ИИС

Здравствуйте. Сегодня получил от ФНС уведомление о направомерно представленному мне вычету по ИИС за 2020 год в связи с тем, что у меня в течении 28 дней в 2020 году был открыт второй ИИС, который я случайно открыл в довесок к брокерскому счету через мобильное приложение другого брокера (не отжал галочку, что Иис не нужен). Счёт естественно был без движения, как узнал, сразу закрыл его. Подскажите, пожалуйста, могу ли я как то оспорить возврат в бюджет предоставленного вычета?

В 2021 году для получения налогового вычета ИИС (индивидуального инвестиционного счета) типа А, которым я пользуюсь, необходимо было совершить следующие действия:

• Заполнить и предоставить в ИФНС налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
• Приложить к декларации 3-НДФЛ документы: справку 2-НДФЛ, копию договора об открытии брокерского счёта, квитанции от брокера о зачислении денег на ИИС.

В 2022 году порядок поменялся

• С 21 мая 2021 года вступили в силу изменения законодательства, предусматривающие возможность получения гражданами вычетов по НДФЛ за предыдущий налоговый период в сокращенные сроки без необходимости направления в налоговые органы декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.
• Указанные новшества введены Федеральным законом от 20.04.2021 №100-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации».

( Читать дальше )

Привет!
Решил тут 3-НДФЛ заполнить
Картинка из программы налоговой «Декларация 2021»

Может нужно еще глаза потереть, но в упор не вижу, куда вписать внесенные на ИИС 400 тыс.р., чтоб получить заветные 52 тыс. вычета?
Для сравнения -  в прошлом году все было понятно:



( Читать дальше )

ИИС.
Продал все ОФЗ 52001 (по 99,85% и выше) и все VTBM, купил FXTB,
в среднем, по 772р..
Теперь на ИИС — только FXTB
(короче, USD и всё).
Т.е. и купил ОФЗ 52001, и продал по курсовой стоимости примерно одинаково,
плюс на НКД и росте номинала.
Покупать акции буду, когда медвежий тренд по РТС развернётся (вероятно, не скоро).

Логика операции следующая:
1. уход от политических рисков,
2. личное мнение: usd/rub входит в новый коридор 74 — 82,
3. тренд по индексу РТС считаю медвежьим (падение в н/вр более 20% с максимума в 1933, который был 26 10 2021г.),
4. для борьбы с инфляцией, чтобы разгрузить баланс,
ФРС придётся поднять ставки, чтобы US Treasures стали привлекательными,
5. когда посчитаю, что ЦБ РФ закончит цикл поднятия ставок, начну осторожно покупать длинные ОФЗ 26230, 26238
(возможно, временно, среднесрочно, ОФЗ станут привлекательнее акций:
дальше, по ходу, по контексту
станет виднее).
Мнение сегодня утром рассказал на youtube.

Высказал только своё личное мнение.
Рекомендаций не даю:
будущее не известно.
Поэтому каждый
оценивает ситуацию и
принимает решения
сам!

( Читать дальше )

Осенью 19го года, поддавшись активной внешней агитации, я открыл ИИС. В первую очередь, конечно, хотелось вернуть из бюджета внесенные туда работодателем 52тыс.рублей. На вносимые ежегодно 400 тыс руб покупал беспроигрышные, как мне кажется, активы в виде облигаций надежных банков и в ус не дул. Но вот пошел третий год существования ИИС и захотелось мне оценить эффективность нахождения денег на ИИС тип А. Именно оценить. С этой целью я оглядываюсь на прошедший 21 год и считаю что в знаменателе у меня будет 1млн 200 тыс руб, внесенных за три года (изменения стоимости облигаций меня не интересует, поскольку предполагаю, что погасятся они по номиналу и это будет уже другая история подсчета итогового финансового результата). Купоны по облигациям я выводил на внешний счет, поэтому тело вложений не увеличивалось. Доход за 21 год — это 52 тыс руб возвращенного НДФЛ за 20ый год и 72 тыс руб полученных купонов за вычетом налогов. Был еще омрачающий статистику дефолт по случайно купленным под бесплатную связь 100 облигациям ДэниКол в сумме 54 тыс руб. Кстати, убыток от слива облигаций уменьшил налогооблагаемую базу по полученным купонам, если кому это интересно. А также уплаченный при покупке накопленный купонный доход при покупке этих облигаций был вычтен брокером из налогооблагаемого дохода. Этот вопрос многих интересовал, судя по форумам. и сам я думал, что на ИИС это просто потерянные деньги. Так вот, теперь могу заявить, что при продаже или погашении облигаций НКД, уплаченный при их покупке, будет вычтен из налогооблагаемой базы и фактически нивелирует несправедливость, заложенную налогообложение покупки облигации с НКД.

( Читать дальше )

Каждый гражданин России, имеющий официальный доход, с которого удерживается налог (НДФЛ), имеет право на получение налогового вычета (возврата НДФЛ) за суммы размещенные им на ИИС.

Размер такого вычета ограничен 52 тыс. рублей, т.е. в год можно внести на ИИС сумму в 1 млн. руб., но вычеты вы получите только с 400 тыс. руб.

Ну это и так уже всем известно.

До 2021 года порядок получения такого вида вычета ничем не отличался от получения других вычетов: оформляется декларация 3-НДФЛ, прикладывается кипа документов, отправляется в налоговую и при благоприятном исходе рассмотрения, через 4 месяца налоговая возвращает деньги. 

Однако в 2021 году налоговики этот порядок изменили — за что им огроменное спасибище!!!

С 21 мая 2021 года вступили в силу изменения законодательства (Закон №100-ФЗ от 20.04.2021), предусматривающие возможность получения гражданами вычетов по НДФЛ за предыдущий налоговый период в сокращенные сроки без необходимости направления в налоговые органы декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.

( Читать дальше )

Наступил 2022 год, а это значит, что самое время позаботиться о возврате вычетов, которые нам полагаются по закону.

Сегодня подробно разберем вопрос о том, как получить вычет по ИИС тип А по новой упрощенной схеме, которая заработала с 2022 года, а также через заполнение формы 3-НДФЛ.

( Читать дальше )

ссылка



( Читать дальше )