ИНвестиции

Luckin Coffee - китайская кофейная компания и сеть кофеен. Это очень молодая компания — она была основана в Пекине в 2017 году. И, несмотря на заголовок, она не обанкротилась на данный момент, но её история очень показательна.

Luckin Coffee была зарегистрирована в октябре 2017 года, а к январю 2018 года были открыты первые магазины в Пекине и Шанхае. Сразу после основания компания начала активно привлекать инвестиции, и к июлю 2018 привлекла $200 млн.

Это позволяло её сети быстро расти, и уже к октябрю 2018 года Luckin Coffee открыла 1300 точек, превысив количество точек Costa Coffee (принадлежит The Coca-Cola Company) и став вторым по величине кофейным брендом в Китае после Starbucks.

( Читать дальше )

Июнь выдался спокойным, а в июле началось ускорение тренда по многим бумагам, что позволило нам неплохо заработать на обеих стратегиях. Основными драйверами роста выступили бумаги Tesla, Yandex, Polimetal, Полюс, Магнит, ИнтерРАО. 

Торгуем строго по тренду, про шорты давно забыли. Если бы в марте — апреле мне сказали, что летом мы будем зарабатывать большие проценты на лонгах в тренде, я бы покрутил у виска. Но мир изменился и рост может продолжаться еще очень очень долго.

Вся статистика по стратегиям ведется на Комоне, где к счетам привязано автоследование.

( Читать дальше )

Минфин РФ вчера ускорил выполнение квартального плана, продав рекордный объем ОФЗ с начала III квартала.

Очередная серия аукционов российских гособлигаций прошла с аншлагом. На два размещения в среду инвесторы принесли в сумме 304,5 млрд рублей, поставив абсолютный рекорд за все время существования рынка. Минфин предлагал покупателям ОФЗ с плавающей ставкой (29014) с погашением в 2026 году, а также классические 10-летние ОФЗ 26228 на 30 млрд рублей.

Лавина денег почти полностью хлынула на первый аукцион, где участники выставили заявки на 265,7 млрд рублей, фактически предложив Минфину за один день продать две трети доступных к размещению бумаг.

Ведомство разместило выпуск на 63,7 млрд рублей при цене отсечения 97,96% от номинала.

По данным Национального расчетного депозитария, нерезиденты аккуратно избавляются от российских бумаг. По итогам июля их доля на рынке снизилась с 29,6% до 28,9%, что предполагает чистую продажу примерно на 5 млрд рублей.

Это означает, что все деньги, которые Минфин привлек на рынке за месяц — 250 млрд рублей, — пришли от российских инвесторов, указывает Порывай.

( Читать дальше )

И что теперь, индекс бакса падает стрелой безоткатно...



это жесть, как так, ведь доллар надо покупать всегда, не так ли спецы???

( Читать дальше )

🔥 Курс на стимулирование экономики набирает все больше обороты. Теперь не только ЦБ развитых стран увеличивает баланс и снижает ставку, но и развивающиеся страны более активно начали данный курс. Для сравнения:

• — Украина ставка снижается с 17% до 6% за последний год, при инфляционном таргете в 5%.
• — Россия ставка снижается с 7.25% до 4.25% за последний год, при инфляционном таргете в 4%.
• — Бразилия ставка снижается с 6% до 2% за последний год, при инфляционном таргете в 4%.
• — Индия ставка снижается с 5.4% до 4% за последний год, при инфляционном таргете в 4%.
• — Индия ставка снижается с 19.75% до 8.25% за последний год, при инфляционном таргете в 5%.

 

( Читать дальше )

Дивидендные акции которые мне нравятся с прицелом на 2021 год:

1. МТС — стабильный рост дивидендов на протяжении истории, надежный бизнес, достойная дивидендная доходность.

2. Сургутнефтегаз пр. — размер дивидендов колбасит достаточно сильно из года в год из-за курсовых разниц, но в этом и фишка этой акции.

3. ГМК Норильский никель — отличный бизнес диверсифицированный по корзине металлов (медь, никель, палладий, платина). Самая рентабельная компания в мире, платит отличные дивиденды.

4. Сбербанк — огромный банк, около 40% банковского сектора России с хорошими темпами роста, платит большие дивиденды. Возможно дивиденды за 2020 год будут на уровне дивидендов за 2018 год, дивиденды за 2021 скорее всего приятно порадуют и будут в районе 22 руб.

( Читать дальше )

Самые прибыльные индустрии рынка

Земля и недвижимость – два актива, которые всегда ценились и, казалось бы, будут давать рентную прибыль вечно. С одной стороны так и есть, арендные платежи от сдачи недвижимости можно получать до тех пор, пока «дом не разрушиться», но с другой – это экономически не выгодно, ведь дом стареет, требует ремонта и падает в цене.

Многие инвесторы пускают слюни от того, что можно «жить на дивиденды» и бегут покупать акции, которые сейчас их выплачивают, даже не задумываясь о том, сможет ли эта компания платить их в будущем. Обратите внимание на компанию General Electric ($GE), которая в 2008 была в ТОП-5 индекса S&P500 и считалась дивидендным аристократом т.к. более 25 лет выплачивала дивиденды своим акционерам. С того момента её акции упали на -85% и компания сократила выплаты дивидендов до 0,01$ на акцию. Таких примеров — сотни.

Всё потому, что важно не то, сколько компания заработала, а то сколько она заработает в будущем и какие прогнозы по темпам роста её прибыли заложили инвесторы. Компания может не выплачивать дивиденды, но расти в цене акций т.к. находиться на стадии захвата рынка. Или же, компания может платить небольшие дивиденды в процентном выражении, но расти в капитализации т.к. основную часть прибыли реинвестировать для более быстрого роста.

( Читать дальше )

Опишу свой план.
Старт 1 июля.
Инвестиции (начально в ИИС, далее на другой платформе)
горизонт — 10 лет. 
Ежемесячный взнос — 25 т. + возврат по ИИС налогов.
начальный старт 455 т. (до этого год средства проболтались в облигациях и принесли ровно 10% по году)
цель — 20% годового прироста.

структура портфеля: 
60% акции (пока только РФ, далее по мере углубления в тему). сегодня есть Яндекс. Детский мир, Газпром, сургут, новороссийский порт.
25% — ETF (Америка ИТ, Китай, РТС)
15% — облигации (на сегодня коммерческие с доходностью в районе 10% годовых)

Продавать и фиксироваться практически не собираюсь — держать копить покупать. 

По мере приближения к целям структуру портфеля планирую менять в сторону консервативных инструментов.

Итоги июля:
+11,54%; естественно, никаких бравурных мыслей по этому поводу нет… бывает.. 



Если более опытные товарищи посоветуют на какие инструменты обратить внимание с учетом моих планов — буду признателен.
Планирую докупить на взнос Татнефть, Газпром (предварительно)
Постараюсь держать в курсе.