ВАЛЮТА

Курсы валют ЦБ на выходные:

💵 USD — ↗️ 89,0658
💶 EUR — ↗️ 95,1514
💴 CNY — ↗️ 12,1629

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии пятницы вырос на 1,39%, составив 3 215,91 пункта.

▫️ Банк России опубликовал данные по средней максимальной процентной ставке депозитов в крупнейших банках за I декаду июня: 15,688% годовых (15,163% декадой ранее) и международным резервам РФ на 07.06.2024: $602,4 млрд ($599 млрд неделей ранее).

▫️ По подсчетам ЦБ, положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ за пять месяцев 2024 г. составило $38,1 млрд (+81,4% г/г), из него в мае: $5,1 млрд (-4% г/г, -28% м/м).

▫️ ЦБ принял решение с 14 июня временно не проводить утренние торги (до 09:50) на валютном рынке и рынке драгметаллов.

▫️ Авиация. По данным Росавиации, в мае пассажиропоток российских авиакомпаний составил 9,3 млн чел (+6,8% г/г, +11,83% м/м).

▫️ Транспорт. По данным РЖД, перевозки контейнеров за пять месяцев 2024 г составили 3,24 млн TEU (+9,1% г/г), из них во внутреннем сообщении: 1,3 млн TEU (+11,6% г/г). При этом погрузка за данный период снизилась на 3% г/г, составив 502 млн т, уточняет портал «Портньюс».

( Читать дальше )

Санкции на Мосбиржу и НКЦ фактически означают изоляцию России от мировой долларовой системы. Сразу после объявления санкций, Мосбиржа полностью остановила торги долларом, евро, гонконгским долларом (который привязан к американскому) и инструментами в этих валютах.

Собрал для вас основную информацию о том, что ждёт валюту дальше — как обычно, простым языком, по делу и без лишней воды.

Чтобы не пропустить самое важное интересное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💸Как будут проходить торги

Ещё в декабре 2023 я подробно расписывал вероятный сценарий действий после введения гипотетических санкций на НКЦ. В общем-то, этот план и воплотился в реальность.

💵Торги долларом и евро теперь будут продолжаться только на ВНЕбиржевом рынке, где торгуют банки и другие крупные игроки. Поспекулировать валютой в брокерском приложении больше не получится. Кстати, традиционно во всем мире валютные торги проходят именно на внебиржевом рынке, так что это в какой-то степени даже норма.

( Читать дальше )

Брокеры на Московской бирже временно приостановили вывод долларов и евро с брокерских счетов на банковские счета клиентов. Это произошло из-за введения санкций против Национального клирингового центра (НКЦ), который проводил валютные расчеты.

Некоторые брокеры, такие как «Финам», БКС, «Цифра брокер», Райффайзенбанк и «Солид», объяснили это необходимостью получения данных от Московской биржи. Во второй половине дня часть брокеров возобновила переводы, но не всех средств.

НКЦ может блокировать переводы из-за санкций, поскольку операции через долларовые счета в США стали невозможными. Брокеры ждут разъяснений от Московской биржи.

Ситуация напоминает события конца 2023 года, когда после санкций против СПБ Биржи валютные счета также были заморожены. Тогда около 31% валюты (на сумму эквивалентную 5,9 млрд руб.) удалось вернуть через конвертацию в рубли.

Санкции США против НКЦ вызвали опасения, что активы клиентов будут принудительно конвертированы в рубли. Это может привести к потере ликвидности, увеличению трансакционных издержек и росту волатильности на финансовых рынках.

( Читать дальше )

Если спрос на доллар исчезнет, ситуация может развиваться непредсказуемо и неконтролируемо. Вот несколько аспектов такого сценария:

🟧Резкое укрепление рубля: Без спроса на доллар рубль может сильно укрепиться, что уже происходило два года назад, когда доллар стоил 51 рубль. Укрепление рубля может привести к значительным изменениям в экономике, как положительным, так и отрицательным.

🟧Дефляция и снижение инфляции: Сильное укрепление рубля может привести к снижению цен на импортные товары, что может вызвать дефляцию или значительное снижение инфляции. Это, в свою очередь, может повлиять на внутреннее производство и уровень потребления.

🟧Проблемы для экспортеров: Укрепление рубля может негативно сказаться на российских экспортерах, так как их продукция станет менее конкурентоспособной на мировом рынке. Это может привести к снижению доходов от экспорта и негативно сказаться на экономике в целом.

🟧Снижение доходов бюджета: Падение курса доллара может привести к снижению доходов бюджета, особенно если значительная часть доходов формируется за счет экспорта нефти и газа, которые традиционно оцениваются в долларах.

( Читать дальше )

Коллапса не случилось. Ну или пока не случилось...

Сутра, как и ожидалось, рынок открылся падением, но желающие откупить подешевевшие активы видимо оказались сильнее желающих воспользоваться ситуацией и пошортить.

Мельком просмотрел интересующие позиции, но чего-то очень уж интересного для покупок не обнаружил. Даже Московская биржа, которая вроде как должна потерять некоторый кусок доходов, резво отскочила. Так же, в основном, и с другими компаниями, затронутыми санкциями.

Посмотрим, как будут развиваться события дальше. Как показала практика, порой, вторичные санкции бывают хуже первичных, а на их осознание необходимо время.

13.06.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор 

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

С 13 июня прекращены биржевые торги евро и долларами из-за санкций на Мосбиржу, НКЦ и НРД. Коллапса системы нет. Во-первых, сохранится возможность конверсии долларов и евро на внебиржевом рынке (60% всех торгов валютой). Во-вторых, юань и рубль уже занимают определяющий вес в обслуживании экспортно-импортных операций, а объемы торгов юанем составляют половину всех торгов на валютном рынке.

Рисков для депозитов в иностранной валюте нет. Покупать и продавать евро и доллар можно через российские банки, которые будут работать через внебиржевой сегмент.

Негативные последствия: снижение ликвидности валютного рынка, ухудшение прозрачности операций, расширение спредов и комиссий.

В краткосрочной перспективе спрос на валюту может вырасти и сдвинуть курс рубля к более высоким уровням. Однако постепенно, в течение недели или месяца, курсообразование вернется в зависимость от баланса экспорта и импорта. Тут у России устойчивый профицит, и новые санкции скорее всего его увеличат, так как окажут большее влияние на импорт. Соответственно, возможно локальное укрепление рубля.

( Читать дальше )

Банк России опубликовал FAQ по наиболее часто встречающимся вопросам по обмену и покупке валюты





cbr.ru/faq/w_fin_sector/Kak_sejchas_kupit_valyutu/

«Компании, подпадающие под действие указа президента Российской Федерации от 11 октября 2023 года № 771 „Об обязательной продаже иностранной валюты некоторыми российскими экспортерами“, продолжат реализовывать валютную экспортную выручку в долларах США напрямую через уполномоченные банки», — отмечает ЦБ.

tass.ru/ekonomika/21090065

В «Финаме» заявили, что брокеру понадобится время, чтобы получить данные от биржи об объеме заблокированных средств.

В БКС отметили, что вывод долларов США, евро и гонконгских долларов с брокерских счетов временно недоступен. Вывод юаней доступен для БКС Банка.

Клиенты Т-банка тоже лишились возможности совершать сделки с долларом в приложении. При попытке перевести средства появляется сообщение «курс не подтвержден».

Сообщение об ограничении вывода долларов, евро и юаней также получили клиенты Райффайзенбанка.

www.kommersant.ru/doc/6762861

"

Еще в начале нулевых в Беларуси было минимум два курса доллара/евро.
Первый — официальный. По этому курсу можно было купить валюту только по особому разрешению, например импортеру.
Второй — рыночный. Сделки совершались между частными лицами, в ходу была наличка.

Обменные пункты держали официальные курсы. И были обязаны тут же продавать валюту, которую только что купили.
При этом, обмен между частными лицами считался незаконным еще с 90-х. Первый залет — административка и конфискация, второй — статья УК с реальным сроком. Действовали сотрудники-провокаторы — якобы хотят поменять валюту, а потом достают удостоверение и…

При этом, серый рынок валюты процветал. Еще бы! Белорусы считали свои зарплаты в долларах, хранили доллары, покупали за доллары машины и квартиры.

“Три стадии бедности: 1. Денег нет. 2. Денег совсем нет. 3. Пора менять доллары”. Это как раз про белорусов.

Как же обходили запрет на “серый” обмен по рыночному курсу? В 2011 году был такой сайт prokopovich.net, названный по фамилии Петра Прокоповича, главы Нацбанка РБ в то время.

( Читать дальше )