Криптовалюты

Фонд XAI.Fund — это уникальная возможность инвестировать в растущий рынок криптовалют прямо с брокерского счета. Это просто, безопасно и понятно! Фонд обеспечивается криптовалютами, входящими в индекс. Как и при инвестировании в любой другой фонд, приобретенные активы хранятся на именном счете клиента — в отличие от прямого инвестирования в криптовалюты, когда монеты остаются на слабо защищенных электронных кошельках. Помимо этого, криптофонд — отличная возможность для корпоративных клиентов инвестировать в рынок криптовалют, не усложняя при этом учет активов и не сталкиваясь со спорными вопросами в области налогообложения.

Пока наши известные Государственные мужи бороздят просторы блокчейна в лекциях для сотрудников, консультациях и блокчейн-«митапах», наши бывшие соседи по СНГ оказываются более мобильными и конкурентоспособными для строительства у себя дата-центров по майнингу.

Так, например взять компанию облачного майнинга биткоинов Hashing24 («фу, пирамида жеж» ответит незаинтересованный читатель), которая связана с компанией Bitfury, который является ее поставщиком мощности (т.е. hashing24 своего рода розничный дистрибьютор).

Так вот,

Bitfury построила в Грузии дата-центр, мощность которого составила 100 МВт. Площадь выкупленного участка земли в Грузии: 185000 м2. При этом здесь размещаеся не только дата-центр, но и «Грузинский технологический парк».

Мысль написать ругательноую статью про экосистемы возникла у меня около недели назад, по причинам, о которых я расскажу ниже.

Но мне было а) лень и б) я не знал, что экосистемы называются экосистемами.

А сегодня я прочитал статью о том, как венчурный инвестор нехило поднялся на вложениях в экосистемы, и я понял — что уже пора!

Как обычно — начну издалека.

С момента рождения в 2008 г. Bitcoin повидал многое. В конце 2009 г. за $1 можно было приобрести несколько сотен криптографических монет. А недавно курс Bitcoin взлетел почти до $4500, одна «цифровая монета» стала в 3,5 раза дороже тройской унции золота. Сто долларов, инвестированные в 2010 году, сегодня превратились бы в несколько миллионов. Но как долго может расти криптовалюта?

Три фурора Bitcoin

За всю историю Bitcoin трижды взлетал в цене из-за резкого увеличения спроса, пишет SeekingAplha.

(Источник: Google Finance)

Первая волна пришлась на начало 2013 г. – время банковского кризиса на Кипре, когда финансовые учреждения временно прекратили работу, электронные переводы не проводились, а в банкоматах не было наличности. Из-за паралича финансовой системы власти страны изъяли часть банковских вкладов. Это могло подстегнуть интерес к Bitcoin, который не контролировался властями.

Позднее в 2013 г. Bitcoin вновь ускорил рост благодаря спросу из Китая. Его курс на некоторых китайских биржах был в несколько раз выше, чем за пределами страны. Криптовалюта привлекала растущий средний класс из-за отсутствия альтернатив, считает Гийом Бабин-Трэмблей, исполнительный директор Посольства Bitcoin в Канаде.

«Китайцам очень сложно инвестировать за границу. У них пузырь на рынке недвижимости, пузырь на фондовом рынке, и одна из самых высоких норм сбережений», – цитирует Forbes слова Бабин-Трэмблей.

В результате очередного ажиотажа в ноябре 2013 г. курс Bitcoin впервые превысил $1000, но перешел к снижению после того, как Центробанк Китая запретил финансовым организациям проводить операции с криптовалютой.

Всего с начала 2013 г. до максимумов года курс Bitcoin вырос более чем в 80 раз.

Третий раз Bitcoin взлетел в цене после того, как в марте 2017 г. Центробанк Японии признал криптовалюту легальным платежным средством, а в мае рейтинговое агентство Moody’s понизило кредитный рейтинг Китая, впервые с 1989 г.

Долгосрочный тренд

Если не брать в расчет три пика, то график Bitcoin представляет собой параболическую кривую линию (красная линия на предыдущем графике). Во многом это связано с ограниченным предложением Bitcoin. Код криптовалюты лимитирует ее эмиссию – всего может быть выпущено 21 млн монет. Причем количество новых «цифровых монет» сокращается вдвое каждые 4 года.

На 1 января 2017 г. было добыто 76,6% от возможного объема Bitcoin, на 1 августа ­­- уже 78,1%. По подсчетам, максимальное количество криптовалюты будет достигнуто в 2033 г.

Спрос на криптовалюту остается высоким. Bitcoin все шире распространяется среди обычных людей и применяется в бизнесе.

На карте зеленым цветом отмечены страны, которые разрешили легально использовать Bitcoin, желтым — страны, где пока обсуждают этот вопрос, красным – страны-противники криптовалюты.

География Bitcoin

(Источник: BitLegal)

Следующий график отражает динамику цены Bitcoin с 30 июня 2013 г. по 4 августа 2017 г. Зеленая кривая линия – 200-дневная скользящая средняя, красная линия – 50-дневная скользящая, а черная – полиномиальная линия тренда. Последняя кривая схожа по параметрам с прогнозной линией тренда на bitcoinforecast.com.

(Источник: SeekingAlpha)

По прогнозу bitcoinforecast.com, стоимость Bitcoin на бирже Bitstamp к декабрю этого года достигнет $7500.

(Источник: bitcoinforecast.com)

Впрочем, данные bitcoinforecast.com кажутся менее полезными, когда нужен прогноз на следующее десятилетие. Параметры кривой предсказывают цену за один Bitcoin к 2027 г. на уровне $17,77 млн, что конечно же маловероятно. Более приближена к реальности полиномиальная линия тренда (представленная ранее), которая не берет во внимание резкие скачки цен. Она показывает, что криптовалюта может вырасти к 2027 г. до $131,6 тыс. Это значение близко к прогнозу Saxo Bank. Датский банк предсказал цену в $100 тыс. за Bitcoin к 2027 г., но сначала криптовалюта может снизиться до $2 тыс. уже в этом году.

Фундаментальная стоимость

Котировки Bitcoin безусловно подвержены влиянию эмоций. Однако стоимость криптовалюты также можно оценить в рамках классической экономики. В упрошенной модели минимальная цена одного Bitcoin должна равняться затратам на электричество, необходимого на его производство, написал в обзоре Дэвид Сзабо в начале 2015 г.

Все устроено следующим образом. Примерно каждые 10 мин. в мире добывается посредствам так называемого «майнинга» 25 «монет» Bitcoin. Они делятся пропорционально проведенным вычислительным операциям. При этом каждый «майнер» заинтересован в росте вычислительной мощности своего оборудования, чтобы увеличить заработок. Но по мере роста участников рынка, доля каждого в прибыли снижается. В целом, процесс добычи имеет смысл продолжать, пока затраты не превысят прибыль.

По мере увеличения общей мощности системы, растут и затраты на электроэнергию, необходимую при производстве одного Bitcoin, пишет Сзабо.

Ниже сравнивается кривая затрат на электроэнергию с курсом Bitcoin.

К моменту выхода статьи Сзабо, а именно на февраль 2015 г., для производства одного Bitcoin было необходимо электричество на $150. При этом его рыночная стоимость равнялась $240.

Что это может означать

Можно предположить, что, при прочих равных, Bitcoin будет дорожать в долгосрочной перспективе, несмотря на возможные периодические спады. Через 10 лет стоимость одной «монеты», по разным подсчетам, может дойти до $100 тыс. или $131,6 тыс., а то и больше.

Однако стоит быть осторожными и учитывать риски. После неожиданного разделения Bitcoin никто не может быть уверен, что подобное не повториться вновь. Некоторые эксперты и вовсе считают, что код Bitcoin могут взломать. Тогда его стоимость упадет до нуля. Так что, наверное, не стоит вкладывать в криптовалюту значительную часть своих средств.

По материалам SeekingAlpha

БКС Экспресс

Всем доброго времени суток, здоровья и хорошего настроения!

Решил выкладывать сюда ежедневные вечерние (по большей части удобно выкладывать вечером) дайджесты текущих сервисов майнинга биткоинов, предоставляющих возможности долевого участия в майнинге (облачный майнинг) и их мониторинг (в т.ч. текущих удельных выплат на единицу купленной мощности), исходя ТОЛЬКО из своего личного опыта и на основе моих личных расчетов и выводов.

Считаю, что текущих аналитических сервисов недостаточно. Я лично в свое время все равно путался в них и не понимал что есть что, когда искал сам куда вложить деньги. В основном люди или мало инвестируют (по 10-20 долларов, что я считаю нерепрезентативно и не может гарантировать сохранения качества аналитики при увеличении сумм инвестирования), или анализируют все проекты вперемешку, то есть наиболее стабильные контракты по майнингу биткоинов на алгоритме SHA-256 от троицы крупнейших и подтвердивших свою репутацию компаний (Hashing24, Hashflare и Genesis-Mining) соседствуют с мелкими скам-проектами, или срочными малоинтересными контрактами по майнингу альтернативных криптовалют, без какого-либо подробного описания отличий.

Пока моя текущая мощность, которую я приобрел на собственные средства:

1)       Hashing24: 85,1 Th/s.

2)       Hashflare: 49,9 Th/s.

В перспективе планирую вкладывать денежные средства в Genesis-Mining (при открытии возможности инвестирования в данный проект), а также буду вкладывать незначительные средства в прочие проекты майнинга, которые являются непроверенными (для личного теста) и вашего интереса. Хотя доверять серьезные суммы буду только 3 вышеназванным проектам.

Блокчейн проникает во всё большие сферы жизни. Многие специалисты считают, что за ними будущее и данные технологии станут неотъемлемой частью финансовых и бизнес-процессов. Как они могут изменить нефтяной рынок и способствовать его стабилизации?

Из-за длительного колебания нефтяных цен между $45 и $55, каждая нефтекомпания изо всех сил пытается «ужаться», сокращая расходы и оптимизируя продажи.

Нефтяная промышленность уже давно лидирует в области внедрения различных технологий. Но, несмотря на успехи, достигнутые в последние годы, даже снижая затраты, тем самым опуская безубыточность до рекордных минимумов, отрасль широко игнорирует одно из самых важных событий века – технологию блокчейн (Blockchain).

Технология blockchain – «тренд 2017 года», как интернет в 1990-е годы – просачивается в каждую крупную индустрию, к которой она прикасается.

В китайском автономном регионе Внутренняя Монголия есть индустриальный парк SanShangLiang. В нем располагается одна из крупнейших биткоин-ферм мира, которая принадлежит компании Bitmain, разрабатывающей оборудование для майнинга.

Китай занимает лидирующую позицию в майнинге. Половина майнинговых пулов находится в Поднебесной с ее дешевой рабочей силой и дешевым электричеством, генерируемым угольными электростанциями. Ежедневный счет за электричество может достигать $39 000. Исходя из нынешнего курса биткоина, майнеры во всем мире добывают около $7 млн в день. Чем больше ферма, тем больше шансов заработать. 

На ферме Bitmain из восьми одноэтажных зданий работают 50 человек и располагается 25 000 майнинговых устройств. В семи ангарах майнятся биткоины, в восьмом (4000 машинок) — лайткоины. Сотрудники живут в трехэтажном офисе неподалеку. Там у них находится общежитие и столовая. Работники следят за состоянием устройств и анализируют проблемы у вышедших из строя. Пыли вокруг много, а потому иногда устройства перегреваются, ломаются. Ремонтируют их шестеро обученных мастеров.