ИНВЕСТИЦИИ

В связи с повышением ключевой до 15% годовых, наверное многие оценили то чем ценны вклады — краткосрочность. 

Много лет уже говорю — при ставке ниже 10% годовых открывайте вклады до 6 месяцев с переходом в валюту лесенкой. Эта стратегия работает много лет. 

Пользуясь случаем, передаю привет держателям длинных ОФЗ. Много таких тут было еще полгода назад.

Да, в итоге выйдете без убытка через 3-5 лет, но при официальной инфляции в 15% годовых, доходность ниже 10%, это прямой убыток.


Лично я, так же продолжаю лесенкой выходить из валюты с переходом в ОФЗ и вклады.

Куда спешить? Впереди нас ждет чудный мир 20% ставок и галопирующей инфляции.

Самое обидное, что самые пострадавшие в этом аттракционе неслыханной щедрости будет работающее население. 

Регионы, где средняя реальная зп 35 тыс руб, при этом она не растет даже номинально.

На этом фоне, смешно наблюдать вопли крупных работодателей, о том что не кому работать. 

Блин, зп на которую даже мигранты уже не соглашаются, чему же удивляться?

( Читать дальше )

Пузырь доткомов — экономическое явление, вызванное активной торговлей переоценёнными акциями IT компаний и стартапов. В период с 1995 по 2000 индекс NASDAQ вырос на 400%, после упал на 78%.

Начиная с 1995 г. массово стали появляться новые компании, которые были исключительно «интернет-сайтами». В прессе стали появляться статьи о грядущей экономической революции.

Для привлечения денег новые компании стали проводить IPO (первичное размещение акций). Первые размещения показали то, что у публики есть огромный интерес к области интернет-бизнеса (доткомов). В итоге многие компании стали привлекать деньги посредствам фондового рынка.

В первые дни размещения «айпио» многие интернет-компании вырастали в цене на 50%-100%. Это давало огромные прибыли вкладчикам. При этом IPO было так много, что на доткомы приходилось больше половины всех размещений на рынке.

Инвесторы поверив в быстрый рост, начали активно покупать акции интернет-компаний, что привело к резкому росту их стоимости. В результате, цены на акции некоторых компаний выросли в десятки раз.

( Читать дальше )

«Скупая и экономная. Не покупаю шубы и айфон»

Ты скупая, экономная, ты тратишь деньги не туда-сколько раз я уже слышала эти фразы в свой адрес.

Да, я экономная. Мне не нужны 10 новых платьев и 5 пар туфель.

Я не люблю шопинг, меня он утомляет, мне это не интересно.

Ну так, изредка, по настроению могу побродить по магазинам.

Да, у меня нет навороченного Айфона. Я могу позволить купить его себе.

Но для чего он мне? Для понтов? Понты я тоже не люблю.

А так меня устраивает обычный " китаец".

Кстати, у моего сына айфон.

Я могу купить себе шубу норковую. Но для чего она мне?

Я и в пуховике или дубленке хорошо себя чувствую.

Ну да, я слукавила немного, шубку хочется, возможно в будущем созрею для этой покупки.

Наше время взрастило общество потребления, где во главу угла ставится престиж, людям важнее «казаться», а не «быть».

Человек считает, что богат, когда много покупает. Это не совсем так.

На самом деле богатство- это то, что человек не потратил, но сохранил или даже приумножил.

( Читать дальше )

Ⓜ️ По последним данным Росстата, за период с 17 по 23 октября индекс потребительских цен вырос на 0,24% (прошлые недели — 0,15% и 0,24%), с начала октября — 0,69%, с начала года — 5,32% (годовая же составляет 6,6%). Если на прошлой неделе мы зафиксировали снижение (темпы инфляции всё равно оставались крайне высокими), то на этой неделе инфляция перешла к росту и выглядит это довольно-таки пугающе.

Совсем недавно я рассуждал о том, что от ЦБ требуются более жёсткие решения по ДКП и повышение ставки на 1% не сделает погоды в нашем царстве (наивно было ожидать такое повышение, но почему-то инвест дома делали ставку именно на такое повышение). Как итог: Банк России 27 октября 2023 г. принял решение повысить ключевую ставку на 2%, до 15% годовых (это уже 4 подряд повышение ставки). Помимо этого опубликованный прогноз от ЦБ даёт чёткий сигнал, что в декабре ставка может быть повышена до 16% (внизу мелким шрифтом написано: прогноз средней ставки до конца года 15-15,2%). Конечно кроме повышения ставки регулятором был принят ряд мер для обуздания инфляции:

( Читать дальше )

На этот вопрос ответить односложно не получится, хотя если жить логикой инвестора, то ответ прост — конечно нужно арендовать квартиру и никаким ипотечно-кредитным ярмом себя завешивать не стоит, но есть одно, а точнее несколько “но”. Немного эмоций, а потом сухие факты и цифры.

Наш менталитет. Нам нужно свое “гнездышко” и желательно чтобы уютное. Рационального зерна в этом нет, но сама фраза есть, она зашита у нас на подкорке. Тут придется либо становится хладнокровным инвестором, либо сначала пойти на поводу у своей мамы в своей голове и все таки взять ипотеку.

Кстати, раз уж мы заговорили о маме, не забываем, что эта фраза зашита не только у нас в голове но и у наших родителей (собственно подарок их времени), а также наших вторых половин. Поэтому, при условии, что мы не смогли договориться с собой и с близкими, но при этом твердо намерились стать дохрена инвестором забив на общественные устои приведет к очень пагубным последствиям, потому что помимо рационального зерна есть психосоматика, ваше мироощущение и уровень безопасности. И если одним из важных пунктов той самой безопасности у вас является свое “гнездышко” то никуда не денешься придется его купить.

( Читать дальше )

вложился… в новую Теслу...

В общем это первый пост, с почином, так сказать.

Пишу, т.к. люблю читать смартлаб, иногда проскакивают хорошие идеи, или просто интересно почитать о чем пишут люди. Не тушуйтесь люди, деньги и сейчас можно заработать, ищите свои варианты.

Например, вложитесь в акции, это непаханное поле, полно приятных сюрпризов, подходите к делу серьезно, отбрасывая мелочевку. Ориентруйтесь на доходность от нескольких сотен процентов, конечно, речь тут идет про американский рынок, самый ликвидный и прозрачный во всем мире. Каждому может повезти, и не только новичкам. Подробнее об этом будет в третьем посте.

Как вы знаете, вчера, 27 октября Центральный Банк в очередной раз повысил ключевую ставку до 15%.

Ужесточение денежно-кредитной политик началось еще в июле 2023 года, тогда ставку повысили на 1% с 7.5% до 8.5%. Далее повысили сразу на 3.5% в августе, потом ещё на 1% в сентябре и текущее октябрьское повышение было на 2%.

   

Считается, что увеличение ключевой ставки негативно сказывается на рынке акций.

Это можно объяснить тем, что из-за роста ставки увеличивается стоимость кредита. Те компании, на развитие бизнеса которых требуются заёмные средства, будут нести повышенную нагрузку на обслуживание своих долгов, в итоге, пострадает конечная прибыль, которая приведет к снижению дивидендов и, тем самым, понизит привлекательность акций, чьи котировки могут упасть.

Но это все в теории, а давайте посмотрим на исторические данные и определим, как вел себя рынок акций когда ЦБ повышал ключевую ставку.

Я взял период движения рынка за 5 последних лет и наложил даты повышения ЦБ ключевых ставок на график котировок индекса МосБиржи. Получилась такая картина:

( Читать дальше )

🇷🇺 Вот сегодня было ЖАРКО!

 

🎠 По классике первые три часа рынок очень уверенно рос, однако после, вышли данные по ставке, которые потащили рынок сильно ниже. Слив был нужен для сброса хомяков, который кстати прошел очень успешно ибо на час слива пришлась самая минимальная точка, что подтверждает мои слова. И в итоге коррекция после новостей закончилась точно на уровне поддержки, от которого ММВБ и отскочил, подрастая под самое закрытие.

 

📈 Следовательно на закрытии мы имеем свечу с длинным фитилем снизу, которая закрывается ВЫШЕ уровня поддержки. Это бычье закрытие, так как при прочих равных сегодняшнее закрытие имеет соотношение покупателей и продавцов 4,6 / 1. Так еще и дело в том, что тот уровень выше которого ММВБ сегодня закрылся именуется, как трендовый,  а значит и сохраняется восходящий тренд, да и покупатели показывают, что готовы идти до конца, выжимая из себя все. Плюс если учесть тот факт, что вся эта тусовка происходит у сопротивления 3300, назревает мысль о том, что скорее всего на следующей неделе нас ждет рост. Именно поэтому Я не закрываю свой ЛОНГ на фонд TMOS, который включает в себя все акции ММВБ.

( Читать дальше )

Итоги недели:

— Индекс Мосбиржи отступил от годового максимума
— Промежуточные дивиденды ЛУКОЙЛа не впечатлили рынок
— Геополитика не дает ценам на нефть достаточного импульса к росту
— Повышение ставки ЦБ РФ укрепило рубль



© ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. Адрес: 123610, Россия, Москва, Краснопресненская набережная, дом 12, подъезд 7, этаж 18. Телефон: +7 (495) 258-19-88. veles@veles-capital.ru Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

( Читать дальше )

2 года назад с клиентом покупали однушку у инвестора, который скупает квартиры на аукционах и перепродает. Немного пообщались. В чем суть его бизнеса?

 За месяц он участвует в 10-20 аукционах. Чаще всего ничего  не покупает — цену разгоняют слишком высоко. Но несколько сделок за месяц у него есть. При таком темпе нет времени даже на просмотр стандартных лотов — однушек с отделкой в домах по реновации. Хотя квартиры отличаются — этаж, вид из окна, метраж +-0.7м и даже качество отделки лоджии. После покупки тут же накидывают от 500тыс до 1.5млн и выставляют на продажу. По моим расчетам, его оборотный капитал 50-80млн. Возможно,  часть от партнеров-инвесторов. Квартиры оформляет и на себя, и на многочисленных родственников. По нашей сделке тоже пришла родственница. В следующий раз расскажу, что происходило с конкретным домом — как несколько квартир раскупили инвесторы и тут же стали продавать, а мы их смотрели и торговались.

t.me/mosstart