Портфель

Статья из инвестблога https://investorbox.blogspot.com
Новый год — это время, когда мы проводим ежегодную работу по подведению итогов и даем себе обещания или ставим цели. Обычные обещания варьируются от регулярных физических упражнений до здорового питания, от освоения новых навыков и до отказа от курения.
Какие обещания может дать себе инвестор? Список из 9 идей, которые помогут вам быть намного успешнее.

1. Регулярно инвестировать сбережения и избавляться от бесполезных трат, чтобы увеличивать такие инвестиции. Это позволит максимизировать результат в долгосрочной перспективе и создать большой собственный капитал.
2. Создать «подушку безопасности», позволяющую обеспечить расходы на 3-6 мес или более эффективно инвестировать ее. В результате ваши инвестиционные решения для достижения других целей станут гораздо более эффективными.
3. Держать достаточный капитал в качестве резерва, готового к немедленному использованию, чтобы быстро воспользоваться возможностями возникающими в кризисные периоды.
4. Определить инвестиционные цели и распределить капитал и новые инвестиции в соответствии с ними. Каждая цель может иметь различные требования к риску, горизонту, а значит и к инструментам инвестиций.
5. Инвестировать в облигации, потому что они обеспечивают диверсификацию и качественно снижают риск. Определите долю облигаций и акций в вашем портфеле исходя из вашей инвестиционной цели. Это распределение активов определит 85% вашего результата.
6. Инвестировать в акции компаний, бизнес-модель которых вы можете легко понять и которые находятся в пределах вашей компетенции. Если у вас нет времени на анализ акций или нужных компетенций, довертесь профессионалам или инвестируйте в фонды.
7. Инвестировать с долгосрочной перспективой на несколько лет, поскольку вы можете быть вполне уверены, что в долгосрочной перспективе отдача от владения качественными компаниями, приобретенными по разумным ценам, будет достаточно предсказуемой.
8. Не вовлекаться в глупую и, в конечном счете, бесполезную погоню за покупкой акций на абсолютном минимуме и продажей на абсолютном максимуме, поскольку это могут сделать только абсолютные лжецы.
9. Обращать большее внимание на затраты и налоги. Вести учет затрат и искать возможности для снижения налоговых платежей.

Результаты портфельного инвестирования. 01 июня 2019г — 10 января 2020г


Все портфели — виртуальные.

Портфели созданы 01 июня 2019г (по ценам закрытия 31 мая 2019г) (и позднее, указано отдельно) для слежения за поведением акций эмитентов, имеющих значительную долю экспортной выручки, и для сравнения с акциями прочих эмитентов.

Доходность портфелей указана с момента их создания и без учёта выплаченных дивидендов. (кроме портфеля ММВБ индекс бенчмарк с дивами (FXRL+SBMX), в цене компонентов которого дивиденды уже учтены)
Дивиденды не учитываются изза того, что ещё не закончена разработка раздела Смартлаба «Списки Бумаг»

( Читать дальше )

Традиционные итоги года.

В 2018 году я слил кусок своего портфеля в покупку квартиры с реализацией маткапитала (что в итоге является поводом для сожалений, так как проданный ЛУКОЙЛ принес бы намного больше денег, а с квартирой можно было подождать). Квартира успешно (на сколько это возможно для квартиры) сдается в аренду, приносит свои 5-6%, и из этой суммы можно гасить ипотеку (но тут я сам себя тороплю, вливаю средства, чтобы избавиться от кредита).

В 2019 году я также слил немалый кусок денег в покупку автомобиля. Вложением это называть не буду, потому что крокодил жрет бензин, деньги на страховку, на обслуживание, налоги и т.п. Но хотелось. Пришлось идти на компромисс с желаниями. Сейчас немного грустно, потому что теперь меньше денег, но много радостно, потому что стало больше свободы передвижения (на предыдущем авто ездит жена).

Кстати, появился первый опыт закрытия ИИС. Нужны были деньги с этого счета, пришлось ждать две недели, пока "

( Читать дальше )

Весь 2019 год мы с моими давними товарищами — единомышленниками оттачивали совместное управление счетом. Мы делали ошибки, спорили, но, в итоге, у нас получилась весьма интересная сбалансированная стратегия, которая позволяет хорошо зарабатывать на трендовых движениях и не терять много в периоды коррекций. Более того, наш подход позволяет зарабатывать даже на падающем рынке.

В понедельник вечером было принято решение о покупке в портфель акций Мечела. Мне, как исполняющему функции риск — менеджера у нас в команде, всегда тяжело дается одобрение подобных идей, но статистика — штука упрямая и говорит о том, что очень часто такие мощные импульсы не заканчиваются быстро. Достаточно вспомнить сделку по Газпрому, о которой я рассказывал ранее.

( Читать дальше )

       Стратегия формирования дивидендного портфеля, как заработать на дивидендных историях. В помощь начинающему инвестору.

    Фондовый рынок многократно обновляет свои вершины — исторические максимумы.
Сейчас, по завершении 2019 года финансовые компании опубликовывают всевозможную информацию о лидерах рынка, о дивидендных историях компаний, дивидендных«портфелях». На рынок приходят начинающие инвесторы. Они читают о доходностях трейдинга, доходностях дивидендных «портфелей» и начинают формировать свои «портфели» и «ранцы» без учета рыночной ситуации. Некоторым из них еще многому предстоит научиться и понять рынок во всем его многообразии. Хочется помочь им не сделать сразу опрометчивых шагов.

У меня сложилась стратегия формирования дивидендного «портфеля» и получения дохода на дивидендных историях фондового рынка. 

Стратегия позволяет достичь целей получения дивидендов и дохода на преддивидендном росте акций (если рост имеет место быть).

Суть идеи:

1. Для формирования дивидендного «портфеля» выделяю часть свободных средств. Т.е. средств которые мне не понадобятся 3-5-8-… лет.

2. Покупаю отобранные для дивидендного «портфеля» акции не позднее 2-1.5 мес до отсечки (если ранее их в «портфеле» не было).
Покупать по текущим ценам нельзя, определяю возможные зоны покупок от уровней, а также интересны покупки после коррекций. 

3. Удерживаю акции в «портфеле» несмотря на их рост или падение. Это очень тяжело, но приятно если доходность растет. 

3. При существенном росте цены акций продаю не более половины их накануне отсечки (лучше частями в последние дни). Т.е. не получаю часть дивидендов (экономлю на подоходном налоге с дивидендов), а получаю доход от роста акций.

4. После отсечки, в день дивидендного гэпа и позднее (с учетом рыночной ситуации, иногда через 2-4 месяца) подбираю акцульки обратно в «портфель» восполняя проданную часть или увеличивая их долю в «портфеле». 

Этим восполнением, в некоторых случаях, добиваюсь снижения средней стоимости покупки акций в «портфеле». Бывает, при формировании «портфеля» некачественные входы в сделку (по высокой как оказалось цене), или рынок, а иногда и отдельные истории в коррекции или падают.  Также произвожу увеличение количества бумаг при ребалансировке «портфеля».

5. Учитываю каждую сделку по акциям, все полученные доходы от продажи части акций из «портфеля» и дивиденды, реинвестирую в «портфель».

( Читать дальше )

Несколько раз пробывал в экселе создать свой портфель по этому методу. Не получилось. Кто нибудь составлял портфель по этому методу? Получилось? Стоит ли пытаться? Может кто поделиться «рыбой», чтобы можно было подставить свои акции. 

( Читать дальше )

Всем привет!

Выкладываю результаты по портфелю ETF Finex за период апрель — декабрь 2019.

Краткое описание:

1) в портфель входили почти все ETF (кроме, пожалуй, FXKZ и FXTB)
2) состав портфеля пересматривался ежемесячно в зависимости от «рыночной ситуации».

Общая доходность за указанный период составила чуть более 8%.

Не густо по сравнению с ростом ММВБ, но:

1) MICEX слишком зависит о внешних факторов, поэтому его % в портфеле был небольшой
2) SP500 долго лежал, поэтому некоторое время портфель даже обгонял его по росту
3) портфель был низковолатильным, поэтому просадка была небольшой.

Так что если бы портфель заработал с января 2019, и сиплый показал рост сопоставимый с ММВБ, то и доходность могла быть 10-12%. 

Итоговый график портфеля по сравнению с MICEX и SP500 ниже.



Как-то так ))

Независимо от поры года, всегда стоит один вопрос – что же будет дальше? Какие инструменты выбрать для своего портфеля? Стоит ли продавать то, что уже выросло, и если да, то куда переложить освободившийся капитал? Или же плюнуть на все и положить в банк до лучших времен? Вопросов много, а ответы на них сложны и неоднозначны. Если бы все было просто, то не было бы и возможности для заработка. 2020 год мы начали на очень позитивной ноте. Баланс ФРС растет, ЦБ Китая снижает ставки, а фондовые рынки бьют исторические максимумы. Но это же и означает, что рынки очень дорогие, и что потенциал для роста несоизмерим с риском, который придется на себя брать. Что делать в такой ситуации? Куда вкладывать свой капитал, если 2-3% в высококачественных бондах вас не устраивают? Ответ вы найдете в этом видео ролике.