ИНвестиции

Я уже четвертый год в режиме полной открытости рассказываю о том, как я формирую свой «личный пенсионный мини-фонд». Продолжаю серию постов с отчетом по результатам четвертого года (вчера рассказал об американских акциях). А сегодня — результаты 4 лет инвестирования в российские акции.

На данный момент доля российских акций составляет 24% от всех акций или 16,7% от всех сбережений. И результат за 4 года инвестиций составляет -22,6%. «Отрицательный рост» составляет -18% годовых, что хуже, чем темпы отрицательного роста российского ВВП и уж точно хуже вкладов :D

Но если вы не находитесь в информационном вакууме — уверен, вы знаете причину такого результата. Рынок акций РФ за последние 12 месяцев рухнул на 52%.

Мы в хорошей прибыли и поэтому, в связи с тем, что скоро будет запущена торговля долларом против рубля- я объединю средний и малый обменник. 

Суть нашей стратегии: просто усредняемся, если цена падает и одновременно пытаемся работать внутри розовых каналов. На рисунке видно, как за последние три дня мы поймали много каналов, работали внутри них и зарабатывали. Несмотря на то, что цена падает, мы смогли заработать 2.38%, в долларах, за три дня. И это на падающем рынке. Легко понять, что когда наступит фаза роста, то мы будем зарабатывать еще больше. Все мы знаем, что рынок стоит 80% времени на месте, 10% времени падает и 10% времени растет. У нас 90% вероятности быть в плюсе.

У нас 200 попыток поймать розовый ценовой канал.

История показывает, что у нас безопасный бизнес.

У нас обменник заработал 2.38% прибыли за три дня. 

Мы покупаем лучшие компании Америки, пока цены падают. Это всегда было крайне выгодно. 

В худшие времена у вас будет 6% за три месяца. Разве это плохо, учитывая, что банк дает вам 1% в год на долларовый депозит?

30 сентября 2022 года компании Archer-Daniels-Midland Company (ADM) исполнилось 120 лет. Бизнес начинался в Миннеаполисе, штат Миннесота, с производства льняного масла. Сегодня ADM, насчитывает 41 000 сотрудников, обслуживающих клиентов почти в 200 странах, является глобальным поставщиком и переработчиком сельскохозяйственной продукции. Это первоклассная компания по производству продуктов питания для людей и животных.

Почему ADM заслуживает внимания?

1. В то время как нынешний нарратив сосредоточен на контроле над инфляцией, упрямый характер постоянно высоких потребительских цен означает, что Федеральная резервная система может переусердствовать со своей ястребиной денежно-кредитной политикой. Если это так, то дефляция может стать следующей проблемой, но покупка акций ADM может помочь инвесторам спать спокойно.

2. Военный конфликт между Россией и Украиной значительно повысил актуальность бизнеса Archer Daniels. Поскольку две воюющие страны представляют основных поставщиков продовольственных товаров, нарушение жизненно важных цепочек поставок привело к росту цен, что уже начинает отражаться на финансовых показателях ADM.

Когда все рынки летят в труху, когда рушится мировая финансовая система, когда растут риски 3-й мировой войны, особенно актуальным остается вопрос: как сохранить капитал? Конечно, если от него еще что-то осталось… Давайте поразмышляем, куда можно инвестировать деньги в смутные времена, когда не осталось за Земле «островков стабильности» и «тихой гавани», чтобы не только сберечь, но и приумножить капитал.

• Акции. Фондовые рынки все глубже погружаются в стагфляционный кризис. С одной стороны мы имеем, ужесточение монетарной политики мировых центральных банков и рост процентных ставок, с другой стороны инфляционный шок с энергетическим кризисом. Акции США и Европы сейчас не самые лучшие инструменты, чтобы переждать бурю, им еще падать и падать. Российские акции конечно сильно упали, но на фоне эскалации войны с Украиной бурного роста пока от них ждать тоже не приходится.
• Облигации. Ныне мировая экономика погружается еще и в долговой кризис, что сильно ударит по долговым инструментам, таким как облигации. За последние годы сильно увеличилась долговая масса в мировой системе, пока ставки были низкие, эти долги можно было легко обслуживать и рефинансировать. Но сейчас из-за роста ставок в мире бонды ждут непростые времена и нас ждет рост количества дефолтов компаний, банков и целых стран.

  Есть два основных типа искусственного интеллекта. Искусственный интеллект узкого назначения Narrow AI, который всё чаще находит своё применение в различных сферах, именно о нём обычно идёт речь в пресс-релизах компаний, и сильный искусственный интеллект или искусственный интеллект общего назначения (Artificial general intelligence). Этот тип AI человечество одновременно и хочет создать, и боится, так как предполагается, что AGI будет способен мыслить и действовать без контроля со стороны человека.
 
  Продукты MUST наделены искусственным интеллектом узкого назначения(Narrow AI) на базе предиктивных моделей машинного обучения. Однако 90% расходов на разработку продукта приходится на работу с Big Data — построение хранилища данных с сложной многоуровневой(слоёной) архитектурой Data Warehouse(DWH), которое необходимо для представления данных из различных источников в виде согласованной информации, пригодной для нейросетевых моделей машинного обучения.

Это будут действительно грубые основы динамического хеджирования без математики. Именно так преподается эта тема в учебных классах Salomon Brothers и Bridgewater Associates. Только основные понятия. Это важно понимать.

Деятельность по хеджированию на рынке доминирует над всеми остальными потоками. Так что же это такое? В основном, когда у кого-то есть опцион в длинной позиции, и все, что они хотят получить, — это разница между подразумеваемой волатильностью, оплаченной, и реализованной волатильностью, которую они получают. Многие участники рынка хотят такой экспозиции. Многим другим она навязывается как маркет-мейкерам опционов. Итак, давайте объясним, как это работает. Сначала вы, вероятно, видели этот график выплат:

Это 100-й страйк-колл, когда кто-то заплатил 2 доллара за контракт со стандартным размером контракта в 100 акций за контракт. Обратите внимание, что владелец зарабатывает деньги выше 102 и теряет деньги, ограниченные 200, когда акции падают ниже 102. Также обратите внимание, что потенциал роста выше 102 составляет доллар за доллар с владельца 100 акций. Это истечение срока выплаты. Но до экспирации опцион торгуется более плавно:

Привет !
Деньги чистые налог заплачен, справка из банка есть .

Интересно получать хотя бы 4%$ годовых  .

1. Чтобы вероятность отъема этого актива была ниже чем в рф например как в сша .
2.По любому чтобы доход был хоть какой то .
3.стоимость актива старалась как то догонять инфляцию .
4.Срок размещения десятилетия .

Думал о покупке недвижимости в Дубае, Кипре, США, но так же смотрю на REIT например VNQ.

Насколько я понял покупка недвижимости зарубежом и самостоятельная сдача это не праздная задача если ты постоянно там не живешь. Выход искать агента который за тебя этим будет заниматься ну и с учётом издержек что тебе останется по %?…

Коллеги, какие у кого мысли на этот счет ??

PS рф принципиально не рассматриваю т.к институт права частной собственности очень на любителя …

PPS.может есть супер надежные индексные фонды с историей от 30 лет, которые выплачивают постоянно дивы?

от 22.09.22…

СТАРАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

Теперь все выглядит так-

Сверхнадежное страхование с перестраховкой себя:

Хочу новичкам и профессионалам показать вторую стратегию, где мы будем зарабатывать в 90% случаев и это с лихвой будет перекрывать то, что мы теряем в 10% случаев. 

Мы смотрим на синюю цену базового актива, который мы страхуем. И выясняем, что мы будем продавать, а что покупать. 

На первом рисунке видно, что мы будем, на недельном сроке, продавать уровень 363 (ибо синяя цена близка к этому значению и не выше нее) и покупать уровень 358. Покупаем, чтобы себя защитить от проблем, которое может причинить проданное.

Но, чтобы было безопасно, будем делать все так, как это делается в идеальном варианте. То есть, сначала мы купим уровень 

358 по 373 долларов и лишь потом 

продадим уровень 363 по 559 долларов.

 Что мы делали? Мы посмотрели на синюю цену и застраховали близкий к этой цене уровень, а более дальним уровней себя застраховали.