Вклад

Торги по ОФЗ завершились. Трёхнедельная пауза была нарушена и частным инвесторам позволили притронуться к «запретному плоду» (на самом деле ничего нам не позволили). Дискретный аукцион прошёл без участия физиков, видимо была допущена элита и ЦБР этим всем заведовал (торги проходили с 10.00-11.00). Доходность на этом аукционе была такой:

⭕️ Короткий конец: 19-20% годовых

⭕️ Средняя часть кривой: 15-17%

⭕️ Дальний конец: 14-15%



Обычный режим, который проходил с 13.00-17.00 уже не порадовал частных инвесторов доходностью. Доходности ОФЗ опустились к 16-17% по коротким бумагам, 14-15% — по среднесрочным и 13-14% по долгосрочным. Такое, вероятно, видение ЦБ «правильных» ожиданий рынка без доступа на него иностранных инвесторов. Учитывая, что те же вклады/счета имеют более привлекательную доходность, я не стал участвовать в этом аттракционе невиданной щедрости.

На сегодняшнее решение ЦБ РФ рынок предположительно отреагирует сохранением либо некоторым снижением ставок. За последние три недели спрос на наличные со стороны населения существенно снизился и носит уже сезонный характер, при этом банкам удалось привлечь достаточный объем денежных средств в сберегательные продукты, обеспечив необходимый уровень ликвидности. Многие клиенты уже воспользовались хорошей возможностью разместить временно свободные денежные средства под исторически высокие ставки на сроки 3-6 месяцев.

В результате средняя ставка по вкладам в ведущих банках России в ближайшее время будет находиться на уровне 18-20%. Фокус банковского сектора будет направлен на краткосрочные депозиты, поэтому сегодня вкладчики смогут получить максимальную доходность при размещении средств на сроках до полугода.

Мы ожидаем, что фокус внимания клиентов останется на вкладах и накопительных счетах, при этом для диверсификации активов будут использоваться также предложения банков в драгоценных металлах — как в физической, так и в обезличенной формах. Кроме того, на рынке появились сберегательные инструменты в альтернативных валютах, что также дает возможность повысить устойчивость портфеля сбережений.

ВТБ: ставки по вкладам стабилизируются на уровне 18-20% после решения ЦБ — - О Группе ВТБ — Банк ВТБ (vtb.ru)

Подъем ставки ЦБ создал риск потерь банков более чем на ₽200 млрд из-за разницы в ставках новых депозитов и ранее выданных кредитов, оценили в АБР.

Для их снижения банки попросили обнулить обязательные страховые взносы по вкладам

На горизонте девяти месяцев, до конца 2022 года, на каждый 1 млрд руб. совокупного кредитного портфеля убытки банков (отрицательная процентная маржа) составят 4 млн руб., оценивают в АБР.

Из этого следует, что возможные потери сектора будут на уровне до 289,8 млрд руб., поскольку, по данным ЦБ, на 1 февраля общий кредитный портфель банков за вычетом резервов был на уровне 72,5 трлн руб. С учетом срочности кредитов и оборачиваемости портфеля убытки могут достигать 210 млрд руб.

Участники рынка предлагают полностью отменить уплату страховых взносов по вкладам до конца года для всех банков, и прежде всего для банков с базовой лицензией. За счет этой меры сектор сэкономит более 200 млрд руб. «для накопления буфера капитала на покрытие потерь»

Банки оценили убытки от резкого повышения ставок по вкладам — РБК (rbc.ru)

Сбервклад на полгода 16% и МЫ

Открыл Сбервклад на полгода под 16% онлайн через смартфон
Сумма: 120ооо рублей
Выдаётся договор pdf
Начислят: почти 10ооо рублей
Списали: со СберКарты

СберВклад максимум: 21% больше 20% ЦБ и небось возникает налог
Ответы форума Сбер противоречивые

Предполагаю выгодным вклад на 6 месяцев под 16%
и онлайн расчёт показывает: со 100т.р к осени +8т.р

Практически ежеквартально 5,25% + 2,75% =8%
Кто-нибудь вложился?

Картинки будут в комментариях а пока:

Инвестиции и Экспорт за минуту

Брокеры торопят открытие рынка. Но для этого необходимо решить множество задач

Участники финансового рынка рассчитывают, что на следующей неделе могут начаться биржевые торги гособлигациями. По их словам, обсуждается и конфигурация запуска рынка акций. Впрочем, до начала торгов необходимо определить механику поддержки рынка, а также решить задачи технического и регуляторного характера. Пока же ЦБ решение о возобновлении торгов на фондовом рынке не принял.

https://www.kommersant.ru/doc/5251281

ЦБ может возобновить торги ценными бумагами на Мосбирже со следующей недели

Банк России и Московская биржа думают о том, чтобы поэтапно возобновлять торги на организованном рынке ценных бумаг со следующей недели. Об этом «Ведомостям» рассказали два источника, близких к ЦБ и Мосбирже, и один среди брокеров. По словам двух из них, ЦБ не против возобновить торги с понедельника-вторника. Но по главному вопросу – как начать, в каком формате, какие бумаги будут сначала допущены к торгам – окончательного решения нет.

Сможет ли Россия избежать дефолта по своим долгам

У экспертов, опрошенных «Ведомостями», нет сомнений в способности России оплатить свои внешние долги. Главный вопрос в том, как технически осуществлен расчет. Для расплаты по внешним долгам в ЦБ накоплено более $640 млрд золотовалютных резервов. Но около половины из них заморожены, поскольку они находятся в банках стран G7, говорил 27 февраля верховный представитель Евросоюза по иностранным делам и политике безопасности Жозеп Боррель.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/03/09/912795-smozhet-izbezhat-defolta

Торги на фондовом рынке начнутся нескоро —  УК «Альфа-Капитал»

Финансовые власти РФ ориентируют компании на то, что торги в фондовой секции «Московской биржи» начнутся нескоро — это вопрос скорее недель, а не дней, сообщило подразделение УК «Альфа-Капитал» по работе с состоятельными клиентами Alfa Wealth по итогам встречи Банка России, Минфина и «Московской биржи» с компаниями.