Портфель инвестора

Раз в месяц наступает время собирать свои копейки в одну единую табличку и смотреть как весело растёт мой портфель. А все мы знаем, что чужие портфели, как и чужие дети, быстро растут. И мой не исключение.

Весь капитал прибавил за июнь 3,15% месяц к месяцу, а с начала года целых 13,8%, достигнув отметки в 4,4 Миллиона рублей. Немного, но и не мало.

Какие цели поставил себе на 2024 год

Цель конечна, а мечта нет. Достигнуть цели как пройти компьютерную игру. Прошёл, и что дальше? А мечтааа, она где-то там далеко. И имя моей мечты — «Финансовая независимость».

Но есть одна миницель всё-таки — пополнить инвестиционные счета на сумму, не меньшую 2023 года. Тот год был прекрасен, подарив портфелю пополнения на почти 1,5 мульта. Каеф. Есть к чему стремится и куда расти.

На сколько близко приблизился к выполнению плана?

По традиции делю все пополнения на зарплатные и полученные от «левых» источников дохода — доха по вкладам, купоны, дивиденды, кэшбэк и прочие ништяки за пределами рабочего процесса.

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу что было интересного за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.

Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один. Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 3860 ₽.
• Получено купонов: 2312 ₽.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.

На сколько изменились индексы и активы?
Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов(-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.

Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за июнь, что покупал, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 июня:

• БС Альфа – 187 434 руб.
• БС БКС – 19 067 руб.
• БС Т-Инвестиции – 1 306 039 руб.

Пополнения

В мае пополнил портфель на 23 000 рублей.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь

Что произошло с портфелем за июнь?

Альфа

• Было: 187 434 руб.
• Стало: 189 766 руб

БКС

• Было: 19 067 руб
• Стало: 19 523 руб

Тинькофф

• Было: 1 306 039 руб
• Стало: 1 343 457 руб

Сумма вложений и их стоимость

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 162000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

1 июля, значит пора ехать кукухой и подводить итоги июня и трёх лет инвестиций! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 36 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 10 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 июня 3 829 289₽:

• Депозит: 1 073 876₽

• Биржевой: 2 755 413₽

Получал в дурке справку о том, что я псих, и воображаемый друг подарил мне 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. Больше всего потратил на ОФЗ 26243, а также на разные валютные облигации, включая золотые.

Акции: Северсталь, Ростелеком, НЛМК, Магнит, Сургутнефтегаз-ап, Совкомбанк, ФосАгро, Новатэк, Интер РАО, Татнефть-ап, Газпром нефть, Европлан

Облигации: ГТЛК 2Р5 CNY, ОФЗ 26243, ФосАгро БО-П01 USD, Смартфакт 3Р1, АФК Система 1Р30, Новатэк 1Р2 USD, ГТЛК 2Р5 CNY, Селигдар GOLD3, ТД РКС 2Р4, Русал 1Р8, Балтийский лизинг БО-П11, Джи Групп 2Р4, АФ Банк 1Р12

Непростым выдался май, мой несистемный трейд довольно жестоко меня наказал.

График от брокера. Весьма поучительная выходит история. Просадку себе сделал я сам, а роботы ее немного отыграли, выводы тут неутешительные. Я увольняюсь с позиции трейдера, пускай этим занимаются те, у кого это получается лучше меня. Роботы торгуют, а я буду их писать и следить чтобы все хорошо работало.

Стоит добавить, что боль глупой потери дала мне большой стимул более глубже взглянуть на торговлю, много-много свободных часов просидел за тестером, в итоге не сказать, чтобы все с «чистого листа», но так скажем «основательный ребрендинг». Время, как обычно, все расставит на свои места, а я могу лишь продолжать эксперимент, The show must go on.

C 07 октября 2023 года. (Начало эксперимента)

Самостоятельно 10,59%

Индекс 4,05%

Инфляция 5,99%