ВИМ Ликвидность

💼 Инвесторы вложили в биржевые фонды денежного рынка свыше триллиона рублей

В инструменте видят альтернативу депозитам и возможность получать доход, близкий к ключевой ставке. Паи биржевых паевых инвестиционных фондов можно купить и продать на фондовом рынке Московской биржи, причем при продаже весь накопленный доход сохраняется.

За 2024 год стоимость чистых активов БПИФов денежного рынка увеличилась в 4,4 раза и превысила 1 триллион рублей.

На фондовом рынке Московской биржи инвесторам доступны паи 16 фондов денежного рынка от 13 управляющих компаний. У всех фондов ежедневная капитализация. Минимальная стоимость пая на текущий момент составляет чуть более 10 рублей.

Ориентир доходности — ставка денежного рынка RUSFAR.

Подробнее на сайте.

( Читать дальше )

💡Объем привлечения в розничные паевые фонды в 2024 году достиг рекорда в ₽753 млрд, увеличившись в 3,6 раза г/г.
Большая часть денег ушла в фонды денежного рынка. Сейчас в этих фондах около 1,1 трлн рублей. Есть ещё 53 трлн на вкладах у физ лиц.
А доля физиков в акциях около 6,4 трлн.
Что произойдёт, когда тренд сменится, начнёт снижаться ставка или об этом всерьёз заговорят?
Будет ракета, только не все успеют на ней прокатится.🚀

💡Общий объем торгов на всех рынках Мосбиржи в декабре 2024 года составил ₽142,3 трлн, что на 2% больше г/г, а за весь 2024 год — ₽1489,9 трлн, прибавив 14% г/г.
Основной объем торгов пришёлся на денежный рынок.





( Читать дальше )

💸 В последние годы фонды денежного рынка стали популярны и на сегодняшний день в 5 крупнейших фондах сконцентрировано свыше 1₽ трлн (колоссальная сумма, пайщики, например, могут приобрести целиком НЛМК или ФосАгро). Если рассматривать тот же LQDT (самый популярный и крупнейший фонд), то бурный рост СЧА (стоимость чистых активов) начался с сентября 2023 г., когда ключевая ставка подошла к 12%. По сути инвесторы имеют возможность пристроить свои деньги на некий период (выжидая лучших цен на акции) в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это.

Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг. По истечении срока займа ЦК выкупает у инвестора ценные бумаги, возвращая сумму займа с %. Индикатором доходности выступает индекс RUSFAR — справедливая стоимость денег. На данный момент ставка — 20,37%, как вы уже догадались она почти приравнена к ключевой ставке и зависит от денег в системе, если денег мало, то ставка чуть выше ключевой, если денег в системе много, то ставка чуть ниже ключевой.

( Читать дальше )

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.

 

Фонды денежного рынка остаются одним из самых простых инструментов для частного инвестора, чтобы разместить свободные средства под процентную ставку, близкую к ключевой. 

 

В ТОП-3 крупнейших фонда по стоимости активов входят:

 

• LQDT — ВИМ Инвестиции Ликвидность (382,2 млрд рублей). 

 

• SBMM — Первая – Фонд Сберегательный (279,5 млрд рублей). 

 

• AKMM — Альфа-Капитал денежный рынок (212 млрд рублей).

 

Забавный факт: инвесторы в фонды денежного рынка могут позволить себе купить Россети, ЮГК, Хэдхантер, Черкизово и Ростелеком. Полностью. И еще больше 100 млрд рублей останется на жизнь.

 

Несмотря на новогоднее ралли, которое российский ЦБ устроил на рынке акций после решения сохранить ключевую ставку, объемы инвестиций в фонды денежного рынка не только не снизились, но и выросли.

( Читать дальше )

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.

Фонды денежного рынка стали популярными на фоне повышения ключевой ставки. Они инвестируют в высоколиквидные активы с минимальным уровнем риска – преимущественно в операции репо – сделки продажи ценных бумаг с обязательством выкупить их через определенный срок по заранее установленной цене.

За 2024 год количество россиян, которые приобрели на фондовом рынке Московской биржи БПИФы денежного рынка, выросло более чем в три раза и превысило 1,3 миллиона. Объем сделок физлиц с паями фондов денежного рынка в 2024 году составил 2,5 трлн рублей, что в семь раз больше, чем годом ранее. Среднедневной общий объем торгов паями за 2024 год составил 13,7 млрд рублей – в шесть раз больше, чем за 2023 год.

Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:

( Читать дальше )

📰 Московская биржа начнет рассчитывать новый бенчмарк денежного рынка – индекс накопленной доходности RUSFAR, выяснили «Ведомости». Индикатор будет отражать доходность размещения свободных средств на денежном рынке Мосбиржи с ежедневной капитализацией процентов.

Индекс станет дополнительным бенчмарком как для профессиональных управляющих биржевыми фондами денежного рынка, так и для самого широкого круга клиентов, в том числе розничных.

В последние рабочие дни 2024 года комитет по репо и кредитованию ценными бумагами Мосбиржи рекомендовал уполномоченному органу управления утвердить методику и начать расчет индекса. Но дата запуска продукта пока неизвестна.

➡️ Новый индекс RUSFAR позволит продемонстрировать инвесторам фактическую доходность их вложений с учетом эффекта капитализации доходов и тем самым проявит некоторые преимущества рынка репо, неочевидные в условиях двузначного уровня его доходностей, отмечают эксперты.


t.me/vedomosti/56082



Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Если сообщение прочитали и поняли, что не стоило, напишите в комментариях слово «минус».

( Читать дальше )

📈 Друзья, вы наверняка слышали, что фонды денежного рынка стали невероятно популярными в последние месяцы. Чистый приток средств в фонды денежного рынка в декабре 2024 года составил 228,7 млрд рублей. Месяц к месяцу чистые вложения в такие фонды выросли на 97% и побили предыдущий рекорд, который был достигнут в октябре 2024-го.

🛍 Когда Центробанк повысил ключевую ставку до 21%, инвесторы массово начали искать способы заработка на этих новых условиях. И если раньше денежный рынок был игрой крупных игроков, то теперь он стал доступен всем. Его объемы растут как на дрожжах: активы биржевых фондов уже достигли 700 миллиардов рублей, а число инвесторов перевалило за 700 тысяч человек.

❓ Что скрывается за понятием «денежный рынок»?

💯 «Денежный рынок» звучит солидно, но что это на самом деле? Это набор краткосрочных финансовых инструментов — от накопительных счетов до сделок РЕПО. Они отличаются высокой ликвидностью, то есть деньгами можно пользоваться почти моментально.

🔍 Но у этих инструментов есть два главных индикатора:

( Читать дальше )

Краткое содержание предыдущих серий:
Нихрена не понимая в этих ваших бумагах, открыл инвест счет и ежемесячно пополняю его кэшбэком от банка. Играю в казино на деньги администрации, заодно учусь чему-то новенькому методом погружения. Пролюбить депозит всегда готов, но природная осторожность пока мешает.

Подошел к концу пятый месяц эксперимента. Кэшбэк за декабрь натикал на  3.998 рублей. Счет перемахнул отметку 30 000, что позволяет полностью использовать бесплатную маржиналку от брокера. Можно фигачить, но непонятно куда. Анализировать рынок пока не умею — анализирую аналитиков. В результате пришел к выводу, что они нихрена не понимают, что происходит. Настолько нихрена, что периодически посты задним числом изменяют, чтобы не было видно всю глубину их глубин.
Соответственно ничего особо не покупаю и не продаю, так поглядываю краешком глаза за движениями, я же мамкин инвестор, а не мамкин трейдер). Спекулятивные позиции почти все скинул в декабре. То, что осталось в основном хочу оставить в долгосрок.  Заполнил данные по портфелю на СЛ. Заленился вытаскивать стоимость покупки — указал цену на дату заполнения.

( Читать дальше )

📈 Ну что ж, рождественское ралли, о котором мы вспоминали в конце декабря, осталось уже позади, т.к. формально включает в себя пять последних торговых дней декабря и первые два январских, и по его итогам индекс Мосбиржи вырос за этот период на +4,6% – вдвое больше среднестатистического прироста за этот период.

По итогам вчерашних торгов у меня язык не поворачивается это говорить, но всё же скажу: январь традиционно считается благоприятным временем для акций. Но действительно ли это всегда так? Давайте попробуем понять, насколько верным является этот стереотип, обратившись в том числе и к статистике.

📊 Если анализировать все рождественские ралли на нашем фондовом рынке, то начиная с 2014 года было только одно снижение индекса Мосбиржи. А вот что касается итогов января, то здесь ситуация менее позитивная: индекс снижался в четырех случаях из десяти.


Средняя доходность за это время составила 2,7%, что в целом неплохо. Однако если убрать аномальный рост 2015 года, когда после резкого повышения ключевой ставки с 10,5% до 17,0% рынок акций сначала спикировал вниз, а затем резко развернулся вверх, то средняя доходность составит всего 1%.

( Читать дальше )

В декабре 2024 года чистый приток средств в фонды денежного рынка составил рекордные 228,7 млрд рублей, что является максимальным значением за всю историю инструмента, сообщает InvestFunds. За год совокупный приток составил 756,3 млрд рублей, что втрое превысило показатели 2023 года.

Популярность этих фондов объясняется низким уровнем риска, привлекательной доходностью на фоне ключевой ставки ЦБ (21%), а также желанием инвесторов безопасно переждать длительные новогодние праздники.

На конец года стоимость чистых активов (СЧА) денежных фондов достигла 1,05 трлн рублей, что составляет 55,15% от общего объема активов всех паевых фондов, доступных неквалифицированным инвесторам. Лидером рынка стал фонд «Ликвидность» с СЧА в 314,8 млрд рублей.

В то же время фонды акций и облигаций в декабре показали чистый отток средств: минус 308 млн и 8,7 млрд рублей соответственно.

Эксперты полагают, что денежные фонды останутся востребованными в начале 2025 года из-за ожидания сохранения жесткой денежно-кредитной политики. Однако возможное снижение ключевой ставки во втором полугодии может вызвать перераспределение средств в фонды облигаций и акций.

( Читать дальше )