Портфель инвестора

Пусть это будет первый пост на данном ресурсе.

В начале февраля 2020 года начал инвестировать в акции. Начинал с небольших вложений, тренировался, смотрел, наблюдал. Теперь суммы значительно возросли. И за прошлый год дивидендов было больше чем всё, что я внёс в 2020 году на брокерский счёт. 

Увеличение внесений произошло из-за роста зарплаты. Как не странно, но кризис 2020 и СВО 2022 года на мою карьеру повлияли положительно. В 2020 году стало нормальным работать удалённо. И многие компании изменили свою политику, чтобы привлекать удалённых сотрудников. А в 2022 году рынок IT пришёл в движение из-за «испуганных патриотов», уехавших в страны, «которые не воюют с соседями». Поэтому освободилось множество вакансий. Абсолютных цифр портфеля я показывать не буду, хотя они мне очень нравятся.

Итог 4-х лет можно показать одной картинкой: 

На данный момент портфель немного обгоняет MCFTRR (Индекс МосБиржи полной доходности «нетто»). Так же на графике видно, что стоимость портфеля со временем начинает отрываться от вложений.

Нет, это уже выходит за все рамки приличия. Где наши дивиденды-то? НРД выплатил всем брокерам дивиденды по заблокированным акциям в рублях еще 14 декабря с крайним сроком поступления денежных средств брокерам 21 декабря. Прошел месяц, Сбер и КИТ Финанс уже давно перевели всё людям, а вы на каком основании еще держите наши деньги у себя?

Подписывайтесь на канал, ставьте лайк и не забывайте писать комментарии. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

По традиции начнем с новостей

Дочка АФК Системы Cosmos Hotel Group построит курорт с пятизвездочным отелем на берегу Каспийского моря в Дагестане. Строительство начнется не раньше 2025 года, а объём инвестиций составит порядка ₽5 млрд, рассказал президент компании Александр Биба. Большой спрос на премиальные отели есть также на Алтае и в Подмосковье, Cosmos Hotel Group видит в этом направление для развития, отметил отп-менеджер.

Cosmos Hotel Group планирует к 2026 году занять 15-20% российского гостиничного рынка. Сейчас доля компании составляет около 10%. Выручка Cosmos Hotel по итогам 9 месяцев 2023 года достигла до ₽9,1 млрд, увеличившись в 2,3 раза. OIBDA в 3,4 раза, до ₽3,3 млрд. Среднегодовая загрузка отелей компании в 2023 году составила 59%.

Обзор моего инвестиционного портфеля с долями по акциям, секторам экономики и общее состояние на текущий момент. Обо всем по порядку, погнали!

Портфель

• Акции – 95,86%
• ETF/ПИФ – 2,67%
• Рубли – 1,38%
• Валюта – 0,09%
• Общая сумма ≈ 1 364 181 рублей

Доходность по XIRR – 30,63%.

Доходность по XIRR оценивает результаты денежного потока, а именно сумму инвестиций, полученного дохода (изъятого со счета) за период и суммы остатка на конец. Таким образом, доходность по XIRR соответствует проценту депозита, который бы принес такой же результат за равный период времени. Учет инвестиций веду на платформе Интелинвест.

Акции ТОП-5

• Сбербанк-п – 294 044 руб (21,55%)
• Текущая прибыль – 118 595 руб (67,64%)
• Лукойл – 198 795 руб (14,57%)
• Текущая прибыль – 60 674 (43,93%)
• ФосАгро – 190 876 руб (13,99%)
• Текущая прибыль – -4 765 руб (-2,44%)
• Роснефть – 158 258 руб (11,6%)

6 миллионов с нуля за 3 года

Сегодня не будет кульбитов виртуозного трейдинга, инсайдерской торговли и прочих высокомаржинальных способов обогащения.

Расскажу о своём скучном, скромном, но вместе с тем довольно эффективном способе обогащения: покупке и удержании активов в долгосрок.

Начинал я инвестирование в 2021-м году, а подробно подводить итоги я начал с апреля 21-го года. Рост портфеля за период:

Основой портфеля были и остаются акции, как наиболее прибыльный инструмент на фондовом рынке, их доля в портфеле колеблется от 70% до 90%, на данный момент около 70%.

Сегодня СБЕР опубликовал хороший финансовый отчёт за 12 месяцев 2023 года, из которого ясно, что исторический рекорд по чистой прибыли побит и банк заработал почти 1.5 трлн. рублей (1.493 трлн. если быть точным, предыдущий рекорд был установлен по итогам 2021 года и прибыл тогда составила 1.251 трлн. рублей).

На основе этих данных можно рассчитать размер дивидендов за 2023 год, которые составят 32,88 рубля на акцию. По текущим ценам это соответствует 11,8% дивидендной доходности.

Акции СБЕРа, на данный момент, являются самыми популярными среди инвесторов и обгоняют Газпром и Лукойл вместе взятые:

Прерываю двухмесячное молчание крутыми итогами прошедшего 2023 года. В прошедшем году ставил перед собой единственную цель — пополнить инвестиционные счета на 1 000 000 рублей зарплатных денег. Про остальной доход, такой как дивиденды, кэшбэки, доха по накопительным счетам и даже пресловутые баллы Пятёрочки, тоже не забывал.

Котлетил рынок по максимуму. Как определял сколько требуется занести в семейную кубышку? Да всё очень просто. 40% дохода отправлялось на рост капитала. Капитал так рос, что по итогу года пришлось заплатить порядка 60 000 рублей налога.

Как он образовался? Закрыл два ИИС — свой и супруги. Продал все активы, состоявшие по большей степени из акций российского рынка. Все вырученные средства разделил по двум банкам — Альфа и ВТБ. Открыл серию вкладов сроком на 3 года под 12,45% годовых с ЕЖЕМЕСЯЧНЫМ начислением процентов на счёт. Сегодня имею дополнительный, стабильный доход в районе 30К рублей. Каждый месяц. Уот так уот. Круто? Абсолютли!

Как рос мой капитал в 2023 году

Top 10 лидеров портфеля на 17 января 2024г.

Всем доброго времени.
Как видно из названия поста речь пойдет о TOP позиций в портфеле.
Публичный портфель 2.0 я начал собирать 4 июля 2023г (после фиксации 50% прибыли по портфелю 1.0 – 21 июня 2023г. https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/350)

Факт. 70% позиций, входящих в Top 10, составляют позиции, добавленные от 20 сентября  2023г.
Текущий состав портфеля – 49 эмитентов.

Хронология добавления позиций:
20.09 — https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/387
28.11 — https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/403
12.12 — https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/412
26.12 — https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/416

Актуальный состав портфеля
t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/428

Хронология действий по портфелю 2.0
t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/393

Мнения и действия автора отражают личный взгляд и не являются рекомендациями или призывом к действиям