Портфели

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 10.02.2025 (до начала торгов).

• Лукойл 8,72% ср. 5460р

• Татнефть-п 7,86% ср. 512р

• Роснефть 6,58% ср. 436р

• Газпром нефть 5,99% ср. 445р

• Сбербанк 5,82% ср. 220р

• Сбербанк-п 5,81% ср. 215р

• Сургутнефтегаз-п 5,45% ср. 38р

• Газпром 5,08% ср. 205р

• Северсталь 4,2% ср. 1117р

• Норникель 3,81% ср. 154р

• Новатэк 3,53% ср. 998р

• МТС 3,13% ср. 271р

• ФосАгро 3,07% ср. 5488р

• Башнефть-п 2,85% ср. 1263р

• Ленэнерго-п 2,52% ср. 127р

• Яндекс 2,51% ср. 3732р

• НЛМК 2,5% ср. 168р

• Мосбиржа 2,18% ср. 97,2р

• Алроса 2,15% ср. 69,6р

• Россети ЦП 2,10% ср. 0,27р

• ММК 1,88% ср. 43,9р

• Ростелеком-п 1,66% ср. 64р

• Т-технологии 1,53% ср. 2503р

• Распадская 1,47% ср. 183р

• Банк СПБ 1,21% ср. 346р

• Транснефть-п 1,18% ср. 1208р

• Аэрофлот 1,03% ср. 73,8р

• Россети Волга 0,81% ср. 0,092р

• ВТБ 0,76% ср. 172р

• Мечел-п 0,70% ср. 147р

• Россети 0,69% ср. 0,16р

Друзья,

youtu.be/5SSWcFCh76g 

Это же видео на RUTUBE
rutube.ru/video/f7bff35ae75484032c9dec0f8b8bbe8f/

В этом видео

-          что в финансах боятся люди (куда вложить, диверсификация),

-          Трамп: метод ведения переговоров, опасность для российского рынка,

-          президентский цикл на рынке США, риск коррекции в США, влияние на Россию,

-          мнение о текущей ситуации на финансовых рынках (валюты, акции, облигации),

-          лидеры и аутсайдеры, анализ трендов и фундаментала,

-          отчётность Северстали, обзор по металлургам.

В конце видео – изюминка,

Мой прогноз на февраль, портфели (ребалансировка и причины), лайфхаки.

Приятного Вам просмотра !

Все биржевые портфели вместе тут.

В декабре/начале января вложения в “большие” портфели — Бухло, Хулинвестиции и Хулинформатика доведены до 5 млн рублей в каждый (как и в Хулежебоке). Момент был выбран удачно, на падении, поэтому результаты за год оказались лучше задуманных стратегий. В портфель ЗЛО по-прежнему вложен 1 млн; увеличивать не планирую, хотя при резкой просадке золота или Лукойла, возможно, довнесу туда денег — хотя, скажу честно, их больше нет — всё занёс.

Больше всего в 2024 году (в процентах) принесло серебро (+35%), за ним золото (+28%), потом Яндекс и Хедхантер (+23%). Хуже всего — Циан (-12%), Алроса (-10%), Абрау-Дюрсо и Вуш (-9%). У Белуги и Русагро результаты пока некорректные, но они тоже где-то внизу.

В середине года я лишний раз задумался о бенчмарке и решил, что обгонять IMOEX — это слишком по-читерски (ведь если просто купить 10-15 бумаг из этого индекса, то за счёт дивидендов ты IMOEX точно обгонишь; особенно если Газпром не покупать). Подумал над MCFTR, но там не учитываются налоги (а на брокерском счёте и в портфеле Рантье — учитываются). Поэтому я пришёл к выводу, что правильный бенчмарк сейчас — это MCFTRR. В 2025 году за счёт буквальное последних 3 дней он принёс-таки +0,5%.

Друзья,

Этот же ролик на

RUTUBE

rutube.ru/video/5492522a833afbf68d151369a530aebb/

Ваши лайки, подписки и комментарии – мой стимул выкладывать идеи и мысли

В этом ролике –

Мысли на 2025г.

Почему в январе растут отстающие

Статистика индекса Мосбиржи по месяцам

Как определить, что боятся люди (про финансы)

Мои портфели акций на основании анализа 76 компаний RU)

Мысли по облигациям

Динамика денежной массы в России и в США

Кубышка Сургутнефтегаза: сколько и в какой валюте

Спекуляции на срочном рынке и арбитраж

Контроль риска

Портфели в таблице собраны из компаний

-          с сильным фундаменталом

-          низким (или отрицательным) долгом

-          высокими дивидендами

-          высокой ликвидностью

-          сильными растущими долгосрочными трендами.

Доход на днях обновил табличку, по традиции дублирую. 

В таблице совмещены 22 года динамики доходности портфеля с акциями и облигациями в разных пропорциях. Плюс справочно доходность депозитов и инфляции за каждый год. Добавили бы ещё изменения курса $USDRUBF
За год, цены бы им не было. Но вдруг переживают. Что перегрузят, зря переживают, она не такая сложная как может показаться на первый взгляд.

Таблица хорошо иллюстрирует следующие моменты:

— В долгосрочной перспективе доходность портфеля где большая доля облигаций сильно проигрывает портфелю акций.

— Депозиты — это про сохранить, а не заработать. Так за 2024 год депозиты показали максимальную за всё время реальную доходность (доходность минус инфляция) в 8% годовых. Но по большей выборке видно, что 10 лет из 22 депозит проигрывал инфляции. А в остальных случаях реальная доходность была редко выше пары процентов. Это же примерно относится к фондам денежного рынка $LQDT
, просто они популярны стали совсем недавно.

В краудлендинг я вложил 5400000 рублей

Potok — доходность за 1.5 года 10.5% годовых

июнь 2024 — 0,50% дефолтность от капитала, доход 10700р

июль 2024 — 2,52%, дохода нет

август 2024 — 2,27%, доход 6897р

сентябрь 2024 — 0.08%, дохода нет

октябрь 2024 — 1.22%, доход 3220р

ноябрь 2024 — 0.99%, доход 0р

Jetlend — реальная доходность по XIRR за 2.5 года 6.3% годовых

июнь 2024 — 2,14% дефолтность от капитала, дохода нет

июль 2024 — 0,29%, дохода нет

август 2024 — 4,87%, дохода нет

сентябрь 2024 — 2.03%, дохода нет

октябрь 2024 — 0.61% (довольно резкое снижение дефолтности), дохода нет

ноябрь 2024 — 0.48% (что это? вызрели займы?), дохода нет

За месяц удалось вывести 7% от капитала. В январе планирую включить автоинвестирование (когда останется вложен ровно 1 млн рублей)

Общая дефолтность 29.1% (не забываем делить на 5, т.к. выведено 4/5 портфеля). До включения стратегии автоинвестирования осталось вывести 50 тыс. рублей. Реальный доход за 2024 год (если вычесть НДФЛ): МИНУС 29600 рублей на 5 млн вложенных в начале года.

Что произошло

• квартира в Красногорске подорожала с 14.5 до 18.5 млн рублей. Я, конечно, в это не верю, но цены на Домклике теперь такие

• дефолтнулся третий займ от Frontiers (сначала ПромЛесТорг, потом Минисклад, потом коворкинг &Place); особенно обидно, что у меня в том месяце должно было быть погашение; так всегда и бывает

• дефолтность Джетленд за август превысила 5%

• новый портфель Золото партии, куда я покупаю золото — 1 грамм в неделю

• такси ниже плана, но от ужасного мая-июня вроде отскочило

😴 Хулежебока (стратегия)

Вложено 5 млн, СЧА 6.147млн, дох за 29 мес 19% годовых, +12% YTD

• за лето дико обогнали индекс

• продавал ОФЗ и золото

• докупал акции

📈 Хулинвестиции (стратегия)

Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 29 мес -2% годовых, -11% YTD

• перестали обгонять индекс

• немного покупал ГМК, Татнефть, МТС

• немного продавал НКНХ, Лукойл, Яндекс

🍼 БУХЛО (стратегия)

Вложено 3 млн, СЧА 3.03 млн, доходность за 23 мес. 7% годовых, -5% YTD