Иис

Из цикла статей «Базовые знания». Чем отличается цивилизованный, высоколиквидный рынок от российского?

Значит, это надо понимать как дважды два. На цивилизованном рынке крупные игроки отстаивают свои интересы и интересы своих клиентов. Там акулы, грубо говоря, жрут друг друга, и под замес попадают рядовые инвесторы: кто-то поднимается, кто-то нищает. Вот прямо сейчас в крипто-мире Binance уничтожает конкурента FTX после того, как FTX уничтожил Terra/LUNA. Это прикольно. У меня есть позиция и там и там, морально я готов ко всему. Обе компашки имеют официальную регистрацию, их владельцы — публичные люди, и что Банксман, что CZ назавтра может присесть в застенки ЦРУ, есличо.

На российском рынке китов нет, у нас даже олигархов нет — все нажили своё состояние непосильным трудом. Поэтому у нас акулы жрут физиков, и физики всегда в проигрыше. Будь ты семи пядей во лбу, как Элвис Марламов или прожжёный патриот-романтик, как Тимофей Мартынов, — против тебя всегда играют те, кто сильнее тебя, хитрее тебя, на кого не действуют законы, кто знает все твои стопы/тейки, кто имеет доступ к СМИ и инсайду. Вы можете себе представить ситуацию, при которой ВТБ будет на бирже атаковать Сбер, выводя его на Маржин Колл? Последние киты скрылись в толще морской где-то в 2008-м, и с тех пор бороздят тёплые моря заокеанских широт.

Поэтому в России нет успешных кейсов с крупными биржевыми состояниями, хотя рынку уже десятки лет. ММВБ — это «кухня-фора» на максималках, без плечей здесь делать нечего с никакущей волатильностью, а единственная более-менее рабочая стратегия — это брать компанию на пике прессинга, когда её владельцев пытаются обанкротить, посадить, отжать бизнес, как это было с АФК или Башнефтью. Первая взлетела, вторая — нет. Я брал и то и другое. Можно было взять своё и в Трансаэро и даже в Электроцинке. Я брал и там и там, но об этом в другой раз.

( Читать дальше )

Практически одновременно на мамбе и в крипто-мире разыгрываются две драмы, оставляющие трейдеров без штанов: у нас — делистинг и приватизация Детского Мира, у них — крах крипто-биржи FTX. Эти совершенно разные события не имеют ничего общего, кроме времени и дикого слива котировок.

Мне не нужно знать P/E, производственные показатели и прочую чепуху, чтобы 10-й дорогой обходить стакан Детского Мира: то, что делает менеджмент — это в прямом смысле вытирание задницы об инвесторов, и я предсказывал эти события наряду с многократными допками, национализациями и прочими радостями, которые будут поджидать российских инвесторов, уверовавших в «дивиденды» и «пенсию-35». С моей точки зрения, Детский Мир делает ровно то, что и должен в такой ситуации: сматывает удочки, снижая цену на бирже, чтобы выкупиться по лоям и передать активы карманной ООО-шке. Только я вот не понимаю, зачем так сложно? Можно было всё это сделать простыми схематозами с выводом активов, и иностранцы всё равно не смогли бы повлиять на процесс. Ага, пойди сейчас выиграй суд у РФ, если ты из какой-нибудь не сильно дружественной страны.

Сам по себе Детский Мир — пустышка, компания, которая завтра может быть заменена на любое другое название, которую теснят Wildberries, Ozon и Aliexpress. Ничего, кроме громадных торговых площадей у них нет, и точно так же как они, вели себя канувшие в лету Эльдорадо, Техносила, Белый Ветер и прочие ретейло-барыги.

( Читать дальше )

Центробанк считает, что это будет повышать инвестиционную привлекательность цифровых прав для граждан

Центробанк планирует гармонизировать налоговое законодательство для «гибридных» цифровых прав с порядком налогообложения токенизированных активов (товаров (работ, услуг), которые являются предметом исполнения таких цифровых прав), пишет ЦБ в докладе для общественных слушаний «Развитие рынка цифровых активов в РФ».

Регулятор хотел бы исключить возникающий в настоящее время налоговый арбитраж и предоставить эмитентам и инвесторам цифровых прав такие же условия налогообложения, как при инвестировании непосредственно в токенизированные активы (например, в драгоценные металлы), указано в нем. Он предлагает установить порядок налогообложения операций с утилитарными цифровыми правами (УЦП), и даже разработал законопроект, который устанавливает порядок обложения НДС и НДФЛ операций, связанных с реализацией и осуществлением УЦП, и освобождает от НДС услуг операторов инвестиционных платформ.

Кроме того, ЦБ намерен обсудить с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти и участниками рынка вопрос необходимости предоставления аналогичных ИИС налоговых льгот для владельцев долгосрочных ЦФА, которые будут способствовать повышению инвестиционной привлекательности цифровых прав для граждан. Владельцы ИИС имеют право на получение одного из инвестиционных налоговых вычетов: в сумме денежных средств, внесенных на ИИС, или в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС. Подробностей для ЦФА регулятор пока не предоставил.

Подписывайся на наш Telegram-канал Frank Media Invest

Портфелю 8 месяцев. В октябре индекс Мосбиржи немного подрос, также и мой портфель, хотя еще не оправился от падения на объявлении моб-и. А вот на объявлении ее окончания, он не вырос особо.

Были получены дивиденды Газпрома, что позволило сократить плечо со 180 до 140 тыс. В прошлый раз многие меня упрекали, мол какое плечо в пенсионном портфеле. Естественно, оно там не нужно, но деньги понадобились для поддержания другого портфеля, пришлось взять отсюда. Такие времена нынче, такая ситуация. Со временем плечо будет закрыто и даже будут облигации в пенсионном портфеле.

На рынок смотрю позитивно, есть возможность купить дешевые акции, многие платят очень приличные дивиденды. И даже Газпром в ближайшем будущем (полгода — год) будет платить, на мой взгляд, — 20-25 руб. и стоить 200-250 руб.

Портфель на ИИС

Я вел проект 7 лет 4 месяца, начинал где то сразу после Шадрина А., но вносил меньше денег. В начале года продал все российские акции и купил на ИИС иностранные акции на Мосбирже. Сбер перебросил их в Кит Финанс, и они заблокировались в связи с санкциями на НРД.

( Читать дальше )

 

Уверен, что что на эту тему написано сотни постов, но я все-таки добавлю ещё один, чтобы как можно больше людей держалось подальше от Открытия брокер и юрисдикции где оно зарегистрировано.

После известных событий 23.02.22 я решил закрыть иис в открытие брокер и перевести акции к другому брокеру.  Проблемы начались сразу после звонка в открытие брокер с вопросом как закрыть ИИС. Для того чтобы это сделать нужно приехать в офис открытие брокер в Москве написать заявление на закрытие иис. Я живу в 3000 километрах от Москвы. Но кто-то живёт и в 7000 км. Для того чтобы перевести акции к другому брокеру нужно сделать было такую же процедуру. Взяв отпуск на работе я поехал в Москву, надеюсь что за один день  всё будет сделано и всё действительно было сделано за один день. В тот день отстоял в очереди в офисе открытие брокер более 3 часов, подписал больше десятка документов на закрытие иис и перевод акций в Финам. Потом благополучно взял билет домой и стал ждать результата закрыть ИИС и перевода акций. 

( Читать дальше )

    Привет!

    Продолжаю публично вести портфель ИИС. Быстренько отмечусь теперь на росте. Вот вам скринчики:



( Читать дальше )

1. Да, пацаны, да. Пришлось закрыть тиа А ИИС, так как нет налога на зарплату, и самой зарплаты по итогам 2021 года нет.  Жена ушла с работы в прошлом году. А счет ИИС я открывал на нее. Мы 5 лет получали вычет по 52000 рублей. И вот лавочка прикрывается. 
Итак, мы сговорились с моим менеджером Открытия Анастасией, назначили встречу на 12-00. Я подкатил на Павелецкую и был принят без очереди. Настя составила Соглашение о расторжении договора ИИС, это где-то минут сорок заняло, потом по каждой акции составили тоже договор перевода на основной счет. А таких акций разных эмитентов у меня оказалось восемь… Все тщательно сверили и я подписал по доверенности от жены. Теперь они за тридцать дней ( максимум) обещают все перевести на основной счет.  Просят меня с сегодняшнего дня не трогать счет ИИС.  Я посетовал, что там деньги и они мне наносят ущерб, так как я не могу их крутить.  Менеджер пожала плечами и сказала, что таковы правила. На все ушло 2 часа с небольшим. Тип Б ИИС не хочу оформлять…

( Читать дальше )

Есть такой смарт-лабовец — deke. У него в ЧС 962 человека, в том числе и я. И вот он посетовал на то, что брокер удержал с него налог по купонам с облигаций. А я ему ответить не могу, хотя знаю инфу по его проблеме. Но отвечать ему могут только его единомышленники. Потому я не могу молчать и пишу вне субботнего плана. 

Письмо Минфина РФ от 24 ноября 2020 г. № 03-04-06/102233



( Читать дальше )

После закрытия ИИС обнаружил, что налогов насчитали вдвое больше ожидаемого. Пообщался с брокерами и выяснил что ВТБ начислил налог на все купоны, полученные за 3 года. При этом в 2019 и 2020 купоны по ОФЗ налогом не облагались.

ВТБ утверждает, что расчет налога производится при закрытии счета и поэтому поправки к НК действуют не с 2021 года, а на весь срок действия счета.
Т.е. закон имеет обратную силу и меняет правила игры. Вот такие вот инвестиции...

Подскажите, может кто уже закрывал ИИС на взнос средств, какие подводные камни могут быть при закрытии ИИС. Открывала ИИС 04.09.2019 г. в Уралсибе. Хочу его закрыть. В 2022 году на ИИС было внесено 100 000 рублей. На них были куплены ОФЗ с погашением в августе. Сейчас на счете только ден. средства. Если сейчас закрыть ИИС, то могу ли я получить вычет за 2022 год на взнос 100000 рублей в 2023 году? Или все же лучше дождаться окончания календарного года?