыми собственниками полного контроля (порядка 97% акций) над тремя банками и вывода из капитала прежних мажоритарных акционеров.

Центральный банк Российской Федерации и «Агентство по страхованию вкладов» в рамках Плана участия в предупреждении банкротства АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «ИНРЕСБАНК» ООО и ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» предусмотрели выделение средств в объеме, достаточном для обеспечения нормальной работы этих банков и соблюдения обязательных нормативов деятельности. На цели финансового оздоровления «Агентство по страхованию вкладов» предоставит ОАО «СМП Банк» кредит в размере 96,8 млрд. рублей сроком на 10 лет.

Реализация утвержденного плана позволит АКБ МОСОБЛБАНК ОАО, «ИНРЕСБАНК» ООО и ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» восстановить финансовую устойчивость и обеспечит возможность бесперебойного проведения расчетов с клиентами.

21 мая 2014 года

 При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна
 
 
 
 

Статья на РБК по ситуации с банковской просрочкой. Хорошо видно, что тренд на охлаждение кредитной активности в потребсекторе и ухудшение качества кредитов планомерно развивается, даже не думая сбавлять обороты. Дальнейшее ухудшение экономической ситуации запрограммировано  и рядом проблем после присоединения Крыма (санкции, урезание денежного потока в регионы материковой части). В такой ситуации над фондовым рынком продолжают сгущаться серьезные тучи (благо санкции частично отрезают и внешние денежные потоки). Как следствие, нисходящий тренд не будет переломлен ни в этом, ни в следующем году. Текущий отскок рынка — скорее хорошая возможность для дальнейших продаж.

Материал опубликован в моем авторском блоге

 

 

Минфин США готовится нанести главный удар по России

Разного рода санкции в отношении России, которыми сегодня запугивает администрация Обамы, могут оказаться лишь отвлекающим маневром. Настоящее экономическое оружие есть лишь у Министерства финансов США: оно-то может нанести настоящий ущерб отечественной экономике.
Речь идет о Законе о налогообложении иностранных счетов (FATCA, Foreign Account Tax Compliance Act), который должен вступить в финальную фазу 1 июля 2014 года. Небольшой шанс подписать с США «мягкий» вариант соглашения по ФАТКА оставался даже после того, как в марте Вашингтон заявил о прекращении переговоров на фоне украинских событий и вхождения Крыма в состав России. Однако накануне помощник министра финансов США Дэниел Глейзер заявил, что не собирается возобновлять переговоры о присоединении российских банков к американскому режиму сбора налоговой информации (ФАТКА). «У Министерства финансов США на данном этапе нет намерения возобновлять переговоры с Россией», – заявил чиновник, выступая в Комитете по иностранным делам сената Конгресса США на слушаниях, посвященных ситуации на Украине.


( Читать дальше )

Наконец-то вышли данные по саммым убыточным банкам за 1 квартал 2014 года.

Количество убыточных кредитных организаций в РФ в I квартале 2014 года увеличилось в два раза — до 174. Об этом говорится в майском выпуске «Обзора банковского сектора», подготовленного ЦБ.
Более развёрнуто смотрим здесь 1) http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=6565635
2) http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6595020&utm_source=nwsmail&utm_medium=News&utm_campaing=15.05.2014&source=nwsemail_15.05.2014&fromemail=true

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) зафиксировало в первом квартале отток частных вкладов из банков — 393,5 млрд руб.

В относительном выражении отток вкладов составил 2,3%, без учета валютной переоценки — 4,4%, говорится в анализе рынка вкладов физических лиц в первом квартале 2014г., подготовленном АСВ. Агентство отмечает, что доля 30 крупнейших банков по объему вкладов сократилась на 0,3 п.п., а по темпам прироста лидировали региональные банки, депозитная база которых увеличилась на 1,2%.

Частных вкладов примерно чуть больше 16 трлн. рублей, если отток депозитов продолжится в таком же темпе, то к концу года может достигнуть 10% от всех частных вкладов. Многие банки просто не доживут до конца года, если ситуация будет ухудшадться в таком же тепме.
Добавте к этому различные санкции проти РФ, которые могут быть серьезнее, чем все то, что делалось до сегодняшнего дня.

Как отмечает РБК-ТВ, в 2012г. Иран исключили из международной системы платежей SWIFT. И сейчас российское правительство опасается таких же санкций. Без доступа к SWIFT будет очень трудно переводить деньги за рубеж и обратно в страну. SWIFT — это частная организация, расположенная в Брюсселе, которой владеют несколько банков. Но, как показал иранский пример, на нее могут оказывать давление США и ЕС. Исключение России из системы SWIFT спровоцирует хаос.

( Читать дальше )

Агентство по страхованию вкладов зафиксировало в первом квартале 393,5 млрд рублей оттока частных вкладов из банков. Самые большие потери понес «Москомприватбанк», пострадавший от обострения отношений России и Украины. А в число лидеров по притоку вкладов попал «Первый республиканский банк», у которого в мае отозвали лицензию.
В относительном выражении отток вкладов составил 2,3%, без учета валютной переоценки — 4,4%, говорится в анализе рынка вкладов физических лиц в первом квартале 2014 году, подготовленном АСВ и опубликованном РБК. Агентство отмечает, что доля 30 крупнейших банков по объему вкладов сократилась на 0,3 п.п., а по темпам прироста лидировали региональные банки, депозитная база которых увеличилась на 1,2%.
РБК посчитал, в каких банках из 100 крупнейших по объемам вкладов физлиц были самые высокие темпы оттока. «Москомприватбанк» потерял

( Читать дальше )

Два банковских гиганта, против которых ведутся уголовные дела, готовы выплатить любые отступные с целью избежать уголовного наказания.

Банки BNP Paribas и Credit Suisse предпринимают все возможное, чтобы не допустить дальнейшего ведения дел.

Как свидетельствуют данные американских СМИ, представители данных банков в последние недели предпринимали не одну попытку добиться от официальных обвинителей смягчения позиции. Однако в ходе частных встреч прокуроры потребовали именно от материнских компаний признать вину, тем самым разрушая давно сложившееся мнение о том, что слишком крупные банки не могут быть наказаны too big to jail.

Более того, введение жестких санкций против банка может стать причиной кризиса в банковском секторе США, так как банки являются одними из крупнейших в мире по объему проводимых операций.
BNP Paribas
Французский финансовый конгломерат BNP Paribas попал в поле зрения правоохранительных органов в 2012 г., когда выяснилось, что в 2002-2009 гг. он проводил операции для клиентов из Ирана и Судана, несмотря на введенный официальными органами запрет.

Банк уже признал, что часть операций нью-йоркского отделения могла попадать под запрет. На выплату возможного штрафа уже создан специальный резерв в размере $1,1 млрд. Однако, вероятно, банку не удастся отделаться штрафом, поскольку общественность в США и так недовольна тем фактом, что крупные банки постоянно избегают наказания, выплачивая огромные штрафы.

Глава нью-йоркского финансового регулятора Бенджамин Лоуски заявил, что планирует наложить жесткие санкции на банк, однако при этом будет сделано все возможное, чтобы избежать отзыва банковской лицензии, так как это может крайне негативно сказаться на банковском секторе США и мира. Вероятно, банк на определенный период может лишиться возможности проводить операции через нью-йоркское отделение.

В аналогичной ситуации оказался швейцарский банковский гигант Credit Suisse, который помогал состоятельным американцам уходить от налогов. Махинации банка помогли 22 тыс. американцев уйти от налогов в период с 2002 по 2008 гг., сообщается в докладе, опубликованном Конгрессом США.


( Читать дальше )

P.S. Меня конечно умиляет масштабность схемы — ЦБ + ФСБ + десятки, а может и сотни банков и отсутствие адекватной реакции властей к ворам, ведь воровали(воруют) из бюджета, из ЦБ и самое главное у Граждан РФ.
Причины отсутствия реакции всем понятны, надеюсь.

Завтра Минфин должен представить в правительство свое заключение о возможности перевода экспортных контрактов на рубли. Это заключение, наверняка, будет положительным. Ранее чиновники посовещались с банкирами и заявили, что особых технических проблем тут возникнуть не должно. Возможно, так оно и есть. Банки от этого только выиграют. Они будут получать хорошую комиссию за конвертацию долларов в рубли и рублей в доллары. Однако нашим экспортерам эти новации ничего хорошего не сулят. Им придется раскошелиться на комиссии банкам, захеджировать валютные риски и пойти на определенные ценовые уступки покупателям, поскольку те не захотят брать на себя все риски. Все это неизбежно скажется на финансовых показателях наших крупнейших экспортеров и на их капитализации.
 
Понятно, что эти меры будут реализованы не завтра, а готовятся на случай резкого ужесточения санкций со стороны Запада и могут, в принципе, не понадобится вовсе. Но договариваться о переходе в расчетах  с долларов на рубли надо заранее, надо переписывать все контракты, где цены зафиксированы в долларах. В общем, тут пока больше  вопросов, чем ответов. Но если такой переход все же произойдет, резко увеличится спрос на рубли и снизится потребность в долларах со стороны юрлиц. И как следствие можно ожидать укрепление рубля. Правда, со стороны физических лиц пока прослеживается ровно обратная тенденция. Резко вырос спрос на наличную валюту.   


( Читать дальше )

Банк России с 13 мая отозвал лицензию у столичного банка ОАО «Навигатор» и назначил в нем временную администрацию. Как говорится в сообщении на сайте регулятора, решение связано с тем, что организация не исполняла федеральные законы о банковской деятельности, нормативные акты ЦБ и неоднократно нарушала требования закона о борьбе с легализацией доходов и финансированием терроризма, не информируя своевременно об операциях, подлежащих обязательному контролю.
ЦБ обвиняет «Навигатор» в проведении высокорискованной кредитной политики — размещении средств в низкокачественные активы. «В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). При этом банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками», — говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.


( Читать дальше )