ИНВЕСТИЦИИ

Сегодня среда, а значит было интересно. Что же именно произошло? Знаете почему было интересно?

🧐 Все дело в том, что ММВБ прямо сразу с открытия решил двинуться выше, касаясь своего уровня сопротивления, сегодня в максимуме. Это есть очень интересно, ведь это говорит нам о определено сильных покупателях, которые готовы были прямо с открытия тащить цену выше.

Получается так, что цена сейчас находится в базе от 3050 до 3115. Сопротивления цена касалась ТРИ раза, а вот поддержки всего 1 — 2, так как там достаточно спорная ситуация.

Как мы понимаем, на уровне сопротивления сидит большое количество продавцов, которые не пускают цену выше. Так вот покупатели совершали ТРИ сильные атаки на продавцов, а продавцы на покупателей действительно нападали только раз.

📈 Вот что мы и получаем. У покупателей больше стимула и мотивации двигаться выше. Именно поэтому отсюда Я мог бы предположить, что далее скорее всего будет пробитие вверх уровня сопротивления, нежели, чем что либо иначе. Хотя подождите, не все пока так понятно и очевидно…

Курсы валют ЦБ на 28 декабря: 
💵 USD — ↘️ 91,7051
💶 EUR — ↗️ 101,3451
💴 CNY — ↗️ 12,8011 

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии среды прибавляет 0,09%, составив3 097,49 пункта. 

▫️ Московская биржа сегодня сообщила:
— о начале расчета еженедельныхиндексов бриллиантов MDIAMR и MDIAMR2: «Владельцам квазивалютных активов и клиентам банковских программ они позволят получать актуальную взвешенную информацию для принятия инвестиционных решений, а крупным институциональным игрокам на рынке – анализировать текущие экономические тенденции», прокомментировал событие управляющий директор по монетизации данных Мосбиржи Анджей Аршавский, подробнее: www.moex.com/n66470. 
— о старте торгов новым БПИФ «Ликвидность. Юань» (торговый код CNYM), предназначенным для краткосрочного размещения средств инвесторов и управления ликвидностью в китайских юанях, подробнее: www.moex.com/n66454; 

▫️ Новатэк (-1,71%); Компания информирует о получении российских патентов на крупнотоннажные технологии производства низкоуглеродного аммиака и крекинга аммиака с получением чистого водорода. Подробнее: www.novatek.ru/ru/press/releases/index.php?id_4=6212 

Я наконец то перешагнул рубеж в 3 000 000 рублей по стоимости инвестиционного портфеля, состоящего из дивидендных акций. К слову сказать, такую цель я ставил перед собой в начале этого года и план полностью выполнен!

Сегодня получил зарплату и традиционно большую часть её направил в фондовый рынок. В статье покажу состав портфеля, расскажу о сегодняшних покупках акций и о «дивидендной зарплате», которую приносит мне 3 млн. рублей, инвестированных в акции российских компаний.

🪨 По данным WSA, в ноябре 2023 года было произведено — 145,5 млн тонн стали (3,3% г/г). По итогам же 11 месяцев — 1,715 млрд тонн (0,5% г/г). Основной вклад в улучшение глобального производства стали в этом месяце внесли: Индия — 11,7 млн тонн стали (11,4% г/г), Южная Корея (11,9% г/г) и Россия (12,5% г/г), у остальных слишком маленькие объёмы или не совсем впечатляющий % рост. Что же насчёт флагмана, то Китай (48% от общего выпуска продукции) произвёл 76,1 млн тонн стали (0,4% г/г), темпы восстановления скромны. Если взглянуть на динамику выпуска прошлых месяцев этого года, то идёт плавное сокращение добычи (150 млн тонн стали — октябрь, 149,3 млн тонн стали — сентябрь, 152,6 млн тонн стали — август, 158,5 млн тонн стали — июль).

🇷🇺 Как обстоят дела с выпуском стали в России? В ноябре было выпущено — 6,4 млн тонн стали (12,5% г/г), месяцем ранее — 6,3 млн тонн стали, внутренний спрос не даёт снизиться темпу выплавки.

Время думать о следующем годе. Как у меня водится, я каждый год стараюсь построить свой бенчмарк. Он учитывает мои инвестиционные горизонты в целом. Для основного портфеля я держу прицел на 5 лет, но также корректировку, на год следующий. Бенчмарк, который я строю каждый год — является для меня базисом. Смотря на него, я принимаю свои инвестиционные решения. Это упрощает мне жизнь, так как моя задача, постараться обойти его. Если мне это удаётся сделать, значит в этом году мои знания и опыт помогли извлечь дополнительную выгоду по сравнению с простой стратегий купи и держи, если нет — это повод сделать работу на ошибками, и посмотреть когда и почему я принимал неправильные решения. Управлять портфелями от базиса — всегда проще, хотя начинающим инвесторам — это кажется не совсем понятной задачей.

В этом году я немного пересмотрел свои взгляды на построение бенчмарка. Раньше я часто учитывал исторические значения присваивая им разный вес в зависимости от глубины расчётов. Теперь я решил, что будет практичнее выделить периоды условного «спокойного роста», и отдельно периоды кризисов.

Пришло время посмотреть на итоги уходящего 2023 года. Множество событий и прогнозов будоражили умы и трепали нервы инвесторам в этом году. Здесь и разговоры о бананах, а потом о яйцах, о девальвации рубля, конечно, о «любимой» инфляции, о решениях ЦБ и ФРС по ставками, и это ещё не считая различные политические события и военные конфликты. Но между тем, рынки продолжали функционировать, деньги перемещались из одних активов в другие, из карманов на рынки и обратно. Если бы не бурные политические события, то в целом всё было как всегда.

С чем же российский инвестор подошёл к концу года?

1️⃣ Самым неудачным год оказался для владельцев государственных облигаций, если смотреть на него через призму индекса RGBITR (фонд SBGB), рассчитываемого Московской биржей. Он практически остался в нуле, что с учётом ужесточения ДКП, начиная со второй половины 2023 не так уж и плохо. Немногим лучше были краткосрочные корпоративные облигации (SBRB) +3%. С другой стороны, год 2024 открывает скорее всего интересные возможности для инвестиций в бумаги с фиксированной доходностью и с учётом текущей ключевой ставкой. Среди облигаций есть над чем подумать, что сравнить и что выбрать.

 Умейте делать что-то хорошо и повторяйте это часто и неуклонно.
Уверенность проистекает не из позитивного мышления, а из способности хладнокровно смотреть в глаза неудаче и избегать привязанности к результату сделки.
Как и секс, торговля наиболее приятна и удовлетворяет тогда, когда участники погружены в процесс, а не думают о результатах….

Исследуйте свои торговые модели: что вы делали неправильно в проигрышных сделках? Что привело к успеху выигрышные сделки?
У каждой из этих моделей есть цель: научить вас чему-то о вашей торговле, а иногда и о себе самом.

Для проведения такого беспристрастного анализа потребуется подробный дневник торговли, который вы сможете просматривать в конце каждой недели. Дневник должен включать все сделки, которые вы провели, теоретическое их обоснование, цели в достижении прибыли, параметры стоп-лоссов, ваше настроение во время сделок и результаты сделок. Каждую неделю вы будете оценивать, насколько хорошо следовали своим торговым планам, и проводить разбор того, что сделали правильно, а что неправильно.

Дивиденды Лукойл поступили на счёт.

447 рублей на бумагу.
Ранее, летом, поступало ещё 438 рублей на бумагу. Всего 885₽ поступило в текущем году.

Стараюсь не иметь каких-то привязанностей к компаниям на фондовом рынке, но пока на протяжении всего времени инвестирования, на Лукойл я смотрю с уважением и симпатией. Огромная мощнейшая, и при этом частная, компания России.

Моя средняя на текущий момент 5126₽ (и 4006₽ на СВО счёте).

Дивиденды Лукойла уже с лихвой окупают мои годовые затраты на топливо для автомобиля. Пожалуй, надо стремиться, чтобы закрыть ещё и ТО, страховку, а потом и моральное устаревание авто 😅

Станислав Райт 26.12.2023



Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на смартлабе я начал выкладывать информацию только недавно.

💳 По данным ЦБ, в ноябре прибыль банков составила 268₽ млрд (ROE — 23,1% в годовом выражении), это на 4,5% выше, чем месяцем ранее — 256₽ млрд. С начала года банковский сектор заработал — 3,2₽ трлн, отличный результат на фоне 2022 года, но всё же данной прибылью поделятся не многие с акционерами, а значит стоит ожидать неплохие дивиденды, только от некоторых эмитентов. Темпы заработка банковского сектора снижаются, ибо спрос в потребительском кредитовании остывает из-за поднятия ключевой ставки и ужесточения макропруденциальных лимитов/надбавок. Единственным помощником банков является льготная ипотека (выдача рыночной ипотеки снизилась на 19%, а льготной осталась на том же уровне в ноябре), но уже в этом месяце были скорректированы параметры льготных ипотечных программ (30% взнос по льготной ипотеке, размер льготного ипотечного кредита для всех регионов составляет — 6₽ млн), что явно отразиться на прибыли банков в будущем. Теперь же перейдём к интересным моментам из отчёта:

Уже вторник. Что сегодня было?

🐸 По некоторой классике первый торговый час рынок прыгал из стороны в сторону. Утро рынок также не любит, как и люди.

В итоге первый торговый час ММВБ показал нам, что все таки пойдет ниже, сопровождаясь резкими сливами в моменте. На открытии Я внимательно наблюдал за минутным графиком и порой видел действительно резкую фиксацию, которая была просто не объяснима.

🔜 Получилось так, что падение это продолжалось всего несколько часов, после чего рынок нашел свое дно и решил двинуться выше, пересекая цену открытия в моменте, что как бы можно абсолютно смело декодировать как силу.

Следовательно, на закрытии основной торговой сессии мы видим, что покупателей сегодня было больше, чем продавцов. Плюс ко всему и вечерняя торговая сессия добавила позитива.

🔑 Поэтому отсюда можно было бы предположить, что далее скорее всего рынок пойдет выше. Однако если посмотреть на график чуть шире, там мы наблюдаем тот факт, что цена не совершает никаких значимых движений, а лишь ходит из стороны в сторону. От нижних границ, к верхним.