ИНВЕСТИРОВАНИЕ

Здравствуйте господа инвесторы!

1. На нашем сайте обновлена рубрика «Портфели».

2. За 2 недели наши «рекомендуемые портфели» показали такие результаты:

СМЕШАННЫЙ  +0.69% (1 неделя), +4.36 (2 неделя)
КОНСЕРВАТИВНЫЙ  +0.49 (1 неделя), +1.28% (2 неделя)
УМЕРЕННЫЙ  +0.94 (1 неделя), +1.40% (2 неделя)

ОБЩАЯ ПРИБЫЛЬ ЗА 2 НЕДЕЛИ СОСТАВИЛА  +2.68%

Первая неделя 2013г прошла довольно скучно, большая часть ТОП-овых управляющих была занята празднованием, а не торговлей, как все нормальные люди, однако, некоторые управляющие все же решили войти в рынок. А вот с прибылью вышли далеко не все. Сильно на портфеле это не отразилось, и неделя была закрыта с прибылью. Для сравнения, результат за 1-ю неделю 2012г составил +0,40%, несмотря на то, что в рынке были почти все. Результат 1-й недели 2013г получился почти вдвое выше, +0,70%. Подробности по портфелям распишу ниже за две недели сразу.

Более подробная информация на нашем сайте в разделе Анализ портфелей, а так же в разделе Аналитика.

С Уважением Администрация Клуба www.legion-ic.com

По мотивам этого топика http://smart-lab.ru/blog/97094.php и прочей научно-популярной литературы «Как стать миллионером», откладывая 10% от своих зарплат. Предлагаю разработать реальный инвестиционный план.
Итак, возьмем среднестатистического россиянина с зарплатой $700. Через сколько лет он сможет сколотить мульен баксов и жить на проценты? Ну или хотя бы купить жилье. Через 130 лет? Кто умный посчитайте.

Допустим, у него нет семьи, или есть, но без детей, чтоб исключить всякие детские расходы из бюджета. И еще у него есть возможность инвестировать с годовым доходом 20%. Риски при инвестировании пусть будут ноль. Какую часть зарплаты и как долго ему нужно инвестировать под эти 20%, чтоб заиметь хотя бы миллион рублей? Покупательная способность денег на протяжении всей жизни допустим не меняется. Вот такие тепличные условия: ни рисков, ни инфляции. Итак, когда же наступит светлое будущее при таких прекрасных условиях?

Сегодня все больше людей задумывается об инвестировании, поскольку с каждым годом мы все яснее понимаем, что работа «на дядю» или на государство никогда не принесет желаемого уровня достатка. Достичь его можно только занимаясь инвестированием, то есть, получая пассивный доход от вложения капитала. И речь сейчас пойдет как раз о том, как правильно использовать свой капитал, на какие части он должен быть распределен и для чего они предназначаются. 
Любому инвестору следует грамотно разделять свой капитал на разные виды, определяя каждому виду его необходимую долю. Такое разделение обусловлено различиями в предназначении каждой части капитала. Оно будет способствовать оптимизации финансовых потоков и, соответственно, росту доходности инвестиций и финансовой стабильности инвестора. Итак, рассмотрим четыре вида капитала с точки зрения инвестора. 

1. Рабочий капитал. Сюда относятся все инвестированные средства, находящиеся в обороте и приносящие доход, независимо от того, во что они вложены. Это могут быть вложения в бизнес, вложения в ПИФы, вложения в форекс и т.д. Рабочий капитал имеет одно очень существенное отличие от всех остальных видов капитала: он в максимальной степени подвержен риску. То есть, с одной стороны, это деньги, которые приносят вам доход, с другой — деньги, которыми вы рискуете. 

( Читать дальше )

Есть три вида дохода.

• безрисковый
• бенчмарковый (бета)
• и альфа (индвивидуальные способности управляющего) 

Безриск обсуждать не имеет смысла. Он очень маленький, а много безриска в портфеле сжирает весь доход. Безриск почти никому не интересен.

Бенчмарк любопытен тем, что так или иначе, в долгосрочной перспективе он растет.  Сегодня я написал статью классы активов. Там же привел примеры ETF'ов, которые можно считать тем самым бенчмарком для каждого класса активов.

Рынок акций растет. Почему? Логично! Ведь инвесторы требуют премию за риск, акции генерируют доходы, экономика в долгосрочной перспективе растет. Если вы хотите заработать на этом — покупаете хорошо диверсифицированный портфель акций. Он подвержен системному риску, но в долгосрочной перспективе он принесет доход. Аналогичные рассуждения можно применить к облигациям.

Альфа. Почти все трейдеры на смартлабе (и в том числе) — это ловцы альфы. Только есть проблема. В отличие от беты, битва за альфу — игра с отрицательной суммой (комиссии, плечи, спрэды и т.п.). Заработать на альфе намного труднее, чем на бете. Чем чаще и больше ты торгуешь — тем меньше твое стат.преимущество.

Распределение альфы очень неравномерно среди трейдеров. Кто-то очень много, кто-то очень много в обратную сторону. 

Ничего нового не сказал, просто рассуждаю с позиций современной теории портфеля, которая пытается выстроить целевые показатели соотношения дохода и риска.

Есть проблема: долгосрочный альфа-источник. Грамотный управляющий активами.

( Читать дальше )

Представляю изысканному вниманию присутствующих мой блог. Познавая себя познаешь и окружающий мир. Форекс не исключение. Все лучшее только здесь и сейчас.
Р.S. Извиняюсь, ссылку временно удалил. Технические проблемы.Будем решать. Прошу отнестись с пониманием.

Здравствуйте господа инвесторы!

1. На нашем сайте обновлена рубрика «Портфели». Внесены обновления в портфель, а так же доработан скрипт распределения портфеля.

2. За неделю наши «рекомендуемые портфели» показали такие результаты:

СМЕШАННЫЙ  — 0.50%
КОНСЕРВАТИВНЫЙ  + 1.50%
УМЕРЕННЫЙ  + 1.56%
ОБЩАЯ ПРИБЫЛЬ ЗА НЕДЕЛЮ СОСТАВИЛА  + 0.63%

Неделя опять довольно напряженная получилась, хотя у «тяжелой артиллерии» все прошло гладко, агрессоры заставили инвесторов напрячься, а кто-то даже в панике повыскакивал со штрафом 70% из идущего ко дну счета Скальпера. А все потому, что жадность человеческая заставляет идти на неразумные и опрометчивые поступки, держа в агрессивных счетах немалую долю портфеля, а кое-кто и большую часть...

Более подробная информация на нашем сайте в разделе ПОРТФЕЛИ, а так же в разделе Аналитика.

С Уважением Администрация Клуба www.legion-ic.com

Заканчивается 2012 год, настало самое интересное время для того, чтобы подвести итоги. Я попытался определить, куда разумный инвестор должен был вкладывать деньги в уходящем году. В целях более эффективного расчета, я использую как индикатив — уровень инфляцию в РК, так как задача каждой инвестиции получить доходность выше уровня инфляции. Поэтому от полученной доходности от инвестиции будет отниматься уровень инфляции. Так как год еще не закончен мы возьмем показатель в 8% в качестве уровня инфляции за 2012 года.
Недвижимость в 2012 году. Средняя цена недвижимости в Казахстане на начало 2012 году составляла 1800 долл. за кв. Это показатель средний цены по всем объектам и районам. На конец года средняя цена за 1 кв метр составила 1903 доллара. Соответственно, вложение в недвижимость Казахстана в 2012 году принесло бы 5,4% за год. Если отнять уровень инфляции в размер 8%, то инвестиции в недвижимость в 2012 году принесли бы -2,6%. Печально!
Индекс KASE.Инвестирование в казахстанский фондовый рынок в 2012 году также не принесло бы сверхприбыли. Я не буду останавливаться на определенных бумагах, а как истинный инвестор, возьму только индекс KASE, который состоит из списка самых ликвидных акций Казахстана. Сегодня представительский индекс KASE состоит их следующих бумаг: АО «Банк ЦентрКредит» EURASIAN NATURAL RESOURCES CORPORATION PLC KAZAKHMYS PLС АО «Народный сберегательный банк Казахстана» АО «Казкоммерцбанк» АО «Казахтелеком» АО «Разведка Добыча „КазМунайГаз“ На начало 2012 года индекс KASE торговался на отметке 1200, а уже к концу 2012 года 960. Следует отметить, что в середине декабря Народный банк провел дробление акции, уменьшив номинал до 1/10. Это привело к переопределению стоимости каждой новой акции с 280 тенге до 28 тенге. Если раньше вы держали одну акцию стоимостью 280 тенге, то сегодня вы держите 10 акции общей стоимостью 280 тенге. На акционерах это никак не отразилось, однако существенно повлияло на индекс KASE. Соответственно корректней индекс Касе до процесса дробления, т.е.на уровне 1050. Получается, что вложение в индекс КАСЕ в 2012 году принесло бы -4,2%, а с учетом инфляции: -4,2%-8%= — 12,2%. Очень печально!

( Читать дальше )

Сегодня не хотелось бы на столь широких эмоциях что-то еще писать и утверждать. Поэтому только анонс:
завтра будет опубликован здесь, а в понедельник и здесь на смарт-лабе подборка мнений инвесторов (не русских) о текущей положении рынка, о его перспективах на 2013 год, настроение толпы… И главное, когда и как войти в акции, что бы получить скорую инвестиционную прибыль.

Еще один довод – примеры «великих инвесторов».
А как же Баффет? Великий инвестор!
Когда, например, представитель брокера ссылается на авторитет и успех Баффета, он, как правило, скромно умалчивает, как Баффет достиг успеха. И это понятно. Во-первых, он (представитель брокера или другой «знаток»), как правило, сам может не знать, как конкретно Баффет достиг такого успеха. Во-вторых, догадывается или, хотя бы, должен догадываться, насколько непросто инвестировать как Баффет, а тем более этому научить.
Вообще лучше учиться у оригинала – у того, кто сам чего-то конкретного достиг, а не у очередного умного теоретика. Или хотя бы у того, кто лично учился у оригинала.
Всё гораздо проще. На самом деле Баффет – не инвестор. Да, он не инвестор в том смысле, в котором изначально определено в начале этой главы.
Он не инвестор, в том смысле, в котором понимают инвестирование в фондовый рынок подавляющее большинство начинающих инвесторов, да и, скорее всего, большинство уже пробовавших свои силы в инвестировании в рынок.


( Читать дальше )

Даже не пытайтесь начинать, трейдинг — зло!


А теперь серьезно. Анализируя свои 5 лет опыта трейдинга, я жалею лишь об одном — что неправильно подходил к вопросу инвестирования. 


Не надо путать трейдинг и инвестирование! Трейдинг — это работа, это инструмент, который позволит вам приумножить ваш капитал, либо заработать на привлечении капитала инвесторов. Инвестиции — это вложения капитала с целью получения прибыли. ЭТО РАЗНЫЕ ВЕЩИ!


Часто у начинающих (и даже уже продолжающих) трейдеров лишь такая картинка: Либо работа «на дядю», унылая жизнь от зарплаты до зарплаты, от отпуска к отпуску, либо трейдинг, инвестиции, неограниченный потенциал бабла и возможностей! 


Люди! Очнитесь! Если бы я вкладывал столько же денег, сколько я въе**л вложил в трейдинг за 5 лет, в облигации с доходностью 15% годовых, я был бы в шоколаде сейчас! Есть тот самый третий вариант: работать и инвестировать! Я столько бабла потратил на кредиты и долги, что просто страшно становится. Я, конечно, всегда много работал и получаю последние 3 года неплохую зарплату, но я и близко не стою рядом с тем, что могло бы быть у меня: (наверняка что-нибудь забыл)

( Читать дальше )