Новичкам

Российский рынок продолжает пребывать в состоянии эйфории. Котировкам индекса МосБиржи удалось обновить максимум с 1 августа 2024 г, забравшись выше важного стратегического значения.

На пике рост доходил до отметки 2929,28 пункта, но к финалу откатился вниз и по итогам дня зафиксировал рост на 2,4% — до 2911,29 пункта, РТС при этом подрос на 2,84% — до 895,83 пункта.

По ходу восходящего движения рынок продолжил отыгрывать «позитивные» инфляционные данные, которые оказались ниже рыночных ожиданий.

Также позитивный фон на рынке сохраняется за счет ожиданий смягчения и в геополитической повестке после прихода к власти Дональда Трампа на следующей неделе.

Но не все так гладко: агентство Bloomberg со ссылкой на источники, сообщает, что команда Трампа приступила к разработке стратегии санкций против России, чтобы способствовать достижению дипломатического соглашения между Россией и Украиной в ближайшие месяцы, одновременно с этим оказывая давление на Иран и Венесуэлу.

США не хочет отказываться от плана, чуть ли не вынуждено усадить Россию за стол переговоров на фоне максимального ужесточения санкционного давления.

( Читать дальше )

Облигации с постоянным купоном подходят долгосрочным инвесторам, которые предпочитают получать прогнозируемую доходность с меньшими рисками для своего депозита.

Подобрал для Вас максимально актуальную подборку облигаций с фиксированным купоном. Включая нового эмитента, который только собирается разместиться на рынке:

Монополия-001Р-03

АО «МОНОПОЛИЯ» — логистическая платформа, объединяющая участников рынка автомобильной логистики в цифровой среде с помощью сервисов и технологий.

— Книга заявок: 27.01.2025
— Размещение: 30.01.2025
— Рейтинг (АКРА): BBB+(RU)
— Ориентир по купону (ежемесячный): не выше 28,00%
— Срок обращения: 1 г.
— Номинал: 1 000Р.

Финансовые результаты за 1П2024:

— Выручка – 29,6 млрд руб. (+42% г/г);
— EBITDA – 1,3 млрд руб. (+39% г/г);
— Валовая прибыль – 1,7 млрд руб. (+28% г/г);
— Чистый долг / EBITDA – 3,9х.

Основные риски:

— Затяжная жесткая денежно-кредитная политика Банка России.
— Более 75% долга компании составляют займы с плавающей ставкой.

( Читать дальше )

Аналитики Финам считают привлекательными российские компании технологического сектора с низкой долговой нагрузкой, некоторые бумаги финансового и медицинского секторов, а также нефтегазовый сектор благодаря низкой долговой нагрузке и ограниченному числу компаний под санкциями.

Наиболее интересные идеи на российском рынке:

• Совкомфлот $FLOT — целевая цена ₽140,6 (+67%);
• Хэдхантер $HEAD — целевая цена ₽5280 (+42%);
• МосБиржа $MOEX — целевая цена ₽264,9 (+28%);
• Ленэнерго $LSNGP — целевая цена ₽274,7 (+29%);
• Сбер Банк $SBER — целевая цена ₽356,5 (+28%);
• Северсталь $CHMF — целевая цена ₽1678 (+33%);
• Газпром $GAZP — целевая цена ₽179,4 (+35%);
• Мать и дитя $MDMG — целевая цена ₽1197 (+27%);
• Интер РАО $IRAO — целевая цена ₽4,8 (+28%);
• Сургутнефтегаз $SNGS — целевая цена ₽32,2 (+38%);
• ЛУКОЙЛ $LKOH — целевая цена ₽8395 (+18%);

( Читать дальше )

Российский рынок после стартового подъема умеренно снизился, но коррекция не получила дальнейшего развития. Обнадеживающие данные по инфляции и смягчение санкционного режима вернули в рынок желание покупать от текущих значений.

До инаугурации Дональда Трампа остались считанные дни, инвесторы продолжают связывать с этим событием позитивные ожидания. Индекс Мосбиржи по итогам основной торгов просел на 0,58% — до 2842,96 п., индекс РТС прибавил 0,03% и составил 871,13 пункта.

Дополнительным позитивом выступила информация о том, что США частично разрешили операции с рядом российских банков, в том числе Сбербанком, ВТБ, Совкомбанком, БСП, Газпромбанком, Альфа-Банком.

Одновременно с этим США объявили о расширении санкционного списка против России: в него вошли 16 физических лиц и десятки компаний. Ограничения затрагивают в том числе Запорожскую атомную электростанцию, выставочный центр «Патриот», Центральный научно-исследовательский институт специального машиностроения, АО «Военторг», корпорацию «Тактическое ракетное вооружение» и Федеральную службу по военно-техническому сотрудничеству России.

( Читать дальше )

Подписчик задал вопрос о том, с чего начать формирование дивидендного портфеля. После некоторых вопросов узнал ещё некоторые исходные данные.

Не буду писать обычные в таком случае напутствия, вроде, необходимости закрытия долгов и формирования подушки безопасности. Про обучение и изучение матчасти, тоже опустим, хотя это действительно не помешает сделать.

Далее определяемся с целями инвестирования. Четко выраженная цель с конечной суммой, или доходом от дивидендов в месяц. Цель будет хорошим ориентиром, и поможет отслеживать прогресс, и не сбиться с пути.

Определяемся со своим отношением к риску. Акции, даже дивидендные — довольно рискованный вариант. Постараться прикинуть просадку по акциям в 2 раза, в 10 раз (а такое бывало). Сможете спокойно это перенести? Тогда акции подойдут.

Определившись с целью и сроком её достижения, можно определиться с необходимой суммой инвестирования. Либо же, напротив, зная сколько сможете выделять средств на инвестирование, и его срок, можно спрогнозировать результат.

( Читать дальше )

Предлагаю рассмотреть сегодня несколько признаков, по которым Вы можете оценить свой уровень подготовки к инвестициям и понять, что следует немного подучиться:

Придаёте значение движению котировок

Классический инвестор покупает акции для того, чтобы получать по ним регулярные дивиденды. А облигации покупает для того, чтобы регулярно получать купонные выплаты. Как видите, все просто. В этом смысл инвестиционного процесса.

Ценные бумаги следует тщательно и осмысленно выбирать и затем долгое время получать от них пользу в виде регулярного денежного потока. И не имеет значения, как меняются их котировки, так как инвестор всё равно не планирует продавать ценные бумаги, а держит их долгое время.

Продажи рассматриваются только при условии, если дела у компании пошли плохо и возникают трудности в развитии бизнеса и с выплатой дивидендов.

Воспринимаете, как обещания прогнозы и публичные заявления

Одно из базовых правил инвестиций говорит, что на бирже никогда ни в чём нельзя быть уверенным на 100%. Надо быть морально готовым к любому повороту событий. Нет гарантии прибыли. Нет гарантий сохранности Ваших денег.

( Читать дальше )

Российский рынок к завершению вчерашних торгов несмотря на все усилия Газпрома сдался и ушел в красную зону, хотя в начале дня наблюдались попытки роста.

Индекс Мосбиржи по итогам торгов просел на 0,23% — до 2 859,51 п., индекс РТС упал на 0,93% и составил 870,87 пункта.

Пока котировка находятся выше 2840 пунктов, цель подъема остается прежней — 2900 пунктов. Но в случае ухода ниже этого уровня в фокусе вновь окажется поддержка на 2800 пунктов.

Кульминацией сегодняшнего дня станут данные по недельной инфляции после закрытия основной торговой сессии 19:00 мск.

Из позитивного: Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась впервые за два месяца.

По сообщению Банка России: В третьей декаде декабря средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась на 0,59 п.п. и составила 21,69% годовых.

Объем кредитования физлиц в декабре 2024г снизился на 58,4% г/г до 0,593 трлн руб, общий объем выдач за 2024г составил 13,2 трлн руб (-21% г/г)

Должен заметить это достаточно позитивный сигнал для инфляции. Если темпы замедления кредитования продолжатся, а банковский депозит станет менее привлекательным в плане доходности, то возникнет больше оснований увидеть переток средств на фондовый рынок. Процесс этот не быстрый, но то, что он получил старт, отрицать сложно.

( Читать дальше )

Когда удалось поднакопить средств, возникает вопрос о том, как с максимальной пользой их приумножить. Классический вариант — депозит в банке. В отличие от игры на бирже или криптовалют, счет в банке не требует от владельца никаких навыков и обещает минимальный риск.

Решил сделать для Вас актуальную подборку вкладов до года с минимальной суммой вложения от 100 000Р:

Промсвязьбанк «Народный вклад»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 6 месяцев и год — Ставка 30%

Газпромбанк Вклад «На вершине»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 181 день — 26%
На 367 дней — 24%

МТС Банк «МТС Вклад»

Проценты ежемесячно — Открытие онлайн

На 6 месяцев и год — Ставка 24,01%

Ренессанс Банк Вклад «РенСтарт»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 6 месяцев — 22,75
На год — 23,25%

Совкомбанк Вклад «Зимняя выгода с Халвой»

( Читать дальше )

Российский рынок после позитивного старта достаточно существенно откатился. Снова, как под копирку с прошлым понедельником на заявлении о том, что идет активная подготовка к встрече Трампа и Путина. Информация исходила уже от советника Трампа по нацбезопасности, но не получив подтверждения с российской стороны спекулятивный рост быстро сошел на нет.

Рынок волатильный и легко поддается влиянию ожидаемых, но не подтвержденных новостных вбросах. Особо впечатлительным есть смысл зафиксировать профит последних недель, чтобы в последствии быть готовым подкупать акции с дисконтом.

Индекс МосБиржи достаточно быстро отыграл в прошлую пятницу санкционный удар и это несмотря, что их последствия обязательно еще себя проявят на дистанции, поэтому так сильно я бы не радовался этому росту.

Уже сегодня Еврокомиссия начнет консультации с членами ЕС по поводу 16-го пакета санкций против России. Среди требований — запрет на импорт российского газа и сжиженного природного газа (СПГ), а также запрет на сотрудничество с российской атомной отраслью.

( Читать дальше )

Динамика значений по сравнению с Индексом МосБиржи:

С начала года по открытым позициям +2.86%

За 2024 год -2.22%

Продолжаю в рамкам долгосрочной стратегии формировать портфель из акций роста, которые по моему мнению, на долгой дистанции, способны показать ярко выраженный рост по сравнению с нашим индексом.

Высокая ставка продолжает давить на акции, так как таким компаниям становится гораздо сложнее соответствовать данным обещаниям по темпам роста и развитию бизнеса.

Вот уже второй месяц к ряду мой портфель начал уступать динамике Индекса МосБиржи, что меня немного расстраивает.

Самая большая просадка в акциях: Самолет -35%, Positive — 25% и Whoosh -20%

Если верить прогнозам аналитиков, цикл смягчения денежно-кредитной политики начнется, только в середине следующего года, а значит возможность для наращивания доли в акциях еще предостаточно.

Все публичные стратегии стараюсь ежемесячно пополнять на 20 тыс.

Структура портфеля:

• Акции 89%
• Облигации 11%

Стоит напомнить, что изначально портфель был собран в начале прошлого года на 350 тыс. рублей

( Читать дальше )