ИНвестиции

Закончился сложный 2020 год, который открыл глаза многим людям на мир инвестиций и важность диверсификации – распределения портфеля по активам из разных классов.

Именно благодаря тому, что деньги распределены между акциями, облигациями, недвижимостью, криптовалютой и золоте, можно не бояться кризиса, ведь в случае продажи активов одного класса (например, акций) покупают активы другого класса (облигации и золото). Поэтому наиболее оптимальным инвестиционным портфелем в 2021 году будет:

•   — 20% акции молодых компаний (IPO)
•   — 30% инвестиционные фонды, которые повторяют динамику индексов S&P500 и NASDAQ100 (в Украине – это фонды «Ярослав Мудрый» и «Атаман»).
•   — 40% государственные облигации (в Украине это ОВГЗ с периодом погашения от одного до двух лет)
•   — 10% криптовалютные активы (ТОП-5 криптовалют по рыночной капитализации: Bitcoin, Ethereum, LiteCoin, Cardano, Bitcoin Cash)

 
При инвестиционном портфеле от 250 000$ можно добавить жилую и коммерческую недвижимость уменьшив долю облигаций и инвестиционных фондов в портфеле.

Такой портфель имеет низкие риски и будет приносить стабильный доход (средняя историческая доходность 19.56% в долларах) при разных экономических циклах.

Все в курсе о плохих (для нас) изменений в налоговом кодексе, я о них писал ещё в апреле 2020 года: введение 13% НДФЛ для дохода от банковских вкладов и купонов облигаций.

Но тут обнаружилось и хорошее.

Ст. 284.2 НК РФ (в новой редакции) base.garant.ru/77680255/c9eebbeacacb7e321bb52a9758734ed7/#ixzz6ikqEIGyD :
Особенности применения налоговой ставки 0 процентов к налоговой базе, определяемой по операциям с акциями (долями участия в уставном капитале) российских организаций и (или) иностранных организаций.

1. Налоговая ставка 0 процентов, предусмотренная пунктом 4.1 статьи 284 настоящего Кодекса, применяется к налоговой базе, определяемой по доходам от операций по реализации или иного выбытия (в том числе погашения) акций (долей участия в уставном капитале) российских и (или) иностранных организаций, при условии, что на дату реализации или иного выбытия (в том числе погашения) таких акций (долей участия в уставном капитале организаций) они непрерывно принадлежат налогоплательщику на праве собственности или на ином вещном праве более пяти лет.

Можно найти много подборок фильмов о бирже, но какие из них полезны для получения знаний? В CFA Institute опубликовали исследование, в котором 334 преподавателя финансов по 4-бальной шкале оценивают пользу самых известных кинопроизведений.  

1. Игра на понижение/The Big Short (2015)
Оценка: 3,59 

Экранизация книги Майкла Льюиса о крахе ипотечного рынка в США в 2007 году. В центре внимания управляющий хедж-фондом Майкл Бьюрри (Кристиан Бэйл), поставивший на падение стоимости ипотечных облигаций. В фильме есть не только увлекательный сюжет, но и Нобелевский лауреат Ричард Талер, рассказывающий о принципе работы рынка  субстандартных ценных бумаг.  

2. Ставка на триллион/Trillion Dollar Bet (2000)

SPAC стал самым популярным трендом на Уолл-стрит.