КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР

Количество квалифицированных инвесторов в третьем квартале 2023 года достигло 660 тыс. человек, увеличившись на 27% в годовом выражении и на 7% — в квартальном — Банк России.

По итогам квартала квалифицированные инвесторы, составляющие около 1,9% от общего числа клиентов, владели 73% активов.

Суммарное количество клиентов (по всем участникам, включая повторные счета у разных брокеров) по итогам квартала выросло до 35,5 млн (+7% к/к и +30% г/г). При этом, по данным МосБиржи, число физлиц, имеющих брокерские счета, с уникальными паспортными данными возросло до 27,5 млн (+6% к/к и +27% г/г) и составило 36% экономически активного населения страны.

www.interfax.ru/business/934618

Зачет «квала»

Пока идут обсуждения законопроектов о новых требованиях/критериях для квалинвесторов, в КИТ Финанс можно получить статус квалифицированного инвестора при наличии его у других брокеров.

❓Как оформить

Запросите выписку из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами у брокера, который присвоил вам этот статус.

❗️Обратите внимание

Срок действия выписки — 10 дней.

✅Подать заявление для получения статуса квалифицированного инвестора можно через Личный кабинет:

👉🏼 на главной странице слева «Заявки» — «Подать заявку» — выбрать «Прочие поручения»

👉🏼 в форме «Подача заявки» выбрать «Заявление о признании квалифицированным инвестором»

👉🏼автоматически сформируется заявление, с которым необходимо ознакомиться и подписать по sms

👉🏼к подписанному заявлению прикрепите документы, подтверждающие соответствие одному из условий для получения статуса

👉🏼ожидайте рассмотрения. Статус заявления можно отслеживать во вкладке «Мои заявки».

( Читать дальше )

Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, уточняющий требования к квалифицированным инвесторам на финансовом рынке и направленный на защиту неквалифицированных инвесторов.

Новые требования позволят проводить квалификацию по комбинированным критериям, включая образование, опыт работы, опыт совершения сделок и имущественный критерий.

Для неквалифицированных инвесторов предлагается включить облигации с залоговым обеспечением денежными требованиями в число доступных инструментов. Также предложено увеличить порог для совершения сделок, требующих тестирования, с 100 000 руб. до 300 000 руб. Эти изменения вызвали критику в профессиональном сообществе

Источник: www.vedomosti.ru/investments/articles/2023/11/28/1008048-eksperti-k-kvalam-i-nekvalam

Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в Госдуму законопроект, направленный на защиту неквалифицированных инвесторов и уточняющий требования к квалифицированным инвесторам на финансовом рынке.

sozd.duma.gov.ru/bill/496225-8

В рамках совершенствования процедуры тестирования законопроект предусматривает установление необходимости в повторном тестировании, если инвестор не совершал сделок, требующих тестирования, в течение пяти лет со дня получения положительного результата тестирования в отношении соответствующей сделки или совершения последней такой сделки.

Законопроект также предусматривает увеличение со 100 тыс. до 300 тыс. рублей порога, в рамках которого неквалифицированный инвестор может совершить сделку, требующую прохождения тестирования.

Банку России будут предоставлены полномочия на установление требований к опыту работы, опыту совершения сделок или размеру имущества для получения статуса квалифицированного инвестора.

( Читать дальше )

Честно говоря, эта статья запоздала на пару лет. Когда из всех утюгов шла реклама от брокеров, как хорошо и здорово быть квалинвестором. Но лучше поздно, чем никогда :) 

Итак, согласно п.4, ст.51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» (39-ФЗ) физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если:

• стоимость его биржевых активов не менее 6 миллионов рублей
• имеет 6 миллионов рублей в кредитных организациях
• имеет опыт работы в организациях — квалифицированных инвесторах
• совершало сделки за последний год в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц (при совокупной цене сделок не менее 6 миллионов рублей)
• имеет квалификацию в сфере финансовых рынков

От квалификации инвестора следует отличать тестирование физлица в порядке ст. 51.2-1 39-ФЗ для торговли высокорисковыми бумагами. Про тестирование смотрите Базовый стандарт защиты прав и интересов инвесторов.
Законом «О рынке ценных бумаг» установлены существенные послабления для брокеров в отношении квалифицированных инвесторов. Можно сказать, что информационные риски перекладываются на квалифицированного инвестора.

( Читать дальше )

Число потенциальных квалифицированных инвесторов в России может сократиться в 7,6 раза в случае повышения имущественного ценза с текущих 6 млн до 24 млн рублей, говорится в презентации НАУФОР (есть у Forbes). По оценке ассоциации, текущим критериям соответствуют около 380 000 вкладчиков банков — у них сейчас есть нужная сумма, чтобы подтвердить статус квалифицированных инвесторов. Если увеличить сумму до 24 млн рублей, как это намерен сделать ЦБ, таких людей останется меньше 50 000, говорится в презентации.

Банк России согласовал увеличение имущественного ценза в четыре раза в июле 2023 года. По задумке регулятора, критерий будет повышен постепенно: сначала в два раза, до 12 млн рублей, и потом через некоторое время — еще вдвое, до 24 млн рублей. 

По подсчетам НАУФОР, квалифицированные инвесторы составляют сейчас около 60% в общем обороте на рынке акций. 72% квалифицированных инвесторов используют меньше половины ликвидных активов, нужных для получения статуса. Повышение имущественного критерия до 12 млн рублей сделает невозможным получение статуса квалифицированного инвестора для 42% аналогичных инвесторов, а до 24 млн рублей — для 47%, утверждает НАУФОР.

( Читать дальше )

Теперь я могу управлять всем баблом мира УАХАХАХА! ВЕСЬ МИР У МОИХ НОГ! Это кратко о моих планах на биржу…

На конференции НАУФОР брокеры выступили против повышения имущественного ценза для получения статуса квалифицированного инвестора. Участники рынка считают, что реформа окажет на рынок негативное влияние, в том числе приведет к снижению ликвидности и миграции клиентов в другие юрисдикции. Банк России пока не готов отказаться от изменений, но допускает ряд послаблений — в частности, увеличение переходного периода и использование годового дохода как нового критерия.

 

Брокеры просят не перекваливать клиентовУчастники и регулятор рынка обменялись мнениями об инвесторах

На конференции НАУФОР брокеры выступили против повышения имущественного ценза для получения статуса квалифицированного инвестора. Участники рынка считают, что реформа окажет на рынок негативное влияние, в том числе приведет к снижению ликвидности и миграции клиентов в другие юрисдикции. Банк России пока не готов отказаться от изменений, но допускает ряд послаблений — в частности, увеличение переходного периода и использование годового дохода как нового критерия.

( Читать дальше )

Брокеры на «Уральской конференции „Российский фондовый рынок“» выразили протест против ужесточения имущественного ценза для инвесторов.

Согласно исследованию, проведенному НАУФОР, увеличение критерия с 6 миллионов рублей до 12 миллионов и 24 миллионов рублей сделает невозможным получение статуса квалифицированного инвестора для большей части инвесторов.

В середине 2023 года всего 617 тысяч из 25,9 миллиона клиентов брокеров на Московской бирже имели статус квалифицированного инвестора. Эти инвесторы играют ключевую роль в российском фондовом рынке, и их доля в обороте акций составляет около 60%.

Некоторые эксперты и Ассоциация владельцев облигаций поддерживают идею оценки квалификации по знаниям, а не по имущественному цензу. Банк России рассматривает возможность отсрочки и поэтапного повышения критерия.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6268620

ЦБ предложил новый критерий для статуса квалифицированного инвестора.

Руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута предложил в качестве критерия квалификации годовой доход от ₽6 млн...

А далее всего один абзац из его выступления, который ярко иллюстрирует всё то, что вероятно и происходит в ЦБ на всех уровнях.  

«Это даст рынку постоянный приток ликвидности, а нам даст некую внутреннюю большую успокоенность и удовлетворение от того, что люди, которые будут получать статус квалинвестора по доходу, обладают достаточным уровнем интеллекта, достаточным уровнем опыта, потому что сразу такие деньги мало кому платят, и способностью принимать осмысленные решения», — пояснил представитель регулятора.

Так вот и вывод — руководители службы в ЦБ хотят изменить закон, чтобы им там обрести большую успокоенность и удовлетворение, а то кроме зарплаты никакого удовлетворения им работа не приносит и неспокойно им от этого видимо.

( Читать дальше )