Портфель инвестора

1 октября, значит пора доставать зонт и подводить итоги сентября! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 27 месяцев позади. Погнали!

 

Инвестиции

Итак, главная часть отчета. У меня 4 брокера (Альфа, Тинькофф, ВТБ и БКС), 1 депозит и 1 краудлендинг, из которого я выхожу. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году пополнил на 400 000 у основного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). Все БС считаются суммарно в один для отчёта — биржевой. Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 сентября 2 517 705 ₽:

• Депозит: 994 490 ₽
• Биржевой: 1 523 215 ₽

Скачал третий сезон Ведьмака и получил промокод на 100 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать. 95к закинул на основной БС, а пятёрку — на БС, куда покупаю китайские акции.

( Читать дальше )

Индекс полной доходности и портфель ИИС в сентябре растеряли одинаково — по 3%. С 20-х чисел сентября индекс и портфель впали в штиль и было ощущение, что ничего не происходит.




Проанализировал портфель с конца 2021 года, чтобы понять причины коррекции, а также выявить период, когда портфель шёл так близко к индексу. Получается, что до 25 февраля 2022 года портфель шёл близко к индексу, рухнув на 40% в первые 2 месяца 2022 года. Сильное расхождение с индексом появилось в период с марта 2022 по февраль 2023, когда я дистанцировался от рынка в силу внешних событий, и ИИС практически не пополнялся.

В марте 2023 уже надоело вялое движение и поставил на зеро — в одну акцию, но летом постепенно вернулся к прежней стратегии и распылил портфель между бумагами. К августу портфель распух на бумагах третьего эшелона, так что стал задумываться об облигациях и фишках. Увы оказалось, что облигации облигациям рознь. Длинные ОФЗ вели себя даже похуже некоторых акций. В будущем вместо длинных ОФЗ предпочту линкеры или просто кэш.

( Читать дальше )

👜 Основной непубличный портфель: сентябрь +0,74%, с начала года +40,49%

Текущие доли по классам активов:

⁃ Облигации 38,49%
⁃ Акции 30,31%
⁃ Золото 29,74%
⁃ Свободные средства 1,46%

Распределение по валютам: $49,29%/₽50,71%. (Валюта — замещающие облигации + биржевое золото + валютный кэш)

Основной рынок, куда сейчас направляю все свои силы и внимание — облигации. В ослабление рубля выше 100 рублей не верю и не рассчитываю (но меры предосторожности приняты)до марта 2024 года. Рынок акций растет без особой логики. Но что можно ожидать, когда в свободном обращении всего ~10%. Остальной объём либо заблокирован, либо отсутствует в свободном обращении.

📊 RGBI: сентябрь -3,67%, с начала года -8,48%;

📉 IMOEX: сентябрь -2,9%, с начала года +45,45%;
📈 MCFTR: сентябрь -2,9%, с начала года +52,5%;

🟡 Золото (GLDRUB_TOM): сентябрь -2,55%, с начала года +44,16%;
💵 Доллар (USDRUB): сентябрь +2,02%, с начала года +40,15%;

В августе результат был +5,5% и для моего осторожного отношения к рынку — это просто был космос!

( Читать дальше )

 

Всем привет. Богатой на новости выдалась неделя, однако говорить о смене тенденции с коррекции на рост рановато. Да, большинство финансовых инструментов учло в цене новую требуемую доходность, однако следующий виток инфляции и роста курса доллара еще впереди. Дефицит бюджета по прогнозам вырастет в 4 раза...

Подписывайтесь на канал и ставьте лайк. А чтобы не пропустить самые важные новости подпишитесь на канал в Telegram.👍

По традиции начнем с новостей

Основной владелец ЛСР Андрей Молчанов сократил свою долю в компании с 65,1% до 55,1%. При этом его сын Егор Молчанов, напротив, увеличил долю в компании с 1% до 11%. Ранее, 1 июня, Андрей Молчанов уже передавал 10% в компании своему сыну. Затем 9 июня он вновь увечил свою долю в компании с 55,1% до 65,1%.

Прогноз дивидендов ₽78, отсечка 05.07.2024, ДД 11.2%

Компания «Интер РАО» ожидает объём экспорта электроэнергии в 2023 году на уровне 10,5 млрд кВт·ч, что на 19,2% ниже по сравнению с 13 млрд кВт-ч годом ранее. Большая часть экспортных поставок энергии идет в Казахстан, где объём поставок по итогам года может достичь почти 5 млрд кВт·ч. Экспорт в Китай значительно просел из-за энергодефицита в ЕЭС Востока.

( Читать дальше )

Всем добрый день,

Пишу пост для того чтобы набрать рейтинг 50 очков и получить возможность писать личные сообщения участникам форума. Так что комуини жалко — ставьте лайк)

Поделюсь своими целями и расчетами по расчету минимального портфеля и минимального пассивного дохода для выхода на раннюю пенсию

Бюджет расходов на пенсии в москве (без жилой недвижимости в собственности) на семью из трех человек в которой никто не работает:

Аренда 80т
Питание 70т
Ребенок 100т
Домработница 50т
Прочее 100
Путешествия 100 (300 раз в квартал)
Итого 500к в мес

Добавляем 200к которые надо продолжать откладывать на форсмажеры.

Итого минимальный пассивный доход 700 к в мес.

Какой портфель на текущем рынке позволяет этот пассивный доход получить?

Портфель составленный из дивидендных акций (див доха 7% в среднем), коммерч недвижимости (9% в среднем арендная дох) дает среднюю доходность 8% до налогов, или 7% после налогов.

Итого получаем 700*12*100/7= 120 млн руб.

К этой цифре и идем))
Чего всем и желаю

( Читать дальше )

 

Всем привет. Мосбиржа так и не набрала достаточное количество оборотов чтобы определиться с ростом или падением входящих в состав большинства индексов активов. Да, недавняя стычка в Карабахе и усиливающиеся меры по борьбе уже не знаю с какой там волной ковида слегка пошатнули позиции некоторых компаний, но в целом эти действия не стали критичными для существенных изменений позиций нашего нового ТОПа. Посмотрим что будет дальше.

Итак, сегодня я расскажу о том, какие акции сейчас больше всего недооценены рынком и могут заплатить хорошие дивиденды, а вы сверите предложенные варианты куда можно вложить деньги или даже присмотритесь к тем, которых еще нет в вашем портфеле. Я лишь напомню, что мы выделяем в ТОПе не только самые потенциально доходные варианты, но и какую долю можно отвести эмитенту в нашем портфеле для наилучшей диверсификации рисков.

Приветствую вас на канале, очень рад, что вы с нами. А чтобы не пропустить новые полезные выпуски подпишитесь на канал в Telegram.👍

( Читать дальше )

Завтра придут последние выплаты по наследству от отца. На эту сумму сегодня купила акции Лукойла, и от остатка денежных средств купила акции Татнефти. 
Полученные дивиденды буду вкладывать в себя (я есть актив и буду повышать стоимость этого актива), в своё тело и мозги. 

Как меняется стоимость портфеля буду выкладывать раз в месяц и после получения дивидендов. 

Ваша Леди Джей. 






( Читать дальше )

Промежуточный Итог
Рост с начала 2023г. 77,49%
Опережение индекса полной доходности Мосбиржи (включая дивиденды) на 26,21%.

Держу то, что радует.
Продаю то, что не оправдало ожидания.

Портфели EXCEL с датами и весами по каждой позиции
(прозрачно и честно) —
в закрытом канале.

Конечно, держу
нефтяников (Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпромнефть, Башнефть преф.).
Новатэк,
Сбер,
Мосбиржу,
СОВКОМФЛОТ
и др. лидеров !

С уважением,
Олег.

Получила не очень большое наследство от своего непутевого папаши. Решила всё вложится в ценные бумаги. Это чистые инвестиции. Будущие дивиденды, это моя будущая стипендия. Через год я буду студенткой Санкт-Петербургского политехнического университета. 
Буду периодически выкладывать, как меняется стоимость моего портфеля. 
Завтра придёт мне последние выплаты, куплю акции Лукойла. И на этом закончу на ближайшее будущее формирования своего портфеля. 
Любящая всех Вас Леди Джей.
До скорой встречи мои друзья и подружки. 











( Читать дальше )

 

Портфель с прошлой среды ничуть не изменился. Кто-то чуть упал, кто-то чуть вырос, но в общем и целом картина оказывается такая же.

В покупках сегодня🔠

〰️ ММК (20 шт.,1034,6 руб.) – про ММК высказывался уже достаточно много, доля уменьшается за счет роста других позиций. Пошлина на экспорт, конечно, же ударит по прибыли компании, но удар будет не такой уж и критичный. Поэтому берем пока дают.

〰️ Ленэнерго ап (10 шт., 2000 руб.) – Добор позиции, все что дешевле 200 руб, можно брать не думая. Отличная дивидендная бумага.

〰️ Роснефть (4 шт., 529,5 руб.) – Один из крепких нефтяников, хотелось бы добрать Лукойла, но его в портфеле пока что достаточно жадничать не стоит. Поэтому возьмем Роснефть. К тому же цена немного скорректировалась. Налог на сверхприбыль также не окажет сильного давления.

На данный момент покупки в портфель обусловлены простым поддержанием позиций примерно в равных долях и простым добором. Каждая компания в портфеле взята не просто так. Это один из минусов или плюсов долгосрочного инвестирования, после изучения всех отчетов остается только покупать и следить за черными лебедями 🦢.

( Читать дальше )