НОВОСТИ

Индекс RGBI скорректировался вверх после 10 дней непрерывного снижения – доходность индексного портфеля снизилась на 13 б.п. – до 16,43% годовых. Последние 3 дня падение индекса госбумаг было слишком эмоциональным после комментариев аналитиков ЦБ о необходимости ужесточения ДКП и выхода новых консенсус-прогнозов, отражающих ожидания повышения ключевой ставки.

Всплеск оптимизма на рынке может быть связан с замедлением недельной инфляции, опубликованной накануне (инфляция в РФ с 9 по 15 июля составила 0,11% после 0,27% неделей ранее). Однако причины данного замедление – сезонное снижение цен на ряд продуктов питания.

По-прежнему ожидаем повышение ставки до 18% в июле, однако интрига по дальнейшей траектории ставки сохранится. На наш взгляд, риски более длительного, чем ожидается, сохранения высокой инфляции все ещё существенные. Покупка длинных ОФЗ с фиксированной доходностью в таких условиях по-прежнему связана с повышенным риском.

Тинькофф стратегия Облигации ААА
&Облигации ААА

( Читать дальше )

📌 Оhayō, господа инвесторы.

🔎 Российский фондовый рынок оживает, Владимир Путин тапает хомяка, главе Центрального банка выдадут базуку, Сургутнефтегаз встал в планку, Русагро берет перерыв, а Норникель вновь собирается в Китай.

⬇️ Обо всем этом по порядку в сегодняшнем утреннем дайджесте ⬇️

🔹 Индекс Московской биржи растет третью основную торговую сессию подряд.
✏️ При этом варианты причин возникновения столь удивительного положения дел разнятся в зависимости от степени достигнутого сумасшествия. Кто-то говорит о том, что таким образом отечественный рынок воспрял духом после того, как все немногочисленные нерезиденты, боящиеся после 13-го августа застрять в российских акциях навсегда, в экстренном порядке покинули «тонущий корабль»; кто-то считает, что на неокрепшие умы инвесторов повлияла долгожданная новость о замедлении недельной инфляции. Как бы то ни было, небольшой позитивный импульс нам сейчас точно не помешает, а то вся эта резня с дивидендными гэпами и бесконечными распродажами уже порядком так затянулась.

( Читать дальше )

1. Международные резервы РФ за неделю выросли на $4,1 млрд.

2. ФТС по итогам I полугодия перечислила в бюджет 3,361₽ трлн.

3. Нефтегазовые доходы бюджета РФ в июле составили +1,22₽ трлн (+0,75 трлн в июне) за счет налога на допдоход от добычи нефти (НДД) — RTRS.

   

4. Возможность оплаты цифровыми рублями за рубежом появится не раньше 2026 г. — Аксаков.

5. Июнь 2024 г. стал рекордным месяцем для российского рынка ЦФА: в ходе 49 размещений эмитенты привлекли не менее 23,3₽ млрд, или 20% от суммарного объема всех действующих выпусков.

6. Банки РФ одобрили ипотечный стандарт для борьбы с высокорисковыми схемами.

7. Средний размер ипотеки в России достиг максимума в ₽4,74 млн — Объединенное кредитное бюро.

8. На Юге России зафиксировали исторический рекорд потребления электричества, ситуация с электроснабжением на юге остается напряженной.

  

( Читать дальше )

Какой налог нужно заплатить с дивидендов, купонов и зафиксированной прибыли

Вступит в силу: 1 января 2025 года

12 июля президент подписал пакет поправок к налоговому кодексу. Рост налогов коснется и инвесторов на фондовом рынке, поскольку заметно снизится лимит дохода, сверх которого появляется налог 15 вместо 13%.

Расскажу, какой НДФЛ теперь придется платить владельцам ценных бумаг.

Как устроен двухступенчатый налог

В целом для инвесторов сохраняется двухступенчатая налоговая система. Более того, даже ставка налога в 2025 году не изменится: он будет как в 2024 году — 13 и 15%. Изменится только шкала доходов, по которой определяется, сколько должен платить инвестор.

Как было. Инвестор платил НДФЛ по ставке 13% с годового дохода до 5 000 000 ₽ и 15% с превышения над этой суммой.

( Читать дальше )

Доходности государственных рублевых облигаций еще долго останутся на рекордно высоком уровне, прогнозирует аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.

Индекс государственных облигаций России (RGBI) опустился до 102,97 пункта, минимального значения с 21 марта 2022 года, на фоне ожидания ужесточения денежно-кредитной политики Банка России, констатирует эксперт. Доходности облигаций федерального займа (ОФЗ) в среду впервые за всю историю наблюдений с 2012 года составили 16,43% годовых.

«На российском долговом рынке продолжается распродажа ОФЗ, так как инвесторы ждут возможности купить их еще дешевле после повышения ключевой ставки ЦБ РФ на предстоящем заседании 26 июля. На это также косвенно указывает тот факт, что аукционы по размещению ОФЗ-ПД серии 26246 и ОФЗ-ПК серии 29025 в среду не состоялись в связи с отсутствием заявок, — пишет Чернов в обзоре инвесткомпании. — Ниже текущего уровня в последний раз индекс RGBI опускался в марте 2022 года, когда регулятор повысил ставку сразу до заградительных 20% годовых. На предстоящем заседании ее могут и не повысить сразу до этого значения, но даже сохранение 17-18% в течение длительного периода не позволит индексу RGBI развернуться вверх, то есть доходности ОФЗ еще долго останутся на рекордно высоком уровне».

( Читать дальше )

💡В 2025 году Ozon Банк будет активно развивать кредитный бизнес. Сначала решения для физлиц и продавцов маркетплейса, а после — B2B-сервис для внешнего рынка. $OZON

💡 «Соллерс» в этом году планирует продать около 40 000 УАЗов — как и в прошлом. И увеличить продажи лёгких коммерческих автомобилей на 30–40% год к году.

— Не понятно как они справятся с конкуренцией со стороны Китая. У Камаза вроде уже проблемы начались.

🍎Чистая прибыль «Камаза» по РСБУ за 6 месяцев 2024 года составила ₽0,642 млрд, снизившись в 20 раз по сравнению с ₽12,997 млрд в предыдущем году. Выручка сократилась на 14,9% до ₽156,34 млрд против ₽183,75 млрд годом ранее.

$KMAZ $SVAV
 
💡 Группа ЛСР отчиталась за второй квартал и первое полугодие. Продажи в деньгах увеличились на 28,3%, а объём проданной недвижимости снизился на 2,9%. Средняя цена квадратного метра выросла на 32%.
— Там ещё и проценты на ипотеку могут вырасти до 23 к концу года. $LSRG
 
💡 Золото растёт. 🔝
«Полюс», «Селигдар» и ЮГК прибавили 2,2–3,1%. Золото поставило новый рекорд — $2 488 за унцию. Прогнозы до конца года — 2500-2600. $TGLD $PLZL

( Читать дальше )

1. Да, пацаны, да!  Сначала новости:

сем привет! Сегодня 18 июля 2024 года, уже снова четверг! Вот мы и прошли середину лета))))!

Для пенсионера по трейдингу все равно, что понедельник, что вторник или пятница, жара или холод- если бы только не росли цены на еду.

— по итогам прошедшего торгового дня индекс Мосбиржи прирос и составляет 2947,24 пунктов и посмотрим сегодня на него!

Сегодня акции на рынках  Азии торгуются разнопланово:
Shanghai (-0,37%);
Hang Seng (+0,04%);
Kospi (-1,24%);
Nikkei (-2,04%);
Фьючерс S&P(+0,26%);
Bitcoin $64'848.

Золото сейчас на истхаях (подросло ) и стало стоить 2468,10 $ (за тройскую унцию ), доллар 87,337 руб, евро 95,475 руб., нефть Брент 85,62 $ на 09:27 Москвы

Пока вы все спали, в мире творится черти что!

«Вас заблокировали за посещение сайтов, направленных на дискредитацию ВС РФ».
Мошенники придумали 401-й сравнительно нечестный способ отъема денег у населения. Они пугают людей штрафами за посещение сайтов.
Такое окно с предупреждением может всплыть во время посещения не очень безопасных сайтов.

( Читать дальше )

1. ЦБ установил официальные валютные курсы на 18 июля: CNYRUB = 12.0537, USDRUB = 88.0872, EURRUB = 96.3046.

2. Инфляция в России за период с 9 по 15 июля 2024 замедлилась до 0,11%, годовая замедлилась до 9,21% с 9,25% н/н — ТАСС.

3. Рост инфляционных ожиданий населения РФ в июле ускорился до 12,4% с 11,9%.

   

4. Россия доля рублевых платежей при оплате импорта РФ в мае выросла до рекордных 41,8% — ЦБР.

5. Расчеты в криптовалюте надо запускать, хотя они рискованны — Росфинмониторинг.

6. Минфин поддерживает биржевые торги криптовалютой в рамках экспериментально-правового режима.

7. В России майнинг криптовалют занимает 1,5% общего потребления энергии в стране — Путин.

8. Путин предложил обсудить внедрение цифровых валют и других активов в РФ, заявил о необходимости перейти к более широкому внедрению цифрового рубля.

  

( Читать дальше )

Росэксимбанк 002Р-05 $RU000A108ZT4
Купон — Плавающий
Величина купона —
Номинал — 1000 ₽
Количество выплат в год — 4
Дата погашения облигации — 05.07.2034



( Читать дальше )

Министерство финансов России 17 июля признало несостоявшимся аукцион по продаже ОФЗ-ПД серии 26246





$SU26246RMFS7
в связи с отсутствием заявок по приемлемым уровням цен, говорится в сообщении Минфина.

Облигации серии 26246 с погашением 12 марта 2036 года имеют 23 полугодовых купонных периода и первый купонный период — 133 дня, дата выплаты 1-го купонного дохода — 25 сентября 2024 года. Ставка купонного дохода определена в размере 12% годовых (1-й купон — 43,73 рубля на облигацию и 2-24-й купоны — 59,84 рубля на облигацию).

Тинькофф стратегия Облигации ААА
&Облигации ААА
www.tbank.ru/invest/strategies/d1f27427-8f8a-4f7d-8b8f-da10cdf77f1c/

Стратегия подходит для инвесторов с небольшим бюджетом, которые рассматривают вложение денежных средств в облигации высокого и среднего рейтинга для долгосрочного инвестирования.
Покупаю корпоративные и офз облигации которым осталось до погашения от 3-х до 6-ти месяцев, так можно получить дополнительный доход не только с купонов, но и с погашения облигации.

( Читать дальше )