Диверсификация

Тенденция — это, попросту говоря, направление рыночного движения.… Рынки зачастую движутся между двумя параллельными линиями

Джон Мэрфи

Алгоритмические стоп-лоссы и тейк-профиты всегда можно визуализировать. То же можно проделать и с другими алгосигналами открытия и закрытия. Главное преимущество человека над торговым роботом — визуальное восприятие картинки торгов, как текущей, так и в прошлой истории. Так почему бы этим не воспользоваться?

Как-то упоминал о своем любимом индикаторе SavMeter, основанном на линиях двух SAR. Одна линия — трендовая. По ней открывается позиция. Другая, более быстрая, — замена трейлинг-стопа. При ее пробитии, позиция закрывается. Глядя на историю можно легко отрегулировать расстояние линий так, чтобы не было слишком много ложных сигналов. Это проще и быстрее, чем гонять тестера на истории.

Что особенно важно, индикатор SavMeter несет в себе эффект синергии. Объединяет сразу несколько инструментов. Объединенный график становится более сглаженными, это тоже уменьшает ложные сигналы. Корректировать параметры на одном графике проще, чем заниматься оптимизацией на графиках каждого отдельного инструмента.

( Читать дальше )

Перед тем как вы погрузитесь в изучение статьи, обратите внимание на тот факт что всё упомянутое в ней не является финансовой рекомендацией для принятие более взвешенного решения просьба провести свое собственное исследование.

---

Существует множество стратегий инвестирования и планирования благосостояния, которые призваны помочь инвесторам управлять концентрированной позицией. Эти стратегии направлены на то, чтобы позволить инвестору снизить риск, получить доступ к капиталу и/или диверсифицировать позицию. Инвесторы часто выбирают комбинацию индивидуальных стратегий, чтобы оптимизировать их с учетом своих инвестиционных взглядов, личных финансовых целей, стоимости сделки или влияния на рынок, налоговых обстоятельств, а также правовых и регулятивных последствий.

Продайте. Прямая продажа — это самый прямой путь к снижению специфических рисков, связанных с концентрированной позицией по акциям. Стратегии продаж бывают самых разных форм и размеров. Большинство из них представляют собой компромисс между ценой и скоростью исполнения.

( Читать дальше )

👛 Нефть и газ 47,24%

👛 Банки 15,11%

👛 Черная металлургия 9,28%

👛 Энергетика 6,12%

👛 Связь 4,79%

👛 Цветная металлургия 3,81%

👛 Горное дело 3,62%

👛 Химия 3,07%

👛 Технологии 2,99%

👛 Финансы 2,18%

👛 Транспорт 1,03%

👛 Деньги 0,77%

Невооружённым взглядом можно увидеть, что в моем дивидендном портфеле преобладает нефть и газ, и перекос весьма значительный.

Таковы реалии нашего фондового рынка. Так исторически сложилось, что одни из самых щедрых и стабильных дивидендов, платили именно нефтяники и газовики. Соответственно, их я активнее всего и приобретал.

С одной стороны, я понимаю, что такой подход — не совсем правильный с точки зрения отраслевой диверсификации (согласно иностранных учебников). Хотел бы уменьшить эти перекосы, но есть большие проблемы с наличием хороших публичных компаний, которые ещё и платят дивиденды.

В общем, пока так, но мысленно стремлюсь.

А как у вас дела с отраслевой диверсификацией?!

10.02.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

1911-й год, почти пик благополучия в Российской Империи. Недаром, многие поздние достижения (или провалы) в СССР будут сравнивать с довоенным 1913-м годом.

Семейная пара литераторов Зинаида Гиппиус (41 года) и Дмитрий Мережковский (45 лет) на гонорары покупают квартиру в Париже.

“Просторность квартиры нас прельщала, каждый мог жить, насколько хотел, отдельно, а цена ее показалась нам, привыкшим считать на рубли, совсем подходящей: 1200 р. в год. Положим, рублей-то у нас в этот первый год было не много. Ведь в Петербурге оставались мои сестры, другая квартира…” З. Гиппиус.

Пара жила в Петербурге, но парижскую квартиру использовала как замену гостиницы во время поездок во Францию. «Ведь это так неудобно — жить в отеле”

Во время Первой Мировой квартира пустовала. Казалось бы — классический чемодан без ручки. Пользы нет, а расходы есть. Того и гляди, отберут за неуплату коммуналки.
“Их денежные дела были очень плохи. Из Парижа шли вести, что их квартиру хотят описывать за неплатеж. Вот уж действительно, никто не посмеет сказать, что Мережковские «продались» немцам” Тэффи.

( Читать дальше )

💸 Друзья, как разбогатеть? Этот вопрос рано или поздно задает себе каждый из нас. Но ответ на него, на первый взгляд, кажется парадоксальным: медленно. Да, богатство не любит суеты, оно требует фокуса, дисциплины и умения ждать. Позвольте мне поделиться своим опытом и теми принципами, которые стали моим путеводителем на пути к финансовой свободе.

💭Фокус: находите свою зону гениальности

👑 Все начинается с фокуса. Многие путают талант с удачей или интеллект с успехом. Но на самом деле секрет в целеустремленности. Найдите то, что вы можете делать лучше других, и станьте в этом лучшим. Это не обязательно должно быть вашей страстью – страсть придет позже, когда вы увидите плоды своего мастерства.

🙂 Помимо профессионального роста, не забывайте о важности личных отношений. Выбор партнера – это, возможно, самое значимое «инвестиционное» решение в вашей жизни. Союз способен увеличить ваш капитал, но при этом он требует отдачи, щедрости и умения прощать. И главное – удивляйте друг друга каждый день.

( Читать дальше )

Пока в США расследуют, как создателю DeepSeek удалось купить нужное количество чипов Nvidia и не использованы ли в основе обучения модели разработки OpenAi, рынки быстро вернулись к обычной жизни. Тем более, что неделя была очень насыщенна на события.



( Читать дальше )

🕯 Друзья, на первый взгляд, идея «купил и забыл» звучит идеально: инвестировал в перспективные активы, сложил руки и наслаждаешься ростом портфеля. Но что, если этот рост однажды остановится? Или хуже – превратится в падение? Сегодня я хочу рассказать, почему эта стратегия может сыграть с вами злую шутку.

⌛Миф о «вечных активах»

💡 Да, мы все слышали о великих инвесторах, которые проповедуют идею долгосрочного инвестирования. Даже Уоррен Баффетт говорит о том, что хорошие компании стоит держать «вечно». Но даже он пересматривает свой портфель, продавая некоторые активы, иногда даже в убыток. Почему? Потому что рынок – это не статичная величина, а живая, изменчивая среда.

📉 Давайте вспомним легендарные бренды, такие как Nokia, Kodak, Polaroid. Эти компании когда-то были лидерами своих отраслей, но их время прошло. Долгосрочное владение акциями этих гигантов без должного внимания превратило бы блестящие перспективы в убытки.

🚨Примеры из реальности: не всё золото, что растёт

( Читать дальше )

🕯 Друзья, инвестирование — это искусство баланса. Мы все слышали о том, как важна диверсификация, но сколько активов нужно для успешного портфеля? Этот вопрос долго не давал мне покоя. Слишком мало — и риски зашкаливают, слишком много — и ты тонешь в бесконечном анализе.

🥸 Я решил разобраться и поделиться с вами своими выводами.

💬 Вопрос подписчика, который заставил задуматься

💭 В своей прошлой итерации курса по инвестициям, я задал ученикам вопрос: «Сколько активов вы считаете оптимальным для диверсификации?» Результаты меня, честно говоря, удивили.

⌛ Вот что получилось:
🔹 6% считают, что достаточно 1–3 активов. Главное — сосредоточиться на самом перспективном.
🔹 17% выбрали 4–6 активов, как баланс между риском и доходностью.
🔹 22% уверены, что 7–10 активов — золотая середина для стабильности.
🔹 19% отдали предпочтение 11–15 активам, веря, что разнообразие защищает от потрясений.
🔹 26% голосуют за портфель из более чем 15 инструментов, полагая, что чем больше, тем лучше.

( Читать дальше )

Концептуальный вопрос!

Часто в жизни есть момент выбора. Диверсифицироваться или нет?! На основе жизненного опыта, пришёл к мысли, что диверсификация — зло! 

Почему? Отвечаю: скажем, есть у вас 10 рублей, вы раскидываете их по 1р в 10 эмитентов. Вроде бы логичное решение, в случае чего вы пострадаете не так сильно. Но прикол в том, что шансы пострадать растут кратно. Обязательно 1 из 10 что-нибудь отчебучит. И это хорошо, если только 1, а может быть и 2. Таким образом, эта просадка оставит вас в нулях, даже если всё остальное вырастет.

Вторая стратегия проще и сложнее одновременно. Ты берёшь всю сумму и вкладываешь в 1 эмитент. Сложность трюка кроется в его правильном выборе. Но если не ошибёшься, ты будешь в хорошем плюсе, за счёт сложного процента.

Хотите эксперимент? Зайдите на сайт букмекерской конторы, откройте линию на день, выберите экспресс

Экспресс – это пари на исходы нескольких событий. Для выигрыша нужно правильно указать все исходы в составе экспресса. Если хотя бы один исход указан неверно, то ставку рассчитают как проигрыш.

( Читать дальше )

26.12.2024 Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гарант-Инвест». По величине активов кредитная организация занимала 168 место в банковской системе РФ.

Основанием для принятия такого решения явилось то, что в хранилище банка выявлена крупная недостача, что говорит об отсутствии необходимых резервов на случай возможных потерь. С учетом этого в деятельности КБ «Гарант-Инвест» возникла реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков.

Также были выявлены признаки совершения противоправных деяний, информация о которых направлена в правоохранительные органы.

Компания Финансово-Промышленная Корпорация «Гарант-Инвест» осуществляет свою деятельность по 3-м направлениям: Банк, Недвижимость, Ритейл.

На фондовом рынке размещалось 17 выпусков биржевых облигаций компании по направлению «Коммерческая недвижимость», 6 из которых в настоящее время не погашены (рейтинг средний: ВВВ(ru).

На новостях об отзыве лицензии инвесторы стали спешно избавляться от облигаций ФПК, котировки по ним устремились вниз, показывая трехзначные доходности.

( Читать дальше )