Банки

Несколько банков из Швейцарии, Великобритании, ЕС и США отказались предоставлять информацию о статусе российских ценных бумаг своим клиентам. Этот шаг затрудняет россиянам перевод активов в отечественные депозитарии и участие в замещении еврооблигаций. Некоторые швейцарские банки повысили порог входа для российских клиентов до $5–10 млн.

Многие швейцарские банки с начала 2024 года перестали предоставлять клиентам выписки по счетам с информацией о российских бумагах. Некоторые банки, такие как Lombard Odier и Credit Suisse, отказываются предоставлять информацию, опасаясь нарушения санкций.

Отказы иностранных банков предоставлять информацию могут затруднить перевод активов в российские депозитарии. Этот шаг может быть расценен как помощь в обходе санкций, что вызывает опасения у местных регуляторов.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/articles/2024/04/19/1032828-inostrannie-banki-prepyatstvuyut-vivodu-rossiiskih-tsennih-bumag?from=newsline_partner

Институциональные инвесторы оказывают давление на МТС-банк с целью снижения цены первичного размещения акций. По данным «Ъ», текущие оценки считаются слишком высокими, что вызывает недовольство на фондовом рынке. Ожидается, что МТС-банк объявит диапазон цены акций и откроет книгу заявок уже 19 апреля. Однако, эксперты не прогнозируют значительной переподписки на акции.

Интерес институциональных инвесторов на текущий момент слабый из-за высоких оценок. Процесс премаркетинга проходит сложно из-за этого фактора. Однако, представитель «Ъ», близкий к сделке, утверждает, что индикации спроса от институциональных инвесторов сильные, а розничный спрос также высок. По мнению некоторых портфельных менеджеров, акции банка будут привлекательными для покупки при оценке в 0,8 капитала.

МТС-банк планирует разместить около 7,19 млн акций по открытой подписке. По словам вице-президента банка Сергея Ульева, объем размещения составит 10–12 млрд рублей. Банк планирует ориентироваться на аллокацию между розничными и институциональными инвесторами, стремясь создать сбалансированную книгу с большей долей институциональных инвесторов. Ожидается, что институциональным инвесторам может уйти до половины размещаемых бумаг.

JPMorgan Chase, крупнейший инвестиционный банк мира, инициирует судебное разбирательство с ВТБ, требуя прекращения попыток вернуть $439,5 млн, заблокированных после введения санкций.

JPMorgan утверждает, что иск ВТБ в России нарушает соглашение о рассмотрении споров в Нью-Йорке. ВТБ, в свою очередь, мог бы попытаться арестовать активы JPMorgan за рубежом в случае победы в суде в России. Однако JPMorgan указывает на невозможность вернуть средства из-за ограничений американского законодательства.

Заявление подано в федеральный суд Манхэттена. Активы ВТБ, замороженные из-за санкций, на декабрь 2023 года составляли около 900 млрд рублей.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/04/18/1032803-smi-bank-jpmorgan-podal-v-sud-na-vtb?from=newsline
Источник (англ.): www.reuters.com/legal/jpmorgan-chase-sues-russias-vtb-bank-over-effort-unfreeze-assets-2024-04-18/

Положительное сальдо текущего счета платежного баланса увеличилось при более существенном снижении импорта товаров и услуг, чем экспорта.

Экспорт продолжил уменьшаться в результате внешнеторговых ограничений и более низких мировых цен на газ, уголь и ряд металлов. Вместе с тем снижение экспорта к аналогичному кварталу 2023 года замедлилось вслед за ростом цен на нефть. Положительно повлияли также хороший урожай и диверсификация поставок.

Импорт снизился в условиях высоких процентных ставок, накопленных запасов товаров и ослабления рубля к соответствующему периоду 2023 года. Стимулирующее влияние на импорт оказывали увеличение внутреннего спроса и переориентация на альтернативных поставщиков.

Подробнее читайте в ежеквартальном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».

В скором времени российским гражданам и компаниям может быть закрыто последнее доступное финансовое окно в Европу, поскольку Райффайзенбанку приказали резко сократить переводы из РФ.

Это означает, что осуществление финансовых операций в Европе станет значительно сложнее для российских граждан и компаний в ближайшем будущем.

Европейский Центральный Банк вынуждает Райффайзенбанк, одного из крупнейших западных банков, действующих в России, резко сократить операции. Согласно заявлению банка, это включает международные денежные переводы для россиян, которые должны быть уменьшены на 35% к 2026 году по сравнению с уровнем третьего квартала 2023 года. Кроме того, банку приказано уменьшить объем выданных кредитов российским клиентам на 35%.

Эти требования ЕЦБ выходят за рамки планов Raiffeisen Bank International относительно дальнейшего сокращения своего бизнеса в России и могут негативно сказаться на возможности продажи Райффайзенбанка, отмечает пресс-служба австрийской группы.

Совет директоров Банка России 12 апреля 2024 года принял решение приостановить до 31 декабря 2024 года включительно публикацию на своем сайте сведений об иностранных поставщиках платежных услуг, включаемых в перечень иностранных поставщиков платежных услуг. Ранее данная информация размещалась в соответствии с Указанием Банка России от 06.04.2020 № 5429-У.

Решение применяется со дня опубликования информации о нем на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

При этом порядок ведения перечня сохраняется.

cbr.ru/press/pr/?file=638490465257256265NPS.htm

Это рекордный показатель за все время наблюдений

По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-марте 2024 года было выдано автокредитов на сумму 508,5 млрд. руб. или на 130,9% больше, чем за аналогичный период прошлого года (в январе-марте 2023 года – 220,4 млрд. руб.). Это рекордный показатель за все время наблюдений. При этом столь существенный рост по сравнению с 1 кварталом 2023 года, помимо прочего, объясняется эффектом низкой базы из-за дефицита новых автомобилей в начале прошлого года (Диаграмма 1).

Наличный денежный оборот в 2023 году составил 123,8 трлн рублей

В прошлом году в кассы и банкоматы банков поступило 60,4 трлн наличных рублей, было выдано 63,4 трлн наличных рублей, подсчитал Банк России. Регулятор впервые публикует статистические данные о наличном денежном обороте по отдельным банковским операциям, а также в региональном разрезе.

Основной объем поступлений наличных денег пришелся на торговлю — 6,8 трлн рублей, что на 1,8% больше, чем годом ранее. Приток наличных на банковские счета физических лиц увеличился на 29%, до 9,5 трлн рублей, при этом было выдано 11,7 трлн рублей, что также превышает на 29% показатель предыдущего года. По кредитным операциям поступления и выдачи наличных увеличились на 12 и 48% соответственно и составили по 1,1 трлн рублей.

Лидерами по наличному денежному обороту России являются Москва и Московская область (27 и 8,4 трлн рублей), Санкт-Петербург (7,9 трлн рублей), Краснодарский край (5,8 трлн рублей).

Информация об основных показателях наличного денежного оборота может быть востребована участниками рынка для анализа данных и оптимизации бизнес-процессов. Такие сведения будут публиковаться ежеквартально.

Раньше мое отношение к обезличенным металлическим счетам (ОМС) было строго отрицательным — они не обеспечены слитками, не страхуются в АСВ, по ним огромная разница между ценой покупки и продажи. Сложно было представить зачем ОМС, если есть GLDRUB_TOM (биржевое золото, хранится в НКЦ на территории России) или на худой конец биржевой фонд на золото.

Со слитками тоже все не так просто, нормальная цена до недавнего времени начиналась на слитки с массой от 1000г, хотя сейчас с ростом объема сделок стали появляться слитки с массой 250-500г по более-менее адекватным ценникам. То есть это не тот инструмент сбережений (а золото — это именно сбережения, а не инвестиция), в который легко вкладываться на регулярной основе.

Но мир финансов не стоит на месте, не давно я обнаружил, что в некоторых банках можно копить золото на ОМС, а потом снять его в физическом виде на вполне адекватных условиях, что в корне меняет мое отношение к ОМС, теперь для него появляется место в моей долгосрочной стратегии, и я рассматриваю такой инструмент как вложение в квази-физическое золото. Перечень банков совсем не большой, но вполне меня устраивающий: