Доходности

в тему https://smart-lab.ru/blog/703963.php

Допустим инвестор средний россиянин, чего он достигнет в случае если будет инвестировать примерно под 10% 1млн рублей и бабки реинвестировать. Сейчас инвестору лет 25 и он проживет еще 72 года. ну те если дотянет до 97 лет дотянет то будет миллиард 


Если инвестор будет чутка побогаче и доходность 15% то похоронят его со 120млрд


И случай баффета (в рублях). 


матчасть с формулой для тех кто захочет повторить 



Инвестору из первого случая что бы догнать баффета придется прожить 199 лет
Инвестору из второго случая 132

В Financial Times вышла статья про значительный рост котировок товаров с начала года, который возобновил разговоры о начале суперцикла товаров.

Высокий спрос из Китая, правительственные послепандемийные расходы и ставка на зелёную экономику указываются как основные факторы роста.

Так палладий, который используется в машиностроительной отрасли для снижения выбросов, бьёт рекорды в последние недели. Ключевые агрокультурные товары также стремительно растут, цена на кукурузу превысила 7$ за бушель впервые за 8 лет. Медь бьёт 10 летние рекорды, а бобы 8 летние. Индекс S&P GSCI, который отслеживает цены 24 видов сырья, вырос с начала года на 24%
Статья FT: Broad commodities price boom amplifies ‘supercycle’ talk | Financial Times (ft.com)

Класс активов                                    Годовая доха

1.Глобальные товары                              -5.38%
2.Акции  ЕМ                                            -0.89%
3.Купоны гособлигаций                          +0.73%
4. Бонды с инвестрейтингом                   +3.17%
5. Хедж-фонды                                       +4.05%
6. Корпоративные бонды                         +5.55%
7. Глобальный частный капитал              +5.59%
8. Бонды с высокой дох-ю(1-5лет)           +6.71%
9. Глобальные акции                               +6.75%
10. Глобальные акции ESGлидеры            +6.87%
11. Налоговые муницип. бонды                 +7.20%

( Читать дальше )

Итак, всем привет, это Link и я буду иногда переводить статьи или отрывки с зарубежных источников и делиться своими мыслями.

***

Вкратце: начинайте как можно раньше и сохраняйте как можно больше. Если это нереально, есть другие способы.

Например, ваш возраст 35 лет, вы только начали инвестировать, у вас есть возможность получить к 65 годам миллион долларов, при ежемесячной экономии 735$ и с учётом прибыли за год в размере 8% годовых. Если вы начинаете делать инвестиции в 40-летнем возрасте, экономить придётся ежемесячно 1135$. Рискуя, и вкладывая средства под бОльшие ставки.

Например, рассчитывая на 10% годовых, инвестировать в 35 лет потребуется меньше – 506 долларов, а в 40 лет – 850 долларов. То есть, чем более вы осторожны и консервативны, тем выше сумма инвестиций. Подобные расчеты легко получить с помощью калькуляторов сложных процентов. И не забывайте что по правилу «72» при 10% доходности ваш изначальный капитал будет удваиваться каждые 7 лет.

***

Другими словами автор хотел донести следующую мысль, если в тупую инвестировать по 850$ каждый месяц в течение 25 лет под 10% годовых в среднем, то получится около 1млн$ и начальный капитал удвоится через 7лет, затем через 14, и затем через 21 (это условность).

Т.е. примерно 50 тыс/мес, почти как ипотека, но после этого уже много можно будет себе позволить.

Но 25 лет это прям очень далеко, поэтому я подумал, а какие есть компромиссы, и мне кажется что если пополнять счет на 2к$ в течение 10 лет, пока вы очень активны и успешны это реально, за это время можно накопить с учетом реинвеста и под ~10 годовых порядка 400к$, а дальше к примеру просто перестать пополнять счет и просто подождать еще 7 лет когда ваш капитал удвоится и вот уже заветный лям кормит вас и одевает. 

( Читать дальше )

Подглядываем в журнал трейдера: доходности и просадки.



( Читать дальше )

Всем доброго дня!

 

      ФРС США и новая монетарная политика, торговые переговоры между США и Китаем, Иран и танкерная проблема – вот основные повестки этой недели.Ждем и следим за новостями.  

        

Валюты –  Никаких сильных изменений по валютам, если не считать укрепление евро против фунта (0.9), и снижение фунта против доллара на годовые минимумы (1.2360). Среда будет важным днем на валютном рынке.



На сегодня рендж в евродолларе 1.1108-1.1148. Позиций по валютам пока нет.

Доллар-рубль – В пятницу ЦБ РФ снизил ставку на 0.25%, как и ожидали почти все участники рынка. Сегодня окончание налогового периода. С августа спрос на валюту увеличиться, из-за конвертации дивидендов и пика отпускного сезона, а экспортные поступления уменьшаться, из-за снижения цен на нефть и природный газ. Экспортные поступления от продажи нефти составляют

( Читать дальше )

Всем доброго дня!

 

       Сегодня в 14-45 по Москве будет объявленорешениепо ставке ЕЦБ и в 15-30 начнется пресс-конференция Драги, главы ЕЦБ. Главный вопрос снизят ли ставку и запустят ли новое QEв Еврозоне. Какое бы решение не принял ЕЦБ, ясно одно, на валютном рынке скучно не будет.

         Сегодня именно тот день, когда очень сложно давать прогнозы и вероятность что они окажутся верными, мала. Сейчас  утро, и торги откроются только через два часа, а все важные события произойдут с открытием американских рынков. Тем не менее, мы постараемся дать свое видение сегодняшних событий.

 

Валюты –  Евро-доллар  снижение продолжается, и вектор движения по-прежнему направлен вниз. После решения по ставки ЕЦБ и пресс – конференции  Драги, волатильность на рынке сильно вырастет. При текущих нулевых ставках, раздутом балансе ЕЦБ, слабых экономических показателях и низкой инфляции, ЕЦБ пытается перезапустить экономику Еврозоны.

( Читать дальше )

Дональд Трамп поднял пошлины на импорт китайских товаров и услуг объемом $200 млрд в год с 10 до 25%. В ответ Китай объявил о повышении тарифов на американский импорт объемом $60 млрд с 1 июня. США нарушили мораторий на увеличение пошлин, длившийся с декабря 2018 г., обвинив КНР в затягивании переговоров по торговле. По этой же причине государство начало подготовку к повышению до 25% тарифов на оставшийся китайский импорт — $300 млрд в год. Их могут не ввести — Трамп заявил, что обсуждение сделки продолжится.

Михаил Дорофеев, глава аналитического департамента и управляющий портфелем DTI Algorithmic:

«С января рынок безоткатно рос на ожиданиях по сделке США и Китая, поднявшись на 25%. Возобновление торговой войны было первым в списке рисков для экономики на 2019 год — это худшее, что могло случиться с мировым ВВП. И этот риск реализовался на 100%.

Рынок отреагировал на повышение тарифов адекватно, учитывая, что Дональд Трамп постоянно меняет позицию, — упал на 2,5%. Однако я думаю, что можно ждать движения вниз на 30%. Для этого есть все фундаментальные предпосылки.

( Читать дальше )