ИНВЕСТИЦИИ

Здравствуйте и процветайте, Дорогие Коллеги.  Инфляция (от лат. «inflatio», «вздутие») — устойчивая тенденция роста(длительн. не менее полугода) общего уровня цен(индекса(ИПЦ)).

   Тип:

1. Товарная инфляция:

  Сокращения товарной массы в обращении при неизменном количестве выпущенных денег.

2. Экономическая инфляция:

    а) Монополистические гонки цен,

    б) Покрытие дефицита государственного бюджета с помощью дополнительной эмиссии денег(увеличение любой составляющей совокупных расходов),

    в) Инфляционные ожидания,

    г) Шоки денежной эмиссии(увеличение предложения денег(увеличение совокупного спроса)).

3. Непредвиденный фактор, в т.ч. непреодолимой силы(неурожай, циклических колебаний, энергетического кризиса и так далее)

  Темп:

-Умеренная(Ползучая). Уровень инфляции не более 10%, обычно 3-5% в год. Нормальный уровень для современной экономики;

-Галопирующая. Темп такого вида инфляции выражается двузначными числами процентов. 50-100%, считается серьезной экономической проблемой;

🏦 Банк ВТБ опубликовал фин. результаты по МСФО за ноябрь 2024 г. В ноябре банк распустил резервы и заработал на курсовых разницах, данные эффекты увеличили ЧП по отношению к 2023 г., но если рассматривать розничное кредитование и % доходы, то там всё грустно, но ожидаемо. Давайте рассмотрим отчёт:

✔️ ЧПД: 11 м. 473₽ млрд (-32,4% г/г), ноябрь 21,7₽ млрд (-66,6% г/г)

✔️ ЧКД: 11 м. 241,5₽ млрд (+23,7% г/г), ноябрь 25,9₽ млрд (+57% г/г)

✔️ ЧП: 11 м. 452,2₽ млрд (+8,2% г/г), ноябрь 47,5₽ млрд (+223,1% г/г)

💬 Показатель чистой % маржи упал сразу на 130 б.п. до 1,9% за 10 м., это намекает на то, что банку обходится в копеечку привлечение денег клиентов.

💬 Комиссионные доходы демонстрируют внушительный рост благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей (учитывайте санкции на ГПБ).

💬 Кредиты юр. лицам увеличились за 11 м. до 16,84₽ трлн (+2,5% м/м, +20,2% г/г), темпы остались на уровне прошлого месяца. Портфель кредитов физ. лиц по итогам 11 м. составил 7,58₽ трлн (-1% м/м, +8,6% г/г), 2 месяц подряд происходит снижение портфеля (часть портфеля перераспределили в облигации), которое влияет на чистые опер. доходы до резервов — 903,3₽ млрд (-12,1% г/г).

У человека есть деньги. Отлично. Нужно срочно их преумножать!

Интернет и чаты подсказывают что самый простой способ — инвестирование.

Рынки склонны расти — что может пойти не так? А если еще и управляющий показывает много процентов то решение очевидно!

Или есть нюансы?

Многие знают что есть разные варианты отдать деньги в управление:

1. Копитрейдинг.
Он есть везде — и в крипте и на обычных фондовых инструментах.

Плюсы:
+ Простота подключения. Перевел на бирже деньги в раздел копитрейдинга, выбрал кто нравится и парой кликов подключился.
+ Простота администрирования для трейдера и для инвестора. Все на автомате – биржа сама все посчитает.
+ Гарантия что следовать инвесторы будут именно той стратегии что и автор. В данном случае биржа является гарантом, да и вообще нет такого функционала что бы к вам пришли какие то другие сигналы а не те, которые у трейдера

Новость от 18 ноября 2024 года: «Минфин предложил поднять налог для «Транснефти» и изменить расчет Urals»

Все, кроме на (ссылка) кричали, что нужно продавать, идеи здесь больше нет и т.д...

Новость от 28 декабря 2024 года: «ФАС одобрила дополнительное повышение тарифов Транснефти до 9,9%»

Потом все начали кричать, что пора закупаться😄

Итог неутешительный: в лучшем случае инвесторы, последовавшие таким советам, продали и откупили акции на том же уровне, при этом заплатили комиссию брокеру и потеряли ЛДВ (льгота долгосрочного владения). А в большинстве случаев, что ещё хуже, продали ниже, а откупили уже выше, классика...

💡Invest Assistance ЕДИНСТВЕННЫЕ, кто писал вам не дергайтесь (лишние телодвижения ни к чему), держите классный бизнес и докупайте по стратегии.

А когда акции хорошей компании падают, что нужно делать по стратегии в большинстве случаев?

— Правильно, докупить, чтобы привести долю к планируемой.

В итоге, купили дешево и уже в хорошем плюсе, не потеряли ЛДВ и не заплатили комиссию брокеру — 👍

В декабре россияне проявляют интерес к более рискованным финансовым инструментам, несмотря на доминирование вкладов как основного способа сбережений в 2024 году. После неожиданного решения Центробанка оставить ключевую ставку без изменений и выплат годовых бонусов сотрудникам, активность на фондовом рынке увеличилась.

Индекс Мосбиржи за декабрь вырос на 15% и закрепился выше 2700 пунктов. Это связывают с «ралли Деда Мороза» и привлекательными оценками российских компаний. Инвесторы заинтересованы в добавлении устойчивых и прибыльных компаний в свои портфели, особенно на фоне возможного смягчения геополитической напряженности в 2025 году.

Эксперты рекомендуют диверсифицировать вложения: часть инвестировать в краткосрочные облигации и вклады, а остальное — в акции, особенно если горизонт инвестирования превышает 10 лет. Однако годовые и более долгосрочные депозиты в текущих условиях не рекомендуются из-за возможных изменений в ставке ЦБ и инфляции.

Эльвира Набиуллина предупредила, что регулятор может вернуться к повышению ставки в феврале 2025 года, если замедление кредитования не окажется устойчивым. Тем временем банки начали снижать ставки по вкладам, что делает инвестиции в облигации и акции более привлекательными для долгосрочного роста капитала.

Последний еженедельный обзор года. У кого не работает ютуб снизу ссылка на рутуб.

О том почему 2025 год будет намного лучше для трейдеров чем 2024. И на западе и у нас :)

Ну и коротко по рынку как обычно.

Ютуб -  

Рутуб - https://rutube.ru/video/private/39158dfa9bfb0145ef0b498e46dc731c/?p=nTstw4c-S9IGmchdqa7L7Q

Все отлично, в том числе  для консервативных инвесторов, у меня +48%.

Даже если вы тупо покупали индекс на S&P 500, в частности VOO.

Не надо иметь инсайд, не надо улавливать тренды, не надо участвовать в пампах или ставить на перспективные истории. Впрочем, все это тоже делать можно. 

Основные изменения за 2к24:

1. После августа пропала возможность пополнять счет в IB через Райф. Больше простых вариантов в РФ пока нет. Входящие переводы из IB в Райф неплохо работают и сейчас.

2. На некоторые виды дивидендов (купонов и прочих выплат) налог 30% для резидентов РФ. Если хотите ставку 10%, то можно оформить резидентство другой страны, например Тайланда. Напомню, что налога на capital gains для резидентов РФ в США нет. 

3. В этом году IB тоже присылал “письма счастья” об отказе в обслуживании. Очередные  санкции  добавили в список несколько банков. Если в анкете в IB клиент указывал, что работает (работал) в таком банке, то увы.