ИНВЕСТИЦИИ

Посты с негодованием по поводу возможного предстоящего повышения НДФЛ сверх определенных сумм буквально заполонили. Не вижу смысла лишний раз обсуждать причины и следствия — все уже пережевано и будет еще долго жеваться долгое время, пока не выйдет конкретика.
 
Поэтому предлагаю включиться в мозговой штурм — как в гипотетической ситуации законно уменьшить налогооблагаемую базу в случае если человек хочет получать доход от инвестиций, а не от одной з/п.
 
Допустим у нас есть персонаж, получающий условные 72к/мес на руки. Или тот самый миллион в год  до вычета НДФЛ. Соответственно, любой положительный результат от его инвестиции/бизнеса/больших вкладов будет облагаться по ставке 15%. Не бог весть какая разница, но все же. Для его начальника, получающего 300 на руки идея будет еще актуальнее ввиду бОльшей разницы по ставкам, но механизмы сильно от этого не изменятся.
 
Итак какие варианты видятся:
1. ИИС. Возможны варианты с 1,2. Первый и третий нам дает возможность минусовать от налоговой базы(не всей но трудовая деятельность входит) 400к. Тем самым экономить 8к/год(2%) на ставке 15% или 20к/год(5%). Рассмотрен лишь эффект от снижения базы, не учитывая выгоду 13% от указанной суммы. Плюс вычет на доход в размере до 30млн на весь ИИС(2 и 3 типы).

( Читать дальше )

&t=555s

«По нашим расчетам, большая часть инвесторов — 66,6%, которые смогут принять участие в обмене, входят в категорию с активами до ₽10 тыс. Можно предположить, что большая часть из ₽100 млрд (около ₽65 млрд) может быть выплачена клиентам в категории от ₽100 тыс. до ₽1 млн активов на брокерском счете», -  приводит цифры исполнительный директор Ассоциации розничных инвесторов (АРИ) Илья Херсонцев.

Управляющий директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров приводит схожие цифры.

В 2023 году средний размер брокерского счета, по оценкам ЦБ, составил ₽205 тыс., обращает внимание старший инвестиционный консультант финансовой группы «Финама» Тимур Нигматуллин. «Итого, к концу года на рынок поступит до ₽70 млрд», — прогнозирует эксперт.

По прогнозу руководителя отдела управления акциями УК «Первая» Антон Кравченко,около 15-30% разблокированных активов могут вернуться на рынок.

На данном этапе, при сохранении высокого уровня ключевой ставки, приоритеты частных инвесторов разделяются между облигациями и акциями, говорит руководитель проектов ИК «Велес Капитал» Валентина Савенкова .

( Читать дальше )

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. Индекс RGBI (ценовой индекс ОФЗ) продолжает своё падение, приблизившись к уровням апреля 2022 г., доходность бумаг значительно выросла за последний месяц (длинная ОФЗ 26238 торговалась с доходностью в 13%). Такое снижение связано с некоторыми факторами:

🔔 Если изначально аналитики рассказывали нам о том, что смягчение ДКП произойдёт под конец II квартала, то сейчас Эльвира Набиулинна прямым текстом заявляет: "Придётся поддерживать жёсткую ДКП продолжительное время. Снижение ставки, скорее всего, произойдёт во второй половине 2024 года". Ждём заседания ЦБ 22 марта, чтобы услышать дальнейшие сигналы в плане ДКП.

🔔 Регулятор пересчитал месячную инфляцию за февраль и получилось — 0,68% (в феврале 2023 г. — 0,46%). Недельные данные февраля показывали, что инфляция за месяц составляет — 0,60%, уже тогда говорилось, что темпы выше прошлогодних, а сейчас регулятор накинул сверху % и поставил жирный крест на данном месяце.

( Читать дальше )

📌 Индекс Мосбиржи #IMOEX снизился на 0,5%

Что поддерживает индекс: сезон отчетности находится в самом разгаре, цены на нефть удерживались выше $85, скоро наступит дивидендный сезон.

📌 В конце недели доллар начал укрепляться по отношению к рублю и впервые за этот месяц поднялся выше 93

📌 Брокер «Инвестиционная палата» была назначена организатором обмена заблокированных активов, процедура для портфелей до 100 тысяч рублей должна быть запущена с 22 марта. Подробнее о процедуре записала в видео на ютуб

📌 ТКС Холдинг #TCSG объявил о планах по объединении с Росбанком через допэмиссию акций, что потенциально создаст четвертого по размеру игрока по активам. Ожидается начало торгов акциями TCSG в понедельник. Что ждать на открытии — рассказала в видео на ютуб

📌 Акции ЛСР #LSRG упали на 10% после объявления о дивидендах в размере 100 рублей за акцию

📌 Индекс ОФЗ #RGBI достиг минимума с апреля 2022 года на фоне неопределенности относительно будущих изменений ключевой ставки

( Читать дальше )

Курсы валют: 
💵 USD — ↗️ 91,8700
💶 EUR — ↗️ 1 99,9718
💴 CNY -↗️ 12,7328 

▫️Индекс МосБиржи предпринимает попытки развернуться вверх после нескольких дней снижения российского фондового рынка. В фокусе остается уровень 3300 пунктов Возвращение выше этой отметки по итогам дня может сигнализировать об окончании распродаж. Поддержку отечественному рынку оказывает резко слабеющий рубль. При этом, цены на нефть марки Brent не смогли удержаться существенно выше $85 за баррель.

▫️Цены на газ в Европе растут из-за низкой ветрогенерации, тревог об СПГ. Оптовые цены на газ в Великобритании и Нидерландах поднимаются в пятницу — поставки норвежского газа стабильны, однако ожидается сохранение низкого уровня ветрогенерации на следующей неделе, а рынки продолжают беспокоиться по поводу предложения сжиженного природного газа.

▫️Газпром нефть опубликовала финансовые результаты за 2023 г. по МСФО. Выручка компании за прошлый год достигла рекордных 3,5 трлн руб., увеличившись на 3,2% к уровню 2022 г. Чистая прибыль составила 641 млрд руб., сократившись на 14,7%. Динамика показателя обусловлена изменением, повышением тарифов естественных монополий и ростом налоговой нагрузки. 

( Читать дальше )

Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

Инвестиции. Доходные ОФЗ по месяцам: 15-03-2024

Инвестиции. Доходные облигации по месяцам: 15-03-2024

Инвестиции. Доходные ОФЗ по годам погашения: 15-03-2024

Инвестиции. Доходные облигации по годам погашения: 15-03-2024

н/д от MOEX, появится позднее

 

imkosarev.ru/2024/03/15/svodka-samyh-dohodnyh-obligacij-ofz-i-korp-15-03-2024/

( Читать дальше )

Смотрю вот на свои результаты инвестиций и вот думаю… А к чему же всё идёт?! Ну как бы да, денег становится больше… Но с другой стороны и всё вокруг так то растёт… Понятно что деньги вносятся постепенно, какие то условно первые обесценились больше, какие то меньше, какие то что то принесли, надо отдать должное что, что то скопилось… Но вот заработалось ли? Это конечно большой вопрос… Безусловно за счёт спек торговли там есть и какие то заработки и это всё очень здорово и замечательно… Но! А что такое посути инфляция? И процентная ставка? По сути это то что убивает уже скопленный капитал у людей и пытается их вытеснить скажем так с Олимпа, а соответственно понизить их возможность влиять на какие то процессы… Как можно избавиться от неправильной элиты в тех или иных странах? Их можно просто разорить, когда у них не будет денег они не смогут влиять ни на что и будут не элитой, а просто может богатыми бизнесменами. Кто вообще такие эта Элита?! Тут речь идёт о правящей элите, людях которые определяют вектор развития той или иной страны.

( Читать дальше )

Акции компании АЛРОСА еще недавно считались перспективными и высокодоходными бумагами, выплачивающими неплохие дивиденды.
Например, за период с апреля 2020 по сентябрь 2021 котировки акций АЛРОСы показали впечатляющий рост на +161% на фоне высоких финансовых и операционных показателях. А по итогам 2022 компания стала лидером по добыче алмазов во всем мире!

     

( Читать дальше )