Портфель инвестора

Прошлый год с финансовой точки зрения стал весьма неоднозначным. Первая его половина принесла не мало прибыли, а вторая почти всю ее забрала, но буквально за последние 2 недели существенную часть вернула. Для долгосрочных инвесторов были и плюсы, осенью и зимой рынок давал отличные цены на покупку и докупку акций и надежных облигаций. Я там потратил около 80% своей кубышки, что была на фондовом рынке. Но давайте обо всем по порядку.

📊 Итоги сегодня буду подводить по глобальному портфелю, куда входят акции, облигации, ЗПИФы недвижимости, золото и крипта. Фактически все эти активы разбиты по разным брокерам и портфелям, где реализованы разные стратегии. Например, в Сбере веду долгосрочную стратегию и покупаю активы, которые платят хорошие дивиденды и купоны. В Т-инвестициях у меня более агрессивная стратегия из акций роста, в ВТБ сформирован консервативный ипотечный портфель и т.д.

Итак, если говорить про глобальный портфель, то его структура выглядит так:
✔️ Акции стоимости — 32%
✔️ Акции роста — 11%

( Читать дальше )

В этом выпуске переживаю за время, продолжаю участие в марафоне, в новом формате.

Прошла первая неделя пополнений. Счет пополнен на 2084,48.

В этом году продолжаю марафон, но по принципу: с любого дохода, в зависимости от источника дохода, откладывать минимум 10% и максимум 100%.

100% дохода инвестируются от доходов поступающих от рекламы, от участия в партнерских программах и других видах деятельности.

Навел порядок в голове скинув всю информацию в Excel. Подготовил excel файлик, куда фиксирую все поступления и перечисления на брокерские счета. Стало легче. Оказалось сформировался пул из 18 источников дохода, которые постоянно пинговали в моей голове, создавали перегруженность и как результат, пробку в моей активности.

Формат — «откладывать каждую неделю на 100 рублей больше», сильно разгонял меня во времени. Каждый раз торопил себя в ожидании наступления будущей недели, чтобы отложить, зачеркнуть ячейку, что-то купить и написать пост. Это превратилось в гонку и постоянное планирование будущей недели, не прожив текущую. В новом формате, планирую прожить настоящее и неспешное время. Не гонясь за будущим, а закладывая фундамент сегодня, здесь и сейчас.

( Читать дальше )

Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 

Российский фондовый рынок в 2025 году продолжит предоставлять инвесторам уникальные возможности и перспективы заработка. Несмотря на геополитическую напряженность и санкционные ограничения, ключевые сектора экономики демонстрируют устойчивость и высокий потенциал для дальнейшего роста после коррекционного снижения почти на 30% в 2024-м.

   1. Определение целей и горизонта инвестирования

Первым шагом является определение ваших целей. Необходимо понимать, как именно вы планируете формировать основную часть дохода.

Его можно получать от дивидендов, от купонных выплат по облигациям, от процентного дохода по банковскому вкладу или наращивать счет увеличения стоимости активов. В первых трех случаях пассивный доход от вложений практически гарантирован, если только вдруг компания не отменит дивидендные выплаты. Банковские же депозиты и облигации относятся к безрисковым активам  с фиксированным доходом. Акции, котируемые на фондовых биржах, принадлежат к категории рисковых инструментов, не дающих гарантий пассивного дохода даже в случае с дивидендными историями, так как их стоимость может существенно опуститься, и разница в цене покупки и продажи актива станет отрицательной.

( Читать дальше )

Доброе утро, смартлабовцы и смартлабовки! Это мой первый пост на смартлабе. Сейчас расскажу зачем я тут.
Дело в том, что осенью прошлого года я купил свою первую квартиру в рассрочку. И теперь мне нужно накопить 5 180 073 рублей к ноябрю следующего года. А потом столько же к ноябрю после следующего года. А потом столько же к сентябрю 2027 года. А потом всё, больше копить не надо будет.

Я решил, что лучше всего копить через покупку ОФЗ + первые полгода на 10% от суммы покупаю некоторые так сказать акции. Сейчас мой портфель выглядит так:


Там внизу еще есть ОФЗ 26234, в нем я коплю деньги на налоги. Зачем я коплю деньги на налоги? Потому что зп получаю от немецкой компании на зарубежный счет, ндфл плачу самостоятельно.

Почему не депозиты? Потому что верю в рост РФ фонды в 25 году. Если ставку снизят до мая, продам некоторое количество облигаций, чтобы сделать баланс 85/15.

Еще у меня есть некоторые деньги в крипте, там я играюсь с безопасными способами заработка (launchpool, фарм фандинга). Если честно, с опасными тоже немного играюсь. Например, сейчас холдю STETH (обернутый стейкающийся ETH) и параллельно держу лонговые фьючерсные позиции на топ альткоины. Но там без риска ликвидаций, оно всё вместе ходит.

( Читать дальше )

Все мы на Смартлабе немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим нестерпимо хочется показать, че творится в их портфелях, а другим — поглазеть; потом они обычно меняются местами😏

📊Сегодня демонстрирую «ОТ» и «ДО» свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на зиму 2025. Про его историю и структуру подробно рассказал здесь.

А спонсор нашего сегодняшнего выпуска — приложение с лаконичным названием «Мои Инвестиции» (в недавнем прошлом — «ВТБ Мои Инвестиции»), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.

🤷‍♂️Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но обязательно подпишитесь на мой телеграм — это очень поможет в развитии канала😉

📌Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на осень 2024 можно увидеть тут.

🔥Переходим к делу!

Напомню, что у меня открыт ИИС типа А. Это мой самый молодой и пока самый небольшой (по объему средств) счет из активно мной используемых.

( Читать дальше )

173 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

🏛 Индекс Московской биржи

С новогодними праздниками у нас получаются рваные недели, то биржа работает, то не работает, но скоро войдем в нормальный рабочий режим и с завтрашнего дня по штатному расписанию, наконец-то, а то надоело уже отдыхать, пора работать!

( Читать дальше )

«Хочу, чтобы портфель всегда рос!» — скажет оголтелый туземунщик, который верит в российский рынок. Гуано квесчен, есть возможность собрать портфель, который будет чувствовать себя хорошо при любом сценарии. И это не только LQDT. Посмотрим, что ещё.

Другие подборки на 2025 год:

• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ NEW
• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций NEW
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС

Если богатеете на купонaх и дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

От чего защищаемся: ключевая ставка, девальвация, геополитика, санкции, дешевеющее сырьё, рецессия. А вдруг позитивное случится? Не хочется оказаться чужими на этом празднике туземуна.

Аналитики из Альфы собрали свой вариант антикризисного портфеля, который впитал в себя все сценарии — от самых негативных до позитивных. Нюанс — непонятно, какие пропорции, так что это на усмотрение каждого котлетера и туземунщика. Что же внутри? 

( Читать дальше )

Основные периоды загрузки капитала в рынок:
5 сентября 2024г здесь

Также загрузка капитала в рынок была в конце года: 24 дек 2024г здесь и 28 дек 2024г здесь

В свободном доступе информация о добавленных позициях появится 24 января 2024г, через месяц после добавления позиций в портфель.

 

На данный момент состав портфеля 33 эмитента.
В свободном доступе для ознакомления и отслеживания — 15 позиций.

 

Есть несколько претендентов на добавление в портфель, так как капитал и риски позволяют это сделать. Эмитенты из разных секторов.

 

Также напоминаю, что у аудитории моего блога есть возможность ознакомиться со всей историей публичных сделок и как следствие проанализировать их и результаты отчетных периодов подписавшись на блог https://t.me/Maxim_Mikhaylevskiy

 

Важно. Друзья, я публикуюсь на нескольких ресурсах, поэтому отвечать на вопросы и комментарии удобно в одном месте, на канале (ссылка выше). Вы можете по разному относиться к телеграмму, но это отличная площадка с технической точки зрения для работы, как с аудиторией, так и в плане подачи информации. Я учитываю ваше, как положительное, так и негативное мнение по данному моменту, и тем не менее, на данный момент это единственное удобное решение для взаиможествия.

( Читать дальше )

Добрый день, Инвестсообщество!
 Классическая статья в начале года — пора поставить цели по портфелю, чтобы понимать куда двигаться, хотя по правильному, с учётом объёма акций в портфеле цели нужно ставить на горизонт 3-5 лет.
 

Но у нас в России, пока сложно это делать. Постоянные законодательные нововведения убивают напрочь желание думать, что будет через 3-5 лет. Бесполезный труд, так что остановимся на горизонте года.

 В этой статье рассмотрим планы по цифрам, а затем возможные варианты достижения поставленной цели и хотелки по улучшению портфеля.

 

И прежде, чем мы начнём, я попрошу вас подписаться на канал и желательно на телеграмм — t.me/RudCapital.

 
Здесь выходят только большие статьи-портянки, а в телеграмме я пишу оперативнее по разным интересным моментам по рынку. А ещё там в закрепе есть топ идей и постоянно обновляющейся пост про портфель.

 
Ну и после вашего лайка этой статье, теперь начнём!


 
ЦЕЛИ ДИВИДЕНДНОГО ПОРТФЕЛЯ


Так как мой портфель уже приносит дивидендами около 110К-130К рублей в год и этого хватает на отдых для моей семьи — данная цель становится второстепенной.

( Читать дальше )