Иис

Все мы на Смартлабе немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим нестерпимо хочется показать, че творится в их портфелях, а другим — поглазеть; потом они обычно меняются местами😏

📊Сегодня демонстрирую «ОТ» и «ДО» свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на зиму 2025. Про его историю и структуру подробно рассказал здесь.

А спонсор нашего сегодняшнего выпуска — приложение с лаконичным названием «Мои Инвестиции» (в недавнем прошлом — «ВТБ Мои Инвестиции»), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.

🤷‍♂️Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но обязательно подпишитесь на мой телеграм — это очень поможет в развитии канала😉

📌Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на осень 2024 можно увидеть тут.

🔥Переходим к делу!

Напомню, что у меня открыт ИИС типа А. Это мой самый молодой и пока самый небольшой (по объему средств) счет из активно мной используемых.

( Читать дальше )

Выбираю где начать вести ИИС-3.
Предпочитаю выбрать Сбербанк.
Но помню была в Сбербанке лет 5-6 назад проблема, когда не было никаких сообщений (оповещений) о размере пришедших дивидендов и от кого. 

Там было тогда так. Просто приходила сумма, а ты сиди и гадай, от кого это пришло. То есть не было никакой подробной информации, ни в виде СМС, ни в виде сообщений в личном кабинете: на какую сумму, взяты ли налоги, с какого количества акций пришло.

Как сейчас обстоит с этим дело в Сбербанке? Всё также как раньше или Сбербанк исправился и теперь информация по приходящим дивидендам подробная?

Сейчас за обслуживание ежемесячно платы нет? Раньше всегда брали насколько помню 150 рублей ежемесячно типа за депозитарное обслуживание.

Сейчас реально бесплатно или просто про эти 150 рублей не упоминают?

Комиссия 0,06% для тарифа Самостоятельный, с этим понятно по сделкам это брокерская. И 0,03% рыночные и 0% лимитные по комиссии биржи.

Прошу откликнуться у кого Сбербанк, кто знает подробности.

И ещё, если кто знает, есть ли некий сервис ведения отчётности статистики. 

( Читать дальше )

Отчитываюсь, как поживает ИИС из облигаций, сформированный год назад, когда доходности в 15% в бондах были большими.

Начало здесь: https://smart-lab.ru/mobile/topic/970446

 
Идеология портфеля: 

— держать всё планирую до погашения

— дата погашения каждой бумаги — раньше даты окончания ИИС (декабрь 2026)

— минимальное время на управление портфелем 

( Читать дальше )

Брокер Сбер. Получаю противоречивую информацию от поддержки брокера по телефону и в чате.

Вопрос, собственно, такой.

Если я делаю перевод с ИИС1 на ИИС3 с купленными акциями, будет ли прибыль по этим акциям попадать в налогооблагаемую базу к моменту окончания ИИС3?
Или же по акциям, купленным на ИИС1, налогооблагаемая база будет отдельной, а компенсацию я смогу получить только с прибыли по тем акциям, которые я куплю уже после трансформации?   

 

Всего за 8 лет инвестирования, на индивидуальный инвестиционный счёт было внесено ровно 3 миллиона рублей (в первый год 200 тысяч рублей, в последующие года 400 тысяч рублей).

Капитализация портфеля на 1.01.2025 составляет 4590290 рублей. Прирост за все 8 лет инвестирования составил 1590290 рублей, или 53% ко вложенным средствам.

Дивидендами за 8 лет инвестирования получено 1281976 рублей.
Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

Такие вот результаты, друзья. Понимаю, что скорее всего большинство людей они не впечатлят. Нет иксов, нет пока и волшебной силы сложного процента.
Но я и никогда не старался кого бы то ни было впечатлить. Я просто живу, тружусь, и пытаюсь сохранить часть заработанных сейчас средств, перенеся их в будущее, когда трудится не смогу, или не захочу.
Попутно, рассказываю о всем что делаю. У меня есть план, и стараюсь его придерживаться. Срок реализации плана не окончен, впереди ещё три года. Инвестиции на фондовом рынке — не единственные мои инвестиции.

( Читать дальше )

 

Итак, попробую подвести итоги моего инвестирования за 2024 год. Это был уже восьмой год моего инвестирования на российском фондовом рынке.

На начало года капитализация моего пенсионного дивидендного портфеля составляла 4043650,28 рублей.

В соответствии с планом в течение года равномерными суммами по 33333,33 рубля в месяц, внесено 400000 рублей.

На момент закрытия рынка в конце 2024 года капитализация  портфеля составила 4622388,57 рублей.

Бумажная прибыль по портфелю за год составила 106029 рублей, или символический плюс 2,51%.

Дивидендами всего за год получено 431500 рублей. Все дивиденды реинвестированы назад в акции компаний в сентябре и декабре.

Все комиссии (биржевая, брокерская) за год составили 882 рубля.

В целом, считаю год вполне приемлемым. Конечно приятно, что в итоге портфель вышел в символический плюс, но по большому счёту, мне это не особенно важно. Напротив, было очень приятно брать акции компаний в последние месяцы 24 года.
Важнее для меня был сильный рывок в дивидендах, которых получилось почти в два раза больше, чем в прошлом году.

( Читать дальше )

Думаю, дивидендов в этом году уже не прилетит, по этому можно подвести итоги за год. Дивиденды опять получились рекордные, но на этот раз кратно выше прошлых годов (почти в 2 раза). И это очень порадовало, потому что я все ждал, когда же будут высокие посткризисные дивиденды (как в рассказах Ларисы Морозовой, когда она вышла на биржу после кризиса 2008).

Кто выплатил дивиденды:

16.01.2024 ФосАгро 3201
16.01.2024 Норникель 10068,63
18.01.2024 Газпром нефть 28697,24
24.01.2024 Татнефть-п 12851,4
25.01.2024 Роснефть 9783,05
10.04.2024 Новатэк 2876,75
24.04.2024 Дороги и мосты 3352,9
06.05.2024 ЛСР 4350
20.05.2024 Лукойл 21663
10.06.2024 НЛМК 13495
17.06.2024 Алроса 1933
17.06.2024 ВСМПО-АВСМ 491
24.06.2024 ММК 4573,32
27.06.2024 Северсталь 20572,73
27.06.2024 Северсталь 4098,9
28.06.2024 Мосбиржа 7094,5
11.07.2024 Россети ЦиП 8783,8
16.07.2024 Ленэнерго-п 10643,92
17.07.2024 ФосАгро 3837
17.07.2024 Россети Волга 2967
22.07.2024 Газпром нефть 6188,85
24.07.2024 Мосэнерго 2093,7
24.07.2024 Татнефть-п 9459,44
24.07.2024 Роснефть 10500,16

( Читать дальше )

Вчера, наконец то, на сайте налоговой, появилась долгожданная кнопка для подачи заявления о применении налоговых вычетов, в рамках перевода его в новый формат ИИС-3.
В принципе, все стало просто и понятно, как оно и должно быть.
Заходим в личный кабинет на сайте налоговой, и дальше идем по цепочке:

— Каталог обращений
— Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения
— Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ
— Подать заявление
— Выбираем договор с брокером (в выпадающем списке)
— Проверяем заявление и подписываем электронной подписью

Далее, вероятно, должен придти ответ от налоговой, о том что заявление успешно принято (без него, я бы не расслаблялся).

Налоговики конечно молодцы, в начале проволокитили с принятием акта до последнего месяца в году, а затем сделали кнопку в последний рабочий день года. Классика жанра.
Но всё равно молодцы! Порадовали (без сарказма).
Следующим этапом, было бы здорово соединить в одно действие трансформацию у брокера и в налоговой.

( Читать дальше )

Отличная новость для всех, кто конвертировал свой ИИС-1,2 в ИИС-3, но еще не уведомил об этом ФНС — в личном кабинете налогоплательщика стала доступна заветная «кнопка» для простого и быстрого способа уведомления налоговой о трансформации ИИС. Читаем инструкцию и начинаем Новый Год, без долгов перед налоговой.

Ранее рассказывал про достоинства и недостатки ИИС-3, а также об особенностях конвертации. Почитать можно здесь.

Краткая инструкция:

1) В ЛКН выбираем вкладку «Каталог обращений», в появившемся списке нажимаем на пункт «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения», а затем на «Заявление о применении… вычетов на ДСГ» (красная стрелка в левом нижнем углу).


2) В появившемся окне, выбираем номер договора, нажимаем кнопку «Далее».

( Читать дальше )

Согласно исследованию от компании Frank RG, более половины инвесторов не знают об инструменте ИИС-3. Так как сегодня последний день для пополнения в этом году, чтобы получить налоговый вычет за 2024 год, мы пройдемся по азам инструмента:

ИИС третьего типа ввели с 1 января 2024 года. И если раньше можно было иметь только один действующий индивидуальный инвестиционный счет, то теперь есть возможность открывать до 3 счетов нового типа.

🔈Более длительное инвестирование. Основной акцент нашего государства смещается во все более длительное инвестирование, для устойчивости фондового рынка в целом. Предыдущий ИИС должен был быть открыт не менее 3х лет, а теперь поэтапно этот срок будет расти.

5 лет — для тех, кто заключит договор в 2024—2026 годах.
6 лет — в 2027.
7 лет — в 2028.
8 лет — в 2029.
9 лет — в 2030.
10 лет — с 2031 и далее.

⚠️На ИИС нельзя покупать ценные бумаги иностранных эмитентов. А какие выплаты вообще можно вернуть? Инвесторы смогут получить комбинированную льготу. ИИС-3 фактически объединяет льготы двух предыдущих типов счетов.

( Читать дальше )